El documento resume el caso de José Cabrera Román, un notario de Machala, Ecuador que operaba un esquema Ponzi desde 1900 hasta su muerte en 2005. Miles de personas perdieron sus ahorros cuando el esquema colapsó tras la muerte de Cabrera. Las autoridades iniciaron investigaciones penales pero nadie fue detenido o condenado. El documento también explica qué es un esquema Ponzi y cómo operan, usando otros casos como ejemplos como Telexfree y TelexFree.

1. UNIVERSIDAD TÉCNICA DE MACHALA
Cultura y Sociedad
NOMBRE:Sandra Beatriz Severino Ramos
DOCENTE:MAE. Wilmer Illescas
ÁREA:Programas Básicos, educación, servicios, ciencias sociales y humanidades
PARALELO:V01
FECHA:22 de Mayo de 2014
CASOCABRERA
DESDE 1900
José Cabrera Román, notario segundo de Machala, se dedicó a captar, en su oficina, dinero a
cambio del pago de altos intereses. Hasta octubre del año pasado, la Fiscalía estima que unas
35 mil personas, entre ellas jueces, políticos, banqueros, policías y militares, se convirtieron
en sus socios. Su muerte, la madrugada del 26 de octubre del 2005, cuando estaba en un hotel
de Quito con Priscila Valles, de 18 años, provocó desesperación en los clientes, muchos de los
cuales vivían cómodamente solo de los intereses.
12 de noviembre del 2005
Es calificado como el día fatídico de Machala. Luego que los herederos de Cabrera, José y
Carolina, habían abandonado el país hacia Estados Unidos, el día 7, desde la noche del 11,
cientos de civiles, policías y militares, que hacían cola para cobrar sus depósitos, se tomaron
la Notaría y la saquearon. Relatos de testigos dicen que había paquetes de dinero en los
escritorios, en los baños y otros sectores. Policías, militares y civiles son descubiertos cuando
intentaban escapar con el dinero. Ahí, la Fiscalía y la Policía incautaron $ 367.542.
14 de noviembre del 2005
Recién reaccionan las autoridades judiciales. Los medios de comunicación difunden un
listado de ahorristas, entre los que constan jueces, políticos, alcaldes, diputados. Por la
captación ilegal de dinero y por el saqueo a la Notaría se inician siete procesos penales en los
que se ven involucradas medio centenar de personas, desde comandantes de la FAE, de la

2. Policía de El Oro, miembros de tropa y oficiales policiales y militares, así como civiles, entre
ellos los hijos de Cabrera, Carolina y José Cabrera Gallardo.
UN AÑO DESPUÉS
Hay siete juicios penales pero ni un solo detenido. Los implicados se hallan prófugos, han
sido absueltos o algunos andan libres luego del pago de caución. El dinero que reposaba en la
Policía Judicial desapareció. En esta semana, los jueces Juan Cordero Jaramillo, Luis Gabriel
de los Reyes, Bertha Romero y Víctor Murillo, que posesionaron a José Cabrera Gallardo
como notario, en reemplazo de su padre, fueron liberados de culpas en un juicio de
prevaricato, que se sustanciaba en la Tercera Sala Penal de la Corte Suprema.
ESQUEMA PONZI
El esquema Ponzi es una operación fraudulenta de inversión que implica el pago de intereses
a los inversores de su propio dinero invertido o del dinero de nuevos inversores. Esta estafa
consiste en un proceso en el que las ganancias que obtienen los primeros inversionistas son
generadas gracias al dinero aportado por ellos mismos o por otros nuevos inversores que caen
engañados por las promesas de obtener, en algunos casos, grandes beneficios. El sistema
funciona solamente si crece la cantidad de nuevas víctimas.
Los esquemas Ponzi reciben muchos nombres: "Esquema Célula", "Esquema Burbuja",
"Esquema de pirámide", los mismos ofrecen a sus inversionistas grandes cantidades de
beneficios en un corto período. El sistema puede funcionar entre un corto o largo plazo, todo
depende de la cantidad de nuevos inversionistas que se integren al negocio.
El sistema Ponzi comúnmente está condenado al fracaso, ya que el inversor recibe poco o
nulo beneficio del dinero dado en inversión.
Las características típicas son:
 Promesa de altos beneficios a corto plazo
 Obtención de beneficios financieros que no están bien documentados
 Dirigido a un público con poco conocimiento financiero
 Se relaciona con un único promotor o una única empresa

