1. ‫مشتريان‬ ‫با‬ ‫تباط‬‫ر‬‫ا‬‫مديريت‬
،‫خویه‬ ‫علی‬
‫استقرار‬‫های‬‫ش‬‫و‬‫ر‬ ‫و‬‫ها‬ ‫سیستم‬ ‫ی‬‫مجر‬‫و‬ ‫ر‬‫مشاو‬CRM،
09122991608

2. ‫خویه‬ ‫علی‬ ‫معرفی‬
•www.khooyeh.com
‫اجرای‬ ‫و‬ ‫آموزش‬ ‫تحقیق‬ ‫مشاوره‬ ‫گروه‬gmas.
‫عامل‬ ‫مدیر‬ ‫معرفی‬:‫های‬ ‫برنامه‬ ‫هاو‬ ‫سیستم‬ ‫مجری‬ ‫و‬ ‫محقق‬ ،‫مشاور‬ ،‫سخنران‬ ،‫دانشگاه‬ ‫مدرس‬
‫فروش‬ ‫و‬ ‫تجارت‬ ،‫خالقیت‬ ،‫تبلیغات‬ ،‫ارتباطات‬ ،‫بازاریابی‬-‫از‬ ‫بیش‬ ‫با‬14،‫اجرایی‬ ‫تجربه‬ ‫سال‬
‫مترجم‬ ‫و‬ ‫مولف‬11‫المللی‬ ‫بین‬ ‫و‬ ‫ملی‬ ‫های‬ ‫انجمن‬ ‫عضو‬ ،‫تخصصی‬ ‫و‬ ‫کاربردی‬ ،‫مرجع‬ ‫کتاب‬،
‫از‬ ‫بیش‬ ‫مشاور‬ ‫و‬ ‫مجری‬200‫از‬ ‫بیش‬ ‫سابقه‬ ‫کشور،دارای‬ ‫سراسر‬ ‫در‬ ‫مختلف‬ ‫پروژه‬350000
‫و‬ ‫ها‬ ‫شرکت‬ ‫سازمانها‬ ‫به‬ ‫اجرایی‬ ‫و‬ ‫کاربردی‬ ‫و‬ ‫آموزشی‬ ‫های‬ ‫کارگاه‬ ‫و‬ ‫ها‬ ‫دوره‬ ‫ساعت‬ ‫نفر‬
‫معتب‬ ‫برندهای‬ ‫با‬ ‫تخصصی‬ ‫و‬ ‫اجرایی‬ ‫مختلف‬ ‫های‬ ‫همکاری‬ ‫و‬ ‫المللی‬ ‫بین‬ ‫و‬ ‫ملی‬ ‫موسسات‬‫و‬ ‫ر‬
‫از‬ ‫بیش‬ ‫ارایه‬ ‫با‬ ،‫معتبر‬ ‫برندهای‬ ‫و‬ ‫مطرح‬ ‫عامل‬ ‫مدیران‬ ‫ارشد‬ ‫مشاور‬ ،‫المللی‬ ‫بین‬ ‫مشهور‬100
‫ده‬ ‫برتر‬ ‫سخنران‬ ‫و‬ ‫مختلف‬ ‫سمینار‬ ‫صد‬ ‫از‬ ‫بیش‬ ‫در‬ ‫سخنرانی‬ ،‫تخصصی‬ ‫مقاله‬ ‫عنوان‬ ‫ها‬‫ها‬
‫نشری‬ ‫تحریریه‬ ‫هیات‬ ‫عضو‬ ،‫سیما‬ ‫و‬ ‫صدا‬ ‫های‬ ‫برنامه‬ ‫از‬ ‫برخی‬ ‫کارشناس‬ ‫و‬ ‫مهمان‬ ،‫سمینار‬‫ات‬
‫المللی‬ ‫بین‬ ‫و‬ ‫ملی‬ ‫های‬ ‫سازمان‬ ‫و‬ ‫ها‬ ‫شرکت‬ ‫برتر‬ ‫و‬ ‫مطرح‬ ‫عامل‬ ‫مدیران‬ ‫مشاور‬ ‫و‬ ‫مختلف‬
.......
www.khooyeh.ir

