Varmas bokslut 2016

Varmas bokslut 2016
15.2.2017
15.2.2017 | Varmas bokslut 2016

2016 var ett balanserat och starkt år
Placeringarnas
marknadsvärde, €
42,9 md
Placeringarnas
avkastning
4,7 %
Solvenskapital, €
10,2 md
Premieinkomst, €
4,7 md
Driftskostnader av
omkostnadsinkomsten
72 %
Finländares
arbetspensionsskydd
870 000

Placeringar och solvens

Avkastning på placeringarna 2007−2016
Den genomsnittliga nominella avkastningen på placeringarna för 10 år är cirka 4,3 %,
och den har beräknats enligt den rekommendation som getts av Arbetspensionsförsäkrarna TELA.

Det högsta marknadsvärdet på placeringarna i Varmas historia

Uppsvinget som började efter finanskrisen har jämnats ut
90
100
110
120
130
140
150
160
170
180
Varmas placeringar har sedan år 2009 gett en avkastning på 18,1 md €. Den kumulativa avkastningen är således 70,4 %.

Varmas placeringsår 2016

Placeringsresultatet och hur det bildas
Avkastningen på placeringarna var 2,0 md euro och översteg den ränta som gottskrivs ansvarsskulden

Placeringarna grupperade enligt risk
1-12/2016 1-12/2015
Avkastn. Avkastn. 24 mån
MWR MWR Vola-
mn € % mn € % % % tilitet
18 066 42 12 268 30 4,2 -0,4
Lånefordringar 1 432 3 1 361 3 4,2 2,4
Obligationer 12 780 30 8 757 21 5,3 -0,9 3,4
Statsobligationer 5 374 13 2 653 6 1,8 -2,5
Företagsobligationer 7 406 17 6 105 15 7,8 0,4
Övriga finansmarknadsinstrument och depositioner 3 854 9 2 151 5 -0,4 0,5
18 527 43 18 465 45 6,4 8,8
Noterade aktier 14 793 35 14 938 36 4,5 8,0 13,0
Kapitalplaceringar 2 794 7 2 617 6 11,2 7,8
Onoterade aktier 940 2 909 2 23,7 21,2
3 643 9 3 906 9 -0,9 3,3
Direkta fastighetsplaceringar 2 897 7 3 313 8 -2,6 2,3
Fastighetsplaceringsfonder och kollektiva investeringar 746 2 593 1 6,8 9,9
7 320 17 6 991 17 5,3 3,5
Hedgefonder 7 184 17 6 663 16 5,6 3,9 3,1
Råvaruplaceringar 137 0 352 1
Övriga placeringar -2 0 -24 0
47 555 111 41 630 101 4,7 4,2 5,3
Effekt av derivat -4 703 -11 -336 -1
42 852 100 41 293 100
Riskfördelning
Marknadsvärde
12/2016 12/2015
Fastighetsplaceringar
Placeringar sammanlagt
Övriga placeringar
Placeringar till verkligt värde sammanlagt
Marknadsvärde
Ränteplaceringar
1)
Aktieplaceringar
Riskfördelning
Den modifierade durationen för alla obligationer är 3,4.
1)
Inklusive upplupna räntor

Avkastning på placeringar i Varma och på marknaden
% Varma
Finländska
aktier
Europeiska
aktier US aktier
Euro
statslån
Euro
företagslån
2016 4,7 13,3 1,7 12,0 3,3 4,7
2015 4,2 15,9 9,6 1,4 1,6 -0,7
Genomsnittlig nominell avkastning
5 år 6,5 17,2 11,3 14,7 6,1 5,5
10 år 4,3 5,9 2,9 6,9 5,0 4,5
Sedan 1999 *
5,5 8,5 4,1 5,4 4,8 4,5
Genomsnittlig realavkastning
5 år 5,4 15,9 10,1 13,5 5,0 4,4
10 år 2,6 4,2 1,2 5,2 3,3 2,8
Sedan 1999 *
3,8 6,8 2,4 3,7 3,1 2,8
*
Varma etablerades i sin nuvarande form under år 1998. Jämförelseuppgifter finns således att tillgå från år 1999.
Finländska aktier = OMX Helsinki Cap Index Euro statslån = IBOXX Eurozone EUR (Total Return)
Euro aktier = Stoxx 600 Total Return Index EUR Euro företagslån = IBOXX Corporate Overall Performance Index EUR (Total Return)
US aktier = S&P500 Total Return Index

Starkt solvenskapital

Den lag som reglerar solvensen reviderades i början av 2017
• Nya bestämmelser om beräkning
av solvensen och placeringarnas
spridning trädde i kraft 1.1.2017.
• Vid beräkningen av
solvensgränsen beaktas alla
väsentliga risker i
placeringsverksamheten och
försäkringsrisker. De separata
bestämmelserna om täckning
slopas.
• Ändringens inverkan på Varmas
risktolerans är liten.

Solvens
• Solvenskapitalet stärktes med
243 miljoner euro under 2016
och nådde upp till 10,2 (10,0)
miljarder euro
• Solvensgraden var
30,9 (31,4) %
• Varma har som strategiskt mål
att bibehålla en stark solvens
med hjälp av avkastning och
en effektiv verksamhet.

