1. Фонд содействияФонд содействия
кредитованию малогокредитованию малого
бизнеса Москвыбизнеса Москвы

2. При поддержке Правительства РФ в 79 субъектах РФ созданы
гарантийные фонды для СМСП с совокупным капиталом в 36,4
млрд. рублей
В 2013 году:
В 79 субъектах РФ ведут
деятельность региональные
гарантийные фонды.
Общая капитализация
гарантийных фондов составляет
более 36,4 млрд. руб.
Гарантийными организациями
в Российской Федерации выдано
более 32 тыс. поручительств на
общую сумму более 87,5 млрд.
руб. Объем привлеченного
финансирования составил более
185,1 млрд. руб.
2

3. Московский гарантийный фонд – крупнейший в России
Гарантийный капитал московского
ГФ является самым большим и
составляет 21% капитализации всех
ГФ России (по состоянию на
01.01.2013 г.– 7,49 млрд. руб.).
С начала своей деятельности по
01.01.2013г. ГФ Москвы предоставил
поручительств в объеме 25,79 млрд.
рублей, что составляет 29,5% от
совокупного объема поручительств,
выданных всеми ГФ России.
Поручительства ГФ Москвы
позволили привлечь в сферу малого
и среднего бизнеса финансирование
в объеме 53,78 млрд. рублей, что
составляет 29% от всего объема
финансирования, осуществляемого
под поручительства всех ГФ России.
3

4. О Фонде
• Учрежден 13 марта 2006 года Правительством Москвы (в лице
Департамента поддержки и развития малого предпринимательства города
Москвы).
• В 2007 году Центральным банком Российской Федерации поручительства
Фонда были отнесены к обеспечению II категории качества.
• В 2010 году Рейтинговое агентство "Эксперт РА" присвоило Фонду рейтинг
надежности гарантийного покрытия А++ (исключительно высокий
уровень надежности гарантийного покрытия). В 2011, 2012 и 2013 гг.
данный рейтинг был подтверждён.
• С 2012 года Фонд является полноправным членом Ассоциации
гарантийных организаций стран Европейского Союза (European
Association of Mutual Guarantee Societies).
• Участниками Программы Фонда являются 45 коммерческих банков.
• Активы Фонда составляют более 7,4 млрд. рублей.
Основным видом деятельности Фонда является - предоставление
поручительств по обязательствам субъектов малого и среднего
предпринимательства, основанным на кредитных договорах и договорах
о предоставлении банковской гарантии.
4

5. О Фонде
Одной из основных проблем многих предприятий, работающих в сфере
малого и среднего бизнеса в РФ по-прежнему остается затрудненный
доступ к финансовым ресурсам по причине отсутствия у
предприятий должного обеспечения возврата заемных денежных
средств. Банки при выдаче кредита или предоставлении банковской
гарантии требуют от предприятия легко и быстро реализуемое
обеспечение в размере, как минимум покрывающем сумму
предполагаемого кредита и процентов за пользование кредитом или
гарантии. Без обеспечения и дополнительных гарантий Банки не
готовы идти на риски и выдавать деньги.
В соответствии с положением Центрального Банка Российской
Федерации, поручительство Фонда отнесено к обеспечению II
категория качества, что позволяет приравнивать поручительство
Фонда, к таким ликвидным видам залогового обеспечения как ценные
бумаги, недвижимость, оборудование и товарная продукция.
5

6. О Фонде
6
За весь период деятельности (с 2006 г.) по 01.04.2013 г. Фонд заключил более 5,5
тыс. договоров на сумму поручительства более 27,1 млрд. руб., что позволило привлечь
финансирование в сферу малого и среднего бизнеса в объёме 56,6 млрд. руб.
В связи с возвратом кредита (в том числе досрочным) закончилось более 3,9 тыс.
договоров поручительства на общую сумму более 15,9 млрд. руб. Объем возвращенных
кредитов и банковских гарантий составил 33 млрд. рублей. Кроме этого в течение
указанного периода Фонд произвел выплаты по 418 договорам поручительства на общую
сумму 1,65 млрд. рублей.

7. Распределение предоставленных поручительств
по сферам деятельности
7
Два из трех поручительств предоставлены предприятиям сферы торговли,
каждое седьмое – предприятиям производственной сферы деятельности.
* Прочее: инновационная деятельность, ремонт бытовых изделий, здравоохранение и социальные услуги,
сельское хоз-во, рыболовство, образование, производство и перераспределение энергии.

