Tirdzniecības finansēšanas instrumenti eksportam Evija Putne-Priževoite, SEB banka vecākā tirdzniecības finansēšanas produktu darījumu vadītāja

1. Finanšu instrumenti eksportam
Evija Putne –Priževoite
Ilze Veide

2. 2014-11-19
2
Riski starptautiskajā tirdzniecībā
Risks
Pārskaitījuma
risks
Maksātāja risks
Kvalitātes risks
Valūtas risks
Politiskais
risks
Transporta
risks

3. Apmaksas veidi
2014-11-19
Pārdevēja drošība
Pircēja drošība
Pēcapmaksa
Maksājums avansā
3

4. Tirdzniecības finansēšanas veidi
2014-11-19 4
•Naudas summas iekasēšana no pircēja noteiktā laikā pret finanšu un/vai tirdzniecības dokumentiem ar bankas palīdzību
Dokumentu inkaso
Kredītvēstule
Bankas Garantija
Faktorings

5. 2014-11-19
5
Dokumentu inkaso
Pircējs
Pārdevēja/Dokumentu
nosūtītāja banka
Pārdevējs
Inkaso
uzdevums
Līgums
Pircēja/Naudas
iekasētāja banka
Paziņojums
Inkaso
instrukcijas
Preces









6. Tirdzniecības finansēšanas veidi
2014-11-19 6
•Pircēja bankas garantija samaksāt Pārdevējam noteiktu naudas summu pret kredītvēstules noteikumiem atbilstošiem dokumentiem
Dokumentu inkaso
Kredītvēstule
Bankas Garantija
Faktorings

7. 2014-11-19
7
Kredītvēstule
Pircējs –KV pieprasītājs
Paziņotājbanka
KV noteikumi
Pārdevējs –KV saņēmējs
KV paziņojums
Līgums
Preces
Izdevējbanka
Dokumenti
Dokumenti
KV pieteikums
Dokumenti









8. Kredītvēstules izmantošanas papildus iespējas
2014-11-19 8
•izdevējbankasmaksājuma un valsts politiskā riska segšana
Kredītvēstules apstiprināšana
•kredītvēstulēm ar atlikto maksājumu – klienta īstermiņa finansēšana
Kredītvēstules dokumentu diskontēšana

9. Tirdzniecības finansēšanas veidi
2014-11-19 9
•Bankas neatsaucama apņemšanās maksāt garantijas saņēmējam, ja garantijas pieprasītājs neizpilda savas saistības
Dokumentu inkaso
Kredītvēstule
Bankas Garantija
Faktorings

10. 2014-11-19
10
Garantijas izdošanas shēma (tiešā un netiešā)
Pretgarantija
Darījums
Garantija
Garantija
Garantijas pieprasītājs
Garantijas saņēmējs
SEB –Garantijas
izdevējbanka/ Garantijas
pieprasītāja banka
Garantijas
izdevējbanka
Galvinieka pakalpojumu
līgums






11. 2014-11-19
11
Maksājuma veidi un garantijas
Maksājuma veidi
Avanss
Kredītvēstule
Inkaso
Pēcapmaksa
Saistību izpildes garantija
Avansa maksājuma garantija
Maksājuma garantija
LĪGUMS
Garantijas laika garantija
Saistību izpilde

12. Tirdzniecības finansēšanas produktu salīdzinājums
Dokumentu inkaso
Kredītvēstule
Bankas Garantija
Mērķis
maksājuma veids
maksājuma veids
riska ierobežošanas instruments
Maksājums
dokumenti netiek atdoti pircējam bez apmaksas vai apņemšanās samaksāt par preci noteiktā laikā
dokumenti netiek atdoti pircējam bez apmaksas vai apņemšanās samaksāt par preci noteiktā laikā
parasti norit bez maksājuma veikšanas
Bankas saistības
nav saistību maksāt
ir saistības maksāt
ir saistības maksāt
2014-11-19 12

13. Tirdzniecības finansēšanas veidi
2014-11-19 13
•Apgrozāmo līdzekļu finansēšana nododot debitoru prasījuma tiesības Bankai
Dokumentu inkaso
Kredītvēstule
Garantija
Faktorings

14. Finansēšana -Faktorings
2014-11-19 14
Klients -Pārdevējs
Rēķins
ar prasījuma tiesību
Pircējs
Banka





15. Faktoringa un kredītvēstules diskontēšanas salīdzinājums
Kredītvēstule
Faktorings
Mērķis
finansēšana un tirdzniecības risku segšana
apgrozāmo līdzekļu finansēšanas instruments
Finansētāsumma
< 100%
< 90%
Likmes aprēķinafaktors
bankas reitings
darījuma veids, struktūra, klienta risks
Sadarbības valstu loks
plašs
ierobežots
Nodrošinājums
kredītvēstules izsniegšanai pircējam nepieciešams nodrošinājums
nav nepieciešams
Darījumu biežums
vienreizējs
regulārs
Izmaksasnosacījumi
kredītvēstules noteikumiem atbilstoši dokumenti
nepieciešami dokumenti, kas apliecina preces realizāciju
2014-11-19 15

16. Paldies!
Ilze Veide
Tirdzniecības finansēšanas produktu
darījumu vadītāja
Telefons: +371 67 21 5842
Mob. +371 29 378021
E-pasts: ilze.veide@seb.lv
Ginta Sproģe
Vecākais faktoringa produktu
darījumu vadītājs
Telefons: +371 67 77 9856
Mob. +371 29 442048
E-pasts: ginta.sproge@seb.lv
Evija Putne–Priževoite
Vecākais tirdzniecības finansēšanas produktu
darījumu vadītājs
Telefons: +371 67 77 9830
Mob. +371 29 459977
E-pasts: evija.putne-prizevoite@seb.lv
2014-11-19 16