Banking and Partners to support Internationalization. Issues and Solutions to manage operational cash flows in companies with global footprint.

1. Internacionalização e Estruturas Bancárias Múltiplas

2. Crédito concedido por parte de bancos locais (% do PIB)
Internacionalização
1. Depois de vários anos de redução de relações bancárias, estamos a voltar a uma era de estruturas bancárias
múltiplas e duplicadas?
2. Que bancos poderão apoiar a sua empresa, com que serviços e em que mercados?
3. Os bancos portugueses estão a navegar por águas perigosas. O que podemos esperar no futuro?
Cash Flow Investimento Vs Cash Flow Operacional
Parceiro bancário local = SEPA
Relações Bancárias Largo Prazo

3. Crédito concedido por parte de bancos locais (% do PIB)
Internacionalização
1. Depois de vários anos de redução de relações bancárias, estamos a voltar a uma era de estruturas bancárias
múltiplas e duplicadas?
2. Que bancos poderão apoiar a sua empresa, com que serviços e em que mercados?
3. Os bancos portugueses estão a navegar por águas perigosas. O que podemos esperar no futuro?
Cash Flow Investimento Vs Cash Flow Operacional
Parceiro bancário local = SEPA
Relações Bancárias Largo Prazo

4. Financiamento
Central
Country
Knowledge
Networking
Cash
Management
Products
Financiamento
Local
• “Trapped Cash-Flow”
• Natural Hedging vs. Derivados
• Custos incorridos podem aumentar
custo similar nas duas geografias
• Responsabilização

5. Financiamento
Central
Country
Knowledge
Networking
Cash
Management
Products
Financiamento
Local
• Pricing por norma elevado
comparativamente com
bancos locais

6. Financiamento
Central
Country
Knowledge
Networking
Cash
Management
Products
Financiamento
Local
• Manual Pais –
Riscos, Produtos,
Informação
genérica, etc
• A pedido

7. Financiamento
Central
Country
Knowledge
Networking
Cash
Management
Products
Financiamento
Local
• A pedido

8. Financiamento
Central
Country
Knowledge
Networking
Cash
Management
Products
Financiamento
Local
• Local e não transversal
• Standard e não versátil (Factoring/Leasing)
• Comercialização por pressão interna e não à medida
• Plataformas Locais e não transversais
• Simplesmente olhar para o lado

9. Internacionalização – “Cash-flow” Operacional
Pagamentos
Reconciliação
Dia a DiaPlataforma
Recebimentos

10. • Formatos Locais – Não Standard
• Sem formatos
• Introdução manual
• Métodos AntigosPagamentos
Reconciliação
Dia a DiaPlataforma
Recebimentos

11. Pagamentos
Reconciliação
Dia a DiaPlataforma
Recebimentos
• Extractos Papel
• Sem MT940,
• Referenciação e
codificação pobre

12. Pagamentos
Reconciliação
Dia a DiaPlataforma
Recebimentos
• Vários Gestores de
conta e metodologias
/ pricing = um Banco

13. Pagamentos
Reconciliação
Dia a DiaPlataforma
Recebimentos
• Várias Plataformas / Layouts
• Plataforma Agregadora

14. Pagamentos
Reconciliação
Dia a DiaPlataforma
Recebimentos
• Sem forma (Numerário, TPA´s)
por serem sucursal

15. Pagamentos
Financiamento
Central
Reconciliação
Financiamento
Local
Dia a Dia
Cash
Management
Products
Plataforma
Networking
Recebimentos
Country
Knowlegde
BPM
Bank Project
Manager
Operacional
SPOC
Solução Grupos Internacionais

16. Perguntas

17. Nuno Ferreira
Finance | Head of Treasury
E-mail: nunom.ferreira@pestana.com
T.: +351 210428407 | M.: +351 968293422
PESTANA HOTEL GROUP
Rua Soares de Passos, 3
1300-314 Lisboa – Portugal