Informe de pasantias gabriel

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Informe de pasantias gabriel

  1. 1. DEPARTAMENTO DE RELACIONES INTER-INSTITUCIONALES BARQUISIMETO-ESTADO LARA INFORME TECNICO DE PASANTIAS 2011-2012 SIERRALTA & PIMENTEL, C.A Tutor Empresarial: Sra. Marianela Pimentel Tutor Académico: Yosbeilis Ramírez Pasante: Gabriel Sánchez Pasante Daimar Marino 6º Asistencia Gerencial A.V 19 con calle 13 Edificio Parragon Piso 4 Oficina 4-1 i
  2. 2. AGRADECIMIENTOS Queremos agradecer muy cordial mente a la Sra. Marianela Pimentel y al Sr. Carlos Sierralta por habernos brindado la oportunidad realizar nuestro periodo de pasantías en tan prestigiosa empresa. Por apoyarnos en todo momento tratándonos de una forma muy respetuosa dando a conocer en todo momento su cordialidad, alegría y motivación. Le estaremos agradecidos en todo momento por el apoyo brindado. También Agradecemos con todo el corazón los consejos, el cariño, el afecto y la ayuda de una persona muy especial para nosotros que un muy corto tiempo nos supo brindar de la mejor manera su amistad y conocimientos dando a conocer de ante mano su solidaridad y los grandes valores que la acompañan. THAIRY SIVIRA muchísimas gracias por el apoyo brindado dúrate todo nuestro periodo de pasantía, por tu dedicación para con nosotros, fuiste un pilar firme en todo nuestro proceso de aprendizaje, dejando en nosotros una gran huella, por lo que nuestros agradecimientos en este trabajo están dirigidos especial mente a ti. Que dios te cuide en todo momento por ser la persona que eres, te agradeceremos por siempre, el habernos brindado con la mejor disposición tu alegría y cariño.
  3. 3. RESUMEN A Continuación se presenta el informe técnico de pasantías, las cuales fueron realizadas en la empresa Sierralta & Pimentel Corredores de Seguro, C.A empresa que brindo su colaboración en todo momento para que las mismas fueren realizadas con la mayor motivación posible. La pasantía constituye una gran oportunidad para la obtención del titulo técnico medio en Asistencia Gerencial, en este tiempo el pasante se da la tarea de poner en práctica todos los conocimientos adquiridos en la carrera cursada. En el presente informe se dan a conocer diferentes aspectos que sirvieron para la adquisición de conocimientos que más adelante como nos serán de provecho.
  4. 4. INDICE CAPITULO I Descripción de la empresa…………………….………........................…Pagina1 Ubicación geográfica Reseña Histórica Objetivo………………………………………………………………………Pagina2 Misión Visión Procesos administrativos Estructura organizativa (funciones)…………………………..………..…Pagina3 Corredor director Corredora gerente general Escritorio jurídico Administración-Producción Organigrama de estructura organizativa de la empresa……………..… Pagina4 CAPITULO II Políticas de la empresa…………………………………….………………Pagina5 Cronograma de actividades realizadas Actividades realizadas…………………………………………….………...Pafina6 CAPITULO III Matriz FODA…………………………………...…………………………..Pagina12
  5. 5. CAPITULO IV Conclusiones y recomendaciones…………………………………..…..Pagina13 Conclusiones Recomendaciones…………………..…………………………………….Pagina14 Bibliografía…………………………………………………………………Pagina15 Anexos………………………………………………………..…………….Pagina16
  6. 6. CAPITULO I DECRIPCION DE LA EMPRESA SIERRALTA &PIMENTEL. CORREDORES DE SEGUROS C.A UBICACIÓN GEOGRÁFICA Centro comercial parragón, piso 4 oficinas 4-1 Carrera 19 con calle 13. Barquisimeto Edo Lara. RESEÑA HISTÓRICA La organización en la cual se efectúa el trabajo de campo se denomina Sierralta &Pimentel corredores de seguro ubicados en el centro comercial parragón, Carrera 19con calle 13. Sierralta &Pimentel corredores de seguro, nace entre 1986 y 1987 cuando los señores Carlos Sierralta y Marianela Pimentel, productores exclusivos de Seguros Caracas y luego deciden asociarse y crear un Segu20, C.A Corretaje de Seguros de esta manera su duración fue de varios años Luego de transcurridos varios años de gestión y servicio como una sociedad de Corretaje, implementan dejar de ser persona jurídica para convertirse en corredores naturales con cartera individual y compartida según mutuo acuerdo Su manera excepcional de ser complemento laboral uno del otro cualidades y enfoques distintos, lo que hasta ahora les ha dado éxito a lo largo de los años.
