מצגת חברת אשרא בנושא ביטוח סיכוני אשראי והשקעות בעסקאות יצוא לטווח בינוני וארוך.

1. ‫החברה הישראלית לביטוח סיכוני סחר חוץ בע"מ‬ ‫אשרא -‬
‫ביטוח סיכוני אשראי והשקעות‬
‫בעסקאות יצוא לטווח בינוני וארוך‬
‫כנס בנושא עידוד היצוא‬
‫62יולי 2102‬
‫‪PDF created with pdfFactory trial version www.pdffactory.com‬‬

2. ‫משבר‬
‫משברים‬
‫4991 – ונצואלה, מקסיקו‬
‫7991 – דרום מז' אסיה‬
‫חדלות‬
‫פירעון‬ ‫8991 – רוסיה‬
‫0002 – תורכיה‬
‫1002 – ארגנטינה‬
‫מחילת‬ ‫2002 – אורוגוואי‬
‫חובות‬ ‫2002 – ‪WorldCom ,Enron‬‬
‫8002 – משבר פיננסי עולמי‬
‫0102-דובאי‬
‫1102 – האביב הערבי, תורכיה, מצרים משבר באירופה‬
‫2102 –משבר באירופה, יוון‬
‫‪PDF created with pdfFactory trial version www.pdffactory.com‬‬

3. ‫ארועים לא צפויים‬
PDF created with pdfFactory trial version www.pdffactory.com

4. ?‫לבטח או לא לבטח‬
PDF created with pdfFactory trial version www.pdffactory.com

5. ?‫לבטח או לא לבטח‬
PDF created with pdfFactory trial version www.pdffactory.com

6. ?‫לבטח או לא לבטח‬
PDF created with pdfFactory trial version www.pdffactory.com

7. ‫חברות ענק זרות נקלעות לקשיים‬
Enron
Swissair
WorldCom
United Airlines
Parmalat
Agfa
PanAm
GM
AIG
PDF created with pdfFactory trial version www.pdffactory.com

8. ‫סביבה כלכלית ופוליטית בעולם אינה יציבה‬
‫אירועים לא צפויים מתרחשים כל הזמן‬
‫משבר כלכלי/פוליטי כמעט מידי שנה‬
‫גם חברות גדולות וטובות עלולות להיקלע לקשיים‬
‫דירוג סוכנויות הדירוג לא חוזה במקרים רבים משברים‬
‫יכולת חיזוי מוגבלת של משברים בעת העמדת האשראי‬
‫תחזיות הן דבר קשה, במיוחד בכל הקשור לעתיד....‬
‫‪PDF created with pdfFactory trial version www.pdffactory.com‬‬

9. ‫טיטניק – אין סיכוי שתתבע!?‬
‫ביטוח אינו יכול להגן עלינו מפני התרחשות האירוע אבל ביטוח‬
‫מאפשר שליטה בתוצאות האירוע והתמודדות עם הנזקים‬
‫באופן מבוקר כפי שנקבע מראש‬
‫‪PDF created with pdfFactory trial version www.pdffactory.com‬‬

10. ‫מדינות מתפתחות – מקור להגדלת‬
‫היצוא הישראלי‬
‫מיתון במדינות המפותחות )צמיחה נמוכה או שלילית(‬
‫צמיחה מהירה במדינות המתפתחות‬
‫הרחבת היצוא הישראלי יכולה להיעשות בעיקר‬
‫למדינות המתפתחות‬
‫הרחבת היצוא למדינות המתפתחות יכולה להיעשות‬
‫רק עם ביטוח אשראי/השקעות‬
‫‪PDF created with pdfFactory trial version www.pdffactory.com‬‬

11. ‫אשרא – תועלות הביטוח‬
‫ביטוח של אשרא מאפשר גידור,‬
‫מצמצם סיכוני אשראי‬
‫ויוצר מנוף להגדלת‬
‫המימון הבנקאי‬
‫‪PDF created with pdfFactory trial version www.pdffactory.com‬‬

12. ‫יתרונות ביטוח אשראי‬
‫מאפשר לקבל אשראי לעסקאות יצוא למדינות‬
‫מתפתחות‬
‫מקל על ההתמודדות בתחרות מול יצואנים‬
‫ממדינות אחרות המגיעים עם חבילות אשראי‬
‫מוזלות‬
‫מאפשר להוזיל מימון בעסקאות‬
‫מוריד ומפזר סיכון וחשיפה לסיכונים‬
‫פוליטיים/מסחריים‬
‫מקל על כניסה לשווקים חדשים צומחים המהווים‬
‫פוטנציאל לתעשייה הישראלית‬
‫‪PDF created with pdfFactory trial version www.pdffactory.com‬‬

