Este documento es un formulario para recopilar información de personas naturales como parte del proceso conocer al cliente de una fiduciaria. El formulario solicita información general como nombre, identificación y contacto, información laboral e ingresos, actividad económica principal y documentación de soporte. También incluye una declaración del cliente sobre el origen lícito de los fondos y autorizaciones de privacidad de datos. El propósito es cumplir con las leyes contra el lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.

1. FORMULARIO CONOZCA A SU CLIENTE
APLICACION PARA PERSONAS NATURALES
(EXTRACTO DE LA LEY Y GUIA DE AYUDA EN EL REVERSO)
A. INFORMACION GENERAL
1. APELLIDO PATERNO: 2. APELLIDO MATERNO: 3. NOMBRES:
4. TIPO DE IDENTIFICACION:
CC CI PAS RUC
5. NUMERO DE IDENTIFICACION: 6. FECHA DE NACIMIENTO:
DIA MES AÑO
7. EDAD:
8. SEXO: MAS FEM 9. ESTADO CIVIL: SOLTERO CASADO UNION LIBRE DIVORCIADO VIUDO
10. PAIS DE NACIONALIDAD: 11. PAIS RESIDENCIA: 12. CANTON / CIUDAD:
13. DIRECCION DE RESIDENCIA:
14. TELEFONO: 15. FAX: 16. CELULAR: 17. E-MAIL:
18. USTED O ALGUN FAMILIAR ES O
HA SIDO PERSONA EXPUESTA
PUBLICAMENTE HASTA EL 4to DE
CONSANGUINIDAD O 2do AFINIDAD:
SI
NO
19. SI LA RESPUESTA FUE POSITIVA, INDIQUE EL NOMBRE, CARGO, INSTITUCION Y PERIODO:
B. INFORMACION DEL TRABAJO
1. ENTIDAD: 2. CARGO: 3. CIUDAD:
4. DIRECCION:
5. TELEFONO: 6. FAX: 7. CELULAR: 8. E-MAIL:
C. INGRESO Y ACTIVIDAD ECONOMICA
1. INGRESO ESTIMADO MENSUAL US$: Información con base a lo solicitado por la Unidad de Análisis Financiera
(Organo operativo del Consejo Nacional contra el Lavado de Activos)
2. PRINCIPAL ACTIVIDAD ECONOMICA: Favor señale en uno o más de los siguientes recuadros cual es su principal actividad generadora de ingresos
A. Agricultura, ganadería, caza y silvicultura
B. Pesca
C. Explotación de minas y canteras
D. Industrias manufactureras
E. Suministros de electricidad, gas y agua
F. Construcción
G. Comercio al por mayor y al por menor, reparación de vehículos automotores,
motocicletas, efectos personales y enseres domésticos
H. Hoteles y restaurantes
I. Transporte, almacenamiento y comunicaciones
J. Intermediación financiera
K. Actividades inmobiliarias, empresariales y de alquiler
L. Administración pública y defensa, planes de seguridad social afiliación obligatoria
M. Enseñanza
N. Actividades de servicios sociales y de salud
O. Otras actividades comunitarias sociales y personales de tipo servicios
P. Hogares privados con servicio doméstico
Q. Organizaciones y órganos extraterritoriales
R. Exportación u operaciones con el exterior
S. Servicios profesionales
T. Relación de dependencia
U. Jubilación
D. DOCUMENTACION PRESENTADA
1 Copia cédula de ciudadanía / identidad / pasaporte y certificado de votación 4 Original de certificado bancario
2 Copia de R.U.C. (de mantener) 5 Original de certificado comercial
3 Copia de planilla de servicio básico de domicilio (agua, luz ó teléfono) 6 Original de certificado laboral último mes (de mantener)
E. DECLARACION
Declaro bajo la gravedad de juramento, en forma expresa, inequívoca e irrevocable:
Que los bienes y/o fondos que se entregaran o aportaran al negocio fiduciario a ser administrado por Morgan & Morgan Fiduciary & Trust Corporation S.A. "Fiduciaria del Ecuador",
tienen origen lícito, no provienen ni provendrían y no están ni estarán relacionados directa o indirectamente con actos tipificados como delitos o prohibidos por la Ley de Prevención,
