Este documento advierte sobre fraudes relacionados con inversiones en el programa EB-5 para inmigrantes inversionistas. La SEC y los USCIS han detectado casos de fraude donde los inversionistas extranjeros no recibieron las visas prometidas y su dinero fue usado para fines personales en lugar de proyectos de inversión legítimos. Se recomienda investigar cuidadosamente cualquier oportunidad de inversión a través del programa EB-5 y estar alerta a señales de fraude como garantías de visas o rendimientos de inversión.
Este documento detalla los requisitos para tres tipos de créditos: crédito hipotecario, crédito comercial y crédito prendario. Para el crédito hipotecario se requiere tener entre 21 y 69 años, demostrar un año de trabajo, y presentar referencias personales. Para el crédito comercial se necesitan comprobantes de ingresos e identificación oficial. Para el crédito prendario, la persona debe ser mayor de edad y presentar una prenda para el préstamo junto con una identificación.
Is your immigration consultant legal (article format)James Lavigne
This document discusses Florida's laws around unauthorized practice of law as they relate to immigration consultants. It summarizes that:
1. Florida law now requires all immigration consultants to be qualified lawyers, otherwise they are engaged in unauthorized practice of law, which is now a felony offense.
2. The Florida Bar has been actively prosecuting non-lawyer immigration consultants for unauthorized practice of law, as the preparation of immigration forms requires legal expertise and mistakes can harm clients.
3. Several court cases dating back to the 1980s have prohibited non-lawyers from providing immigration consulting services in Florida and permanently enjoined individuals from engaging in unauthorized practice of law.
La Visa EB-5 para Inmigrantes Inversionistas permite a inversionistas extranjeros y sus familias obtener una tarjeta de residencia permanente mediante una inversión de $500,000 a $1 millón en una empresa estadounidense que cree al menos 10 puestos de trabajo. El proceso se puede completar a través de Centros Regionales designados o individualmente y conduce a una residencia condicional de 2 años que puede convertirse en una residencia permanente después de cumplir con los requisitos de empleo. Existen más de 200 Centros Regionales aprob
El Centro de Exportación e Inversión de la República Dominicana (CEI-RD) es una institución que promueve el desarrollo de proyectos de inversión en el país y asiste a los inversionistas extranjeros en este proceso. No es un requisito acudir a esta entidad para invertir en Dominicana, mas es una opción cuyas ventajas se exponen en esta diapositiva.
GUÍA PARA LA ADQUISICIÓN DE VIVIENDA USADA GUÍA PARA LA ADQUISICIÓN DE VIVIEN...lic_benavides
Este documento proporciona una guía detallada sobre los pasos y requisitos para ejercer un crédito tradicional de vivienda usada otorgado por FOVISSSTE. Los pasos incluyen acudir a una entidad financiera, seleccionar una vivienda, obtener una tasación, firmar las escrituras ante notario y recibir el testimonio de propiedad una vez revisado el expediente. Se enfatiza la importancia de verificar el estado del trámite en cada etapa y mantener comunicación con la entidad financiera para asegurar el cu
Aspectos Legales en Estados Unidos - FloridaProColombia
Este documento presenta una guía sobre los principales aspectos legales para invertir en Florida, Estados Unidos. Explica los tipos de sociedades que se pueden constituir como una subsidiaria o compañía de responsabilidad limitada, los requisitos para establecer una empresa en Florida, los regímenes cambiario, tributario e impositivo a nivel federal y estatal, el régimen laboral incluyendo salario mínimo y tipos de contrato, e incentivos para la inversión como incentivos sectoriales, industriales y laborales. El documento provee inform
Aspectos legales en Estados Unidos - FloridaProColombia
Este documento provee una guía sobre los aspectos legales para invertir en Florida, Estados Unidos. Explica los tipos de sociedades que se pueden constituir como una subsidiaria o compañía de responsabilidad limitada, los pasos para establecer una empresa, y los regímenes tributario, cambiario y laboral. En términos de impuestos, destaca los federales como el impuesto sobre la renta de 35% y los estatales de Florida como el impuesto a la venta de 6% y sobre la propiedad. Finalmente, establece que el salario m
Este documento detalla los requisitos para tres tipos de créditos: crédito hipotecario, crédito comercial y crédito prendario. Para el crédito hipotecario se requiere tener entre 21 y 69 años, demostrar un año de trabajo, y presentar referencias personales. Para el crédito comercial se necesitan comprobantes de ingresos e identificación oficial. Para el crédito prendario, la persona debe ser mayor de edad y presentar una prenda para el préstamo junto con una identificación.
