O documento descreve uma planilha de controle de gastos pessoais criada por Júlio para registrar gastos e lançamentos futuros usando extratos bancários. A planilha foi feita em 2009 e teve os dados alterados para proteger informações confidenciais.

1. Prazer, meu nome é Júlio
Obrigado por prestigiar este projeto
Hoje vamos ver uma planilha minha, usada para
controles pessoais de despesas. Neste molde que eu usei,
eu digitei os gastos e cada lançamento ou parcela futura.
Usei também todos os extratos do banco para sempre ter
uma previsão completa dos eventuais gastos financeiros
para os próximos meses.
Júlio Schvengber
julio.schvengber@yahoo.com.br
Esta planilha foi feita no ano de 2009
Todos os dados constando nesta planilha foram
alterados, nenhum dado confidente ficou exposto, os
valores foram criados a partir da formula =Aleatório() , ou
=Aleatorioentre() .
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2. • Lançamentos
Banco de
Dados
• Alterações
• Metodologia
Configurações
• Listagem
• Demonstrativos
Analises
Financeiras
de Resultados
• Demonstrativo de
Objetivos
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3. Banco de
Dados
Configuraçõ
es
Banco de
Dados
Data Lançamento
Analises
Financeiras
Receitas
Lançamentos
Banco
Pago
Valor
Não Pago
Descrição da
Conta
Moradia
Liquidez
Dividas
Lançamentos
Futuros
Transporte
Seguro
Alimentação
Lançamentos
Banco
Banco de
Dados
Animais de
estimação
Destino Pgto
Alterações
Caixa
Cuidados
Pessoais
Descrição da Conta
Bancário
Entretenimento
Tipo Pgto
Dinheiro
Empréstimos
Dados do
Lançamento
Nº Doc / Descrição
Complementar /
OBS
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Impostos
Economia ou
Investimentos

4. Banco de
Dados
Configuraçõ
es
Analises
Financeiras
Metodologia
Configurações
Manual de
Procedimentos
Gerenciador de
Nomes (Excel)
Listagem
Validações
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5. Banco de
Dados
Configuraçõ
es
Relatório de
Entradas e Saídas
por Dia
Analises
Financeiras
D. R. Mensal
Demonstrativo
de Resultados
D.R. Anual
Evoluções Diárias
Analises
Financeiras
Demonstrativo
de Objetivos
Banco X Dinheiro
Dinheiro
Investimentos /
Extras /
Específicos
Banco
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6. A planilha de uso pessoal foi feita em formato padrão, sem uso de
qualquer tipo de programação (.xls )
O mais importante é sempre entender a alimentação dos dados, em
quais tempos e épocas serão feitos quais procedimentos, também,
quais os dados que serão analisados
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7. Vamos ver um lançamento
Banco de Dados Excel
Data:
03/10/2009
Exemplo:
Você pagou 32,00 reais na
renovação da Carteira de
Habilitação
Valor:
(-) 32,00
Pago
Não Pago
Lançamento
Futuro
Divida Antiga
Banco
Dinheiro
Conta
Número
Descrição
Data Inclusão
OBS
02. CNH
12542
Renovação
Cart.
Habilitação
29/09/2009
Pago em
Atraso
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8. Gráfico de Contas:
O Gráfico de Contas será feito no padrão de Estruturação (multicamadas)
1000
Ativos
Atuais
5000
Propriedade
1100
Dinheiro
5500
Terrenos
1110
Banco 1
1111
Conta1
1112
Conta2
5550
Cingapura
5551
Banco1
Lote1
5552
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Cingapura
Lote2

9. No Relatório do diário ficará registrado a conta do CNH
No Relatório Mensal ficará registrado o valor total registrado
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10. Geramos um gráfico para podermos analisar o saldo gasto de -68,50 no dia 03/10 e o
saldo ficando 80,05 positivo em cima (azul)
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11. No D. R. Anual fica marcado no Mês de Outubro, na conta TRANSPORTE e na SUB-CONTA
02. CNH , conforme lançamento
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12. Se você fizer uma planilha sem saber o objetivo, está fazendo em vão.
Se você quiser analisar seus dados, você precisara ter um banco de dados de
informações, e precisará de tempo para ver cada informação.
As planilhas fazem você poder anotar quais os clientes que já foram excluídos, quais
vendas grandes se deram em função de promoções(eventos), poderá anotar também
que em certa cidade ficou baixa as vendas porque não tinha vendedor.
As analises mensais geralmente são feitas pelos coordenadores para os vendedores
(exemplo), e são utilizadas para alavancar vendas, mas não é disso que estamos falando
aqui, estamos falando de analisar o histórico e filtrar as informações para você de
maneira pessoal.
Planilhas (.xls) não substituem o programa da empresa, mas faz, você ter um
compartilhamento secreto, aonde, poderá ter o seu olhar clinico sobre todas as ações
sem que outras pessoas saibam disso.
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13. Aqui , o paciente chega para o médico no hospital, buscando saber como está a sua
saúde, neste caso, o médico vai ter que fazer uma bateria de exames.
E o paciente geralmente vai estar entre a vida e a morte. Podendo ter sequelas.
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14. Aqui ao contrário do slide anterior, você é o médico, e não o
paciente.
Aqui você é quem diz quando o paciente poderá ter um
problema grave, quando está na hora de investir, na hora de
pisar no freio.
Aqui é o lugar que você vai espiar no meio da reunião para
saber como está o coração da sua empresa, você vai olhar ao
longe, e ter uma previsão das decisões da empresa.
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15. "Pois os meus pensamentos não são os pensamentos de vocês, nem os seus
caminhos são os meus caminhos", declara o Senhor.
"Assim como os céus são mais altos do que a terra, também os meus caminhos são
mais altos do que os seus caminhos e os meus pensamentos mais altos do que os
seus pensamentos.
Isaías 55:8-9
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