13. ‫אשרא – מאפייני פעילות‬
‫חברה ממשלתית לביטוח סיכוני סחר חוץ - ‪Export Credit Agency‬‬
‫נוסדה בשנת 7591 במטרה לתמוך ולקדם את היצוא הישראלי בגיבוי ממשלת‬
‫ישראל‬
‫נהנית מערבות מדינה לפעילות בסך 57.1 מיליארד $‬
‫מבטחת אשראי ליצוא לטווח בינוני וארוך והשקעות ישראליות בחו"ל‬
‫מבטחת אשראי לטווח קצר במקרה של כשל שוק‬
‫ביטוח כולל סיכונים פוליטיים וסיכונים מסחריים‬
‫חברה באיגוד ברן הכולל מעל 05 מבטחים ממשלתיים מכל העולם‬
‫בנקים שמממנים עסקאות על בסיס פוליסות אשרא פטורים מדרישה להקצאת‬
‫הון כנגד ביטוח אשרא הודות לערבות מדינה‬
‫‪PDF created with pdfFactory trial version www.pdffactory.com‬‬

14. ‫הסביבה הרגולאטורית‬
‫רשות החברות‬ ‫השר הממונה‬
‫הממשלתיות‬ ‫שר התמ"ת‬
‫מועצת‬
‫מנהלים‬
‫החשכ"ל‬
‫המפקח על‬ ‫משרד‬
‫הביטוח‬ ‫האוצר‬
‫איגוד ברן‬
‫כללי‬
‫‪OECD‬‬
‫‪PDF created with pdfFactory trial version www.pdffactory.com‬‬

15. ‫מדוע חברה ממשלתית?‬
‫כלי עיקרי בידי המדינות המפותחות לקידום היצוא‬
‫תמיכה מקצועית ליישום מדיניות סחר חוץ‬
‫עיקר הפעילות במדינות מתפתחות ובפרויקטים‬
‫גדולים = פורטפוליו מסוכן ללא פיזור נורמאלי‬
‫הכרה בנקאית בפוליסת אשרא כערבות מדינה‬
‫‪PDF created with pdfFactory trial version www.pdffactory.com‬‬

16. ‫מהו ‪Export Credit Agency - ECA‬‬
‫בנק או חברת ביטוח בעל ידע וניסיון מקצועי‬
‫והתמחות סקטוריאלית‬
‫מנפיק הלוואות ו/או פוליסות וערבויות ליצוא‬
‫מבטח סיכונים מסחריים ופוליטיים‬
‫נהנה מתמיכה ממשלתית לפעילות‬
‫נוסד במטרה לסייע ולתמוך ביצוא‬
‫‪PDF created with pdfFactory trial version www.pdffactory.com‬‬

17. ‫שיתופי פעולה בינ"ל‬
‫ארה"ב‬ –USEXIM ‫אוסטרליה‬ – EFIC
‫קוריאה‬ – KEIC ‫אוסטריה‬ – OeKB
‫צ'כיה‬ – EGAP ‫הונגריה‬ –MECIB
‫פולין‬ – ECIC ‫סין‬ –MOFTEC
‫סלובניה‬ – SEC ‫ - רומניה‬EXIMBANK Romania
‫– קזחסטאן‬KECIC ‫ארה"ב‬ – Zurich
‫– ספרד‬CESCE EBRD
‫הולנד‬ –Atradius ‫ארה"ב‬ – Exporters
‫הודו‬ – ECGC ‫ – הבנק העולמי‬MIGA
‫ – גרמניה‬Euler Hermes ‫– איטליה‬SACE
PDF created with pdfFactory trial version www.pdffactory.com

18. ‫שוק ביטוח האשראי בישראל‬
‫השוק מתחלק לשניים בהתאם לאורך תקופת‬
‫האשראי‬
‫אשראי לזמן קצר )עד שנה( – בעיקר מוצרי‬
‫צריכה וסחורות. מבטחים פרטיים - בסס"ח, כלל‬
‫ביטוח אשראי וחברות פקטורינג‬
‫אשראי לטווח בינוני וארוך )שנה עד 51 שנים( –‬
‫בעיקר פרויקטים, תשתיות, טכנולוגיה. חברת‬
‫ביטוח ממשלתית – אשרא.‬
‫‪PDF created with pdfFactory trial version www.pdffactory.com‬‬