Is your immigration consultant legal (article format)James Lavigne
This document discusses Florida's laws around unauthorized practice of law as they relate to immigration consultants. It summarizes that:
1. Florida law now requires all immigration consultants to be qualified lawyers, otherwise they are engaged in unauthorized practice of law, which is now a felony offense.
2. The Florida Bar has been actively prosecuting non-lawyer immigration consultants for unauthorized practice of law, as the preparation of immigration forms requires legal expertise and mistakes can harm clients.
3. Several court cases dating back to the 1980s have prohibited non-lawyers from providing immigration consulting services in Florida and permanently enjoined individuals from engaging in unauthorized practice of law.
La Visa EB-5 para Inmigrantes Inversionistas permite a inversionistas extranjeros y sus familias obtener una tarjeta de residencia permanente mediante una inversión de $500,000 a $1 millón en una empresa estadounidense que cree al menos 10 puestos de trabajo. El proceso se puede completar a través de Centros Regionales designados o individualmente y conduce a una residencia condicional de 2 años que puede convertirse en una residencia permanente después de cumplir con los requisitos de empleo. Existen más de 200 Centros Regionales aprob
El Centro de Exportación e Inversión de la República Dominicana (CEI-RD) es una institución que promueve el desarrollo de proyectos de inversión en el país y asiste a los inversionistas extranjeros en este proceso. No es un requisito acudir a esta entidad para invertir en Dominicana, mas es una opción cuyas ventajas se exponen en esta diapositiva.
GUÍA PARA LA ADQUISICIÓN DE VIVIENDA USADA GUÍA PARA LA ADQUISICIÓN DE VIVIEN...lic_benavides
Este documento proporciona una guía detallada sobre los pasos y requisitos para ejercer un crédito tradicional de vivienda usada otorgado por FOVISSSTE. Los pasos incluyen acudir a una entidad financiera, seleccionar una vivienda, obtener una tasación, firmar las escrituras ante notario y recibir el testimonio de propiedad una vez revisado el expediente. Se enfatiza la importancia de verificar el estado del trámite en cada etapa y mantener comunicación con la entidad financiera para asegurar el cu
Aspectos Legales en Estados Unidos - FloridaProColombia
Este documento presenta una guía sobre los principales aspectos legales para invertir en Florida, Estados Unidos. Explica los tipos de sociedades que se pueden constituir como una subsidiaria o compañía de responsabilidad limitada, los requisitos para establecer una empresa en Florida, los regímenes cambiario, tributario e impositivo a nivel federal y estatal, el régimen laboral incluyendo salario mínimo y tipos de contrato, e incentivos para la inversión como incentivos sectoriales, industriales y laborales. El documento provee inform
Aspectos legales en Estados Unidos - FloridaProColombia
Este documento provee una guía sobre los aspectos legales para invertir en Florida, Estados Unidos. Explica los tipos de sociedades que se pueden constituir como una subsidiaria o compañía de responsabilidad limitada, los pasos para establecer una empresa, y los regímenes tributario, cambiario y laboral. En términos de impuestos, destaca los federales como el impuesto sobre la renta de 35% y los estatales de Florida como el impuesto a la venta de 6% y sobre la propiedad. Finalmente, establece que el salario m
Anexos Manual Prevención del Blanqueo de Capitaleslexpirit
Este documento contiene cinco anexos con información sobre conocimiento del cliente, registro de clientes, países de riesgo, operaciones sospechosas de blanqueo de capitales y listas de países considerados paraísos fiscales. Proporciona formatos, definiciones y ejemplos para ayudar a las entidades financieras a cumplir con los requisitos de prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
Pasos y requisitos para fundar una empresa en El SalvadorNeil Arevalo
El documento describe los pasos y requisitos para fundar una empresa en El Salvador bajo la categoría de Sociedad Anónima de Capital Variable (S.A. de C.V.). Estos incluyen definir el nombre y giro de la empresa, tener al menos 2 socios con documentos de identidad válidos, un capital social mínimo de $2,000 dólares, y realizar la escritura de constitución ante notario. Adicionalmente, se deben realizar trámites como obtener el NIT e IVA, y registrar la empresa en la alcaldía, est