3. •‫با‬ ‫تماس‬‫ما‬:khooyeh@gmail.com
09372991608
09122991608
‫گروه‬ ‫سوابق‬:
‫از‬ ‫بیش‬ ‫ارایه‬5000‫پروژه‬ ‫صدها‬ ‫از‬ ‫بیش‬ ‫اجرای‬ ،‫معتبر‬ ‫برندهای‬ ‫و‬ ‫ها‬ ‫سازمان‬ ‫به‬ ‫تخصصی‬ ‫مشاوره‬ ‫ساعت‬
،‫مشتریان‬ ‫کلوپ‬ ،‫کننده‬ ‫مصرف‬ ‫رفتار‬ ،‫برندسازی‬ ،‫بازار‬ ‫تحقیقات‬CRM،‫کمپین‬ ،‫بازاریابی‬ ‫و‬ ‫فروش‬ ‫مهندسی‬
‫بازاریابی‬ ‫ارتباطات‬ ‫های‬ ‫برنامه‬ ،‫تبلیغات‬IMC‫برنامه‬ ،‫فروش‬ ‫و‬ ‫بازاریابی‬ ‫دپارتمان‬ ،‫عمومی‬ ‫روابط‬ ‫و‬
‫فرو‬ ‫دپارتمان‬ ‫تشکیل‬ ،‫فروش‬ ‫مهندسی‬ ‫مشاوره‬ ،‫فروش‬ ‫افزایش‬ ‫راهکارهای‬ ‫مشاوره‬ ،‫فروش‬ ‫بازاریابی،مشاوره‬‫و‬ ‫ش‬
‫و‬ ‫اندازی‬ ‫راه‬ ،‫مویرگی‬ ‫بازاریابی‬ ‫و‬ ‫فروش‬ ‫استقرار‬ ‫و‬ ‫اندازی‬ ‫راه‬ ،‫فروش‬ ‫مهندسی‬ ‫های‬ ‫پروژه‬ ‫اجرای‬ ،‫بازاریابی‬
‫ب‬ ‫و‬ ‫فروشنده‬ ‫استخدام‬ ،‫ویزیتور‬ ‫و‬ ‫فروشنده‬ ‫تربیت‬ ،‫فروش‬ ‫چیدمان‬ ‫های‬ ‫پروژه‬ ‫اجرای‬ ،‫فروشگاه‬ ‫استقرار‬‫راه‬ ،‫ازاریاب‬
‫فرو‬ ،‫فروش‬ ‫افزار‬ ‫سخت‬ ‫و‬ ‫افزار‬ ‫نرم‬ ‫مشاوره‬ ،‫فروش‬ ‫افزارهای‬ ‫نرم‬ ‫استقرار‬ ،‫مویرگی‬ ‫توزیع‬ ‫و‬ ‫پخش‬ ‫اندازی‬‫ش‬
‫دو‬ ،‫فروش‬ ‫های‬ ‫جشنواره‬ ‫اجرای‬ ،‫فروش‬ ‫ترفیع‬ ‫مشاوره‬ ،‫فروش‬ ‫ارتقا‬ ‫مشاوره‬ ،‫مجازی‬ ‫فروشگاه‬ ‫مشاوره‬ ،‫انالین‬‫ین‬
‫فروش‬ ‫مدیریت‬ ‫جامع‬ ‫های‬ ‫سیستم‬ ‫سازی‬ ‫بهینه‬ ‫و‬ ‫سازی‬ ‫پیاده‬ ،‫فروش‬ ‫مهندسی‬ ‫و‬ ‫مدیریتی‬ ‫سطوح‬ ‫وظایف‬ ‫شرح‬‫و‬
‫فرو‬ ‫های‬ ‫استراتژی‬ ‫و‬ ‫ها‬ ‫سیاست‬ ‫تدوین‬ ،‫فروش‬ ‫فرآیندهای‬ ‫استقرار‬ ‫و‬ ‫تدوین‬ ‫طراحی‬ ،‫سازمان‬ ‫در‬ ‫بازاریابی‬‫ش‬
‫مص‬ ‫رفتار‬ ‫تحقیقات‬ ،‫فروش‬ ‫شناسی‬ ‫روان‬ ‫و‬ ‫خرید‬ ‫روانشناسی‬ ‫آنالیز‬ ‫و‬ ‫بررسی‬ ،‫مدیران‬ ‫هماهنگی‬ ‫با‬ ‫سازمان‬‫رف‬
‫ج‬ ‫مشتریان‬ ‫جذب‬ ‫در‬ ‫اجرایی‬ ‫روشهای‬ ‫شكست‬ ‫دالیل‬ ‫آنالیز‬ ،‫بازاریابی‬ ‫و‬ ‫فروش‬ ‫های‬ ‫جشنواره‬ ‫اجرای‬ ،‫کنندگان‬،‫دید‬
‫واحد‬ ‫ایجاد‬ ،‫اضافی‬ ‫درآمد‬ ‫جریان‬ ‫ایجاد‬ ‫و‬ ‫فروش‬ ‫افزایش‬ ‫جهت‬ ‫مشتری‬ ‫حفظ‬ ‫سطح‬ ‫بهبود‬CRM‫در‬ ‫اجرایی‬ ‫و‬ ‫اثربخش‬
‫بهب‬ ‫جهت‬ ‫در‬ ‫فروش‬ ‫تیم‬ ‫آموزش‬ ،‫خرید‬ ‫برای‬ ‫آنها‬ ‫اعتماد‬ ‫جلب‬ ‫و‬ ‫مشتریان‬ ‫نیازهای‬ ‫شناسایی‬ ، ‫سازمان‬ ‫و‬ ‫شرکت‬‫ود‬
‫ت‬ ‫و‬ ‫مشتریان‬ ‫انواع‬ ‫بندی‬ ‫طبقه‬ ،‫فروش‬ ‫در‬ ‫مشتریان‬ ‫رفتارسنجی‬ ‫و‬ ‫شناسی‬ ‫رفتار‬ ‫های‬ ‫تکنیک‬ ،‫عملکرد‬‫های‬ ‫کنیک‬
‫ترین‬ ‫مناسب‬ ‫اجرای‬ ،‫فروش‬ ‫ستادی‬ ‫عملیات‬ ‫طراحی‬ ،‫فروش‬ ‫عملیات‬ ‫چرخه‬ ‫بر‬ ‫نظارت‬ ‫و‬ ‫طراحی‬ ،‫آنها‬ ‫به‬ ‫فروش‬
‫فروش‬ ‫و‬ ‫بازاریابی‬ ‫های‬ ‫هزینه‬ ‫کاهش‬ ‫جهت‬ ‫در‬ ‫مشاوره‬ ،‫بازاریابی‬ ‫و‬ ‫فروش‬ ‫روشهای‬ ‫ترین‬ ‫وساده‬
‫و‬....

4. ‫ه‬‫ژ‬‫و‬‫پر‬ ‫اعضاي‬CRM‫شرکت‬ ‫در‬
‫ه‬‫ر‬‫ادا‬‫نام‬/‫واحد‬‫نماينده‬‫نام‬/‫نمايندگان‬

5. ‫كارگاه‬ ‫مطالب‬‫فهرست‬CRM
‫ي‬‫مدار‬ ‫ي‬‫مشتر‬‫ه‬‫ر‬‫با‬‫ر‬‫د‬ ‫اي‬‫مقدمه‬–‫ي‬‫ر‬‫محو‬‫ي‬‫مشتر‬
‫از‬ ‫استفاده‬‫ت‬‫ر‬‫و‬‫ضر‬CRM
‫هاي‬ ‫توانمندي‬ ‫و‬ ‫ها‬ ‫ويژگي‬ ، ‫ايا‬‫ز‬‫م‬CRM
‫سيستم‬CRM‫؟‬ ‫چيست‬
‫ش‬‫و‬‫ر‬(‫ايند‬‫ر‬‫ف‬)CRM‫؟‬ ‫است‬ ‫چگونه‬
‫در‬ ‫فتار‬‫ر‬ ‫جايگاه‬CRM‫؟‬ ‫كجاست‬
‫ي‬‫گير‬ ‫نتيجه‬ ‫و‬ ‫بندي‬ ‫جمع‬