3.  La empresa no se encuentra registrada y controlada ante un ente regulador, como lo
son la Securities and Exchange Commission de Estados Unidos, CNMV de España,
Superintendencia de Administracion Tributaria SAT en Guatemala, la
Superintendencia de Valores y Seguros de Chile SVS, la Comisión Nacional de
Valores de Argentina CNV o la Superintendencia Financiera en Colombia.
 Falta de una auditoría de confianza
Es evidente que el riesgo de inversión en las operaciones que hacen uso de esta práctica es
muy alta. El riesgo es cada vez más alto al crecer el número de suscriptores en el sistema, ya
que cada vez existen más dificultades para encontrar nuevos seguidores. En muchos países,
esta práctica es un delito, ya que a todos los efectos resulta en un fraude.
TELEX–FREE
Telexfree es un nombre comercial, propiedad de Telexfree Inc, que se hizo conocido por sus
operaciones en Brasil mediante la empresa Ympactus Comercial Ltda, que actualmente está
involucrada en una investigación y en un juicio por ser acusada de funcionar según un
esquema Ponzi. Recientemente, las actividades de Telexfree en Estados Unidos han sido
suspendidas por la U.S. Securities and Exchange Commission (Comisión de Valores de
EE.UU.) bajo la acusación de operar un esquema piramidal de un billón de dólares
Telexfree Inc. posee los derechos de la marca TelexFREE a nivel mundial. La empresa fue
creada por Carlos Roberto Costa, Carlos Nataniel Wanzeler y James Matthew Merrill después
de cambiar su anterior denominación social "Common Cents Communications Inc.", que se
incorporó en Massachusetts, Estados Unidos. De acuerdo con la Oficina de Registro de
Empresa de Massachusetts, Telexfree Inc. comenzó a utilizar esta denominación el 15 de
febrero de 2012.
Telexfree Inc. tiene varias filiales que operan el Plan de Marketing TelexFree, entre ellas una
empresa brasileña llamada "Ympactus Comercial Ltda", que fue suspendida el 13 de junio de
2013 por tribunal brasileño del estado de Acre.
Las operaciones de Telexfree en Brasil fueron descritas como uno de los mayores fraudes de
la historia de ese país, según el Ministerio de Justicia de Brasily el Público Ministerio Federal.