El documento describe los pasos y requisitos para fundar una empresa en El Salvador bajo la categoría de Sociedad Anónima de Capital Variable (S.A. de C.V.). Estos incluyen definir el nombre y giro de la empresa, tener al menos 2 socios con documentos de identidad válidos, un capital social mínimo de $2,000 dólares, y realizar la escritura de constitución ante notario. Adicionalmente, se deben completar trámites como obtener el NIT e IVA, y registrarse en la alcaldía, estadí
Pasos y requisitos para fundar una empresa en el salvadorquinterosnahum
El documento describe los pasos y requisitos para fundar una empresa en El Salvador bajo la categoría de Sociedad Anónima de Capital Variable (S.A. de C.V.). Estos incluyen definir el nombre y giro de la empresa, tener al menos 2 socios con documentos de identidad válidos, un capital social mínimo de $2,000 dólares, y realizar la escritura de constitución ante notario. Adicionalmente, se deben realizar trámites como obtener el NIT e IVA, y registrar la empresa en la alcaldía, est
Este documento resume los diferentes tipos de garantías fiscales que reconoce el Código Fiscal de la Federación de México. Describe seis tipos de garantías: 1) depósito en dinero o carta de crédito, 2) prenda o hipoteca, 3) fianza, 4) obligación solidaria, 5) embargo en la vía administrativa, y 6) títulos de valor o cartera de créditos. Explica las formalidades y procedimientos de cada una de estas garantías fiscales, así como en qué casos procede garantizar el interés fiscal ante la autoridad hac
1. El documento discute el incremento patrimonial no justificado y cómo la SUNAT lo determina. Explica que se presume que los incrementos patrimoniales cuyo origen no puede ser justificado constituyen renta no declarada. 2. También resume varias resoluciones del Tribunal Fiscal relacionadas con casos de incremento patrimonial no justificado y renta de tercera categoría. 3. El experto ofrece su opinión experta sobre cómo la SUNAT evalúa estos casos y que documentos se deben presentar para justificar los incrementos patrimoniales.
Obtenga una Visa a través de una Inversión en BoliviaBiz Latin Hub
El documento proporciona información sobre cómo obtener una Visa de Entradas Múltiples en Bolivia a través de la inversión. Para obtener esta visa, un extranjero debe presentar una declaración jurada que incluye un pasaporte válido, certificados de antecedentes penales y salud, documentación legal de la compañía y el Número de Identificación Tributaria. También debe completar una solicitud de visa, pagar los derechos y proporcionar documentos traducidos. Una compañía llamada Biz Latin Hub puede ayudar a
El documento proporciona información sobre cómo solicitar un préstamo, incluyendo los requisitos, tips para la solicitud y detalles sobre diferentes opciones de préstamos como el Crédito 5-5-5 del Banco Nacional de Fomento.
El documento describe las oportunidades que ofrecen los fideicomisos para el desarrollo del turismo en la República Dominicana. Los fideicomisos brindan seguridad y flexibilidad para los propietarios e inversores en proyectos turísticos, así como beneficios fiscales. También facilitan el financiamiento de proyectos de infraestructura turística a través de esquemas de concesión público-privada. El Banco Popular Dominicano promueve el uso de fideicomisos para impulsar nue
PROGRAMA EB-5: DESCRIPCIÓN GENERAL
El Programa de Inversores Inmigrantes EB-5 del gobierno de los Estados Unidos proporciona
a extranjeros la oportunidad de obtener
la residencia permanente en los Estados
Unidos (una “tarjeta verde”) para ellos y sus
familiares inmediatos por invertir en empresas
estadounidenses que crean nuevos puestos de
trabajo. La inversión “en riesgo” debe llevar a
la creación de al menos 10 puestos de trabajo
para estadounidenses por inversor. A cambio, el
inversor, su cónyuge y los hijos solteros menores
de 21 años pueden ser elegibles para recibir
tarjetas de residencia permanente, que les
permite vivir y trabajar en cualquier lugar de los
Estados Unidos.
Este documento describe los servicios de Exclusive Visas para ayudar a personas prominentes de otros países y sus familias a obtener la residencia legal en los Estados Unidos a través del programa de visa EB-5 de inversión. Exclusive Visas representa a inversionistas y empresas que buscan capital a través de inversiones pasivas en centros regionales EB-5 aprobados por el gobierno de EE. UU. Su equipo de profesionales guía a inversionistas e inversiones a través del proceso completo de EB-5.