6. ‫كارگاهي‬ ‫مباحث‬(1)
‫ي‬‫ر‬‫محو‬‫ي‬‫مشتر‬
‫ه‬‫ر‬‫شما‬ ‫فرم‬1

7. ‫؟‬ ‫دهيم‬‫ائه‬‫ر‬‫ا‬ ‫ا‬‫ر‬ ‫ير‬‫ز‬ ‫خدمات‬ ‫مشتريان‬ ‫همه‬ ‫اي‬‫ر‬‫ب‬ ‫توانيم‬ ‫مي‬ ‫آيا‬
•‫ي‬‫اعتبار‬ ‫سقف‬ ‫از‬ ‫باالتر‬ ‫تسهيالت‬‫پرداخت‬
•‫ترجيحي‬ ‫سود‬ ‫پرداخت‬
•Wireless POS
•‫ار‬‫ر‬‫استق‬ATM‫سالني‬ ‫هاي‬
‫ها‬ ‫سپرده‬ ‫آمار‬‫ل‬‫جدو‬ ‫به‬‫توجه‬‫شرکت‬‫كنید‬!
‫؟‬ ‫يد‬‫ر‬‫دا‬ ‫برداشتي‬ ‫چه‬ ‫شما‬

8. ‫مشتریان‬‫بندی‬‫طبقه‬
‫ويژه‬‫مشتریان‬
‫برتر‬‫مشتریان‬
* ** ***
‫شمند‬‫ز‬‫ار‬ ‫مشتریان‬
* ** ***
‫عادی‬ ‫مشتریان‬
* ** ***

9. ‫؟‬ ‫د‬‫ر‬‫دا‬ ‫اهميت‬ ‫مشتریان‬ ‫شناخت‬‫چرا‬
‫بشناسيم‬‫ا‬‫ر‬ ‫ي‬‫مشتر‬ ‫اگر‬
‫بشناسيم‬‫ا‬‫ر‬ ‫او‬ ‫بانكي‬‫فتار‬‫ر‬
‫بشناسيم‬‫ا‬‫ر‬ ‫ي‬‫مشتر‬ ‫هاي‬‫ز‬‫نيا‬
‫دهيم‬ ‫تقاء‬‫ر‬‫ا‬ ‫ا‬‫ر‬ ‫مشتريان‬ ‫هرم‬‫در‬ ‫ي‬‫مشتر‬ ‫وضعيت‬ ‫توانيم‬ ‫مي‬

10. ‫مشتريان‬ ‫مختلف‬‫هاي‬ ‫طيف‬
‫بخش‬‫ي‬‫مشتر‬
1‫روستايي‬‫جامعه‬-‫مرد‬–‫شاغل‬(‫ي‬‫كشاورز‬‫هاي‬‫بخش‬ ‫زير‬)
2‫روستايي‬‫جامعه‬-‫ن‬‫ز‬–‫شاغل‬(‫ي‬‫كشاورز‬‫هاي‬‫بخش‬ ‫زير‬)
3‫روستايي‬‫جامعه‬-‫مرد‬–‫بيكار‬
4‫روستايي‬‫جامعه‬-‫ن‬‫ز‬–‫بيكار‬–‫مصرفي‬
5‫ي‬‫شهر‬‫جامعه‬-‫مرد‬–‫شاغل‬–‫مصرفي‬(‫حقيقي‬)
6‫ي‬‫شهر‬‫جامعه‬-‫مرد‬–‫شاغل‬–‫ي‬‫كشاورز‬‫بخش‬(‫حقيقي‬)
7‫ي‬‫شهر‬‫جامعه‬-‫ن‬‫ز‬–‫شاغل‬–‫مصرفي‬(‫حقيقي‬)
8‫ي‬‫شهر‬‫جامعه‬-‫ن‬‫ز‬–‫بيكار‬–‫مصرفي‬(‫حقيقي‬)
9‫ي‬‫شهر‬‫جامعه‬-‫ن‬‫ز‬–‫شاغل‬–‫ي‬‫كشاورز‬‫بخش‬(‫حقيقي‬)
10‫ي‬‫شهر‬‫جامعه‬-‫مرد‬–‫كار‬ ‫بي‬–‫مصرفي‬(‫حقيقي‬)
11‫ي‬‫شهر‬‫جامعه‬-‫مصرفي‬(‫حقوقي‬)
12‫ي‬‫شهر‬‫جامعه‬-‫غيرمصرفي‬(‫حقوقي‬)
13‫ي‬‫تجار‬‫بازار‬‫مشتريان‬-‫ي‬‫كشاورز‬‫بخش‬‫در‬‫فعال‬-(‫حقيقي‬/‫حقوقي‬)
14‫ي‬‫تجار‬‫بازار‬‫مشتريان‬-‫ي‬‫كشاورز‬‫غير‬‫بخش‬‫در‬‫فعال‬-(‫حقيقي‬/‫حقوقي‬)
‫؟‬ ‫است‬ ‫يكسان‬ ‫ها‬‫گروه‬ ‫همه‬‫نياز‬ ‫آيا‬

11. 1- :–) (

13. ‫؟‬ ‫گيرد‬ ‫مي‬‫ت‬‫ر‬‫صو‬ ‫چگونه‬‫ها‬ ‫تحليل‬
‫ذهني‬(‫دستوالعمل‬ ‫بر‬‫مبتني‬)‫سيستمي‬(‫ی‬ ‫اكنش‬‫ر‬‫ت‬‫هاي‬ ‫داده‬ ‫بر‬‫مبتني‬)
‫كيفي‬‫كمي‬-‫كيفي‬
‫شخص‬ ‫بر‬‫مبتني‬(‫سليقه‬)
‫بعدي‬ ‫يك‬(‫متغيرها‬ ‫محدود‬‫تعداد‬)
‫سيستم‬ ‫بر‬‫مبتني‬(‫د‬‫ر‬‫استاندا‬)
‫بعدي‬ ‫چند‬(‫متغيرها‬ ‫از‬ ‫مناسبي‬ ‫تعداد‬)
‫مكانيزه‬(‫مهرگستر‬-‫داده‬‫ود‬‫ر‬‫و‬ ‫صرفا‬–‫ي‬‫گير‬ ‫ش‬‫ر‬‫گزا‬)‫سيستم‬_‫روش‬_‫فتار‬‫ر‬

14. ‫مشتريان‬ ‫با‬ ‫تباط‬‫ر‬‫ا‬ ‫مديريت‬‫از‬‫هدف‬

15. ‫جايگاه‬CRM‫شرکت‬ ‫در‬
‫خرد‬ ‫ي‬‫مشتر‬‫خرد‬ ‫ي‬‫بانكدار‬
‫شركتي‬ ‫ي‬‫مشتر‬‫شركتي‬ ‫ي‬‫بانكدار‬
‫ويژه‬ ‫ي‬‫مشتر‬‫ي‬ ‫اختصاص‬ ‫ي‬‫بانكدار‬
‫ويژه‬‫مشتریان‬
‫برتر‬‫مشتریان‬
* ** ***
‫ارزشمند‬ ‫مشتریان‬
* ** ***
‫عادی‬ ‫مشتریان‬
* ** ***

