Banca IFIS, risultati in accelerazione grazie alla fiducia di correntisti, imprese e famiglie. L’AD Bossi: “Performance eccellenti assumendo rischi responsabili: fare Banca si può”.

1. 1

2. I RISULTATI IN BREVE
(Valori in milioni di Euro)
67,1
357,9
9.365,0
Utile netto
Raccolta
KPI DI GRUPPO
Costo della qualità creditizia
+15,8%
(309,0 al 31/12/2012)
Patrimonio
(57,9 in 9 mesi 2012)
+ 15,8%
(7.676 al 31/12/2012)
9 mesi
2013
+ 22,0%
9 mesi
2012
3,3%
2,2%
Cost/income ratio
28,3%
30,5%
Solvency
14,1%
11,9%
Core Tier 1
14,3%
12,1%
6,83
5,32
Book value per share
2

3. MARGINE DI INTERMEDIAZIONE
(Valori in milioni di Euro)
Settore crediti commerciali
Clienti +6%
194,1
+15,8%
Turnover 3.904
+8,5%
Focus su micro imprese
(167,6 in 9 mesi 2012)
Var % 9 mesi 2013/2012
KPI Crediti
Commerciali
9 mesi
2013
9mesi
2012
2,2%
2,2%
MDI/ Turnover
Dati 9 mesi
Cred.
Comm.
Cred.
Fisc.
DRL
Breakdown MDI 9 mesi 2013
G&S
2012
79,1
13,2
2,1
73,3
2013
90,7
19,3
7,6
76,5
39%
47%
G&S
Cred. Fisc.
DRL
Var.
Var. %
11,6
14,7%
6,2
47,0%
5,5
260,5%
Cred.Comm.
3,2
4,4%
10%
4%
3

4. RISULTATO NETTO DELLA GESTIONE FINANZIARIA
(Valori in milioni di Euro)
Rettifiche di valore
Pari a 34,6 vs 27,6 nei primi 9 mesi
2012
159,6
(140,1 in 9 mesi 2012)
+13,9%
Var. % 9 mesi 2013 / 2012
KPI Gruppo
Costo della
qualità
creditizia
Dati 9 mesi
2012
Cred.
Comm.
54,4
DRL
13,0
Cred.
Fisc.
2,0
9 mesi
2013
3,3%
9 mesi
2012
2,2%
G&S
Costo della qualità creditizia
70,6
3,5%
3,0%
2013
54,2
21,0
8,0
76,4
Var.
-0,2
8,0
6,0
5,8
-0,5%
61,0%
309,3%
8,2%
2,5%
2,0%
1,5%
1,0%
Var. %
0,5%
0,0%
2009
2010
2011 9 mesi 9 mesi
2012 2013
4

5. UTILE NETTO
(Valori in milioni di Euro)
67,1
(57,9 nei 9 mesi 2012)
+15,8%
Var. % 9 mesi 2013 / 2012
194,1
KPI Gruppo
9 mesi
2013
9 mesi
2012
Costo della
qualità creditizia
3,3%
2,2%
Cost/income ratio
28,3%
30,5%
Tax Rate
35,9%
34,9%
34,6
54,9
37,5
67,1
MDI
Rettifiche di
valore
Costi operativi
Imposte
Utile netto
5

6. STATO PATRIMONIALE - IMPIEGHI
(Valori in milioni di Euro) Var. % 30/09/2013 vs 31/12/2012
crediti verso la clientela
di cui
2.237,6 -2,4%
1.779,3 CC
114,7 DRL
92,8 Cred. Fisc.
Scaduti
p/t x
139 mio
altre attività finanziarie (AFS + HTM)
6.991,1 +37,2%
Portafoglio Titoli di Debito
Italia
7.003
Totale
attivo
9.848,9
4% 2%
23%
71%
crediti verso le banche
391,2
- 28,3%
Attività finanziarie
Crediti vs Clientela
Crediti vs banche
Altre attività
6

7. QUALITA’ DEL CREDITO
(Valori in milioni di Euro) Var. % 30/09/2013 vs 31/12/2012
crediti verso la clientela: 2.237,6
Breakdown Sofferenze
1% 48%
51%
450
400
350
Cred.Comm
DRL
Cred.Fisc
300
2012
250
2013
200
Breakdown Incagli
150
100
43%
50
57%
0
Sofferenze
Incaglio
Ristrutturate
Scadute
Totale
% sofferenze/ totale crediti netti:
4,8% vs 5,0%
% sofferenze/ totale crediti commerciali:
2,9% vs 4,3%
% incagli / totale crediti netti
6,2% vs 8,9%
% incagli / totale crediti commerciali
4,5% vs 7,7%
% attività deteriorate/ totale crediti netti:
16,8% vs 19,2%
% attività deteriorate/ crediti commerciali:
14,7% vs 18,8%
Cred.Comm
DRL
7

8. TREND IMPIEGHI, SOFFERENZE E INCAGLI NETTI Crediti Commeciali
IMPIEGHI
SOFFERENZE NETTE / IMPIEGHI
INCAGLI NETTI / IMPIEGHI
12,00%
2.000.000
10,00%
1.500.000
8,00%
6,00%
1.000.000
4,00%
500.000
2,00%
-
0,00%
2002
2003
2004
2005
2006
2007
2008
2009
2010
2011
2012
2013*
8

9. PORTAFOGLIO TITOLI DI DEBITO
(Valori in milioni di Euro) Var. % 30/09/2013 vs 31/12/2012
fino a 3
mesi
da 3 mesi da 6 mesi da 1 anno da 2 anni da 5 anni
a 6 mesi a 1 anno a 2 anni a 5 anni a 10 anni
Totale
Totale
31,9
992,2
2.118,1
672,5
3.045,1
143,8
7.003,5
% sul totale
0,4%
14,2%
30,2%
9,6%
43,5%
2,1%
100,0%
Composizione
Attività finanziarie disponibili per la vendita
Attività finanziarie detenute sino a scadenza
Crediti verso banche - titoli obbligazionari
Totale
30.09.2013
31.12.2012
Var.%
2.518,2
4.459,3
26,0
7.003,5
1.961,6
3.120,4
58,1
5.140,1
28,4%
42,9%
(55,2)%
36,3%
9

10. STATO PATRIMONIALE - RACCOLTA
(Valori in milioni di Euro) Var. % 30.09.2013 vs 31.12.2012
rendimax e contomax
3.945,6
Totale della
raccolta
9.365,0
+29,5%
+22,0%
raccolta wholesale
528,0 debiti vs banche
-5,3%
57,2
42,1
raccolta wholesale
4.834,0 PCT
+19,7%
con sottostante Titoli di Stato e controparte Cassa di
Compensazione e Garanzia
retail
wholesale
10

11. GRUPPO BANCA IFIS: DINAMICHE DEL PATRIMONIO
(Valori in milioni di Euro)
PATRIMONIO NETTO: VARIAZIONI
Patrimonio netto al 31.12.2012
309,0
Incrementi:
78,4
Utile del periodo
67,1
Vendita azioni proprie
1,0
Variazione riserva da valutazione:
10,3
- titoli AFS
10,2
Decrementi:
(29,6)
Distribuzione dividendi
(19,5)
Variazione riserva da valutazione
(1,1)
- differenze di cambio
(1,1)
Acquisto azioni proprie
(8,9)
Patrimonio netto al 30.09.2013
357,9
11