Este documento contiene los artículos de la sección 9 a la 14 del Código Orgánico Monetario y Financiero. Estas secciones describen las obligaciones, prohibiciones, infracciones y sanciones para entidades financieras, así como los procesos de supervisión, exclusión, transferencia de activos y pasivos, y liquidación de estas entidades.

1. UNIVERSIDAD TÉCNICA
DEL NORTE
• María José Martínez

2. Sección 9 DE LAS
OBLIGACIONES
Artículo 238.-
Responsabilidad
por solvencia.
Artículo 239.-
Indicadores
financieros,
liquidez, capital
y patrimonio.
Artículo 240.-
Encaje
Artículo 241.-
Regulación de
encaje.

3. Artículo 242.- Entrega de
información.
Artículo 243.- Lavado de
activos y financiamiento
de delitos como el
terrorismo.
Artículo 244.- Control y
prevención de lavado de
activos.
Artículo 247.- Cargos por
servicios financieros.
Artículo 246.-
Información al usuario
financiero.
Artículo 245.-
Información a los
accionistas y socios.

4. Artículo 248.- Cargos
por servicios no
financieros.
Artículo 249.-
Suspensión de cargos
o pagos por pérdida
Artículo 250.-
Seguros obligatorios.
Artículo 251.-
Atención al cliente.
Artículo 252.-
Contratos de
adhesión.
Artículo 253.-
Publicidad
fraudulenta.

5. Sección 10 DE LAS
PROHIBICIONES
Artículo
254.-
Prohibición
general

6. Artículo 255
•Prohibiciones a
entidades del sistema
financiero nacional.
Artículo 256
•Prohibición de
participación como
accionista.
Artículo 257
•Impedimento para
accionistas y
administradores
Artículo 258
•Impedimento para
miembros del
directorio y consejo
administrativo y
vigilancia
Artículo 259
• Prohibiciones de
los servidores

7. Sección 11 DE LAS
INFRACCIONES Y SANCIONES
Artículo 260
- Infracciones: muy
graves, graves y leves.
Artículo 261
Infracciones muy
graves.
Artículo 262
Infracciones graves.
• Art 255 (1-9)
• Normas de la Junta de Política
y Regulación monetaria.
• Simular incrementos de capital
• Etc.
• Art 255 (10-21)
• Disposiciones relacionadas
con los derechos de
usuarios financieros
• Etc.

8. Artículo 263
Infracciones leves
Artículo 264
Sanciones Administrativas: Infracciones muy
graves, graves y leves.
Artículo 265
Gradación y criterios
Artículo 266
Concurrencia de las sanciones

9. Artículo267
Forma de
aplicación de
las sanciones.
Artículo268
Sujetos
responsables
de la
infracción.
Artículo269
Prescripción
de las
infracciones.
Artículo270
Extinción
de las
sanciones.

10. Sanción a funcionarios
públicos y servidores de
los organismos de control
Art.
271
Delitos
Art.
274
Sanción por
divulgación de
información
Art.
272
Responsabilidad
civil
Art.
273
Sanciones por
acciones no
autorizadas
Art.
275

11. Art. 276
Competencia de las
superintendencias
Art. 277
Procedimiento
administrativo
sancionador
Art. 278
Impugnación
Art. 279
Sanción por otras
entidades

12. Sección 12 DE
SUPERVISIÓN
Art. 280
Supervisión
Art. 281
Supervisión
preventiva
Art. 282
Supervisión correctiva

13. Art. 284
Programa de
supervisión
intensiva
Art. 283
Supervisión
intensiva
Art. 285
Control de
programa de
supervisión

14. ART. 286.-
Terminación del
programa de
supervisión
intensiva
ART. 287.-
Incumplimiento
del programa de
supervisión
intensiva
ART. 288.-
Carácter reservado
de los programas
de supervisión
intensiva
ART. 289.-
Medidas
preventivas y
correctivas
ART. 290.-
Supervisión
consolidada y
transfronteriza

15. Sección 13 DE LA
EXCLUSIÓN Y
TRANSFERENCIA DE
ACTIVOS Y PASIVOS
ART. 291.-
Entidad
financiera
inviable

16. ART. 292.-
• Resolución de
suspensión de
operaciones y
exclusión y
transferencia de
activos y
pasivos
ART. 293.-
• Operaciones
exceptuadas de
la suspensión.
ART. 294.-
• Pérdida de
derechos de
accionistas y
socios y
cesación de
administradores
ART. 295.-
• Administrador
temporal

17. ART. 296.-
Proceso de
exclusión y
transferencia de
activos y pasivos
ART. 297.-
Acciones
administrativas y
judiciales
ART. 298.-
Terminación del
proceso de
exclusión y
transferencia de
activos y pasivos

18. Sección 14 DE LA
LIQUIDACIÓN
• Liquidación.
Artículo
299
• Transferencia
de activos.
Artículo
300
• Causales de
liquidación
voluntaria
Artículo
301

19. Artículo 302:
Resolución de
liquidación
voluntaria.
Artículo 303:
Causales de
liquidación forzosa.
Artículo 304:
Resolución de
liquidación forzosa.
Artículo 305:
Presunción de
quiebra fraudulenta.
Artículo 306:
Denuncia.
Artículo 307:
Contenido de la
resolución de
liquidación.

20. Artículo 308:
Vigencia.
Artículo 309:
Publicidad.
Artículo 310:
Impugnación.

21. Sección 14 DE LA LIQUIDACIÓN
Artículo 311
RECURSOS
PARA EL PAGO
DE
LIQUIDACIÓN
Artículo 312
FUNCIONES
DE
LIQUIDACIÓN
Artículo 313
ACCIONES
JUDICIALES
Artículo 314
INTERESES Y
PLAZOS DE
CRÉDITOS
CONCEDIDOS

22. Artículo 315
PRELACIONES
DE LOS PAGOS
EN LA
LIQUIDACIÓN
Artículo 316
VALORES NO
RECLAMADOS
DURANTE LA
LIQUIDACIÓN
Artículo 317
VALORES NO
RECLAMADOS
DURANTE LA
LIQUIDACIÓN
Artículo 318
CIERRE DE LA
LIQUIDACIÓN

23. CÓDIGO ORGÁNICO MONETARIO Y FINANCIERO