CASAS DE CAMBIO
ANGEL OMAR ESPINOZA CHAVEZ
04 DE JULIO 2013
CUVBE
¿QUE SON LAS CASAS DE
CAMBIO?
Son sociedades anónimas que realizan en forma
habitual y profesional operaciones de compra,
...
ACTIVIDADES QUE REALIZA UNA
CASA DE CAMBIO
Se conceptúan formal y legalmente como
Actividades Auxiliares del Crédito y se
...
ALGUNAS DE LAS OPERACIONES
CORRESPONDIENTES SE
MENCIONAN A CONTINUACIÓN:
Compra y venta de billetes así como piezas acuñad...
MERCADOS QUE ATIENDEN
LAS CASAS DE CAMBIO
En la práctica, todas las casas de cambio
atienden en mayor o menor escala a cua...
MERCADO INTERBANCARIO
Atiende las necesidades en gran escala, por
montos elevados, generalmente entre
bancos o entre banco...
MERCADO CORPORATIVO
Aquel que atiende las necesidades de la
planta productiva. El tipo de cambio que se
utiliza, varía de ...
REMESAS FAMILIARES

Atiende operaciones de cambio de
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MERCADO AL MENUDEO
Realiza operaciones con divisas con montos pequeños,
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PROBLEMATICA ACTUAL
DEL CENTRO CAMBIARIO
Para entender la problemática actual que existe en
el mercado cambiario, es neces...
Como muchas casas de cambio minoristas no
pudieron cumplir con el capital mínimo exigido por la
SHCP, esto provocó que que...
Bajo esta característica, los Centros
Cambiarios en la actualidad se pueden
dividir en:
1. Ex-Casas de Cambio de menudeo
2...
Las operaciones que pueden realizar los centros cambiarios están
señaladas en el Artículo 81-A de la LGOAAC y en el que se...
INFORME DE
CUMPLIMIENTO
Ante la problemática que implica el lavado
de dinero y con un afán de prever y detectar
operacione...
¿QUÉ ES EL INFORME DE
CUMPLIMIENTO?
Es un documento emitido por una firma o despacho de
auditoría de prestigio internacion...
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  1. 1. CASAS DE CAMBIO ANGEL OMAR ESPINOZA CHAVEZ 04 DE JULIO 2013 CUVBE
  2. 2. ¿QUE SON LAS CASAS DE CAMBIO? Son sociedades anónimas que realizan en forma habitual y profesional operaciones de compra, venta y cambio de divisas incluyendo las que se lleven a cabo mediante transferencias o transmisión de fondos, autorizadas por la Secretaría de Hacienda y Crédito Público, reglamentadas en su operación por el Banco de México y supervisadas por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores.
  3. 3. ACTIVIDADES QUE REALIZA UNA CASA DE CAMBIO Se conceptúan formal y legalmente como Actividades Auxiliares del Crédito y se rigen bajo la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito (en adelante LGOAAC)
  4. 4. ALGUNAS DE LAS OPERACIONES CORRESPONDIENTES SE MENCIONAN A CONTINUACIÓN: Compra y venta de billetes así como piezas acuñadas y metales comunes, con curso legal en el país de emisión, Compra y venta de cheques de viajero denominados en moneda extranjera, Compra y venta de piezas metálicas acuñadas en forma de moneda, Compra de documentos a la vista denominados y pagaderos en moneda extranjera, Compra en firme o cobranza de documentos a la vista denominados y pagaderos en moneda extranjera, a cargo de entidades financieras, sin límite por documento.
  5. 5. MERCADOS QUE ATIENDEN LAS CASAS DE CAMBIO En la práctica, todas las casas de cambio atienden en mayor o menor escala a cuatro segmentos importantes de mercado y éstos son: 1. MERCADO INTERBANCARIO 2. MERCADO CORPORATIVO 3. REMESAS FAMILIARES 4. MERCADO AL MENUDEO
  6. 6. MERCADO INTERBANCARIO Atiende las necesidades en gran escala, por montos elevados, generalmente entre bancos o entre bancos y casas de cambio. El tipo de cambio que utilizan para realizar este tipo de operaciones es el siguiente: • TIPO DE CAMBIO / DÓLAR INTERBANCARIO.- Precio del dólar estadounidense en términos de pesos mexicanos que se utiliza para transacciones en dólares al mayoreo, entre las mesas de cambio de las instituciones bancarias.