4. El número de inversores, denominados "promotores" por Telexfree, todavía no ha sido
determinado; para finales de agosto de 2013, justo después de la suspensión de la empresa,
Carlos Roberto Costa (director) dijo que la empresa tenía 1,049,619 promotores activos en
Brasil. Puesto que la empresa está siendo investigada por las autoridades brasileñas, el
Tribunal ha congelado el activo de la empresa y de sus dueños y ha mantenido la suspensión
de sus actividades. Telexfree Brasil (Ympactus Comercial Ltda) niega las acusaciones,
diciendo que opera según una estructura de Marketing multinivel, comercializando servicios
VoIP. El fallo final probablemente se emita en 2014 y, hasta entonces, es probable que el
activo de la empresa permanezca congelado, según el Ministerio Público del estado de Acre.
Los nombres de las empresas Telexfree y BBOM, ambas acusadas de funcionar según un
esquema Ponzi y suspendidas en Brasil, figuraron entre los 10 términos más buscados en
Google durante el año 2013 en Brasil. Telexfree se clasificó en segundo lugar, justo después
de "BBB 13" (Big Brother Brasil 13).
El 13 de abril de 2014 TelexFree se declaró en bancarrota y presentó demanda de amparo ante
el código de bancarrota de Estados Unidos.
El 15 de abril de 2014 la U.S. Securities and Exchange Commission (Comisión de Valores de
Estados Unidos) presentó cargos contra TelexFree Inc. y TelexFree LLC por operar "un
esquema piramidal de gran tamaño que iba dirigido principalmente a inmigrantes
dominicanos y brasileños residentes en Estados Unidos". El día siguiente, 16 de abril,
acogiendo la solicitud de la Comisión, el Tribunal de Distrito en Boston ordenó la
congelación de los activos de la empresa.
SANTAINQUISICIÓN
El tribunal de la santa inquisición fue un tribunal eclesiástico, establecido para inquirir y
castigar los delitos contra la fe y se ha convertido en el símbolo de la arbitrariedad y la
brutalidad en nombre de Dios y de la iglesia Católica. Contrariamente a lo que se lee en
muchísimos textos, la inquisición no nace para perseguir a los herejes, en cuanto se apartan de
la doctrina de la iglesia, la inquisición nace para perseguir los herejes en cuanto son
delincuentes políticos, es decir traidores al rey y personas que quieren subvertir todo el orden
político y social que imperaba en esa época.

5. Los reyes de Francia y Alemania le dicen al Papa que se debe encontrar una forma para
perseguir y castigar a los delincuentes que además son herejes, a dicha petición el Papa acepta
que se forme un tribunal para determinar si los acusados son o no culpables.
La inquisición en si no se constituyó hasta 1231, con los estatus excommunicamus del Papa
Gregorio IX.
El sello del tribunal del santo oficio, la inquisición. todos sus documentos iban marcados con
un sello como el de la imagen: con la cruz latina flanqueada por un rama de olivo, símbolo de
la paz para con los reconciliados en la fe y por una espada desenvainada, símbolo de justicia.
en los tribunales penales de Europa la tortura se practicaba casi en el 100% de los casos,
existían dos tipos de tortura, la tortura previa y la tortura posterior.
MARKETINGMULTINIVEL
El mercadeo multinivel es una táctica de venta que se utiliza hace ya varias décadas y consiste
en la creación de una red que se compone por un consumidor que se asocia a una empresa
obteniendo un código que lo autoriza para ser distribuidor de sus productos, código con el
cual puede adquirir dichos productos directamente del fabricante a precios más accesibles.
Algunas personas se asocian solo por el beneficio de consumir esos productos, que les dieron
excelentes resultados, a precios con descuento y otras a parte de esto, para comercializarlos y
obtener ganancias con su venta.
Además el código de afiliado lo autoriza también a obtener un porcentaje de la ganancia de
las personas que afilien debajo de ella para que a su vez consuman o comercialicen los
productos.
De esta forma el distribuidor afiliado gana por el ahorro que hace en su consumo, por el
porcentaje por vender los productos, por el porcentaje por la venta de las personas que se
afiliaron bajo su auspicio hasta el nivel de profundidad que determina cada empresa de
multinivel además de bonificaciones y regalías de acuerdo a sus normas establecidas..

6. De esta manera cada integrante puede construir y dirigir su fuerza de venta reclutando,
motivando y entrenando a otros para que hagan lo mismo que él, construyendo así su propia
organización.
Otros nombres por los que se conoce el marketing multinivel incluyen venta piramidal,
marketing en red o marketing de referidos
Las compañías de Marketing Multinivel han sido objeto de críticas así como objetivo de
demandas. Las críticas se han enfocado en su similaridad a esquemas piramidales ilegales,
énfasis en el reclutamiento de vendedores de bajo nivel sobre ventas reales, presión para que
los vendedores adquieran y usen los productos de la compañía, explotación potencial de las
relaciones personales usadas para fines de venta y reclutamiento.