APS Seminar 28 september 2010 - Risk management CDD van vorm naar inhoud Presentatie ing. R. Bakker (Holland Integrity Group)

1. Risk management
CDD van vorm naar inhoud
Arnhem, 28 september 2010

2. Stelling
Met partijen van wie de reputatie ter discussie
staat wordt geen zaken gedaan.

3. Maatschappelijke ontwikkelingen
 Integriteit en financieel economische criminaliteit
 Toename wet- en regelgeving
 Repressief naar preventief

5. Wet- en regelgeving
 Samenvoeging WID en Wet MOT
 Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van
terrorisme (Wwft)
 Gelijktijdig met de implementatie van de 3e EU richtlijn
 Riskbased benadering
 Cliëntonderzoek en meldplicht

6. Cliënt onderzoek WWFT
 Identificatie en verificatie
 Identificeren UBO
 Doel en aard vaststellen
 Monitoren transacties
 Vaststellen herkomst vermogen

7. Stelling
Voor achtergrond onderzoek kan volstaan
worden met uitgebreid “Googlen”

8. Bronnen
Open Gesloten
bronnen bronnen
Niet
Officiële - V.O.G.
officiële
bronnen - B.K.R.
bronnen
- Internet - K.v.K.
- Pers - Kadaster
- Lexis Nexis - Div. lijsten
- Sites - D&B

9. Risico Matrix
Hoog 1%
Midden 4%
Laag 95 %
Laag Midden Hoog Onaccept.

10. Risico indicatoren
 Landen
 Branches
 Personen en bedrijven
 Constructies met rechtspersonen
 Functies; PEP
 Inkomen en vermogen

11. Vrije beroepsbeoefenaars 2009

12. Ongebruikelijke transacties 2009

13. Verdachte transacties 2009

14. Witwassen 420bis (ter en quarter)
 Als schuldig aan witwassen…
a. hij die van een voorwerp de werkelijke aard, de herkomst, de
vindplaats, de vervreemding of de verplaatsing verbergt of verhult,
dan wel verbergt of verhult wie de rechthebbende van een voorwerp
is of het voorhanden heeft, terwijl hij weet dat het voorwerp –
onmiddellijk of middellijk – afkomstig is uit enig misdrijf;
b. hij die van een voorwerp gebruik maakt of een voorwerp omzet
terwijl hij weet dat het voorwerp – onmiddeliljk of middellijk –
afkomstig is uit enig misdrijf.

15. Witwasproces
Implementatie Overboeking Integratie
Het wisselen van
Het overboeken van girale De ogenschijnlijk
contante gelden in
gelden naar verschillende legale gelden
andere valuta en het
bankrekeningen, waarbij gebruik gebruiken voor
inbrengen van het
wordt gemaakt van buitenlandse investeringen
contante geld in het
rechtspersonen e.d.
girale circuit

16. Gronddelicten en witwassen
Proces van gronddelict en witwassen
Gronddelict Implementatie Overboeking Integratie
Drugshandel, diefstal,
corruptie, wapen-
handel, oplichting,
faillissementsfraude

17. Gronddelicten en witwassen
Aanwijzing witwassen College van PG’s:
 Het ontbreken van een legale economische verklaring
 Transacties staan niet in verhouding tot inkomsten
 Fysiek vervoer van contant geld
 Persoon onderhoudt/onderhield veel contacten met
personen met criminele antecedenten
 Weigering om iets te verklaren over herkomst van gelden

18. De Witwaslijst

19. Witwassen
Vier witwasmethodieken:
 Het voorwenden van inkomsten
 Het voorwenden van leningen
 Het voorwenden van waardefluctuaties
 Het voorwenden van vermogensoverdracht

20. Criminalteit en Vastgoed

21. Witwassen en Vastgoed

22. Holland Integrity Group
Contactgegevens:
Adres Teleport Towers
Kingsfordweg 151
1043 GR Amsterdam
Telefoon +31 (0)20 4917720
Fax +31 (0)20 4917714
Website www.hollandintegritygroup.nl