8. Виды поручительства
Виды поручительства:
- поручительство по кредитам
- поручительство по договорам о предоставлении
банковской гарантии
•Поручительство предоставляется Фондом на платной
основе, стоимость поручительства Фонда составляет 1,75%
годовых от суммы поручительства.
8

9. Предоставление поручительства Фонда по кредитам
9
Сфера деятельности
Размер поручительства
В относительном
выражении
В абсолютном
выражении
Инновации и производство
(в том числе строительство,
архитектура, изыскательство)
до 70% до 70 млн. рублей
Здравоохранение, предоставление
социальных услуг, образование и
ремесленничество
до 60% до 50 млн. рублей
Прочее до 50% до 30 млн. рублей

10. Предоставление поручительства Фонда по Банковским
гарантиям
• Размер одного поручительства Фонда не может
превышать 70% от размера гарантии, указанного в
договоре о предоставлении банковской гарантии по
которому предоставляется поручительство Фонда, и в
любом случае поручительство Фонда не может
превышать 50 млн. рублей.
• Поручительство не может быть предоставлено по
договору о предоставлении банковской гарантии,
заключенному на срок более 3-х лет.
10

11. Условия предоставления поручительства Фонда
Поручительство Фонда выдается субъектам малого и среднего
предпринимательства:
 предоставившим обеспечение по кредитному договору
(договору банковской гарантии) в размере не менее 30% от
суммы своих обязательств в части возврата фактически
полученной суммы кредита и уплаты процентов на нее;
 осуществляющим хозяйственную деятельность сроком не
менее 6 месяцев;
 не имеющим на последнюю отчетную дату просроченной
задолженности по уплате налогов и сборов перед бюджетами
всех уровней;
 в отношении которых в течение двух лет, предшествующих
дате обращения за получением поручительства Фонда, не
применялись процедуры несостоятельности (банкротства);
 по кредитным договорам, заключенным на срок не менее 3
(трех) месяцев.
11

12. Условия предоставления поручительств Фонда
Поручительство Фонда не предоставляется:
 По кредитным договорам, получаемым исключительно на цели
проведения расчетов по заработной плате, уплаты налоговых
платежей;
 Субъектам МСП, являющимся кредитными организациями,
страховыми организациями (за исключением потребительских
кооперативов), инвестиционными фондами,
негосударственными пенсионными фондами,
профессиональными участниками рынка ценных бумаг,
ломбардами;
 Субъектам МСП, занимающимся игорным бизнесом,
производством и реализацией подакцизных товаров, а также
добычей и реализацией полезных ископаемых;
 В случае установления недостоверности сведений,
содержащихся в документах, представленных субъектом МСП в
составе заявки на получение поручительства Фонда.
12

13. Процедура получения финансирования под поручительство
Фонда
 Шаг 1. Заемщик самостоятельно обращается в Банк, сотрудничающий с
Фондом по Программе предоставления поручительств для получения
кредита (банковской гарантии).
 Шаг 2. Банк самостоятельно, в соответствии с процедурой,
установленной внутренними нормативными документами, рассматривает
заявку Заемщика, анализирует представленные им документы, оценивает
финансовое состояние Заемщика.
 Шаг 3. В случае, если предоставляемого Заемщиком обеспечения
недостаточно для принятия решения о выдаче кредита (предоставлении
банковской гарантии), Банк информирует Заемщика о возможности
привлечения поручительства Фонда.
 Шаг 4. При принятии банком положительного решения о
предоставлении кредита (банковской гарантии) под поручительство
Фонда, совместно с банком необходимо составить и подписать заявку на
получение поручительства Фонда и направить ее в Фонд.
 Шаг 5. При принятии Фондом положительного решения о
предоставлении поручительства, необходимо подписать совместно с
Фондом и Банком трехсторонний договор поручительства (по
установленной форме).
13

14. Схема работы с Фондом
1 2
3 3
3
Субъект малого (среднего)
предпринимательства Банк
Фонд содействия
кредитованию малого
бизнеса Москвы
Договор
поручительства
14

15. Преимущества работы с Фондом для Банков-Партнеров
• Возможность предоставления кредита (банковской гарантии)
малому и среднему предприятию при отсутствии у него
необходимого обеспечения по кредиту (банковской гарантии);
• Возможность расширения клиентской базы, в том числе за счет
малых и средних предприятий, обращающихся за получением
государственной поддержки непосредственно в Фонд;
• Возможность формирования резервов по выданному кредиту
(банковской гарантии) с учетом поручительства Фонда,
отнесенного к обеспечению II категории качества;
• Возможность гарантированного получения от Фонда денежных
средств в счет исполнения заемщиком его обязательств по
кредитному договору (договору о предоставлении банковской
гарантии);
• Возможность использования поручительства Фонда по
различным кредитным продуктам.
15