  7. 7. OBJETIVOS Sierralta & Pimentel han centrado sus esfuerzos en ofrecer un servicio profesional y eficiente dentro del mercado asegurador es por ello que se fundamenta en: - Conocer y entender a fondo las necesidades de sus clientes, por medio de la investigación y análisis de su entorno. - Prestar servicios con un alto nivel de discreción para con los clientes. - Asegurar el respaldo y vigilancia de los siniestros ocurridos actuando como intermediario entre el cliente y la compañía aseguradora de manera tal que ambos salgan favorecidos. MISIÓN Organización que ofrece pólizas a personas y comercio en general en el Estado Lara y otras partes del territorio nacional. Se esfuerzan para que sus clientes compartan su filosofía de alcanzar excelencia en las relaciones de negocios y los constantes beneficios de buena fe y confianza. VISIÓN Ser los corredores de seguro líderes en el estado Lara a fin de seguir escalando posición a nivel nacional por su calidad de servicio superior PROCESO ADMINISTRATIVO Sierralta & Pimentel Corredores de Seguro, es una empresa dedicada a la venta de pólizas de cualquier ramo (salud, Autos, Empresa entre otro.); es por ello que su proceso administrativo se basa primordialmente en la emisión de pólizas ya que es la razón de ser de la misma.
  8. 8. ESTRUCTURA ORGANIZATIVA (FUNCIONES) Corredor director. Principalmente dedicado a capturar negocios, de índole nacional o extranjera en los distintos ramos del seguro .su maestría se acentúa en el arte de saber vender. Establece directrices de prioridad conjugadas en gerencia general. Corredora gerente general Como su título lo indica su gestión es general, y no menos trascendental entre sus funciones, se incluyen la venta y negocios en cualquier ramo de la empresa, manejando de manera integral la cartera de producción, siniestros, administración y de carácter consecuente, de este deriva el orden funcionamiento y dirección de gran parte de las actividades. Escritorio Jurídico: Se maneja todos los asuntos de carácter jurídico y que requieran su asesoría y servicios, tanto relacionados con el seguro, si diere lugar casos ajenos. Administración –Producción El mismo engloba los siguientes cargos (Asistente Jurídico-Secretaria- Coordinador General-Asistente-Mensajero). Estos se encargan de llevar a cabo las actividades que aseguran el cumplimiento y seguimiento de las operaciones en general. Las Cotizaciones, financiamientos, control de renovaciones mensuales, cartas al cobro, pagos Online, facturación mensual, reportes, consulta y seguimiento de siniestros, Atención al público, manejo de archivos y correspondencia entre otras, son algunas de las actividades que realizan. Anexo 1
  9. 9. ORGANIGRAMA DE ESTRUCTURA ORGANIZATIVA DE LA EMPREZA. Corredor Director Corredora Gerente GeneralEscritorio Jurídico SecretariaAsistente Jurídico Coordinadora General Asistente Mensajero
  10. 10. CAPITULO II POLÍTICAS DE LA EMPRESA Son una organización para la promoción de seguros a través de la satisfacción de las necesidades de resguardo y protección de la población Fundamentan sus operaciones en un conocimiento profundo del mercado, manteniendo un espíritu de constante innovación en los servicios y productos, para garantizar la satisfacción a cliente y la permanencia de nuestras operaciones. CRONOGRAMA DE ACTIVIDADES REALIZADAS A continuación se presentara el cronograma de actividades propuesto para cumplir con el objetivo fundamental de la pasantía impartida en Sierralta & Pimentel, toda la enseñanza impartida, para así desarrollar los conocimientos teóricos dentro de un ambiente practico, en el que se desenvuelve y se enriquece gracias a la implementación de conocimientos teóricos en un ambiente laboral.