Försäkring och pensioner

Premieinkomsten utvecklades jämnt
Premieinkomsten var 4,7 md €
• Ett lyckat kundarbete stöder premieinkomstens
utveckling.
• Årets nettoresultat av försäkringsöverföringarna
mellan arbetspensionsbolagen mätt enligt
premieinkomst i ArPL-försäkringarna var 43
miljoner euro.

Utbetalda pensioner
Vi betalade ut 5,3 miljarder euro i pensioner till 340 100 personer

Handläggningstiden för pensionsansökningar i dagar
• Handläggningstiderna förkortades från 60
till 44 dagar tack vare det nya
handläggningssystemet för ansökningar.
Det är 9 dagar mindre än i branschen i
genomsnitt.
• Vårt mål är att pensionen ska utbetalas
senast 4 dagar efter att pensionsbeslutet
har fattats.
• Förutom att handläggningstiderna har
förkortats uppvisar också besluten en hög
kvalitet. I besvärsinstanserna fattas färre
beslut om ändringar i Varmas
pensionsbeslut jämfört med hela
branschen.

Totalt cirka 22 600 nya pensionsbeslut utfärdades
Andelen pensionsansökningar som görs på nätet av
alla nya pensionsansökningar var 47 %.

Pensionsreformen trädde i kraft i början av 2017 ‒ det nya pensionsslaget intresserade
• I januari inkom 352 ansökningar
• Företagarnas andel är betydande (ca 33 %)
• Majoriteten av de sökande är män i åldern
62 eller 63 år.
• De första partiella ålderspensionerna
började löpa i början av februari, och de
utbetalas till över 120 kunder
• Ändringen orsakade en slutspurt i
ansökningarna om deltidspension. Ifjol
fattade vi 1 026 deltidspensionsbeslut, vilket
är nästan 55 % fler än år 2015

Vi tryggar pensionerna kostnadseffektivt
Vi använde 72 % av den summa som reserverats för omkostnader, dvs. 101 miljoner euro

Kundåterbäringar
Stark solvens och effektiv verksamhet innebär lägre arbetspensionsavgifter för kunden

Varma känner sitt ansvar

Prioriteringar i Varmas samhällsansvar

Samhällsansvarsresultat år 2016
Placeringarna lämnade mindre
CO2-avtryck
• Aktieportföljens koldioxidavtryck
minskade till 22 % under året,
företagslånens till 25 % och
fastigheternas till 8 %.
• Åtgärder: bl.a. branscher med låga
utsläpp betonas, en aktieportfölj
för hållbar utveckling skapades (ca
400 mn €) och solel användes i
fastigheterna.
• Vi publicerade etiska
affärsverksamhetsprinciper,
uppdaterade insiderregler samt
riktlinjer för sponsring och
donation.
• Från april 2017 publicerar vi
information om de nya
arbetshälsoavtalen
• GRI-samhällsansvarsrapport från
år 2016
Etisk och transparent
affärsverksamhet
• Vi har kartlagt
ansvarskunnandet och främjat
likvärdighet och en modern
arbetskultur.
• Vi utvecklar miljövänligheten
med hjälp av WWF:s Green
Office-system; vi räknade bl.a.
ut utsläppsgränser för
tjänstebilar och övergick till
grön el.
Personalen tar också ansvar

Aktuellt

Aktuellt om ekonomin och Varma
• Den ekonomiska tillväxten fortsätter ‒ de
politiska riskerna dominerar
• I Finland förväntas sysselsättningen och
exporten öka sakta men säkert
• I år satsar vi på att utveckla våra tjänster för
företagare
• Varma publicerar från april 2017 information
om de nya arbetshälsoavtalen

Bilagor

Nyckeltal
2016 2015
Premieinkomst, mn € 4 675 4 576
Utbetalda pensioner, mn € 1)
5 345 5 183
ArPL-försäkrade 493 890 486 960
FöPL-försäkringar 36 000 37 380
Pensionstagare 340 100 337 100
Placeringar, mn € 42 852 41 293
Placeringsintäkter, mn € 1 953 1 679
Avkastning på investerat kapital, % 4,7 4,2
Totalresultat, mn € 457 -164
Omkostnadsresultat, mn € 39 36
Driftskostnader av omkostnadsinkomsten, % 72 74
Ansvarsskuld, mn € 33 501 31 866
Solvenskapital, mn € 10 199 9 956
Solvenskapital/ansvarsskuld
2)
30,9 31,4
Solvenskapital/solvensgräns 1,9 1,9
Moderbolagets personal 540 549
1)
2)
Relationstalet har räknats ut i procent av den ansvarsskuld som används vid beräkning av
solvensgränsen
Före avdrag av erhållna ansvarsfördelningsersättningar

Varmas bokslut 2016

Recomendados

Recomendados

Más contenido relacionado

La actualidad más candente

La actualidad más candente (14)

Destacado

Destacado (15)

Similar a Varmas bokslut 2016

Similar a Varmas bokslut 2016 (20)

Más de Työeläkeyhtiö Varma

Más de Työeläkeyhtiö Varma (20)

Varmas bokslut 2016