Dokumen tersebut membahas tentang pengertian dan tujuan perencanaan keuangan dalam hidup, di mana perencanaan keuangan adalah proses mencapai tujuan hidup seseorang melalui manajemen keuangan yang terintegrasi dan terencana. Tujuan hidup seseorang dibedakan menjadi tujuan jangka panjang, menengah, dan pendek, serta secara khusus mencakup perlindungan resiko, pengumpulan dana darurat, dan investasi.