Detección y Erradicación de Delito de Lavados de Activos y del Financiamiento de Delitos y Ley de Sustancias Estupefacientes y Psicotrópicas y en general cualquier actividad
considerada como ilícita por la Legislación Ecuatoriana. Mi/nuestra actividad económica o de la que se percibe los fondos son permitidas por la Ley Ecuatoriana y no son
operaciones/transacciones económicas inusuales e injustificadas acorde a la Ley de Prevención, Detección y Erradicación del Delito de Lavado de Activos y del Financiamiento de
Delitos. Autorizo/amos expresamente a Morgan & Morgan Fiduciary & Trust Corporation S.A. "Fiduciaria del Ecuador", para que acceda a la información del/os suscrito/s en la Central
de Riesgos/Burós de Información Crediticia, y a cualquier fuente de información de mis/nuestras referencias, información personal sobre comportamiento crediticio, manejo de
cuentas y en general sobre el cumplimiento de mi/nuestras obligaciones y demás activos, pasivos y datos personales. Morgan & Morgan Fiduciary & Trust Corporation S.A. "Fiduciaria
del Ecuador", queda expresamente autorizada para utilizar, transferir y entregar la información a autoridades competentes y organismos de control en caso de que fuere requerida.
La información y documentación proporcionada en este formulario es verdadera y fidedigna y se autoriza a Morgan & Morgan a realizar la comprobación de estas declaraciones
eximiéndola Morgan & Morgan de toda responsabilidad de cualquier naturaleza, inclusive respecto a terceros, si estas declaraciones fuesen falsas o erróneas. En caso de cualquier
cambio en la información arriba proporcionada, nos comprometemos a informar de manera inmediata a la Fiduciaria.
FIRMA: NOMBRE: NUMERO DE IDENTIFICACION:
FECHA DE REGISTRO:
DIA MES AÑO
ESTE DOCUMENTO ES PROPIEDAD EXCLUSIVA DE
Morgan & Morgan, Fiduciary & Trust Corporation S.A. "Fiduciaria del Ecuador"
SE PROHIBE SU REPRODUCCION PARCIAL O TOTAL
M&M-MLA-F02 (2011-05) +

2. DE LA LEY DE PREVENCION, DETECCION Y ERRADICACION DEL DELITO DE LAVADO DE ACTIVOS
Y DEL FINANCIAMIENTO DE DELITOS
Ley publicada el 18 de octubre del año 2005 en el Registro Oficial N° 127, y reformada por la Ley 0 publicada en Registro Oficial
Suplemento N° 352 del 30 de diciembre del año 2010
Cuál es la finalidad de la Ley?
Prevenir, detectar oportunamente, sancionar y erradicar el lavado de activos y el financiamiento de delitos, en sus diferentes modalidades.
Extracto del Artículo 1 de la Ley
Qué es el Lavado de Activos?
Es uno de los mayores flagelos contra la sociedad, por sus nefastos efectos en la economía, en la administración de justicia y la gobernabilidad de los
Estados, lo que afecta gravemente a la democracia; la conversión o transferencia de capitales de origen ilícito de un país a otro y su reinserción en el
sistema económico, producen graves problemas y favorecen la perpetración de una cadena indeterminada de actos ilícitos. (En el Ecuador, la entidad de
control es el Consejo Nacional Contra el Lavado de Activos.)
Extracto del Considerando de la Ley
Qué es la Unidad de Análisis Financiera (U.A.F.)?
Es el órgano operativo del Consejo Nacional Contra el Lavado de Activos y es la dependencia competente para receptar toda clase de información y
reportes relacionados con los delitos de lavado de activos y el financiamiento de delitos.
