Atelier "Survivrea une Crise de Cash", donne lors du Salon des Entrepreneurs 2015 de Paris, par les directeurs financiers Xavier de Saint Marc et Morgane Rollando de l'equipe DAF a temps Partage.

1. daf-tempspartage.org
SURVIVRE A UNE CRISE
DE CASH
Pas de panique !

2. daf-tempspartage.org
Quand survient la crise…
 Savez-vous exactement où vous en êtes ?
 Avez-vous des prévisions de trésorerie ?
Plan de trésorerie (p9)
 Un plan de financement?
Plan de financement (p10)
 Connaissez-vous-même vos lignes de
découverts ?

3. daf-tempspartage.org
D’où vient la panne?
 Avez-vous les moyens d’identifier la cause?
Interne / externe
Prévisible / imprévisible
 Et les impacts sur votre entreprise ?
Léger / Sérieux / Dangereux

4. daf-tempspartage.org
Des solutions à court terme:
1. Fournisseurs A contacter immédiatement pour négocier
un délai de paiement : soyez transparent !
2. Clients: prévenez-les rapidement
3. Contactez les services de l’état (TVA, URSSAF, IS, …) pour
demander des délais de paiement AVANT d’être déjà en
retard: ça marche !
4. Banque: RDV urgent, « de crise »

5. daf-tempspartage.org
Outils de financement
1. Lettres de change à mettre à l’escompte
2. Cession Dailly : finance jusqu’à l’échéance
3. Affacturage/Factoring: finance, assure , recouvre. Couteux!
4. Reverse Factoring
5. Sous-traiter le recouvrement clients, négocier les litiges
6. Avances en comptes courants (en fonds propres)?
Traitement plus musclé:
 Contacter la médiation du crédit / 08 10 00 12 10
 Réduire les coûts
 Procédure de conciliation (4 mois)
 Etat de cessation des paiements (procédures collectives)

6. daf-tempspartage.org
Passez en mode prévention
1. Outils de pilotage de votre CASH
 Calcul du BFR
 Outil de gestion de trésorerie à court terme
 Plan de financement et optimisation des cycles:
o Exploitation
o Investissement
 Prévoir un zone tampon pour répondre aux « aléas »
2. Choix impactant la trésorerie
 Stop à l’autofinancement: location / crédit bail
 Stop à la dette: Augmenter fonds propres et ratios
 Garantissez vos emprunts court-terme par la BPI

7. daf-tempspartage.org
Culture Cash dans l’entreprise
1. Transformez managers & salariés en gardiens du temple
2. Juridique: priorisez les conditions de facturation aux
conditions de règlement
3. Instaurez une politique de relance clients
4. Acceptez de perdre de la marge pour gagner en trésorerie
5. Renégocier systématiquement tous les contrats
6. Renseignez-vous sur toutes les aides & subventions
auxquelles vous avez droit
7. Cultivez la relation avec votre banquier
8. Réduisez toutes les charges non PRIMORDIALES au
fonctionnement de votre société

8. daf-tempspartage.org
MERCI
SURVIVRE A UNE CRISE DE CASH
RETROUVEZ-NOUS AU STAND 251

9. daf-tempspartage.org
Plan de trésorerie

10. daf-tempspartage.org
Plan de financement