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Tecnología en Cuentas por Cobrar

  1. 1. Financiando cuentas por cobrar …
  2. 2. Somos una empresa enfocada al sector financiero y a compañías medianas y grandes, que proporciona asesoría y servicios de valor agregado para el financiamiento y la administración de portafolios de cuentas por cobrar. Contamos con una infraestructura de sistemas con tecnología de punta, única en el país, que nos permite proporcionar a nuestros clientes servicios de clase mundial en los diversos aspectos del negocio en que participamos. Estas fortalezas, nos hacen una empresa única en México que da a nuestros clientes la confianza necesaria en la administración de éste tipo de operaciones. ¿Quiénes Somos?
  3. 3. Actualmente fungimos como administrador primario y maestro en operaciones estructuradas basadas en cuentas por cobrar públicas y privadas en las que administramos activos promedio superiores a los 3,500 millones de pesos, con una rotación anual superior a los 21, 000 millones con más de 7,700 deudores. Nuestros servicios: • Mitigan el riesgo operativo y de crédito de los portafolios • Optimizan sus periodos de recuperación • Facilitan su financiamiento al proporcionar visibilidad y control sobre dichos activos y los flujos derivados de los mismos. ¿Quiénes Somos?
  4. 4. Propuesta de Valor¿Quiénes Somos? Elemento de valor Sector Empresarial Hacer de sus cuentas por cobrar un activo financiable por sí mismo Acceso a mejores prácticas en administración de cuentas por cobrar Acceso a menor costo de financiamiento Elemento de valor Mejor conocimiento inicial del riesgo Mayor control sobre el desempeño de activos y de la transacción Sector Financiero Transparencia sobre el colateral Mayor seguridad sobre la inversión
  5. 5. Diferenciadores Presencia local Enfoque Estrategia Agresiva de precios Servicio integral Tecnología de punta Calificación Somos los primeros y únicos mexicanos expertos en el mercado nacional. Tenemos el conocimiento del mercado, que permite mejor entendimiento de la transacción, su operación y cercanía para la solución de problemas . Especialidad en el tema de cuentas por cobrar comerciales. Y conocimiento de los otros activos posibles (arrendamientos o hipotecas) Nos entendemos como un proveedor de servicios y no como Banquero de Inversión. Nuestro enfoque busca la relación de largo plazo, con el estructurador / colocador; con los inversionistas y con el originador, durante la vida de la transacción Un solo proveedor; desde lo asesoría en la estructuración de la transacción; hasta los tres niveles de administración con una sola entidad. Tecnología de punta, única en México y América Latina, que nos permite manejar a detalle, con fluidez y periodicidad diaria toda la información relativa a la cartera y a los flujos respectivos Contamos con una calificación por parte de HR Ratings como administrador maestro HR3-
  6. 6. Administración de financiamientos basados en cuentas por cobrar •Administración Maestra y Administración integral de la estructura •Administración primaria o de respaldo Consultoría •Apoyo en la estructuración de operaciones de financiamiento • Monitoreo del portafolio de cuentas por cobrar como colateral •Reingeniería de procesos de crédito y cobranza SERVICIOS DE VALOR AGREGADO QUE MITIGAN RIESGOS Y REDUCEN COSTOS DE FONDEO Nuestros Servicios
  7. 7. Administración de la cartera cuenta por cuenta (Administrador primario, o sustituto) Administración de la estructura, Gestión global y evaluación del riesgo del portafolio. (Administrador Maestro) Información de las cuentas de la cartera Información del estado del portafolio Información del estado de la operación de financiamiento Información de las cuentas de la cartera Administración de una estructura de financiamiento basada en cuentas por cobrar
  8. 8. Recibe financiamiento Genera cartera de cuentas por cobrar que vende o utiliza como garantía del financiamiento. Banco / Factoraje / Emisión de deuda / Fiduciario Otorga financiamiento, delegando la administración de la cartera al originador o a CxC Proporciona información cruda vía electrónica del portafolio de cuentas por cobrar Mantiene un respaldo en detalle del portafolio y asume la administración en caso necesario Paga capital e intereses Administración de Respaldo Administrador primario, o sustituto a nivel cuenta por cuenta Monitoreo de información que implica un respaldo con los requerimientos tecnológicos necesarios para tomar la administración primaria en caso de contingencia Administrador primario y de Respaldo