Extracto del Artículo 2 y 9 de la Ley
Por qué requerimos información y utilizamos el presente formulario “Conozca a su Cliente”?
Las instituciones del sistema financiero y de seguros, además de los deberes y obligaciones constantes en la Ley General de Instituciones del Sistema
Financiero y otras de carácter específico, deberán: Requerir y registrar a través de medios fehacientes, fidedignos y confiables, la identidad, ocupación,
actividad económica, estado civil y domicilios, habitacional u ocupacional, de sus clientes, permanentes u ocasionales. En el caso de personas jurídicas, el
registro incluirá la certificación de existencia legal, capacidad para operar, nómina de socios o accionistas, montos de las acciones o participaciones, objeto
social, representación legal, domicilio y otros documentos que permitan establecer su actividad económica.
Extracto del Literal a) artículo 3 de la Ley
Los sujetos obligados a informar deberán aplicar, en el ejercicio de sus funciones, los procedimientos de “Conozca a su cliente”, “Conozca a su empleado” y
“Conozca a su mercado” incluyendo a sus intermediarios y corresponsales en el caso de ser aplicable.
Extracto del Artículo 17, Capítulo III, Resolución No. UIF-DG-2010-0007 de la U.A.F.
GUIA DE AYUDA
FORMULARIO CONOZCA A SU CLIENTE / APLICACION PARA PERSONAS NATURALES
A. INFORMACION GENERAL
Se solicita nos haga conocer su información básica, como los apellidos, nombre, número de identificación, fecha de nacimiento, edad, sexo, estado civil, país
de nacionalidad y residencia, cantón/ciudad, dirección de residencia, teléfono, fax, celular, correo electrónico, y confirmar si Usted o algún familiar es o ha
sido Persona Expuesta Públicamente (P.E.P.).
Persona Expuesta Públicamente, es el individuo que en razón de su cargo maneja/ó recursos públicos, con algún grado de poder público o goza/ó de
reconocimiento público así como de su cónyuge o parientes dentro del cuarto grado de consanguinidad o segunda de afinidad y quienes son sus estrechos
colaboradores.
B. INFORMACION DEL TRABAJO
Se solicita nos proporcione información de su trabajo, como el nombre de la entidad, cargo, ciudad, dirección, teléfono, fax, celular y correo electrónico.
C. INGRESO Y ACTIVIDAD ECONOMICA
Se solicita nos refiera su ingreso estimado mensual, conforme lo solicitado por la Unidad de Análisis Financiera. (U.A.F.) De igual forma, en este apartado
agradeceremos nos provea de información relativa a la(s) actividad(es) económica(s) que Usted desempeña, escogiendo una o varias de las opciones que se
hacen constar, y que tengan mayor o directa relación con el origen o fuente de sus ingresos.
Esta información debe sernos entregada, conforme dispone la norma legal, con el propósito de conocer – con base a lo que Usted nos ha reportado – las
actividades del cliente y el origen lícitos de sus ingresos.
D. DOCUMENTACION PRESENTADA
Se solicita copia de su documentación personal, como cédula de ciudadanía y certificado de votación ó su pasaporte; copia del Registro Único de
Contribuyentes en el caso de mantener; copia del servicio básico del domicilio donde se evidencie su nombre, ó, que haga referencia a la ubicación donde
reside; original del certificado comercial; original del certificado bancario, donde la Institución Financiera únicamente deberá confirmar el manejo de sus
cuentas corrientes, sin valor de saldos, sin promedios, etc.; y copia del certificado laboral en el caso de mantener relación de dependencia.
ESTE DOCUMENTO ES PROPIEDAD EXCLUSIVA DE
Morgan & Morgan, Fiduciary & Trust Corporation S.A. "Fiduciaria del Ecuador"
SE PROHIBE SU REPRODUCCION PARCIAL O TOTAL
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