19. ‫שוק ביטוח האשראי בישראל‬
‫ביטוח אשראי‬ ‫ביטוח אשראי‬
‫לטווח בינוני וארוך‬ ‫טווח קצר‬
‫מעל שנה )עד 51 שנים(‬ ‫עד שנה‬ ‫אשראי‬
‫פרויקטים, תשתיות,‬ ‫מוצרי צריכה‬ ‫מוצרים‬
‫טכנולוגיה‬ ‫וסחורות‬
‫בעיקר‬ ‫בעיקר‬ ‫מדינות‬
‫מדינות מתפתחות‬ ‫מדינות מפותחות‬
‫עסקה ספציפית‬ ‫פורטפוליו‬ ‫ביטוח‬
‫אשרא‬ ‫בססח, כלל,‬ ‫חברות‬
‫פקטורינג‬
‫‪PDF created with pdfFactory trial version www.pdffactory.com‬‬

20. ‫הצורך בביטוח אשראי‬
‫סיכונים פוליטיים במדינות מתפתחות‬
‫סיכונים מסחריים במדינות מתפתחות‬
‫סיכונים מסחריים במדינות מפותחות‬
‫‪PDF created with pdfFactory trial version www.pdffactory.com‬‬

21. ‫ביטוח אשראי/ביטוח השקעות‬
‫העברת הסיכון מהיצואן לחברת הביטוח‬
‫סיכונים פוליטיים‬
‫החרמה הלאמה הפקעה המונעים תשלום‬
‫מלחמה, הפיכות והתפרעויות בארץ הקונה‬
‫אי העברה, אי המרה הנובעים ממחסור במט”ח‬
‫ביטול רישיון היבוא של הקונה או הטלת הגבלות יבוא‬
‫אחרות לאחר משלוח הסחורה‬
‫מורטוריום או החלטה ממשלתית אחרת המונעת תשלום‬
‫‪PDF created with pdfFactory trial version www.pdffactory.com‬‬

22. ‫ביטוח אשראי‬
‫העברת הסיכון מהיצואן לחברת הביטוח‬
‫סיכונים מסחריים‬
‫חדלות פירעון של הקונה או הבנק‬
‫אי תשלום מתמשך‬
‫‪PDF created with pdfFactory trial version www.pdffactory.com‬‬

23. ‫תנאי הביטוח באשרא‬
‫אשראי לתקופה העולה על שנה )למעט מצבי כשל שוק(‬
‫חיסוי של עד %59 לסיכונים פוליטיים ועד %09 לסיכונים‬
‫מסחריים‬
‫מקדמה בשיעור %51‬
‫%58 - החזרים חצי שנתיים של האשראי‬
‫ערך מוסף ישראלי בשיעור %03 לפחות‬
‫חיתום על בסיס כל מקרה לגופו‬
‫‪PDF created with pdfFactory trial version www.pdffactory.com‬‬

24. ‫פוליסות לפי ענפים‬
‫בטחון %31‬
‫מכונות‬
‫תקשורת‬ ‫%1‬ ‫%72‬
‫%2‬ ‫בריאות‬
‫%4‬
‫חקלאות‬
‫%45‬
‫תשתיות‬
‫בריאות‬ ‫תשתיות‬ ‫חקלאות‬ ‫תקשורת‬ ‫מכונות‬ ‫בטחון‬
‫‪PDF created with pdfFactory trial version www.pdffactory.com‬‬

25. ‫עסקאות שאושרו בוועדה הבינמישרדית‬
$ ‫במיליוני‬
6000
5,144
5000
4,338
‫היקף אישורים‬
4000
3000
2,315 2,207
1,856 2000
1000
0
2007 2008 2009 2010 2011
PDF created with pdfFactory trial version www.pdffactory.com

26. ‫פוליסות החברה - חשיפה לפי מדינות‬
‫חשיפה פוליטית מקסימאלית‬
‫במליוני$‬ ‫נכון ליום 1102.21.13‬
‫003‬
‫מיליונים‬
‫582‬
‫072‬
‫552‬
‫042‬
‫522‬
‫012‬
‫591‬
‫081‬
‫561‬
‫051‬
‫531‬
‫021‬
‫501‬
‫09‬
‫57‬
‫06‬
‫54‬
‫03‬
‫51‬
‫0‬
‫‪PDF created with pdfFactory trial version www.pdffactory.com‬‬

