Ομιλία – Παρουσίαση: Νικόλαος Δ. Φίλιππας, Καθηγητής Χρηματοοικονομικής, Πανεπιστήμιο Πειραιά, Επιστημονικός Διευθυντής, Interamerican Research Center & Πρόεδρος, Ινστιτούτο Χρηματοοικονομικού Αλφαβητισμού Τίτλος παρουσίασης: «Οι επιπτώσεις της μακροζωίας στο συνταξιοδοτικό σύστημα και η αποτελεσματικότητα των αποταμιευτικών προγραμμάτων μέσω της υιοθέτησης κατάλληλων μακροχρόνιων επενδυτικών στρατηγικών»

1. “Οι επιπτώσεις της μακροζωίας στο συνταξιοδοτικό σύστημα
και η αποτελεσματικότητα των αποταμιευτικών
προγραμμάτων μέσω της υιοθέτησης κατάλληλων
μακροχρόνιων επενδυτικών στρατηγικών”
Νικόλαος Δ. Φίλιππας
Καθηγητής Χρηματοοικονομικής, Πανεπιστήμιο Πειραιά
Επιστημονικός Διευθυντής, Interamerican Research Center
Πρόεδρος Ινστιτούτου Χρηματοοικονομικού Αλφαβητισμού

2. Το πλαίσιο
Χρηματοοικονομικοί
παράγοντες
Ψυχολογικοί
παράγοντες
Βιολογικοί
παράγοντες
Μακροοικονομικοί
παράγοντες
Τεχνολογικοί
παράγοντες

3. “Εστιάστε στη
μεγάλη εικόνα”
3
“Wellbeing”

4. Ευζωϊα (Wellbeing)
Η σημαντικότητα της ποιότητας στην ζωή μας!
Σωματική
Ευεξία
Σωματική άσκηση
Διαχείριση βάρους
Υγιεινή διατροφή
Πρόληψη ασθενειών
Πνευματική
Ευεξία
Επικοινωνία
Κοινωνικοποίηση
Αντιμετώπιση προκλήσεων
εταιρικής κουλτούρας, αξιών
και δομών
Διαχείριση άγχους
Χρηματοοικονομική
Ευημερία
Διαχείριση χρέους
Διαχείριση μελλοντικών
κινδύνων
Σωστή κατάρτιση
προϋπολογισμού
Συνταξιοδοτικός
προγραμματισμός
Επενδυτικός
προγραμματισμός
Κατανόηση αποταμιευτικών
επιλογών
Προγραμματισμός ακίνητης
περιουσίας

5. Οι προκλήσεις
 Longevity
 Τεχνολογία
AI – Robots – Vir.Reallity
 Κλιματική αλλαγή
και φυσικές καταστροφές
 Disruption
 Wellbeing

6. Τεχνολογία
«Το μέλλον είναι πιο κοντά από όσο νομίζουμε»- Peter Diamandis
Quantum computers
Lorem Ipsum is
simply dummy text
LOREM
IPSUM
Artificial Intelligence
o Robotics
o Robo-advisors
o Chatbots
Advanced Analytics
o Big Data
o Data Analytics
Fintech
o Banking transactions
o Insurtech
IoT & Wearables
o Smartwatches for health
o Smart hospitals
o Patient identification
Space Economy
Blockchain
o Smart Contracts
o P2P Insurance
o Secure patient data storage
o Data transmission
Cloud and 3D printing
4η Βιομηχανική
Επανάσταση

7. Δημογραφικό
Ο ελληνικός πληθυσμός μειώνεται…
11,2m 10,9m 10,5m
3,380,216 2,827,842 2,279,722
2009 2019 2029
25-44 y.o. 30% μείωση
στην ηλικιακή
ομάδα 25-44

8. Δημογραφικό
Ο ελληνικός πληθυσμός γερνάει…
Το 2050 η ηλικιακή ομάδα των +65 θα αποτελούν περίπου το 34 % του συνολικού πληθυσμού, έναντι
26.1% του ευρωπαϊκού μέσου όρου.
Στην Ελλάδα έχουμε :
• 3,6 εκατ. εργαζομένους
• 2,7 εκατ. συνταξιούχους και
• 4,7 εκατ. μη εργαζομένους (ανέργους και παιδιά).
Δείκτης Εξάρτησης (Age Dependency Ratio)
 Το 2050 θα φτάσει στο 59% (1 προς 1,7)
Σήμερα εκτιμάται σε 1 προς 1,1 με 1,3

9. Μακροζωϊα
Σε παγκόσμιο επίπεδο το προσδόκιμο ζωής αυξήθηκε από 40 έτη στις αρχές του 19ου αιώνα σε 74 έτη το 2017
Στην Ελλάδα, το προσδόκιμο ζωής αυξήθηκε από 36
έτη σε 81.4 έτη το 2017