16. CRM‫كند؟‬ ‫مي‬‫كمك‬ ‫ما‬ ‫به‬ ‫مشتريان‬ ‫شناسايي‬ ‫در‬‫چگونه‬
‫ات‬‫ر‬‫اعتبا‬‫ل‬‫وصو‬‫تجهيزمنابع‬ ‫جانبه‬‫همه‬ ‫نگاه‬
‫بانك‬

17. ‫ي‬‫مشتر‬‫اهنمايي‬‫ر‬‫و‬‫ه‬‫ر‬‫مشاو‬
‫مطالبات‬‫و‬‫ل‬‫وصو‬
‫ات‬‫ر‬‫اعتبا‬
‫منابع‬ ‫تجهيز‬‫و‬ ‫خدمات‬
CRM
CRM
CRM
CRM

18. ‫اصلی‬‫جزء‬ ‫سه‬CRM‫؟‬ ‫چيست‬
‫رفتار‬(‫کارکنان‬:)70‫روش‬ ‫درصد‬(‫فرایند‬:)20‫سیستم‬ ‫درصد‬(‫تکنولوژی‬:)10‫درصد‬

19. ‫فتا‬‫ر‬‫ر‬
‫مديريت‬
‫با‬ ‫تباط‬‫ر‬‫ا‬
‫مشتريان‬
(CRM)

20. CRM‫است‬‫سيستم‬
‫فتار‬‫ر‬
‫مديريت‬
‫با‬‫ارتباط‬
‫مشتريان‬
(CRM)

21. ‫چگونه‬‫سيستم‬‫؟‬‫كند‬ ‫مي‬ ‫كمك‬ ‫ما‬‫به‬
‫ي‬ ‫شخص‬ ‫حافظه‬‫ماني‬‫ز‬‫سا‬ ‫حافظه‬
‫ئيس‬‫ر‬‫تغيير‬‫شعبه‬
‫استان‬‫در‬ ‫شعب‬ ‫پرسنل‬ ‫جابجاي‬
‫متغير‬ ‫دو‬ ‫با‬ ‫مشتريان‬‫ي‬ ‫بررس‬(‫تسهيالت‬ ‫و‬ ‫سپرده‬)
‫باشد‬‫نمي‬‫فرد‬ ‫بر‬‫متكي‬
‫رود‬‫نمي‬ ‫بين‬ ‫از‬ ‫اطالعات‬‫جابجايي‬ ‫با‬
‫د‬‫ر‬‫دا‬ ‫وجود‬ ‫ي‬‫مشتر‬ ‫به‬ ‫جانبه‬‫همه‬ ‫نگاه‬

22. ‫شود‬ ‫مي‬ ‫انجام‬ ‫بر‬‫ر‬‫كا‬ ‫ذهن‬‫در‬ ‫ها‬‫تحليل‬ ‫همه‬‫آيا‬
‫سيستمي‬ ‫در‬ ‫ها‬ ‫تحليل‬‫تمامي‬CRM‫شود‬‫مي‬‫انجام‬ ‫ت‬‫ر‬‫صو‬ ‫به‬

23. ‫سيستم‬CRM‫كند؟‬ ‫مي‬ ‫پشتيباني‬‫ا‬‫ر‬‫برانش‬‫ر‬‫كا‬‫چگونه‬
‫باشد‬ ‫آسان‬ ‫آن‬ ‫با‬ ‫كاركردن‬
‫دهد‬ ‫ائه‬‫ر‬‫ا‬ ‫مناسب‬ ‫تحليل‬
‫كند‬ ‫فع‬‫ر‬‫متفاوت‬ ‫هاي‬‫موقعيت‬ ‫در‬ ‫ا‬‫ر‬ ‫بر‬‫ر‬‫كا‬‫نياز‬
‫كند‬ ‫ش‬‫ز‬‫ار‬ ‫ايجاد‬ ‫برانش‬‫ر‬‫كا‬ ‫براي‬‫كارگاه‬ ‫به‬ ‫جاع‬‫ر‬‫ا‬(1)

24. ‫با‬ ‫تباط‬‫ر‬‫ا‬‫مديريت‬‫قلب‬‫ي‬‫مشتر‬(‫ل‬‫و‬‫ماژ‬‫مشتريان‬ ‫بندي‬ ‫طبقه‬)
•‫بر‬‫ب‬‫ب‬ ‫بي‬‫ب‬‫ب‬‫ن‬‫مبت‬ ‫ي‬‫بتر‬‫ب‬‫ب‬‫ش‬‫م‬ ‫بر‬‫ب‬‫ب‬‫ه‬‫باز‬‫ب‬‫ب‬‫ي‬‫امت‬ ‫ببه‬‫ب‬‫س‬‫محا‬‫با‬‫ب‬‫ب‬‫ی‬ ‫ی‬‫بتر‬‫ب‬‫ش‬‫م‬ ‫بر‬‫ب‬‫ب‬‫م‬‫ع‬ ‫ل‬‫بو‬‫ب‬‫ب‬‫ط‬‫ش‬‫ز‬‫ار‬CLV (Customer
Lifetime Value)
•‫مشتريان‬ ‫بندي‬ ‫طبقه‬
•‫مشتريان‬ ‫بندي‬ ‫تبه‬‫ر‬

25. ‫مفهوم‬CLV‫ی‬‫مشتر‬‫عمر‬ ‫ل‬‫طو‬‫ش‬‫ز‬‫ار‬ ‫یا‬
‫شرکت‬ ‫با‬ ‫ي‬‫مشتر‬‫تباط‬‫ر‬‫ا‬‫مدت‬ ‫ل‬‫طو‬‫در‬ ‫ي‬‫مشتر‬ ‫ي‬ ‫ش‬‫ز‬‫ار‬ ‫جوانب‬ ‫تمامي‬ ‫محاسبه‬
𝑪𝑳𝑽 = + +
(β)+(R)

26. ‫محاسبه‬‫از‬ ‫هدف‬CLV
‫مشتريان‬‫عمر‬ ‫ل‬‫طو‬‫ش‬‫ز‬‫ار‬
‫مان‬‫ز‬
‫ي‬‫مشتر‬ ‫ش‬‫ز‬‫ار‬ ‫ايش‬‫ز‬‫اف‬
‫ي‬‫مشتر‬ ‫عمر‬ ‫ايش‬‫ز‬‫اف‬
‫حال‬‫مان‬‫ز‬
(t0)
‫مشتريان‬ ‫عمر‬ ‫ل‬‫طو‬ ‫ش‬‫ز‬‫ار‬=‫مشتريان‬ ‫ي‬‫وفادار‬+‫ش‬‫ز‬‫ار‬‫فعلي‬+‫بالقوه‬ ‫ش‬‫ز‬‫ار‬

