Organizando seu orçamento doméstico.

1. Consultoria em finanças pessoais
Assuma o controle de sua vida financeira!

2. O que é a consultoria em finanças
pessoais?
É um serviço de orientação financeira, destinado a pessoas físicas
e famílias.
O serviço possui por objetivo promover o bem estar financeiro das
pessoas orientando e acompanhando a administração do dinheiro,
desenvolvendo planejamentos financeiros, estabelecendo metas,
sempre com a finalidade de reduzir o endividamento e gerar
poupança.

3. Como os objetivos são atingidos?
Os objetivos são atingidos através da organização financeira, do
controle de custos e da gestão eficiente do fluxo de caixa do cliente.
Utiliza softwares, projeções, gráficos e informações que permitem
avaliar para onde está indo o dinheiro, se existem oportunidades de
melhoria no perfil de gastos do cliente, como está sendo utilizado o
excedente, caso haja, entre outros. Tudo isso levantado e discutido
em conjunto com o cliente.
TRABALHO EM EQUIPE = RESULTADO!
RESULTADO = ECONOMIA!

4. Como é prestado o serviço?
O serviço é prestado em 4 etapas:
Levantamento inicial Durante as etapas, é feito um
levantamento detalhado da situação
do cliente.
Definição de metas
Posteriormente são definidas as
metas de trabalho e o plano de ação.
Plano de ação
Finalmente é feito o
acompanhamento para checar o
andamento e a evolução financeira
Acompanhamento do cliente, assim como proceder as
correções necessárias ao longo do
tempo.

5. Como é prestado o serviço?
Meta
Situação
atual

6. A consultoria realiza pagamentos, saques
e etc para o cliente?
Não. O serviço não inclui nenhum tipo de operação que envolva o
conhecimento de dados bancários, senhas e não realizará qualquer
tipo de pagamento das obrigações dos clientes, nem nada parecido.
O Consultor não representará o cliente junto a instituições
financeiras, comércio ou em qualquer situação.
As informações serão fornecidas pelo cliente e a partir dessas
informações o Consultor realizará o serviço. Poderão ser feitas
conciliações bancárias para controle de despesas, mas da mesma
forma, as informações serão fornecidas pelo cliente. O serviço
consiste em orientar e acompanhar de forma técnica e racional
sobre o uso do dinheiro.

7. Quais são as garantias de sucesso?
O serviço proposto é de orientação técnica e acompanhamento. As
atitudes efetivas do cliente é o que garantirão o sucesso do serviço.
Dessa forma, caso o cliente siga realmente as orientações
recebidas e esteja realmente disposto ao aprendizado financeiro e a
mudanças comportamentais para atingir as metas traçadas, o
serviço certamente será muito bem sucedido e atingirá todos os
seus objetivos.

8. Como é feito o atendimento ao cliente?
O serviço é prestado de maneira individual,
com sigilo absoluto.
É realizado através de atendimentos, com
freqüência semanal, quinzenal ou mensal,
dependendo de cada caso, pré-agendados,
no domicílio do cliente ou em local indicado
pelo Consultor. A duração média de cada
atendimento é variável em função da
necessidade e do momento da etapa de
prestação do serviço, podendo ter entre
meia-hora e 2 horas de duração.

9. Como é feito o atendimento ao cliente?
Será utilizado um software de gestão
financeira pessoal para o armazenamento
das informações de cada um dos clientes. O
software é de uso do Consultor e não será
disponibilizado ao cliente, uma vez que isso
caracteriza pirataria. O cliente poderá, por
sua livre iniciativa, contratar softwares com
essa finalidade para fazer seu
acompanhamento paralelo. O Consultor se
compromete orientar na aquisição do tipo de
software que o cliente queira adquirir, caso
seja solicitado.

10. Quando se encerra o serviço?
O serviço pode ser encerrado tanto por iniciativa do cliente quanto
do próprio Consultor por simples liberalidade.
A intenção do Consultor é, num primeiro momento, orientar o cliente
a tomar decisões técnicas quanto ao uso do dinheiro. Num segundo
momento, naturalmente ocorre a transferência de conhecimento.
Um trabalho bem sucedido resultará, em seu término, na
independência do cliente com relação ao Consultor, e a sua
capacidade de gestão organizada de seus recursos.

11. Quanto custa o serviço?
Organizar as finanças pessoais de outras pessoas requer
responsabilidade, dedicação e seriedade. O benefício principal de
se ter as finanças organizadas é o bem estar e realmente isso não
tem preço.
Por outro lado, se o objetivo do Consultor é ajudar a resolver as
questões financeiras das pessoas, não faz sentido que o custo do
serviço mesmo seja elevado. Por isso o custo do serviço é muito
baixo se comparado aos benefícios.
Os valores são cobrados por hora de atendimento, dependendo da
complexidade da situação e será discutido e ajustado antes do
início das atividades.