Euro-Schulden-Krise: Retten Sie Ihr Geld ! (Teil 2)
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Teil 2 des Investmentseminars vom Itzehoer Aktien Club Herbst 2011
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Euro-Schulden-Krise: Retten Sie Ihr Geld ! (Teil 2)
- 1. Geldwerte vs. Sachwerte Zum Vermögenserhalt grundsätzlich geeignet sind hingegen Sachwerte. Dazu zählen insbesondere:
- 2. Geldwerte vs. Sachwerte Zum Vermögenserhalt grundsätzlich geeignet sind hingegen Sachwerte. Dazu zählen insbesondere: Gold Immobilien Aktien
- 4. Sachwert: Gold Goldpreis reis in USD D
- 5. Sachwert: Gold Goldpreis reis in USD D
- 7. Sachwert: Gold Warren Buffett: „Gold ist ein Instrument, um auf steigende Angst zu spekulieren, und von Zeit zu Zeit war es eine ziemlich gute Idee genau das zu tun. Aber man muss wirklich beten, dass die Leute in ein, zwei Jahren ängstlicher sind als heute. Und wenn sie mehr Angst haben, gewinnt man Geld, wenn sie weniger Angst haben, verliert man Geld. Aber das Gold an sich produziert rein gar nichts.”
- 9. Sachwert: Gold 10 Jahre: +600 %
- 10. Sachwert: Gold 100 Jahre: -50 %
- 11. Sachwert: Gold + 0,9 % pro Jahr über 140 Jahre !
- 12. Sachwert: Gold Der gleiche Betrag im gleichen + 0,9 % pro Jahr Zeitraum investiert in US-Aktien, wäre über 140 Jahre ! bis heute angewachsen auf... ?
- 13. Sachwert: Gold Der gleiche Betrag im gleichen + 0,9 % pro Jahr Zeitraum investiert in US-Aktien, wäre über 140 Jahre ! bis heute angewachsen auf... ...rund 100.000 ? USD – ebenfalls inflationsbereinigt !
- 16. Sachwert: Gold Gold Nachteile: - extrem teuer, d.h. wenn die Angst nachlässt, droht hoher Preisverfall
- 17. Sachwert: Gold Gold Nachteile: - extrem teuer, d.h. wenn die Angst nachlässt, droht hoher Preisverfall - reines Spekulationsobjekt, bringt keine Mieten, Zinsen, Dividenden, sondern kostet Geld (Lagerung, Versicherung usw.)
- 18. Sachwert: Gold Gold Nachteile: - extrem teuer, d.h. wenn die Angst nachlässt, droht hoher Preisverfall - reines Spekulationsobjekt, bringt keine Mieten, Zinsen, Dividenden, sondern kostet Geld (Lagerung, Versicherung usw.) - wurde in der Vergangenheit in Krisen konfisziert (bspw. Goldbesitzverbot USA 1933-1974)
- 19. Sachwert: +40 %
- 20. Sachwert: Immobilien +40 %
- 21. Sachwert: Immobilien +40 %
- 23. Sachwert: Immobilien - 42 %
- 24. Sachwert: Immobilien Offene Immobilienfonds befinden sich in der Krise, denn laut der Verbraucherzentrale Hamburg e.V. (VZHH) sind von den 24 für Privatanleger wichtigsten Fonds zehn geschlossen, drei weitere befinden sich in Auflösung. - 43 % Axa Immoselect
- 27. Sachwert: Immobilien Immobilien Nachteile: - hoher Verwaltungsaufwand
- 28. Sachwert: Immobilien Immobilien Nachteile: - hoher Verwaltungsaufwand - keine Streuung (regional, Mieter usw.), außer bei Fonds
- 29. Sachwert: Immobilien Immobilien Nachteile: - hoher Verwaltungsaufwand - keine Streuung (regional, Mieter usw.), außer bei Fonds - bereits deutlich im Preis gestiegen, daher geringer Mietzins
- 30. Sachwert: Immobilien Immobilien Nachteile: - hoher Verwaltungsaufwand - keine Streuung (regional, Mieter usw.), außer bei Fonds - bereits deutlich im Preis gestiegen, daher geringer Mietzins - nicht gegen Preisverfall geschützt (siehe Immo-Blase USA, Spanien usw.)