27. ‫ي‬‫وفادار‬‫نمره‬
‫فعلي‬ ‫ش‬‫ز‬‫ار‬
‫بالقوه‬ ‫ش‬‫ز‬‫ار‬
CLV
‫خريد‬ ‫ي‬‫پايدار‬:‫ي‬‫ماندگار‬ ‫و‬‫حفظ‬12‫بانك‬ ‫نزد‬‫ي‬‫مشتر‬‫سپرده‬ ‫ماهه‬
‫خريد‬ ‫حجم‬:‫در‬‫ي‬‫مشتر‬‫حسابهاي‬‫ميانگين‬ ‫تغييرات‬ ‫و‬‫نوسانات‬12‫ماهه‬
‫خريد‬ ‫تنوع‬:‫سنتي‬‫و‬‫الكترونيكي‬ ‫كانالهاي‬ ‫انواع‬‫از‬‫ي‬‫مشتر‬ ‫استفاده‬ ‫تعداد‬‫و‬‫ميزان‬
‫اي‬‫سپرده‬ ‫رفتار‬:‫دوره‬ ‫در‬ ‫ي‬‫مشتر‬ ‫آورده‬ ‫يا‬ ‫سپرده‬‫كل‬12‫ماهه‬
‫ي‬‫اعتبار‬ ‫رفتار‬(‫مطالبات‬‫ل‬‫وصو‬،‫شده‬ ‫تسويه‬ ‫تسهيالت‬، ‫تسهيالت‬ ‫مانده‬‫وضعيت‬)
‫خدمات‬:‫الكترونيكي‬‫و‬‫اي‬‫شعبه‬‫خدمات‬‫از‬‫ي‬‫مشتر‬‫استفاده‬ ‫دفعات‬‫تعداد‬
‫ي‬‫مشتر‬‫ش‬‫ز‬‫ار‬ ‫رشد‬ ‫نرخ‬:‫آينده‬‫در‬‫ي‬‫مشتر‬ ‫وضعيت‬‫بيني‬‫پيش‬
‫نفوذ‬‫قدرت‬:‫ي‬‫مشتر‬ ‫با‬‫اي‬‫شبكه‬ ‫و‬ ‫مرتبط‬‫مشتريان‬ ‫تعداد‬
‫خريد‬ ‫تازگي‬:‫گذشته‬ ‫وقت‬ ‫چند‬‫در‬‫ي‬‫مشتر‬‫حسابهاي‬ ‫وضعيت‬(‫اخيرا‬)

28. ‫سيستم‬CRM‫؟‬ ‫دهد‬‫مي‬ ‫ما‬ ‫به‬ ‫ي‬‫ديگر‬‫امكانات‬‫چه‬

29. ‫سيستم‬CRM‫؟‬ ‫دهد‬‫مي‬ ‫ما‬ ‫به‬ ‫ي‬‫ديگر‬‫امكانات‬ ‫چه‬
‫تواند‬ ‫مي‬ ‫سيستم‬‫اين‬:
•‫بدهد‬‫ما‬ ‫به‬‫ا‬‫ر‬ ‫ملي‬ ‫كد‬ ‫با‬‫مرتبط‬ ‫حسابهاي‬‫ه‬‫ر‬‫شما‬ ‫و‬ ‫ها‬‫ي‬‫مشتر‬‫ه‬‫ر‬‫شما‬ ‫تمامي‬
•‫دهد‬ ‫مي‬‫ما‬ ‫به‬‫ا‬‫ر‬ ‫ي‬‫مشتر‬ ‫با‬‫مرتبط‬ ‫بسته‬ ‫و‬ ‫باز‬‫حسابهاي‬ ‫تمامي‬
•‫كند‬ ‫مي‬ ‫هدفمند‬ ‫ا‬‫ر‬ ‫ما‬ ‫هاي‬ ‫كمپين‬
•‫كند‬ ‫مي‬ ‫اهم‬‫ر‬‫ف‬‫ما‬ ‫اي‬‫ر‬‫ب‬‫ا‬‫ر‬ ‫جانبي‬ ‫ش‬‫و‬‫فر‬‫امكان‬

