El documento describe el fraude electrónico, incluyendo su definición legal, los tipos de fraude que incluye como las estafas por correo electrónico, las llamadas telefónicas fraudulentas y los sitios web falsos. Explica tres ejemplos comunes de fraude electrónico como la estafa del príncipe nigeriano, el fraude del CEO y la estafa de las tarjetas regalo. Además, detalla que el fraude electrónico transfronterizo es investigado por agencias federales en Estados Unidos como el FBI, y que constituye un del

1. Legislación de las TICS
FRAUDE ELECTRONICO
Nombres: Emillie Daniela López Ramos
Angel Steven Gonzalez Martínez
Grupo 1
Fecha: 24-02-2023
Ing. Hazell Yolanda Carvajal Hernández

2. I. ¿Qué es el fraude electrónico?
El fraude electrónico es un término que engloba todos los tipos de fraude que hacen uso
de las telecomunicaciones, incluidos los fraudes realizados en línea, por teléfono, a
través de las redes sociales, por fax, etcétera. A menudo se asocia con correos
electrónicos fraudulentos que animan a la gente a realizar transferencias bancarias
fraudulentas. Aunque esta es una variedad común de fraude electrónico, el término
también puede referirse al fraude por cualquier otro medio electrónico, desde llamadas
telefónicas a mensajes SMS y más.
En términos legales, la Sección 1343 del Gobierno de EE.UU Elementos del fraude
electrónico» establece que procesar a alguien por fraude electrónico requiere que las
autoridades:
Muestren que el malhechor hizo uso de un «plan para defraudar mediante engaños».
Demuestren la «participación consciente y deliberada del acusado en el plan con
intención de defraudar».
Demuestren el «uso de comunicaciones por cable interestatales para promover el plan».
Mientras que en otros países las definiciones y la terminología del fraude en línea y
telefónico varían enormemente, en Estados Unidos se utiliza el término general de fraude
electrónico que lo engloba todo, ya que la naturaleza del mundo en línea (y de la telefonía
global) cruzas intrínsecamente fronteras y líneas estatales.
Cada año se pierden enormes sumas de dinero a causa del fraude electrónico, que afecta
tanto a empresas como a particulares. Es casi imposible elaborar una cifra global total
debido a las diferencias en la forma en que se comunican las estadísticas. Sin embargo,
la ciberdelincuencia (de la que el fraude electrónico es parte integrante) es sin duda un
problema creciente, que se prevé costará 10,5 mil millones de dólares al año en 2025.

3. II. ¿Qué incluye el fraude electrónico?
El fraude electrónico incluye todo tipo de fraude que se lleve a cabo utilizando las
telecomunicaciones y los sistemas electrónicos. Como tal, incluye muchas variedades
de ciberdelincuencia en línea.
Algunos ejemplos son:
• Estafas por correo electrónico que animan a la gente a entregar dinero o hacer
transferencias bancarias
• ataques de ingeniería social realizados en línea o por teléfono
• llamadas telefónicas fraudulentas
• sitios web y tiendas virtuales falsos
• catfishing a través de sitios de citas y redes sociales
• estafas a través de las redes sociales
• estafas de mensajería instantánea (como las realizadas a través de WhatsApp o
Messenger)
• ciertos tipos de esquemas Ponzi
• fraudes con tarjetas de crédito o bancarios cuando se realizan en línea o por
teléfono
• fraude de seguros cuando la solicitud se presenta en línea
Como puedes ver, hay un considerable solapamiento entre los diferentes tipos de fraude
electrónico. Y también pueden combinarse. Algunas estafas, por ejemplo, pueden
empezar con una llamada telefónica o un mensaje instantáneo y luego llevar a la gente
a un sitio web fraudulento.
3 ejemplos de fraude electrónico:
A. La estafa del «príncipe nigeriano» (y muchas variaciones)
Casi todo el mundo con una cuenta de correo electrónico ha visto alguna variante de la
estafa del «príncipe nigeriano».
Prevalente desde los años 90, la estafa funciona de la siguiente manera:
Una persona recibe un correo electrónico no solicitado que dice ser de alguien (a veces
un príncipe increíblemente rico) que necesita urgentemente sacar de su país una enorme
suma de dinero.
Se promete al destinatario una parte considerable del dinero a cambio de ayuda para
trasladarlo.