- 31. Sachwert: Immobilien Immobilien Nachteile: - hoher Verwaltungsaufwand - keine Streuung (regional, Mieter usw.), außer bei Fonds - bereits deutlich im Preis gestiegen, daher geringer Mietzins - nicht gegen Preisverfall geschützt (siehe Immo-Blase USA, Spanien usw.) - leicht zu besteuern, da immobil (Hauszinssteuer 1923, Lastenausgleich 1949, Griechenland 2011)
- 33. Sachwert: Aktien Aktien Nachteile: - kurzfristig starke Kursschwankungen
- 34. Sachwert: Aktien Aktien Nachteile: - kurzfristig starke Kursschwankungen - enttäuschende Wertentwicklung in den letzten 10 Jahren
- 36. Sachwert: Aktien Aktien Vorteile: - Aktien bieten heute historisch günstige Kaufkurse
- 37. Sachwert: Aktien Aktien Vorteile: - Aktien bieten heute historisch günstige Kaufkurse - Aktien sind schwer zu besteuern
- 38. Sachwert: Aktien Aktien Vorteile: - Aktien bieten heute historisch günstige Kaufkurse - Aktien sind schwer zu besteuern - eine Enteignung (wie beim Goldbesitzverbot) kommt in einer Marktwirtschaft nicht in Frage
- 39. Sachwert: Aktien „Aktien sind Sondervermögen, sie haben bei Staatsbankrotten, bei Inflation und anderen Reformen Bestand. So besaß die Familie Quandt auch noch 1945 - nach Hyperinflation, Zweitem Weltkrieg und Staatspleite - ihre BMW-Aktien.“ Prof. Max Otte im Interview mit Focus-Money, 2011
- 40. Sachwert: Aktien Dow Jones Index von 1896-2011 Start 1896 mit 41 Pkt.
- 41. Sachwert: Aktien Dow Jones Index von 1896-2011 Lehman-Pleite 2008 11. September 2001 Erster Weltkrieg Kuba-Krise, 1962 1914-1918 Weltwirtschaftskrise 1929-1932 Zweiter Weltkrieg 1939-1945 Start 1896 mit 41 Pkt.
- 42. Sachwert: Aktien Dow Jones Index von 1896-2011 Lehman-Pleite 2008 11. September 2001 Erster Weltkrieg Kuba-Krise, 1962 1914-1918 Weltwirtschaftskrise 1929-1932 Zweiter Weltkrieg 1939-1945 Start 1896 mit 41 Pkt.
- 43. Sachwert: Aktien Dow Jones Index von 1896-2011 Lehman-Pleite 2008 11. September 2001 Erster Weltkrieg Kuba-Krise, 1962 1914-1918 Weltwirtschaftskrise 1929-1932 Zweiter Weltkrieg 1939-1945 Start 1896 mit 41 Pkt. Kurssteigerung: ø 5,1 % p.a.
- 44. Sachwert: Aktien Dow Jones Index von 1896-2011 Lehman-Pleite 2008 11. September 2001 Erster Weltkrieg Kuba-Krise, 1962 1914-1918 Weltwirtschaftskrise 1929-1932 Zweiter Weltkrieg 1939-1945 Start 1896 mit 41 Pkt. Kurssteigerung: ø 5,1 % p.a. Dividende: ø 3,8 % p.a.
- 45. Sachwert: Aktien Dow Jones Index von 1896-2011 Lehman-Pleite 2008 11. September 2001 Erster Weltkrieg Kuba-Krise, 1962 1914-1918 Weltwirtschaftskrise 1929-1932 Zweiter Weltkrieg 1939-1945 Start 1896 mit 41 Pkt. Kurssteigerung: ø 5,1 % p.a. Dividende: ø 3,8 % p.a. Summe: ø 8,9 % p.a.