El documento describe las diferencias entre cuentas corrientes y de ahorro en una institución financiera. Las cuentas corrientes permiten retiros mediante cheques dentro del límite del saldo, mientras que las cuentas de ahorro generan intereses para el depositante. Se enumeran los requisitos para abrir cada tipo de cuenta como persona jurídica o natural, incluyendo documentos de identificación y depósitos iniciales. También se pide realizar un cuadro comparativo entre un banco y una cooperativa en la localidad.
El documento describe el Plan Estratégico Maestro Pasivo (PEM-Pasivo), una solución integral para invertir en bienes raíces en Estados Unidos. El PEM-Pasivo consta de 4 etapas: 1) investigación de la opción de inversión, 2) desarrollo de un plan estratégico personalizado, 3) implementación de la inversión, y 4) monitoreo opcional de la inversión. El PEM-Pasivo busca maximizar las ganancias y minimizar los riesgos de la inversión de acuerdo con los objetivos financieros, fiscal
El documento habla sobre el programa de visa EB-5, el cual permite a inversionistas extranjeros y sus familias obtener la residencia permanente en Estados Unidos mediante una inversión pasiva en un Centro Regional EB-5 aprobado por el gobierno, sin necesidad de comprar o administrar un negocio. La compañía Exclusive Visas representa a personas prominentes interesadas en este programa y ofrece asesoría experta en inmigración, negocios, finanzas y más, para guiar a los inversionistas a través del proceso de la visa EB-5
Este documento presenta una guía para PYMES que solicitan créditos bancarios. Explica que la guía tiene como objetivo informar a las PYMES sobre los requisitos mínimos que los bancos solicitan para evaluar solicitudes de crédito. Luego enumera los requisitos generales para personas morales y físicas con actividad empresarial, así como otros requisitos adicionales dependiendo del tipo de crédito. Finalmente, proporciona información sobre cursos de capacitación y asistencia técnica disponibles para las PYMES.
Ponemos a su servicio, nuestra experiencia en la valoración de riesgo de crédito de consumo, así como la tecnología y metodología apropiada para calificar su cliente, proveedor o contratista, equivalente a la usada por cualquier compañía aseguradora o entidad financiera para minimizar el riesgo de no pago.
Este documento proporciona información sobre las visas B1/B2 estadounidenses. Explica que las visas B1 son para viajes de negocios temporales mientras que las visas B2 son para actividades turísticas. También describe los requisitos y procesos para solicitar una visa B1/B2 por primera vez, renovar una visa existente o volver a solicitar una visa previamente denegada. Además, incluye enlaces a más información sobre tarifas, embajadas, elegibilidad y trámites.
Este documento describe los 5 pasos para solicitar un préstamo hipotecario. Estos incluyen 1) preparar documentación como talonarios de pago y planillas, 2) preparar documentos sobre la propiedad, 3) conocer los costos del préstamo, 4) completar la solicitud con información básica, y 5) obtener una cotización. El objetivo es guiar al cliente a través del proceso para solicitar un préstamo de manera efectiva.
Este documento describe los 5 pasos para solicitar un préstamo hipotecario. Estos incluyen 1) preparar documentación como talonarios de pago y planillas, 2) preparar documentos sobre la propiedad, 3) conocer los costos del préstamo, 4) completar la solicitud con información básica, y 5) obtener una cotización. El objetivo es guiar al cliente a través del proceso para solicitar un préstamo de manera efectiva.
Este documento describe los 5 pasos para solicitar un préstamo hipotecario. Estos incluyen 1) preparar documentación como talonarios de pago y planillas, 2) preparar documentos sobre la propiedad, 3) conocer los costos del préstamo, 4) completar la solicitud con información básica, y 5) obtener una cotización. El objetivo es guiar al cliente a través del proceso para solicitar un préstamo de manera efectiva.
This document is a memorandum from the Office of Inspector General to the Director of USCIS regarding an audit of the EB-5 Regional Center Program. The audit found that USCIS faces challenges in administering and managing the program effectively due to limitations in its legal authority, difficulties ensuring the program's integrity, and an inability to demonstrate the economic benefits of foreign investment. The memorandum recommends that USCIS strengthen regulations to improve oversight authority and consistent application of policies, enhance coordination with other agencies, conduct comprehensive reviews of the program, and implement quality assurance procedures to ensure program integrity.