10. Μακροζωϊα
Οι προκλήσεις

11. Μακροζωϊα
Οι προκλήσεις
Σύνταξη
Ποιότητα
Ζωής
Συστήματα
Υγείας
Financial
Stress
Χρόνιες παθήσεις
Δαπάνες Υγείας
Συνταξιοδοτικές
Δαπάνες

12. Αποταμίευση
Η μοναδική χώρα με αρνητική αποταμίευση ως ποσοστό του ΑΕΠ
5,4%
4,5%
5,5%
3,7%
2,3%
1,2%
2,4%
-1,7%
-0,5%
-2,9%
-6,4%
-10,0%
-11,1%
-13,0%
-10,0%
-8,1%
-6,7%
-4,9%
-15%
-10%
-5%
0%
5%
10%
1995
1996
1997
1998
1999
2000
2001
2002
2003
2004
2005
2006
2007
2008
2009
2010
2011*
2012*
2013*
2014*
2015*
2016*
2017*
Καθαρή Αποταμίευση ως ποσοστό του ΑΕΠ
Παράγοντες που επηρεάζουν την αποταμίευση
 Εγχώρια και η διεθνής πολιτική και οικονομική
πραγματικότητα
 Μακροοικονομικοί
 Συμπεριφορικοί λόγοι
 Βιολογικοί - γενετικοί λόγοι
Σύμφωνα με τον Καθηγητή του Πανεπιστημίου του
Greighton Ted Klentz:
«Η αποταμίευση σαν ενέργεια δεν έχει περάσει
στο DNA του ανθρώπου»
Μόνο το 14-17% του παγκόσμιου πληθυσμού είναι
αποταμιευτές από την φύση τους

13. Συνταξιοδοτικό
Ένα μη βιώσιμο PAYG σύστημα….
Για να είναι βιώσιμο το
συνταξιοδοτικό
σύστημα της χώρας μας
εκτιμάται ότι θα πρέπει
να είναι διπλάσιο του
ΑΕΠ….

14. Συνταξιοδοτικό
Οι προκλήσεις
H χώρα μας δαπανούσε για συντάξεις το 2015 το 16,9% του ΑΕΠ (ποσοστό υπερδιπλάσιο
από τον μέσο όρο του ΟΟΣΑ, που ήταν 8%), έναντι 12,5% το 2008
Την ίδια στιγμή
οι Έλληνες
καταναλώνουν
17δις σε τζόγο!

15. Κοινωνική ασφάλιση
82%
14%
3% 1%
Είστε ευχαριστημένος με την παροχή κοινωνικής ασφάλισης από το δημόσιο με βάση
τα χρήματα τα οποία πληρώνετε;
Καθόλου
Αρκετά
Πολύ
Δεν ξέρω/Δεν απαντώ
Πηγή: Μελέτη του Κέντρου Ερευνών Interamerican, Interamerican Research Center

16. 95%
5%
Ανησυχείτε για το ύψος της μελλοντική σας σύνταξης;
Ναι
Όχι
Πηγή: Μελέτη του Κέντρου Ερευνών Interamerican, Interamerican Research Center
Σύνταξη

17. Μακροζωϊα
Πόσο έτοιμοι είμαστε;

18. Οι λύσεις
Μεγαλύτερος εργασιακός βίος
Επένδυση
Αποταμίευση για το μέλλον
Μικρότερη συνταξιοδοτική δαπάνη,
Περισσότερες εισφορές, Αύξηση
παραγωγικότητας, Αυτοεκτίμηση
Δημιουργία αποθεματικών, Σιγουριά για
το μέλλον, Κεφάλαιο έκτακτης ανάγκης,
Προσωπική και Οικογενειακή ευημερία
Χρηματοοικονομικός & Συνταξιοδοτικός
Προγραμματισμός
Αποπληρωμή Χρεών

19. Μερικά αρχικά εμπειρικά αποτελέσματα
Stock picking-Market timing- Country picking

20. Μερικά αρχικά εμπειρικά αποτελέσματα
Stock picking-Market timing- Country picking

21. Μερικά αρχικά εμπειρικά αποτελέσματα
Stock picking-Market timing- Country picking

22. Τα Επαγγελματικά Ταμεία
Τα Ταμεία Επαγγελματικής Ασφάλισης αποτελούν μέρος της λύσης των
προβλημάτων που αναφέραμε, δημιουργώντας μια ποιότητα ζωής στην
μετασυνταξιοδοτική περίοδο
Απαραίτητη προϋπόθεση αποτελεί η χρηματοοικονομική
εκπαίδευση των πολιτών από την πρωτοβάθμια εκπαίδευση,
όπως συνιστούν παγκόσμιοι οργανισμοί (ΟΟΣΑ, Unicef)

23. “Τα χρήματα δεν φυτρώνουν στα δέντρα!”
Το πρώτο βιβλίο χρηματοοικονομικής εκπαίδευσης και ενδυνάμωσης για παιδιά στην Ευρώπη
Δημιουργώντας μια
γενιά
χρηματοοικονομικά
ενήμερων και
υπεύθυνων πολιτών!

24. Ευχαριστώ
πολύ!