- 46. Sachwert: Aktien Dow Jones Index von 1896-2011 Lehman-Pleite 2008 11. September 2001 Erster Weltkrieg Kuba-Krise, 1962 1914-1918 Weltwirtschaftskrise 1929-1932 Zweiter Weltkrieg 1939-1945 Start 1896 mit 41 Pkt. Kurssteigerung: ø 5,1 % p.a. Dividende: ø 3,8 % p.a. Summe: ø 8,9 % p.a.
- 47. Sachwert: Aktien Dow Jones Index von 1896-2011 Lehman-Pleite 2008 11. September 2001 Erster Weltkrieg Kuba-Krise, 1962 1914-1918 Weltwirtschaftskrise 1929-1932 Zweiter Weltkrieg 1939-1945 Start 1896 mit 41 Pkt. Kurssteigerung: ø 5,1 % p.a. Dividende: ø 3,8 % p.a. Summe: ø 8,9 % p.a.
- 48. Sachwert: Aktien Die Folgen einer Staatspleite am Beispiel Argentinien (1998-2002):
- 49. Sachwert: Aktien Die Folgen einer Staatspleite am Beispiel Argentinien (1998-2002): - Bruttosozialprodukt sank um 21 % ( D während Wirtschaftskrise „Lehman“ 2009: – 5%)
- 50. Sachwert: Aktien Die Folgen einer Staatspleite am Beispiel Argentinien (1998-2002): - Bruttosozialprodukt sank um 21 % ( D während Wirtschaftskrise „Lehman“ 2009: – 5%) - Arbeitslosenrate erreichte 23 %
- 51. Sachwert: Aktien Die Folgen einer Staatspleite am Beispiel Argentinien (1998-2002): - Bruttosozialprodukt sank um 21 % ( D während Wirtschaftskrise „Lehman“ 2009: – 5%) - Arbeitslosenrate erreichte 23 % - Armutsrate stieg auf 57 %
- 52. Sachwert: Aktien Die Folgen einer Staatspleite am Beispiel Argentinien (1998-2002): - Bruttosozialprodukt sank um 21 % ( D während Wirtschaftskrise „Lehman“ 2009: – 5%) - Arbeitslosenrate erreichte 23 % - Armutsrate stieg auf 57 % - „hair-cut“ bei Staatsanleihen von 75 %
- 53. Sachwert: Aktien Die Folgen einer Staatspleite am Beispiel Argentinien (1998-2002): - Bruttosozialprodukt sank um 21 % ( D während Wirtschaftskrise „Lehman“ 2009: – 5%) - Arbeitslosenrate erreichte 23 % - Armutsrate stieg auf 57 % - „hair-cut“ bei Staatsanleihen von 75 % - Bankguthaben wurden in Sparbücher umgewandelt und bis 2010 eingefroren
- 54. Sachwert: Aktien Die Folgen einer Staatspleite am Beispiel Argentinien (1998-2002): Der Peso verlor fast „über Nacht“ -70 % an Wert. Argentinischer Peso / USD
- 55. Sachwert: Aktien Die Folgen einer Staatspleite am Beispiel Argentinien (1998-2002):
- 56. Sachwert: Aktien Die Folgen einer Staatspleite am Beispiel Argentinien (1998-2002): Aktien fielen kurzfristig um -60 %, Merval
- 57. Sachwert: Aktien Die Folgen einer Staatspleite am Beispiel Argentinien (1998-2002): Aktien fielen kurzfristig um -60 %, stiegen danach aber um +800 % ! , Merval rval
- 58. Sachwert: Aktien Die Folgen einer Staatspleite am Beispiel Argentinien (1998-2002): Aktien fielen kurzfristig um -60 %, stiegen danach aber um +800 % ! , Merval rval Staatspleite
- 59. Sicherheit & Rendite mit Aktien Aber Achtung: Aktie ist nicht gleich Aktie !