Anexos Manual Prevención del Blanqueo de Capitaleslexpirit
Este documento contiene cinco anexos con información sobre conocimiento del cliente, registro de clientes, países de riesgo, operaciones sospechosas de blanqueo de capitales y listas de países considerados paraísos fiscales. Proporciona formatos, definiciones y ejemplos para ayudar a las entidades financieras a cumplir con los requisitos de prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
Pasos y requisitos para fundar una empresa en El SalvadorNeil Arevalo
El documento describe los pasos y requisitos para fundar una empresa en El Salvador bajo la categoría de Sociedad Anónima de Capital Variable (S.A. de C.V.). Estos incluyen definir el nombre y giro de la empresa, tener al menos 2 socios con documentos de identidad válidos, un capital social mínimo de $2,000 dólares, y realizar la escritura de constitución ante notario. Adicionalmente, se deben realizar trámites como obtener el NIT e IVA, y registrar la empresa en la alcaldía, est
El documento describe los pasos y requisitos para fundar una empresa en El Salvador bajo la categoría de Sociedad Anónima de Capital Variable (S.A. de C.V.). Estos incluyen definir el nombre y giro de la empresa, tener al menos 2 socios con documentos de identidad válidos, un capital social mínimo de $2,000 dólares, y realizar la escritura de constitución ante notario. Adicionalmente, se deben completar trámites como obtener el NIT e IVA, y registrarse en la alcaldía, estadí
Pasos y requisitos para fundar una empresa en el salvadorquinterosnahum
El documento describe los pasos y requisitos para fundar una empresa en El Salvador bajo la categoría de Sociedad Anónima de Capital Variable (S.A. de C.V.). Estos incluyen definir el nombre y giro de la empresa, tener al menos 2 socios con documentos de identidad válidos, un capital social mínimo de $2,000 dólares, y realizar la escritura de constitución ante notario. Adicionalmente, se deben realizar trámites como obtener el NIT e IVA, y registrar la empresa en la alcaldía, est
Este documento resume los diferentes tipos de garantías fiscales que reconoce el Código Fiscal de la Federación de México. Describe seis tipos de garantías: 1) depósito en dinero o carta de crédito, 2) prenda o hipoteca, 3) fianza, 4) obligación solidaria, 5) embargo en la vía administrativa, y 6) títulos de valor o cartera de créditos. Explica las formalidades y procedimientos de cada una de estas garantías fiscales, así como en qué casos procede garantizar el interés fiscal ante la autoridad hac
1. El documento discute el incremento patrimonial no justificado y cómo la SUNAT lo determina. Explica que se presume que los incrementos patrimoniales cuyo origen no puede ser justificado constituyen renta no declarada. 2. También resume varias resoluciones del Tribunal Fiscal relacionadas con casos de incremento patrimonial no justificado y renta de tercera categoría. 3. El experto ofrece su opinión experta sobre cómo la SUNAT evalúa estos casos y que documentos se deben presentar para justificar los incrementos patrimoniales.
Obtenga una Visa a través de una Inversión en BoliviaBiz Latin Hub
El documento proporciona información sobre cómo obtener una Visa de Entradas Múltiples en Bolivia a través de la inversión. Para obtener esta visa, un extranjero debe presentar una declaración jurada que incluye un pasaporte válido, certificados de antecedentes penales y salud, documentación legal de la compañía y el Número de Identificación Tributaria. También debe completar una solicitud de visa, pagar los derechos y proporcionar documentos traducidos. Una compañía llamada Biz Latin Hub puede ayudar a
El documento proporciona información sobre cómo solicitar un préstamo, incluyendo los requisitos, tips para la solicitud y detalles sobre diferentes opciones de préstamos como el Crédito 5-5-5 del Banco Nacional de Fomento.
El documento describe las oportunidades que ofrecen los fideicomisos para el desarrollo del turismo en la República Dominicana. Los fideicomisos brindan seguridad y flexibilidad para los propietarios e inversores en proyectos turísticos, así como beneficios fiscales. También facilitan el financiamiento de proyectos de infraestructura turística a través de esquemas de concesión público-privada. El Banco Popular Dominicano promueve el uso de fideicomisos para impulsar nue
PROGRAMA EB-5: DESCRIPCIÓN GENERAL
El Programa de Inversores Inmigrantes EB-5 del gobierno de los Estados Unidos proporciona
a extranjeros la oportunidad de obtener
la residencia permanente en los Estados
Unidos (una “tarjeta verde”) para ellos y sus
familiares inmediatos por invertir en empresas
estadounidenses que crean nuevos puestos de
trabajo. La inversión “en riesgo” debe llevar a
la creación de al menos 10 puestos de trabajo
para estadounidenses por inversor. A cambio, el
inversor, su cónyuge y los hijos solteros menores
de 21 años pueden ser elegibles para recibir
tarjetas de residencia permanente, que les
permite vivir y trabajar en cualquier lugar de los
Estados Unidos.