  11. 11. ACTIVIDADES REALIZADAS. Pasante: Daimar Marino Durante el lapso de pasantía se realizaron las siguientes actividades. Emitir financiamiento: Se llenan las solicitudes de financiamiento y son enviadas a la compañía de seguros con la cual se contrae el servicio conjuntamente se indica la forma de pago del cliente. Emitir financiamiento por sistemas online: El sistema online es una herramienta creada por Seguros Caracas de Liberty Mutual C, A la cual permite emitir financiamientos si la necesidad de ser enviadas a las compañía para que sean emitidos. Una vez emitido el financiamiento debe enviarse a la compañía los recaudos ci, Rif, libreta de ahorro, copia de cheque o tarjeta de crédito Recaudar los datos para domiciliar a cuantas bancarias o tarjetas de créditos: Se solicita a los clientes datos personales y copias de las tarjetas de crédito y/o libreta de la cuenta en la cual desea domiciliar. Cotizar los diferentes productos por distintas herramientas: Herramientas como por ejemplo; (Internet, vía telefónica, manual), se realiza con la información suministrada por el cliente y según sus exigencias ante diferentes compañías existentes en el mercado y escogidas por el mismo. Las, mismas detallan la suma asegurada, tasa y prima otorgada al producto cotizado, el cual es presentado al cliente.
  12. 12. Pagos Online: Se realizan pagos por el sistema extranet de Seguros Caracas mediante depósitos, tarjetas de débito o de créditos de cualquier entidad bancaria y los comprobantes emitidos por el sistema son enviados vía correo a los clientes. Cálculos de financiamiento: Se hacen cálculos ante las diferentes compañías de seguros bajo las condiciones solicitadas por el cliente ya sean bajo la modalidad de cobrador, domiciliado, y cuota electrónica (siendo esta última solo con Seguros Caracas). Cálculos de intereses de mora: Se solicitan vía telefónica los intereses causados por los atrasos en la cancelación de las cuotas vencidas y no pagadas a la fecha de su vencimiento. Imprimir cotizaciones: Se entra en el sistema de la compañía con la cual se haya efectuado las cotizaciones, se verifica que los datos estén correctos y finalmente se imprime. Atender a personas: Se atiende en forma cordial a las personas que acuden diariamente a la oficina así facilitándole la información que requieran en orden a para orientarlas. Atender la central telefónica: Las llamadas son pasadas a la persona solicitada ; en el caso de que la llamada fuese para alguno de los jefes antes de pasar la llamada se les debe notificar. Archivar papelería: se archivaron papelerías de los meses de abril mayo sobre cotizaciones, documentos de clientes, comprobantes de ingresos, renovaciones, financiamientos, entre otros.
  13. 13. Desglosar renovaciones: se procede a separar por clientes renovaciones de cada mes, las cuales son enviadas por la compañía de seguros. Armar expediente: se procede a preparar carpetas con ganchos y en ellas anexar el expediente; esto se realiza para cada cliente. Cargar expedientes a renovaciones: se procede a movilizar cierta información de las pólizas renovadas y las que no lo serán para así tener un control de toda la producción existente. Facturación de bonos y comisiones: mediante el uso de un talonario emitido por la tipografía autorizadas por el Seniat, se asienta mensualmente en estas los bonos y comisiones, los reportes mensuales que aporta la compañías para el estricto orden y cumplimiento de esta disposición exigida por el Seniat. ACTIVIDADES REALIZADAS.