27. ‫תוכניות הביטוח‬
‫תוכניות ביטוח "טהור"‬ ‫תוכניות ביטוח כמנוף למימון‬
‫אשראי ספקים‬ ‫אשראי קונים‬
‫חילוט שלא כדין‬ ‫אשראי בין-בנקאי‬
‫ביטוח השקעות לבעלי מניות‬ ‫ניכיון שטרות‬
‫טרום משלוחים‬ ‫ביטוח אשראי דוקומנטרי‬
‫ביטוח ליסינג‬
‫ביטוח השקעות למלווה‬
‫‪PDF created with pdfFactory trial version www.pdffactory.com‬‬

28. ‫פוליסת אשראי ספקים‬
(Supplier’s Credit)
‫פוליסת‬
‫ביטוח‬
‫משלוחים‬
‫קונה‬ ‫יצואן‬
‫בחו”ל‬
‫תשלומים באשראי‬
PDF created with pdfFactory trial version www.pdffactory.com

29. ‫פוליסת אשראי קונים‬
‫)‪(Buyer’s Credit‬‬
‫יצואן‬
‫פוליסה‬
‫לבנק‬
‫הסכם הלוואה‬
‫קונה‬ ‫בנק‬
‫בחו”ל‬ ‫פירעון הלוואה‬
‫משלוחים‬
‫‪PDF created with pdfFactory trial version www.pdffactory.com‬‬

30. ‫פוליסת קו אשראי בין - בנקאי‬
‫)‪(Credit Line‬‬
‫יצואן‬
‫הסכם‬
‫הלוואה‬ ‫הסכם הלוואה‬
‫בנק בחו”ל‬ ‫בנק בישראל‬
‫קונה‬
‫בחו”ל‬
‫משלוחים‬
‫‪PDF created with pdfFactory trial version www.pdffactory.com‬‬

31. ‫פרוטוקולים פיננסיים‬
‫פרוטוקול פיננסי עם סין‬
‫פרוטוקול פיננסי עם וייטנאם‬
‫פרוטוקול פיננסי עם בלרוס‬
‫‪PDF created with pdfFactory trial version www.pdffactory.com‬‬

32. ‫תוכניות מיוחדות‬
‫תוכנית מיוחדת לביטוח ט"ק למצרים וירדן‬
‫תוכנית מיוחדת לביטוח ט"ק לתורכיה‬
‫תוכנית מיוחדת לסיכונים מסחריים גבוהים‬
‫תוכנית מיוחדת לסיכונים פוליטיים גבוהים‬
‫‪PDF created with pdfFactory trial version www.pdffactory.com‬‬

33. ‫מדינות חדשות בשנת 1102‬
‫אוקראינה‬
‫אלבניה‬
‫אתיופיה‬
‫זמביה‬
‫טורקמיסטאן‬
‫ניגריה‬
‫קמבודיה‬
‫מצרים – טווח קצר‬
‫ירדן – טווח קצר‬
‫תורכיה – טווח קצר‬
‫‪PDF created with pdfFactory trial version www.pdffactory.com‬‬

34. ‫מדינות חדשות מתחילת 2102‬
‫הרפובליקה הדמוקרטית של קונגו‬
‫רואנדה‬
‫חוף השנהב‬
‫טנזניה‬
‫סיירה ליאונה‬
‫גינאה‬
‫דרום סודן‬
‫גייאנה‬
‫סורינאם‬
‫סנט לוציה‬
‫מינאמר‬
‫‪PDF created with pdfFactory trial version www.pdffactory.com‬‬

35. ‫שינוים וחידושים בשנים 2102-1102‬
‫הורדת התכולה הישראלית ל – %03‬
‫פוליסות בכל מטבע בר המרה‬
‫פיתוח תכנית לתמיכה בערבויות חוזיות‬
‫‪PDF created with pdfFactory trial version www.pdffactory.com‬‬

36. ‫אתר אינטרנט‬
www.ashra.gov.il
PDF created with pdfFactory trial version www.pdffactory.com

37. PDF created with pdfFactory trial version www.pdffactory.com

38. ‫אתר אינטרנט‬
www.ashra.gov.il
PDF created with pdfFactory trial version www.pdffactory.com

39. ‫שאלות‬
ASHR'A - The Israel Foreign Trade Insurance Corp. LTD
T: +972 3 5631714 | F: +972 3 5611937
W: www.ashra.gov.il
PDF created with pdfFactory trial version www.pdffactory.com