Este documento describe los servicios de Exclusive Visas para ayudar a personas prominentes de otros países y sus familias a obtener la residencia legal en los Estados Unidos a través del programa de visa EB-5 de inversión. Exclusive Visas representa a inversionistas y empresas que buscan capital a través de inversiones pasivas en centros regionales EB-5 aprobados por el gobierno de EE. UU. Su equipo de profesionales guía a inversionistas e inversiones a través del proceso completo de EB-5.
El documento describe las diferencias entre cuentas corrientes y de ahorro en una institución financiera. Las cuentas corrientes permiten retiros mediante cheques dentro del límite del saldo, mientras que las cuentas de ahorro generan intereses para el depositante. Se enumeran los requisitos para abrir cada tipo de cuenta como persona jurídica o natural, incluyendo documentos de identificación y depósitos iniciales. También se pide realizar un cuadro comparativo entre un banco y una cooperativa en la localidad.
El documento describe el Plan Estratégico Maestro Pasivo (PEM-Pasivo), una solución integral para invertir en bienes raíces en Estados Unidos. El PEM-Pasivo consta de 4 etapas: 1) investigación de la opción de inversión, 2) desarrollo de un plan estratégico personalizado, 3) implementación de la inversión, y 4) monitoreo opcional de la inversión. El PEM-Pasivo busca maximizar las ganancias y minimizar los riesgos de la inversión de acuerdo con los objetivos financieros, fiscal
El documento habla sobre el programa de visa EB-5, el cual permite a inversionistas extranjeros y sus familias obtener la residencia permanente en Estados Unidos mediante una inversión pasiva en un Centro Regional EB-5 aprobado por el gobierno, sin necesidad de comprar o administrar un negocio. La compañía Exclusive Visas representa a personas prominentes interesadas en este programa y ofrece asesoría experta en inmigración, negocios, finanzas y más, para guiar a los inversionistas a través del proceso de la visa EB-5
Este documento presenta una guía para PYMES que solicitan créditos bancarios. Explica que la guía tiene como objetivo informar a las PYMES sobre los requisitos mínimos que los bancos solicitan para evaluar solicitudes de crédito. Luego enumera los requisitos generales para personas morales y físicas con actividad empresarial, así como otros requisitos adicionales dependiendo del tipo de crédito. Finalmente, proporciona información sobre cursos de capacitación y asistencia técnica disponibles para las PYMES.
Ponemos a su servicio, nuestra experiencia en la valoración de riesgo de crédito de consumo, así como la tecnología y metodología apropiada para calificar su cliente, proveedor o contratista, equivalente a la usada por cualquier compañía aseguradora o entidad financiera para minimizar el riesgo de no pago.
Este documento proporciona información sobre las visas B1/B2 estadounidenses. Explica que las visas B1 son para viajes de negocios temporales mientras que las visas B2 son para actividades turísticas. También describe los requisitos y procesos para solicitar una visa B1/B2 por primera vez, renovar una visa existente o volver a solicitar una visa previamente denegada. Además, incluye enlaces a más información sobre tarifas, embajadas, elegibilidad y trámites.
Este documento describe los 5 pasos para solicitar un préstamo hipotecario. Estos incluyen 1) preparar documentación como talonarios de pago y planillas, 2) preparar documentos sobre la propiedad, 3) conocer los costos del préstamo, 4) completar la solicitud con información básica, y 5) obtener una cotización. El objetivo es guiar al cliente a través del proceso para solicitar un préstamo de manera efectiva.
Este documento describe los 5 pasos para solicitar un préstamo hipotecario. Estos incluyen 1) preparar documentación como talonarios de pago y planillas, 2) preparar documentos sobre la propiedad, 3) conocer los costos del préstamo, 4) completar la solicitud con información básica, y 5) obtener una cotización. El objetivo es guiar al cliente a través del proceso para solicitar un préstamo de manera efectiva.
Este documento describe los 5 pasos para solicitar un préstamo hipotecario. Estos incluyen 1) preparar documentación como talonarios de pago y planillas, 2) preparar documentos sobre la propiedad, 3) conocer los costos del préstamo, 4) completar la solicitud con información básica, y 5) obtener una cotización. El objetivo es guiar al cliente a través del proceso para solicitar un préstamo de manera efectiva.
