FinTechShow 2019 - Budapest Kongresszusi Központ, 2019.04.25. Web: https://fintechzone.hu/fintechshow2019/ A FinTechShow a technológiára, a szabályozói kihívásokra, a felhasználói igényekre reflektáló legújabb digitális pénzügyi megoldások, véleményvezér víziók és szakértői mélyfúrások színtere. Kiemelt témák: azonnali fizetés, nyílt bankolás, fintech stratégiák, szabályozás, szervezeti kultúraváltás, gépi tanulás, blockchain, kriptogazdaság.

1. 1 |
Fintech Show | 2019.04.25.
SZABÁLYOZÓI IRÁNYMUTATÁSOK A
FELKÉSZÜLÉSHEZ: TÁVOLI
ÜGYFÉLAZONOSÍTÁS
Biró Gabriella | főosztályvezető

2. 2 |
2017. évi LIII. törvény a pénzmosás és a terrorizmus
finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról (Pmt.)
§
45/2018. (XII. 17.) MNB rendelet a pénzmosás és a terrorizmus
finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló
törvény végrehajtásának az MNB által felügyelt szolgáltatókra
vonatkozó, valamint az Európai Unió és az ENSZ Biztonsági
Tanácsa által elrendelt pénzügyi és vagyoni korlátozó
intézkedések végrehajtásáról szóló törvény szerinti
szűrőrendszer kidolgozásának és működtetése
minimumkövetelményeinek részletes szabályairól (Hatályos:
2019.01.01 - )
JOGSZABÁLYI HÁTTÉR

3. 3 |
Valós idejű ügyfél-átvilágítás
Nem valós idejű ügyfél-
átvilágítás
(alacsony kockázatú ügyfelek)
Tényleges tulajdonosi és kiemelt
közszereplő nyilatkozatok
(meglévő ügyfelek)
A TÁVOLI ÜGYFÉLAZONOSÍTÁS LEHETSÉGES FAJTÁI

4. 4 |
auditált elektronikus
hírközlő eszköz
TECHNIKAI BUKTATÓK A MEGVALÓSÍTÁSBAN
Kivel? Hogyan? Mit? Árammal működik? :-o
Rádió? Ceruza? Internetbank? ???

5. 5 |
• Két megközelítés:
• Konzultáció, állásfoglalás kérés, prudens működés
 kevesebb probléma, de lassabb implementáció
• Gyors, technikai fókuszú implementáció a Felügyelet
bevonása nélkül
 gyors implementáció, fogyasztóvédelmi aggályok,
gondok egy esetleges ellenőrzésnél
• Meglévő szereplők, tapasztalt szakemberek mind a
technológiai, mind AML oldalon
• eSzemélyi használata még nem fókusz
• Humán munkaerő kiváltása, mesterséges intelligencia
AZ IT FELÜGYELET TAPASZTALATAI

6. 6 |
• Konzultáció
• MNB Innovation Hub
• Regulatory Sandbox
https://www.mnb.hu/innovation-hub
MIT TEGYÜNK, HA IMPLEMENTÁLNÁNK?

7. 7 |
KÖSZÖNÖM A FIGYELMET!