16. Преимущества работы с Фондом для клиентов
• Возможность получения кредита (банковской гарантии) при
отсутствии собственного достаточного обеспечения.
• Простота схемы получения поручительства (не требуется
специального предварительного обращения в Фонд).
• Отсутствие необходимости сбора документов для Фонда
(документы в Фонд представляются банком).
• Быстрота принятия решения о предоставлении поручительства
(решение принимается в срок до 3 рабочих дней).
• Критерии предоставления поручительства Фондом являются
простыми и понятными (размещены на сайте Фонда) и в целом
соответствуют критериям выдачи кредита (банковской
гарантии) самими банками.
• Отсутствие при предоставлении поручительства сколько-
нибудь значимых ограничений по цели, сроку, сумме и валюте
кредита (банковской гарантии).
16

17. Преимущества работы с Фондом для клиентов
• Преимущества при получении поручительства Фонда по
кредитным договорам для субъектов малого (среднего)
предпринимательства занятых в сферах инноваций и
производства, в том числе строительства, архитектуры,
изыскательства, а так же в сферах здравоохранения,
предоставления социальных услуг, образования и
ремесленничества.
• Гибкий подход к обеспечению Заемщика (принимается любое
обеспечение в размере не менее 30 % от суммы кредита
(банковской гарантии) и процентов за их использование,
которое будет одобрено Банком).
17

18. Банки – партнеры Фонда
• ОАО «Банк Москвы»
• ОАО «УРАЛСИБ»
• ОАО «Альфа-Банк»
• Банк «Кредит-Москва» (ОАО)
• КБ «Судостроительный банк» (ООО)
• АКБ «Московский Индустриальный банк» (ОАО)
• АКБ «РОСБАНК» (ОАО)
• ОАО «МДМ Банк»
• «НОМОС-БАНК» (ОАО)
• КБ «ЮНИАСТРУМ БАНК» (ООО)
• КБ «Нефтяной Альянс» (ОАО)
• АКБ «Инвестторгбанк» (ОАО)
• КБ «РОСПРОМБАНК» (ООО)
• ОАО «Сбербанк России»
• КБ «Росэнергобанк» (ЗАО)
• ОАО «Промсвязьбанк»
• Банк «Возрождение» (ОАО)
• АКИБ «ОБРАЗОВАНИЕ» (ЗАО)
• Банк ЗЕНИТ (ОАО)
• АКБ «Держава» (ОАО)
• «Банк БЦК-Москва» (ООО)
• ОАО «Российский Банк поддержки малого и
среднего предпринимательства» (МСП Банк)
• АКБ «ПЕРЕСВЕТ» (ЗАО)
• АКБ «ТРАНСКАПИТАЛБАНК» (ЗАО)
• ОАО «РосДорБанк»
• АКБ «Гринфилд» (ЗАО)
• ОАО «ФОНДСЕРВИСБАНК»
• «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» (ОАО)
• Банк ВТБ 24 (ЗАО)
• (ЗАО) «ЮниКредит Банк»
• КБ «СДМ-БАНК» (ОАО)
• ОАО «МТС-Банк»
• ООО «КБ РОСАВТОБАНК»
• ООО КБ «ОГНИ-МОСКВЫ»
• Банк «Кузнецкий мост» (ОАО)
• ООО КБ «Транспортный»
• «Джей энд Ти Банк» (ЗАО)
• АКБ «Инвестбанк» (ОАО)
• ООО КБ «СОЮЗНЫЙ»
• АКБ «Ланта-Банк» (ЗАО)
• ОАО «СМП Банк»
• ОАО БАНК «РОСТ»
• ЗАО «Банк Интеза»
• «Межтопэнергобанк» (ЗАО)
• ОАО «БИНБАНК»
18

19. Контакты Фонда
Адрес:
117105, Москва, Варшавское шоссе, д. 35.
Офисный центр «Ривер-Плаза», 5 этаж
Телефон/факс:
+7 (495) 967-19-49
Сайт: www.fs-credit.ru
Электронный адрес: mosfund@mail.ru
19

20. Спасибо за внимание!
20