This document is a memorandum from the Office of Inspector General to the Director of USCIS regarding an audit of the EB-5 Regional Center Program. The audit found that USCIS faces challenges in administering and managing the program effectively due to limitations in its legal authority, difficulties ensuring the program's integrity, and an inability to demonstrate the economic benefits of foreign investment. The memorandum recommends that USCIS strengthen regulations to improve oversight authority and consistent application of policies, enhance coordination with other agencies, conduct comprehensive reviews of the program, and implement quality assurance procedures to ensure program integrity.
The SEC and USCIS issued an alert to warn investors about fraudulent investment scams exploiting the EB-5 Immigrant Investor Program. Several regional centers designated by USCIS to offer EB-5 investment opportunities have been involved in misusing investor funds and making false promises about guaranteed returns and visas. Investors should thoroughly research any EB-5 offering and regional center by checking designations and permits with USCIS, obtaining detailed investment information in writing, and verifying claims made by the promoters.
This document provides information and guidance for purchasing a business in Florida as a foreign investor from the UK. It discusses the different types of visas (E-1, E-2, L-1, EB-5) that would allow a UK citizen to live and work in the US after purchasing a business. It emphasizes the importance of consulting with a lawyer to determine the appropriate type of business to purchase to qualify for a visa. The document outlines various considerations for purchasing a business, such as reviewing financial records, contracts, and taxes, and using lawyers and brokers to facilitate the purchase. It stresses only proceeding with a purchase after having a lawyer review any agreements.
A non residents guide to buying property in floridaJames Lavigne
This document provides an overview of the process and key considerations for non-residents buying property in Florida. It discusses choosing reputable developers and investigating sellers' backgrounds. Original home purchases provide more protections than resales. The document also outlines immigration laws allowing British citizens to live in Florida up to six months per year or obtain visas by investing or starting a business. Steps in buying property include knowing the property, contract terms, costs, zoning, financing options, legal rights, and consulting professionals.
So you want to retire in florida 1997 farJames Lavigne
This document outlines James LaVigne's presentation on pre-immigration issues for those wanting to retire to Florida. It discusses various visa options including retirement, B-1/B-2, E, L, O visas as well as employment-based permanent residence. It also covers tax planning considerations for US investments and acquisitions, estate planning, determining resident vs. nonresident tax status, and taxation of nonresident aliens. The presentation aims to analyze individual circumstances to evaluate the most appropriate immigration avenue and address related legal and tax issues.
So you want to retire in florida 1997 farJames Lavigne
This document summarizes various US immigration options for foreign nationals, including retirement visas, visitor visas, employment visas, and investor visas. It also discusses tax implications and permanent residency options through family or employment. The options covered include H, B, E, L, and O nonimmigrant visas as well as different preference categories and the diversity visa program for employment-based green cards. It provides details on requirements, durations, and processes for each.
The document provides an overview of U.S. immigration laws regarding permanent and temporary visas for living and working in the country. It discusses family-based immigrant visas including categories for spouses, children, and siblings of citizens. It also outlines five employment-based immigrant visa preference categories including priority workers, managers, professionals, and skilled workers. Additionally, it covers nonimmigrant temporary visas and exceptions to labor certification requirements.
James R. LaVigne is an international lawyer based in Orlando, Florida. He holds law degrees from the University of Florida and the University of Notre Dame Law Center. He has experience in international business law, immigration law, contracts, joint ventures, and foreign investments in the United States. Mr. LaVigne is certified in international law in Florida and has served on the Florida Bar International Law Certification Committee.
This document provides information about buying a business in Florida as a way for British citizens to live and work in the state. It discusses the different types of visas (E-1, E-2, L-1, EB-5) that may be available depending on the type of business investment and outlines the basic steps and considerations for purchasing a business, including working with a lawyer to review agreements and ensure the purchase qualifies for the appropriate visa. The document also briefly describes the typical forms of business organization in Florida and regulatory requirements businesses must follow.
1. Alerta a inversionistas: fraudes con inversiones explotan programa
para inmigrantes inversionistas
La U.S. Securities and Exchange Commission's Office of Investor Education and Advocacy y
U.S. Citizenship and Immigration Services emiten en conjunto este Alerta a inversionistas
con el fin de advertir a inversionistas particulares acerca de los fraudes con inversiones que
explotan el Programa de inmigrantes inversionistas, también conocido con el nombre de
“EB-5”.