4. Suele ser «necesario» que la víctima facilite sus datos bancarios o transfiera una
pequeña suma de dinero en concepto de «gastos administrativos» o de otro tipo.
Una vez enganchada la víctima, suele haber múltiples intentos de extraer más dinero.
Aunque esta estafa es obvia para los internautas experimentados, continúa hasta
nuestros días. Lejos de ser una operación a pequeña escala, suele estar vinculada al
crimen organizado. Por ejemplo, en 2015, una víctima surcoreana y su hija fueron
secuestradas tras volar a África para cobrar el pago prometido.
Con el tiempo surgen muchas variantes de esta forma de fraude electrónico. A menudo,
están vinculadas a acontecimientos mundiales, como las guerras de Siria y Ucrania.
B. Fraude del CEO
También conocido como el fraude del correo electrónico del CEO, el fraude del CEO es
una variedad de fraude electrónico que ya ha costado a las empresas más de 26.000
millones de dólares. Los incidentes de esta estafa pueden crecer más de un 100% año
tras año.
Es relativamente fácil de ejecutar y convierte en víctimas a los empleados de la empresa,
normalmente del departamento financiero. Reciben un correo electrónico «urgente» (u
otro tipo de comunicación) que parece proceder del director general o de otro alto cargo
de la empresa, ordenándoles que paguen urgentemente una factura.
Como en muchas otras estafas de este tipo, los estafadores pueden intentar duplicar el
pago si tienen éxito una vez.
C. La estafa de las tarjetas regalo
En 2021, unas 40.000 personas fueron víctimas de estafas con tarjetas regalo solo en
Estados Unidos. Parte de la razón es que las tarjetas regalo son mucho más difíciles de
rastrear, controlar y bloquear que las tarjetas de crédito y débito.
Hay muchos tipos diferentes de estafa con tarjetas regalo. Una versión muy sencilla
utiliza las redes sociales o el correo electrónico para dirigirse a las personas:
Una persona recibe un mensaje que parece ser de un amigo o familiar, diciendo que
tiene problemas para comprar tarjetas regalo para el cumpleaños de un pariente.
• Se convence a la víctima para que compre las tarjetas en su nombre, para
ayudarle.
• A continuación, se les pide que entreguen los códigos de activación.

5. Otras estafas con tarjetas regalo van dirigidas a empresas y no a particulares. Puede
tratarse de personas que compran tarjetas regalo utilizando datos de tarjetas de crédito
robadas.
Algunos delincuentes atacan la infraestructura de las tarjetas regalo a un nivel inferior,
intentando forzar miles de códigos de canje o piratear los sistemas para generar nuevos
códigos.
El anonimato de las tarjetas regalo -rara vez vinculadas a una persona concreta- y la
facilidad con que puede obtenerse su número hacen que estas estafas resulten
especialmente atractivas para los delincuentes que desean eludir la detección.
III. ¿Quién investiga el fraude electrónico?
En Estados Unidos, el Gobierno Federal investiga el fraude electrónico si cruza las
fronteras estatales. Las investigaciones pueden implicar a varios organismos como el
FBI, el Departamento de Justicia y el IRS.
El fraude electrónico internacional a gran escala suele implicar un esfuerzo conjunto de
las fuerzas de seguridad de varios países.
Muchas otras partes intervienen a menudo en los detalles de las investigaciones de
fraude electrónico. Entre ellas se incluyen los departamentos de policía local y los
departamentos fiscales, que a veces pueden ser los primeros en darse cuenta de una
estafa concreta debido a la denuncia de un particular.
Las empresas individuales también pueden desempeñar un papel en la investigación del
fraude electrónico si su negocio o base de clientes se convierte en un objetivo.
IV. ¿Es un delito el fraude electrónico?
El fraude electrónico a través de las fronteras estatales es un delito grave en Estados
Unidos. Las penas pueden incluir multas de hasta 250.000 dólares para particulares y
500.000 dólares para empresas, por cada cargo. Los delincuentes condenados por
fraude electrónico también pueden ser encarcelados hasta 20 años.
También hay penas de hasta 30 años de prisión y 1.000.000 de dólares si la estafa está
relacionada con una catástrofe grave (por declaración presidencial) o con una institución
financiera.