  14. 14. Pasante: Gabriel Sánchez Durante el lapso de pasantía se realizaron las siguientes actividades. Emitir financiamiento: Se llena la solicitud la cual se envía a la compañía de seguros con la cual se contrae el servicio. Emitir financiamiento por sistemas Online: El sistema Online es una herramienta creada por Seguros Caracas De Liberty Mutual C, A la cual permite emitir financiamientos sin la necesidad de ser enviadas a la compañía para que sean emitidos. Una vez emitido el financiamiento debe enviarse a la compañía los recaudos ci, Rif, libreta de ahorro, copia de cheque o tarjeta de crédito. Anular pólizas: Se procede a anular pólizas con debida autorización del asegurado mediante una carta la cual se le hace y en la misma explica los motivos de la anulación, a su vez se envía a la compañía aseguradora una planilla en la cual se indica los datos de la póliza a anular. Recaudar los datos para domiciliar a cuantas bancarias o tarjetas de crédito: Se solicita a los clientes datos personales y copias de las tarjetas de crédito y/o libreta de la cuenta en la cual desea domiciliar. Cotizar los diferentes productos por distintas herramientas:
  15. 15. Herramientas como por ejemplo; (Internet, vía telefónica, manual), se realiza con la información suministrada por el cliente y según sus exigencias ante diferentes compañías existentes en el mercado ya escogidas con previa anterioridad. Las, mismas detallan la suma asegurada, tasa y prima otorgada al producto cotizado, el cual es presentado al cliente. Pagos Online: se realizan pagos por el sistema extranet de Seguros Caracas mediante depósitos, tarjetas de débito o de créditos de cualquier entidad bancaria y los comprobantes emitidos por el sistema son enviados vía correo a los clientes. Cálculos de financiamiento: se hacen cálculos ante las diferentes compañías de seguros bajo las condiciones solicitadas por el cliente ya sean bajo la modalidad de cobrador, domiciliado, o cuota electrónica (siendo esta última solo con Seguros Caracas). Cálculos de intereses de mora: se solicitan vía telefónica los intereses causados por los atrasos en la cancelación de las cuotas vencidas y no pagadas a la fecha de su vencimiento. Para ello se suministra a la empresa aseguradora, números de pólizas de recibo y la prima de dicha póliza. Imprimir cotizaciones: se entra en el sistema de la compañía con la cual se haya efectuado la cotización, se verifica que los datos estén correctos y finalmente se imprime, posterior a esto la misma es enviada al cliente con una carta en la cual se explica cada una de sus partes. Atender a personas: atender en forma cordial a las personas que se dirigen diariamente a la oficina y suministrarle la información que requieran.
  16. 16. Atender la central telefónica: se atienden las llamadas manteniendo en todo momento la cordialidad y el respeto para hacer sentir a gusto al cliente; en el caso de que la llamada fuese para alguno de los jefes antes de pasar la llamada se debe notificar para no interrumpir otro asunto de mayor importancia que pudieren estar realizando. Archivar papelería: se archiva papelería de los meses ya transcurridos principal mente cotizaciones, documentos de clientes, comprobantes de ingresos, renovaciones y financiamientos. Las actividades ya mencionadas se realizan a final de cada mes. Desglosar renovaciones: se procede a separar por clientes las renovaciones de cada mes, las cuales son enviadas por la compañía de seguros a través de un mensajero y en ocasiones por los jefes de la empresa. Cargar expedientes o renovaciones: se procede a movilizar cierta información de las pólizas renovadas y las que no lo serán para así tener un control de toda la producción existente. CAPITULO III