- 60. Sicherheit & Rendite mit Aktien Aber Achtung: Aktie ist nicht gleich Aktie ! - europäische Aktien sind riskanter (Konjunktur und Währung) als US- oder Asien-Aktien, darum: globale Streuung !
- 61. Sicherheit & Rendite mit Aktien Aber Achtung: Aktie ist nicht gleich Aktie ! - europäische Aktien sind riskanter (Konjunktur und Währung) als US- oder Asien-Aktien, darum: globale Streuung ! -Bankaktien sind riskanter als Konsumaktien, darum: Branchenstreuung !
- 62. Sicherheit & Rendite mit Aktien Aber Achtung: Aktie ist nicht gleich Aktie ! - europäische Aktien sind riskanter (Konjunktur und Währung) als US- oder Asien-Aktien, darum: globale Streuung ! -Bankaktien sind riskanter als Konsumaktien, darum: Branchenstreuung ! - national tätige Unternehmen sind riskanter als internationale, darum: „global Player“ bzw. internationale Qualitätsaktien
- 63. Unser Fonds: IAC-Aktien Global
- 64. Unser Fonds: IAC-Aktien Global Branchenstreuung
- 65. Unser Fonds: IAC-Aktien Global Länderstreuung
- 67. Zusammenfassung Forderungen Schulden Achtung: Es handelt sich um Prognosen und Schätzwerte !
- 68. Zusammenfassung Forderungen Schulden kurzfristig, langfristig, kurzfristig, langfristig, 1 Jahre 10 Jahre 1 Jahre 10 Jahre Geldwerte (Lebensversicherung, Bankguthaben, Bargeld, Anleihen) Gold Immobilien Aktien Achtung: Es handelt sich um Prognosen und Schätzwerte !
- 69. Zusammenfassung Forderungen Schulden kurzfristig, langfristig, kurzfristig, langfristig, 1 Jahre 10 Jahre 1 Jahre 10 Jahre Geldwerte –50 bis (Lebensversicherung, –80 % Bankguthaben, Bargeld, Anleihen) Gold Immobilien Aktien Achtung: Es handelt sich um Prognosen und Schätzwerte !
- 70. Zusammenfassung Forderungen Schulden kurzfristig, langfristig, kurzfristig, langfristig, 1 Jahre 10 Jahre 1 Jahre 10 Jahre Geldwerte –50 bis –50 bis (Lebensversicherung, –80 % –80 % Bankguthaben, Bargeld, Anleihen) Gold Immobilien Aktien Achtung: Es handelt sich um Prognosen und Schätzwerte !
- 71. Zusammenfassung Forderungen Schulden kurzfristig, langfristig, kurzfristig, langfristig, 1 Jahre 10 Jahre 1 Jahre 10 Jahre Geldwerte –50 bis –50 bis (Lebensversicherung, –80 % –80 % Bankguthaben, Bargeld, Anleihen) starker Anstieg, Gold Enteignung !? Immobilien Aktien Achtung: Es handelt sich um Prognosen und Schätzwerte !
- 72. Zusammenfassung Forderungen Schulden kurzfristig, langfristig, kurzfristig, langfristig, 1 Jahre 10 Jahre 1 Jahre 10 Jahre Geldwerte –50 bis –50 bis (Lebensversicherung, –80 % –80 % Bankguthaben, Bargeld, Anleihen) starker Anstieg, starker Gold Enteignung !? Verlust Immobilien Aktien Achtung: Es handelt sich um Prognosen und Schätzwerte !
- 73. Zusammenfassung Forderungen Schulden kurzfristig, langfristig, kurzfristig, langfristig, 1 Jahre 10 Jahre 1 Jahre 10 Jahre Geldwerte –50 bis –50 bis (Lebensversicherung, –80 % –80 % Bankguthaben, Bargeld, Anleihen) starker Anstieg, starker Gold Enteignung !? Verlust sinkende Preise, Immobilien Besteuerung !? Aktien Achtung: Es handelt sich um Prognosen und Schätzwerte !