  7. 7. MERCADO CORPORATIVO Aquel que atiende las necesidades de la planta productiva. El tipo de cambio que se utiliza, varía de acuerdo al monto operado por el cliente (empresas)
  8. 8. REMESAS FAMILIARES Atiende operaciones de cambio de cantidades en divisas que envían mexicanos residentes en el extranjero a residentes en el territorio nacional. Tipo de cambio que se utiliza igual que en operaciones del mercado al menudeo
  9. 9. MERCADO AL MENUDEO Realiza operaciones con divisas con montos pequeños, ejemplo turistas. El tipo de cambio que se utiliza para realizar este tipo de operaciones es el siguiente: • TIPO DE CAMBIO / DÓLAR VENTANILLA.- Precio del dólar estadounidense en términos de pesos mexicanos que se aplica en las operaciones de compra y venta de menudeo al público en general, en sucursales de bancos comerciales, casas de cambio y centros cambiarios.
  10. 10. PROBLEMATICA ACTUAL DEL CENTRO CAMBIARIO Para entender la problemática actual que existe en el mercado cambiario, es necesario mencionar que la aparición de los llamados centros cambiarios se originó a finales de 1991 por la Publicación del Decreto por el que se Reforma y Adiciona diversas disposiciones a la LGOAAC, en la que se exigió a las casas de cambio de menudeo, de contar con un capital mínimo para poder operar como casas de cambio.
  11. 11. Como muchas casas de cambio minoristas no pudieron cumplir con el capital mínimo exigido por la SHCP, esto provocó que quedaran desreguladas, (sin necesidad de autorización, ni reglas de operación y tampoco bajo supervisión), manteniendo su misma actividad pero excluidas del Sistema Financiero Mexicano, ubicándose como establecimientos mercantiles, surgiendo la figura de los Centros Cambiarios, conforme a lo establecido por el artículo 81-A, que hace referencia a este tipo de negocios.
  12. 12. Bajo esta característica, los Centros Cambiarios en la actualidad se pueden dividir en: 1. Ex-Casas de Cambio de menudeo 2. Establecimientos comerciales 3. Remeseros
  13. 13. Las operaciones que pueden realizar los centros cambiarios están señaladas en el Artículo 81-A de la LGOAAC y en el que se estipula que dichos Centros cambiarios no requerirán de autorización alguna, cuando única y exclusivamente realicen con divisas las siguientes operaciones: 1. Compra y venta de billetes así como piezas acuñadas y metales comunes, con curso legal en el país de emisión, hasta por un monto equivalente no superior a diez mil dólares diarios de los Estados Unidos de América por cada cliente; 2. Compra y venta de cheques de viajero denominados en moneda extranjera, hasta por un monto equivalente no superior a diez mil dólares diarios de los Estados Unidos de América por cada cliente
  14. 14. INFORME DE CUMPLIMIENTO Ante la problemática que implica el lavado de dinero y con un afán de prever y detectar operaciones realizadas con recursos de procedencia ilícita, el sector de Casas de Cambio ha implementado un esquema de mejores prácticas, destacando el Informe de Cumplimiento.
  15. 15. ¿QUÉ ES EL INFORME DE CUMPLIMIENTO? Es un documento emitido por una firma o despacho de auditoría de prestigio internacional, que demuestra que las medidas, acciones, políticas y procedimientos adoptados por las casas de cambio para contrarrestar el lavado de dinero se aplican correctamente haciéndolas eficaces. Cabe precisar que en la actualidad, las casas de cambio son los únicos intermediarios financieros que cuentan con este tipo de acredita miento, lo que se traduce en un servicio seguro, confiable y transparente.
  16. 16. FIN

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