  17. 17. MATRIZ FODA Pasante: Daimar Marino Se representara a través de la matriz FODA aspectos referentes a las actividades realizadas dentro del periodo de pasantías así como los factores que el pasante pudo notar durante su realización. FORTALEZAS OPORTUNIDADES  La capacidad de captar las actividades a realizar.  Buena comunicación en el ámbito laboral y a la atención al público.  Experiencia en el manejo de los sistemas informáticos.  En el periodo de pasantías se llevaron a cabo actividades que me harán referencias en el momento de adquirir un trabajo.  Los conocimientos adquiridos me dieron mejor capacidad a la hora de atender al público. DEBILIDADES AMENAZAS  No haber tenido mejor conocimiento sobre la materia de seguro.  El no tener la facilidad de medio de transporte a la hora de un impedimento tales como: paro de transporte o lluvia. MATRIZ FODA Pasante: Gabriel Sánchez
  18. 18. Se representara a través de la matriz FODA aspectos referentes a las actividades realizadas dentro del periodo de pasantías así como los factores que el pasante pudo notar durante su realización. FORTALEZAS OPORTUNIDADES  Conocimiento en seguro por previa realización de cursos en gerencia y recursos humanos que permitió un mejor desenvolvimiento.  Un buen manejo de los sistemas informáticos y de los programas que lo integran.  Una muy buena base en atención al público me permitió dar a conocer mis cualidades como persona.  Los conocimientos obtenidos son fundamentales para iniciar en el campo laboral. DEBILIDADES AMENAZAS  No tener los suficientes conocimientos en cuanto a ortografía.  Muy poco comunicativo dentro del ambiente de trabajo.  La falta de dinero en varias oportunidades resulto un problema para llegar a la empresa.  La falta de comunicación con la institución resulto una gran amenaza al momento de estar al tanto de actividades dentro del plantel. CAPITULO IV CONCLUSIONES Y RECOMENDACIONES
  19. 19. Conclusiones El desarrollo del proceso de las pasantías permitió concluir que todas las actividades encomendadas fueron realizadas con responsabilidad y aplicando los conocimiento adquiridos lográndose alcanzar nuevas habilidades y destrezas que se pondrán en práctica en el campo de trabajo, desempeñando tareas y tomas en las decisiones, que son de vital importancia para la organización, todo esto con la finalidad de lograr los objetivos y metas de la institución. Las experiencias adquiridas en esta organización además de complementar los conocimientos teóricos-prácticos obtenidos en la institución abren posibilidades de vivenciar en la realidad los diferentes procesos que se siguen en un departamento de producción, al mismo tiempo se puede tener un estimado de calidad de la enseñanza recibida. Sierralta & Pimentel corredores de Seguro lleva a cabo sus funciones productivas y administrativas tomando en cuenta para cada una de ellas el cumplimiento de lo establecido en la ley de seguros. Para la elaboración de cada una de las actividades se puso de manifiesto los conocimientos teóricos y prácticos, logrando a través de la realización de las pasantías excelente preparación en el área laboral, y mayor conocimiento en las actividades que se realizan dentro de una empresa u organización. Estas actividades estuvieron fundamentadas en la realización de identificación y familiarización con la documentación de la empresa emisiones de financiamiento, cada uno de estos procesos se realizaron bajo la supervisión del tutor empresarial para así obtener mayor fluidez en la realización del proceso de pasantías.
  20. 20. Recomendaciones Una vez culminado el proceso de pasantía se puede mencionar que la empresa en términos generales presenta un adecuado control de sus operaciones, sin embargo se puede optimizar considerando las siguientes recomendaciones:
  21. 21. - Mantener las actualizaciones de las compañías aseguradoras a la hora de realizar cotizaciones y opciones de financiamiento. - Depurar el archivo de expedientes de pólizas que hayan sido anuladas. - Archivar papelería con más frecuencia paras la mejor localización de documentación en un momento determinado. BIBLIOGRAFIA: - Material de la empresa Sierralta & Pimentel suministrado por Thairy Sivira. - http//www.Wikipedia.com.ve/ -http//unexpocom.files.wordpress.com/2009/10/lineamientos-tg-y-ppg;pdf
  22. 22. ANEXOS

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