- 74. Zusammenfassung Forderungen Schulden kurzfristig, langfristig, kurzfristig, langfristig, 1 Jahre 10 Jahre 1 Jahre 10 Jahre Geldwerte –50 bis –50 bis (Lebensversicherung, –80 % –80 % Bankguthaben, Bargeld, Anleihen) starker Anstieg, starker Gold Enteignung !? Verlust sinkende Preise, Immobilien Besteuerung !? neutral Aktien Achtung: Es handelt sich um Prognosen und Schätzwerte !
- 75. Zusammenfassung Forderungen Schulden kurzfristig, langfristig, kurzfristig, langfristig, 1 Jahre 10 Jahre 1 Jahre 10 Jahre Geldwerte –50 bis –50 bis (Lebensversicherung, –80 % –80 % Bankguthaben, Bargeld, Anleihen) starker Anstieg, starker Gold Enteignung !? Verlust sinkende Preise, Immobilien Besteuerung !? neutral Aktien hohe Verluste Achtung: Es handelt sich um Prognosen und Schätzwerte !
- 76. Zusammenfassung Forderungen Schulden kurzfristig, langfristig, kurzfristig, langfristig, 1 Jahre 10 Jahre 1 Jahre 10 Jahre Geldwerte –50 bis –50 bis (Lebensversicherung, –80 % –80 % Bankguthaben, Bargeld, Anleihen) starker Anstieg, starker Gold Enteignung !? Verlust sinkende Preise, Immobilien Besteuerung !? neutral Aktien hohe Verluste hohe Gewinne Achtung: Es handelt sich um Prognosen und Schätzwerte !
- 77. Zusammenfassung Forderungen Schulden kurzfristig, langfristig, kurzfristig, langfristig, 1 Jahre 10 Jahre 1 Jahre 10 Jahre Geldwerte –50 bis –50 bis -2 % bis (Lebensversicherung, –80 % –80 % –3 % p.a. Bankguthaben, Bargeld, Anleihen) starker Anstieg, starker Gold Enteignung !? Verlust sinkende Preise, Immobilien Besteuerung !? neutral Aktien hohe Verluste hohe Gewinne Achtung: Es handelt sich um Prognosen und Schätzwerte !
- 78. Zusammenfassung Forderungen Schulden kurzfristig, langfristig, kurzfristig, langfristig, 1 Jahre 10 Jahre 1 Jahre 10 Jahre Geldwerte –50 bis –50 bis -2 % bis -30 % in (Lebensversicherung, –80 % –80 % –3 % p.a. 10 Jahren Bankguthaben, Bargeld, Anleihen) starker Anstieg, starker Gold Enteignung !? Verlust sinkende Preise, Immobilien Besteuerung !? neutral Aktien hohe Verluste hohe Gewinne Achtung: Es handelt sich um Prognosen und Schätzwerte !
- 79. Zusammenfassung Forderungen Schulden kurzfristig, langfristig, kurzfristig, langfristig, 1 Jahre 10 Jahre 1 Jahre 10 Jahre Geldwerte –50 bis –50 bis -2 % bis -30 % in (Lebensversicherung, –80 % –80 % –3 % p.a. 10 Jahren Bankguthaben, Bargeld, Anleihen) starker Anstieg, starker starker Gold Enteignung !? Verlust Verlust sinkende Preise, Immobilien Besteuerung !? neutral Aktien hohe Verluste hohe Gewinne Achtung: Es handelt sich um Prognosen und Schätzwerte !