30. CRM‫است‬‫ش‬‫و‬‫ر‬
‫فتار‬‫ر‬
‫مديريت‬
‫با‬‫ارتباط‬
‫مشتريان‬
(CRM)

31. ‫وجه‬ ‫دریافت‬
‫شعب‬ ‫از‬ ‫يكي‬ ‫به‬ ، ‫وجه‬ ‫دريافت‬ ‫براي‬ ‫مشتري‬‫كشاورزي‬ ‫شرکت‬‫كند‬ ‫مي‬ ‫مراجعه‬.
‫از‬ ‫قبل‬CRM‫از‬ ‫بعد‬CRM
.1‫كد‬ ‫كاربر‬1010‫كند‬ ‫مي‬ ‫وارد‬ ‫را‬.
.2‫وارد‬ ‫ااااات‬‫ا‬ ‫ي‬ ‫در‬ ‫را‬ ‫اااااتري‬‫ا‬‫مش‬ ‫ااااااب‬‫ا‬ ‫ا‬ ‫ااااامار‬‫ا‬‫ش‬ ‫ااااااربر‬‫ا‬‫ك‬
‫مي‬‫كند‬.
.3‫نمايد‬ ‫واريزمي‬ ‫را‬ ‫نظر‬ ‫مورد‬ ‫مبلغ‬ ‫كاربر‬.
.4‫تاويا‬ ‫مشاتري‬ ‫باه‬ ‫و‬ ‫كارد‬ ‫پرفارا‬ ‫را‬ ‫واريزي‬ ‫فر‬ ‫كاربر‬‫ل‬
‫دهد‬‫مي‬.
.1‫كد‬ ‫كاربر‬1010‫كند‬ ‫مي‬ ‫وارد‬ ‫را‬.
.2‫كاربر‬‫وضعيت‬‫مشتري‬ ‫ارزش‬(CLV)‫در‬ ‫را‬CRM‫مي‬ ‫مشاهد‬‫كند‬.
.3‫نمايد‬ ‫واريزمي‬ ‫را‬ ‫نظر‬ ‫مورد‬ ‫مبلغ‬ ‫كاربر‬ ‫همزمان‬
.4CRM‫مشتري‬ ‫ارزش‬ ‫وضعيت‬ ‫ب‬ ‫تنا‬ ‫به‬((CLV،‫متنوعی‬ ‫پيشنهادهاي‬‫خودكاار‬ ‫صورت‬ ‫به‬ ‫را‬
‫دهد‬ ‫می‬ ‫نشان‬ ‫کاربر‬ ‫به‬
.5،‫كاربر‬‫موثری‬ ‫مذاکرات‬‫کند‬ ‫می‬ ‫آغاز‬ ‫مشتری‬ ‫با‬ ‫گا‬ ‫ه‬ ‫در‬ ‫را‬(‫پرفر‬ ‫يا‬ ‫ت‬ ‫ي‬ ‫پردازش‬ ‫اين‬‫ند‬ ‫ا‬
‫تقريبي‬ ‫صورت‬ ‫به‬1‫تا‬2‫كشد‬‫مي‬ ‫طول‬ ‫دقيقه‬.)
6.‫دهد‬ ‫مي‬ ‫تاويل‬ ‫مشتري‬ ‫به‬ ‫را‬ ‫واريزي‬ ‫فر‬ ‫كاربر‬.
‫شعب‬ ‫كل‬ ‫اینكه‬ ‫از‬ ‫مشتری‬‫كشاورزي‬ ‫شرکت‬‫شد‬ ‫خواهد‬ ‫زده‬ ‫شگفت‬ ‫شناسند‬ ‫مي‬ ‫را‬ ‫او‬
‫دهد‬ ‫قرار‬ ‫مشتري‬ ‫اختيار‬ ‫در‬ ‫را‬ ‫نامه‬ ‫مشتري‬ ‫پرينت‬ ‫تواند‬ ‫مي‬ ‫باجه‬ ‫كاربر‬ ،‫شعبه‬ ‫شلوغي‬ ‫صورت‬ ‫در‬.
‫شعب‬ ‫عملياتي‬ ‫هاي‬ ‫روال‬ ‫در‬ ‫روشها‬

32. ‫حساب‬ ‫افتتاح‬
‫وارد‬ ‫اب‬ ‫ا‬ ‫افتتاح‬ ‫براي‬ ‫مشتري‬‫مي‬ ‫شرکت‬‫شود‬.
‫از‬ ‫قبل‬CRM‫از‬ ‫بعد‬CRM
.1‫كند‬ ‫مي‬ ‫خوان‬ ‫فرا‬ ‫را‬ ‫مشتري‬ ‫شمار‬ ‫دهي‬ ‫نوبت‬ ‫ت‬ ‫ي‬.
.2‫گردد‬ ‫مي‬ ‫تكميل‬ ‫مشتري‬ ‫ط‬ ‫تو‬ ‫اب‬ ‫ا‬ ‫افتتاح‬ ‫هاي‬ ‫فر‬.
.3‫شود‬ ‫داد‬ ‫تطبيق‬ ‫آن‬ ‫اصل‬ ‫با‬ ‫مشتري‬ ‫ملي‬ ‫كارت‬ ‫و‬ ‫نامه‬ ‫شنا‬ ‫كپي‬.
.4‫تراكنش‬ ‫طريق‬ ‫از‬62001‫شود‬ ‫مي‬ ‫داد‬ ‫تخصيص‬ ،‫مشتري‬ ‫شمار‬.
.5‫تراكنش‬ ‫طريق‬ ‫از‬62000‫مي‬ ‫افتتاح‬ ‫مشتري‬ ‫براي‬ ‫نظر‬ ‫مورد‬ ‫اب‬ ‫ا‬
‫شود‬.
.6‫شود‬ ‫مي‬ ‫داد‬ ‫تاويل‬ ‫مشتري‬ ‫به‬ ‫شد‬ ‫صادر‬ ‫اب‬ ‫ا‬ ‫دفترچه‬.
.1‫كند‬ ‫مي‬ ‫خوان‬ ‫فرا‬ ‫را‬ ‫مشتري‬ ‫شمار‬ ‫دهي‬ ‫نوبت‬ ‫ت‬ ‫ي‬.
.2‫گردد‬ ‫مي‬ ‫تكميل‬ ‫مشتري‬ ‫ط‬ ‫تو‬ ‫اب‬ ‫ا‬ ‫افتتاح‬ ‫هاي‬ ‫فر‬.
.3‫شود‬ ‫داد‬ ‫تطبيق‬ ‫آن‬ ‫اصل‬ ‫با‬ ‫مشتري‬ ‫ملي‬ ‫كارت‬ ‫و‬ ‫نامه‬ ‫شنا‬ ‫كپي‬.
.4‫تراكنش‬ ‫طريق‬ ‫از‬62001‫اهميات‬ ‫باه‬ ‫توجه‬ ‫با‬ ‫مشتري‬ ‫اطالعات‬‫فيلادهاي‬ ‫صاات‬(‫وضاعيت‬ ،‫كادملي‬
‫و‬ ‫همارا‬ ‫و‬ ‫ثابات‬ ‫تلفان‬ ‫شمار‬ ،‫الكترونيكي‬ ‫ت‬ ‫پ‬ ،‫فرزندان‬ ‫تعداد‬ ،‫تأهل‬ ،‫تاصيالت‬)...‫وارد‬‫ات‬ ‫ي‬
‫شود‬ ‫مي‬ ‫تر‬ ‫مهرگ‬.
.5‫تراكنش‬ ‫طريق‬ ‫از‬62000‫شود‬ ‫مي‬ ‫افتتاح‬ ‫مشتري‬ ‫براي‬ ‫نظر‬ ‫مورد‬ ‫اب‬ ‫ا‬.
.6‫شود‬ ‫مي‬ ‫داد‬ ‫تاويل‬ ‫مشتري‬ ‫به‬ ‫شد‬ ‫صادر‬ ‫اب‬ ‫ا‬ ‫دفترچه‬.
‫در‬ ‫اي‬ ‫ویژه‬ ‫اهمیت‬ ‫از‬ ‫حساب‬ ‫افتتاح‬ ‫مرحله‬ ‫در‬ ‫مشتري‬ ‫اطالعات‬ ‫دقیق‬ ‫ورود‬CRM‫است‬ ‫برخوردار‬
‫شعب‬ ‫عملياتي‬ ‫هاي‬ ‫روال‬ ‫در‬ ‫روشها‬