  9. 9. Recibe financiamiento Genera cartera de cuentas por cobrar que vende o utiliza como garantía del financiamiento. Banco / Factoraje Otorga financiamiento, delegando la administración de la cartera al originador o a CxC Proporciona información cruda vía electrónica del portafolio de cuentas por cobrar Apoya en la selección del colateral elegible y conciliación de flujos de pago Paga capital e intereses Administrador Maestro Control de elegibilidad y flujo de efectivo Supervisa la operación del administrador primario u originador de cartera Posibilidad de administrar cartera de distintos originadores y estructurar emisiones conjuntas para alcanzar la escala necesaria Supervisión de la administración del portafolio en general y control de la elegibilidad Administrador maestro del colateral (Etapa 1)
  10. 10. Recibe financiamiento Genera cartera de cuentas por cobrar que vende a terceros Emisión de deuda / Fiduciario Otorga financiamiento, delegando la administración de la cartera al originador Administra los flujos que corresponden a la empresa e inversionistas Proporciona servicios para el control total de flujos, selección de elegibles, ingresos y egresos diarios Paga capital e intereses Administrador de la estructura de financiamiento Control de los activos, pasivos y flujos de efectivo de la transacción Proveedor de infraestructura humana y tecnológica para el control completo de operaciones Administrador maestro del colateral (Etapa 2)
  11. 11. Funciones del Administrador Primario Comprador / Deudor Generar Pedido Aceptar orden de compra Recepción Bienes Embarque Facturar Generar CxC Revisión Documentos Generar CxP Plazo Vendedor / Proveedor Establecer Línea de Crédito Liberar Pedido Documentar Pedido / Recepción Envío Documentos de Cobro Resolución y Administració n de Disputas Seguimiento y recuperación 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 • Diseñar e instrumentar políticas de crédito. • Solicitar e integrar información para análisis. • Hacer dictamen y desplegado de estados financieros en su caso. • Propuesta de línea • Autorización de acuerdo a esquema facultado. • Administración pólizas seguros de crédito • Administraci ón de líneas de crédito • Autorizar / declinar sobregiros y excepciones de acuerdo a políticas. Integrar información para cobro: 1. Orden de Compra 2. Remisión / Embarque 3. Evidencia de Recepción • Facturación en su caso • Generación de guía de entrega (física o electrónica) • Envío al cliente • Seguimiento • Identificar disputas • Valorar validez disputa y clasificar. • Asignar responsable de solución. • Seguimiento a solución y aplicación créditos o cobro según sea caso. • Elaboración reportes por incidencias por tipo y valores • Generación de reportes de antigüedad de saldos. • Ejecución de rutinas de seguimiento / campañas de cobro. • Seguimiento a promesa de pago • Administración de escalación de problemas y transferencia a recuperación especial o legal. Administrador primario o sustituto Pago Aplicar a CxC Identificación pagos y ajustes • Identificar depósitos cuentas bancarias • Obtención de aplicación por cliente. • Conciliación de aplicaciones. • Aplicación pagos y notas de crédito por factura.
  12. 12. Funciones del Administrador Maestro Políticas de Crédito Límites de Concentración Monitoreo de Dilución Límites de Morosidad Control del Flujo de efectivo Notificación de Cesión Monitoreo de indicadores para determinar la elegibilidad de la cartera Monitoreo de Disputas • Verificación de cumplimient o de políticas de crédito • Monitoreo de límites con y sin recurso • Verificación cumplimient o de condiciones de pólizas de seguro; endosos y reportes de ventas. • Determinació n de no elegibles por Políticas de Crédito • Monitoreo de cumplimiento de límites de concentración . • Determinació n de no elegibles por concentración . • Verificación de seguimiento de proceso de administració n de disputas. • Monitoreo de disputas vs notas de crédito • Determinació n de no elegibles por disputas • Verificación de cumplimient o de notificación. • Seguimiento del proceso durante la vida de la operación • Determinaci ón de no elegibles por no notificación. • Seguimiento de generación de notas de crédito • Identificación de dilución contractual y no contractual. • Determinació n de porcentajes de dilución. • Verificación de cumplimiento de rutinas de seguimiento. • Determinació n de no elegibles por morosidad. • Identificación ingresos a cuentas de pago. (cliente o vehículo) • Conciliación traspasos a cuenta concentrador a. • Conciliación ingresos cuentas de pago vs aplicaciones a documentos. • Monitoreo aplicación notas de crédito
  13. 13. Director General Fernando Casares ext. 102 fcasares@cxc.com.mx Nuevos Negocios María Fernanda Segura ext. 104 fsegura@cxc.com.mx Monte Pelvoux 120, Lomas de Chapultepec, México D.F. Teléfonos: 5202-3074 y 5202- 3075 www.cxc.com.mx Datos de la empresa
  14. 14. GRACIAS

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