- 80. Zusammenfassung Forderungen Schulden kurzfristig, langfristig, kurzfristig, langfristig, 1 Jahre 10 Jahre 1 Jahre 10 Jahre Geldwerte –50 bis –50 bis -2 % bis -30 % in (Lebensversicherung, –80 % –80 % –3 % p.a. 10 Jahren Bankguthaben, Bargeld, Anleihen) starker Anstieg, starker starker starker Gold Enteignung !? Verlust Verlust Verlust sinkende Preise, Immobilien Besteuerung !? neutral Aktien hohe Verluste hohe Gewinne Achtung: Es handelt sich um Prognosen und Schätzwerte !
- 81. Zusammenfassung Forderungen Schulden kurzfristig, langfristig, kurzfristig, langfristig, 1 Jahre 10 Jahre 1 Jahre 10 Jahre Geldwerte –50 bis –50 bis -2 % bis -30 % in (Lebensversicherung, –80 % –80 % –3 % p.a. 10 Jahren Bankguthaben, Bargeld, Anleihen) starker Anstieg, starker starker starker Gold Enteignung !? Verlust Verlust Verlust sinkende Preise, neutral, Immobilien Besteuerung !? neutral Besteuerung !? Aktien hohe Verluste hohe Gewinne Achtung: Es handelt sich um Prognosen und Schätzwerte !
- 82. Zusammenfassung Forderungen Schulden kurzfristig, langfristig, kurzfristig, langfristig, 1 Jahre 10 Jahre 1 Jahre 10 Jahre Geldwerte –50 bis –50 bis -2 % bis -30 % in (Lebensversicherung, –80 % –80 % –3 % p.a. 10 Jahren Bankguthaben, Bargeld, Anleihen) starker Anstieg, starker starker starker Gold Enteignung !? Verlust Verlust Verlust sinkende Preise, neutral, neutral, Immobilien Besteuerung !? neutral Besteuerung !? Besteuerung !? Aktien hohe Verluste hohe Gewinne Achtung: Es handelt sich um Prognosen und Schätzwerte !
- 83. Zusammenfassung Forderungen Schulden kurzfristig, langfristig, kurzfristig, langfristig, 1 Jahre 10 Jahre 1 Jahre 10 Jahre Geldwerte –50 bis –50 bis -2 % bis -30 % in (Lebensversicherung, –80 % –80 % –3 % p.a. 10 Jahren Bankguthaben, Bargeld, Anleihen) starker Anstieg, starker starker starker Gold Enteignung !? Verlust Verlust Verlust sinkende Preise, neutral, neutral, Immobilien Besteuerung !? neutral Besteuerung !? Besteuerung !? Aktien hohe Verluste hohe Gewinne hohe Gewinne Achtung: Es handelt sich um Prognosen und Schätzwerte !
- 84. Zusammenfassung Forderungen Schulden kurzfristig, langfristig, kurzfristig, langfristig, 1 Jahre 10 Jahre 1 Jahre 10 Jahre Geldwerte –50 bis –50 bis -2 % bis -30 % in (Lebensversicherung, –80 % –80 % –3 % p.a. 10 Jahren Bankguthaben, Bargeld, Anleihen) starker Anstieg, starker starker starker Gold Enteignung !? Verlust Verlust Verlust sinkende Preise, neutral, neutral, Immobilien Besteuerung !? neutral Besteuerung !? Besteuerung !? Aktien hohe Verluste hohe Gewinne hohe Gewinne hohe Gewinne Achtung: Es handelt sich um Prognosen und Schätzwerte !
- 85. Zusammenfassung
- 86. Zusammenfassung „Ein Investor, der weniger als ein Drittel seines Vermögens in Aktien hält, handelt fahrlässig. Er wird mit Sicherheit für seine Zurückhaltung bestraft. Ein Drittel Aktienanteil ist das Minimum.“ Prof. Max Otte im Focus-Money-Interview, Okt. 2011
- 87. Top Vermögensverwaltung AG Reimund Martin Malte Oliver Michels Winter Rohwer Gehricke Jan Ralf Sascha Matthias Bolling Kucharski Abel Wöhl
- 88. Vielen Dank ...und guten Heimweg !