33. CRM‫است‬‫فتار‬‫ر‬
‫فتار‬‫ر‬
‫مديريت‬
‫با‬‫ارتباط‬
‫مشتريان‬
(CRM)

34. ‫ی‬‫الگو‬‫ی‬‫فتار‬‫ر‬CRM
‫براین‬‫اساس‬‫بر‬‫مبتنی‬ ‫ی‬ ‫مشخص‬‫ی‬‫فتار‬‫ر‬‫ی‬‫الگو‬CRM‫است‬ ‫شده‬‫تعریف‬.‫بخش‬ ‫سه‬ ‫شامل‬‫الگو‬ ‫این‬
‫باشد‬ ‫می‬:

35. CRM‫است‬‫فتار‬‫ر‬
‫نامه‬‫ي‬‫مشتر‬:

36. ‫است‬ ‫ي‬‫مشتر‬‫بانكي‬ ‫فتار‬‫ر‬‫از‬ ‫تحليل‬‫اليه‬ ‫چند‬ ‫بر‬ ‫مبتني‬‫نامه‬ ‫ي‬‫مشتر‬‫از‬ ‫بخش‬ ‫هر‬
‫كردن‬ ‫جذب‬
‫كردن‬ ‫تشريح‬
‫كردن‬‫ترغيب‬
‫ي‬‫مشتر‬‫شناسايي‬

37. ‫؟‬ ‫شود‬ ‫مي‬‫توليد‬ ‫چگونه‬‫شما‬ ‫به‬ ‫پيشنهاد‬

38. ‫اي‬ ‫سپرده‬ ‫امتياز‬1
‫خريد‬‫تنوع‬2
‫خدمات‬‫ز‬‫امتيا‬3
‫خريد‬‫تازگي‬4
‫ي‬‫اعتبار‬‫اميتاز‬5
‫اي‬‫شبكه‬ ‫مشتريان‬6

39. CRM‫است‬ ‫فتار‬‫ر‬
•‫اگر‬‫شلوغ‬ ‫شرکت‬‫باشد‬:‫گيرد‬ ‫مي‬ ‫ار‬‫ر‬‫ق‬‫ي‬‫مشتر‬‫اختيار‬‫در‬ ‫نامه‬‫ي‬‫مشتر‬ ‫از‬ ‫پرينت‬
•‫اگر‬‫خلوت‬‫شرکت‬‫باشد‬:‫مشتر‬ ‫پيشنهادات‬ ‫ي‬‫و‬‫بر‬‫مهرگستر‬ ‫باجه‬ ‫هر‬ ‫يا‬ ‫باجه‬ ‫بر‬‫ر‬‫كا‬‫ر‬‫مانو‬ ‫نامه‬‫ي‬
‫دهد‬ ‫مي‬
•‫ي‬‫ر‬‫حضو‬:‫شرکت‬ ‫طريق‬‫از‬(‫بانك‬‫ايستا‬ ،‫بر‬‫ر‬‫كا‬)
•‫ي‬‫ر‬‫غيرحضو‬:‫بانك‬ ‫اينترنت‬ ‫يا‬‫سايت‬
•‫شرکت‬ ‫هاي‬ ‫واحد‬‫همه‬ ‫در‬ ‫كاركنان‬‫يكساني‬‫شناخت‬‫داشت‬ ‫خواهند‬‫ي‬‫مشتر‬‫از‬
‫ي‬‫مشتر‬‫نگاه‬‫از‬:
•‫كاركنان‬ ‫همه‬، ‫شرکت‬‫ي‬‫و‬‫شناسند‬ ‫مي‬ ‫ا‬‫ر‬
•‫جالب‬‫اطالعات‬‫كند‬ ‫مي‬ ‫منعكس‬‫ي‬‫مشتر‬ ‫به‬ ‫توجهي‬‫قابل‬ ‫و‬
•‫و‬ ‫وضعيت‬‫تغيير‬‫ي‬‫مشتر‬‫خود‬‫امتياز‬‫كند‬ ‫مي‬ ‫حس‬ ‫كامال‬‫ا‬‫ر‬

40. ‫ي‬‫مشتر‬‫ي‬‫سو‬ ‫از‬‫شرکت‬‫ترك‬ ‫داليل‬
1%‫ميميرند‬ ‫مشتريان‬‫از‬
3%‫شوند‬ ‫مي‬ ‫جابجا‬
5%‫ند‬‫و‬‫ر‬ ‫مي‬‫قبا‬‫ر‬ ‫ي‬‫سو‬‫به‬
9%‫قباء‬‫ر‬ ‫ساير‬ ‫قابتي‬‫ر‬ ‫هاي‬ ‫مزيت‬‫كشش‬
14%‫محصوالت‬‫و‬ ‫خدمات‬‫از‬‫ضايت‬‫ر‬‫عدم‬ ‫علت‬ ‫به‬
68%‫كاركنان‬ ‫نامناسب‬‫د‬‫ر‬‫برخو‬ ‫علت‬ ‫به‬

41. ‫ي‬‫گير‬ ‫نتيجه‬ ‫و‬ ‫بندي‬ ‫جمع‬

42. ‫بندی‬‫جمع‬:
•CRM‫است‬‫سیستم‬ ‫و‬‫ش‬‫و‬‫ر‬ ،‫فتار‬‫ر‬
•‫موفق‬‫ي‬‫ساز‬ ‫پياده‬‫در‬‫فتار‬‫ر‬ ‫سهم‬CRM‫است‬ ‫اء‬‫ز‬‫اج‬ ‫ساير‬ ‫از‬‫بيشتر‬ ‫شرکت‬‫در‬
•‫سين‬‫ر‬‫مد‬‫نقش‬CRM‫است‬‫گير‬ ‫چشم‬‫شرکت‬ ‫در‬‫اصلي‬‫آفرينان‬‫موج‬‫عنوان‬ ‫به‬
•‫موفقيت‬‫اصلي‬‫كليد‬CRM‫است‬ ‫ايند‬‫ر‬‫ف‬ ‫اين‬ ‫در‬‫كاركنان‬ ‫آفريني‬ ‫نقش‬‫و‬ ‫پذيرش‬ ،
•‫سين‬‫ر‬‫مد‬‫اصلي‬‫وظيفه‬CRM‫مفهوم‬‫معرفي‬CRM‫باشد‬‫مي‬‫ان‬‫ر‬‫اگي‬‫ر‬‫ف‬ ‫ات‬‫ر‬‫نظ‬‫از‬‫د‬‫ر‬‫خو‬‫ز‬‫با‬‫انعکاس‬‫و‬‫یافت‬‫ر‬‫د‬،
•‫نيستند‬‫دار‬‫ر‬‫برخو‬‫امكاني‬‫چنين‬‫از‬‫قيب‬‫ر‬ ‫بانكهاي‬‫از‬‫كدام‬‫هيچ‬(‫ي‬‫ز‬‫ر‬‫كشاو‬‫شرکت‬‫قابتي‬‫ر‬ ‫مزيت‬)
•‫است‬‫ي‬‫مشتر‬‫با‬‫تباط‬‫ر‬‫ا‬ ‫ايجاد‬‫در‬‫مناسب‬‫ي‬ ‫ش‬‫و‬‫ر‬ ‫اتخاذ‬‫مند‬‫ز‬‫نيا‬‫مالي‬‫و‬ ‫پولي‬‫اكز‬‫ر‬‫م‬‫در‬‫قابت‬‫ر‬
•‫شرکت‬‫كاركنان‬‫موفقيت‬‫اصلي‬‫ر‬‫محو‬CRM‫ند‬‫و‬‫ر‬ ‫مي‬‫شمار‬ ‫به‬
CRM

43. ‫نيست‬‫قبا‬‫ر‬ ‫توسط‬ ‫تقليد‬‫قابل‬ ‫كه‬‫مزيتي‬‫تنها‬
‫كاركنان‬ ‫فتار‬‫ر‬
‫است‬ ‫مان‬‫ز‬‫سا‬
‫اساس‬ ‫برهمين‬:
CRM‫كند‬ ‫مي‬‫ايجاد‬ ‫ما‬ ‫براي‬ ‫بانكي‬‫نظام‬ ‫در‬‫متمايز‬ ‫مزيتي‬

44. •‫مدیریت‬ ‫مشاوره‬ ‫شرکت‬gmas،‫و‬ ‫باتجربه‬ ‫عالی‬ ‫مدیران‬ ،‫ها‬ ‫دانشگاه‬ ‫برتر‬ ‫اساتید‬ ‫از‬ ‫متشکل‬
‫ایر‬ ‫روز‬ ‫به‬ ‫و‬ ‫مدرن‬ ،‫خبره‬ ‫متخصصان‬ ‫و‬ ‫کارشناسان‬ ،‫مختلف‬ ‫وسازمانهای‬ ‫صنایع‬ ‫ای‬ ‫حرفه‬‫و‬ ‫ان‬
‫خویه‬ ‫علی‬ ‫مهندس‬ ‫سرپرستی‬ ‫با‬ ،‫جهان‬www.khooyeh.com‫و‬ ‫تجربه‬ ‫دهه‬ ‫یک‬ ‫پشتوانه‬ ‫با‬ ‫و‬
‫نی‬ ‫و‬ ‫فروش‬ ‫مهندسی‬ ‫بازاریابی‬ ‫مدیریت‬ ‫زمینه‬ ‫در‬ ‫اجرا‬ ‫و‬ ‫آموزش‬ ‫تحقیق‬ ‫مشاوره‬ ‫فعالیت‬‫ز‬
‫مشتری‬ ‫با‬ ‫ارتباط‬ ‫مدیریت‬(CRM)‫تولیدی‬ ‫مختلف‬ ‫صنایع‬ ‫در‬ ‫الملی‬ ‫بین‬ ‫و‬ ‫ملی‬ ‫سازمانهای‬ ‫در‬
‫و‬ ‫کشاورزی‬ ‫صنعتی‬ ‫خدماتی‬...‫بانک‬ ، ‫مویرگی‬ ‫فروش‬ ‫توزیع‬ ‫پخش‬ ‫های‬ ‫شرکت‬ ‫جمله‬ ‫از‬،
‫تولی‬ ،‫گاز‬ ‫و‬ ‫نفت‬ ،‫کشاورزی‬ ،‫بیمه‬ ،‫عالی‬ ‫آموزش‬ ،‫تاسیسات‬ ،‫مخابرات‬ ، ‫گذاری‬ ‫سرمایه‬،‫دی‬
‫و‬ ‫اطالعات‬ ‫فناوری‬ ،‫غذایی‬ ‫صنایع‬ ،‫لیزینگ‬ ،‫واردات‬ ‫و‬ ‫صادرات‬ ،‫بازرگانی‬...‫ش‬ ‫تاسیس‬‫ده‬
‫است‬.‫با‬ ‫برند‬ ‫و‬ ‫فروش‬ ‫مهندسی‬ ‫و‬ ‫بازاریابی‬ ‫زمینه‬ ‫در‬ ‫مدیریت‬ ‫مشاوره‬ ‫خدمات‬ ‫ارائه‬ ‫ما‬ ‫هدف‬
‫مشتری‬ ‫با‬ ‫ارتباط‬ ‫مدیریت‬ ‫بر‬ ‫تمرکز‬(CRM)‫برنامه‬ ،‫استراتژی‬ ‫تعیین‬ ،‫راهکار‬ ‫ارائه‬ ‫قالب‬ ‫در‬
‫ب‬ ‫می‬ ‫جهانی‬ ‫معتبر‬ ‫تکنولوژیهای‬ ‫و‬ ‫متدلوژیها‬ ‫از‬ ‫استفاده‬ ‫با‬ ‫آموزش‬ ‫و‬ ‫سازی‬ ‫پیاده‬ ،‫ریزی‬‫اشد‬.
‫تجاری‬ ‫فرصتهای‬ ‫از‬ ‫بهینه‬ ‫استفاده‬ ،‫شما‬ ‫شرکت‬ ‫بازار‬ ‫سهم‬ ‫و‬ ‫فروش‬ ‫افزایش‬ ‫ما‬ ‫وظیفه‬‫کاهش‬ ،
‫بمنظ‬ ‫مدیریت‬ ‫نوین‬ ‫راهکارهای‬ ‫و‬ ‫سیستمها‬ ‫از‬ ‫مندی‬ ‫بهره‬ ‫و‬ ‫فروش‬ ‫و‬ ‫بازاریابی‬ ‫های‬ ‫هزینه‬‫ور‬
‫باشد‬ ‫می‬ ‫المللی‬ ‫بین‬ ‫و‬ ‫ملی‬ ‫سطح‬ ‫دو‬ ‫در‬ ‫رو‬ ‫پیش‬ ‫چالشهای‬ ‫با‬ ‫رویارویی‬.