La U.S. Securities and Exchange Commission (“SEC”) Office of Investor Education and
Advocacy y U.S. Citizenship and Immigration Services (“USCIS”) están al tanto de fraudes
con inversiones dirigidos a ciudadanos extranjeros que desean convertirse en residentes
permanentes legales de los Estados Unidos mediante el Programa de inmigrantes
inversionistas (“EB-5”). En estrecha colaboración con los USCIS, que administran el
programa EB-5, la SEC ha tomado una acción de cumplimiento de emergencia con el fin de
detener ofertas de valores presuntamente fraudulentas hechas mediante el EB-5.
El programa EB-5 proporciona a ciertos inversionistas extranjeros, que puedan demostrar
que sus inversiones crean puestos de trabajo en este país, una vía potencial para obtener
legalmente la residencia permanente en los Estados Unidos. Los propietarios de negocios
presentan sus solicitudes a los USCIS para que les designen como “centros regionales” para
el programa EB-5. Estos centros regionales ofrecen oportunidades de inversiones en
“nuevas empresas comerciales” que podrían involucrar ofertas de valores. A través del EB-
5, un inversionista extranjero, que invierta una cierta cantidad de dinero que se ponga en
juego y que cree o conserve un número mínimo de puestos de trabajo en los Estados
Unidos, cumple con los requisitos para solicitar la residencia permanente legal condicional.
Hacia el final del período de dos años de residencia condicional, los inversionistas
extranjeros reúnen los requisitos para solicitar que eliminen las condiciones de sus
residencias legales permanentes, si pueden demostrar que han cumplido con los requisitos
de creación de empleos. Sin embargo, los inversionistas extranjeros que inviertan a través
del EB-5 no tienen garantizado que recibirán una visa ni que se convertirán en residentes
legales permanentes de los Estados Unidos. Para obtener mayores detalles, lea la sección
de inmigrantes inversionistas EB-5 en el sitio de los USCIS en la Internet en www.uscis.gov.
El hecho de que los USCIS designen un negocio como centro regional no significa que los
USCIS, la SEC ni ningún otro organismo gubernamental haya autorizado las inversiones que
ofrezca el negocio, ni que de otra forma haya manifestado una opinión sobre la calidad de la
inversión. La SEC y los USCIS están al corriente de los intentos de uso indebido del
programa EB-5 como medio para llevar a cabo ofertas fraudulentas de valores. En un caso
2. jurídico reciente, SEC v. Marco A. Ramírez, et al., la SEC y los USCIS colaboraron con el fin
de detener un presunto fraude con inversiones en el que la SEC alega que los demandados,
incluido el centro regional USA Now, prometieron engañosamente a los inversionistas un
rendimiento del 5% sobre su inversión y una oportunidad para obtener una visa EB-5. Los
gestores presuntamente comenzaron a solicitar inversionistas antes de que los USCIS
hubieran designado el negocio como centro regional. La SEC alegó que mientras los
demandados dijeron a los inversionistas que conservarían su dinero en fideicomiso hasta
que los USCIS autorizaran el negocio afirmando que cumplía con los requisitos para el EB-5,
los demandados utilizaron indebidamente los fondos de los inversionistas para su uso
personal, como, por ejemplo, para la financiación de su restaurante especializado en
gastronomía cajún. Según la demanda de la SEC, los inversionistas ni siquiera obtuvieron
visas condicionales como resultado de sus inversiones a través del centro regional USA Now.
En otro caso jurídico, SEC v. A Chicago Convention Center, et al., la SEC y los USCIS
trabajaron en conjunto para detener un presunto fraude de inversiones por 156 millones de
dólares. La SEC alegó que un individuo y sus empresas utilizaron información falsa y
engañosa para solicitar inversionistas para el “primer” hotel y centro de convenciones “del
mundo con cero emisiones de carbono con certificación de platino en liderazgo en diseño
energéticamente eficiente (LEED, por sus siglas en inglés)” en Chicago, incluso afirmando
falsamente que la empresa había adquirido todo los permisos de construcción necesarios y
que el proyecto era apoyado por varias de las principales cadenas hoteleras. Según la
demanda de la SEC, los demandados prometieron a los inversionistas que recuperarían
todos los cargos administrativos que pagaran por sus inversiones en caso de que les
negaran sus solicitudes de visa EB-5. Los demandados presuntamente gastaron más del
90% de los gastos administrativos, incluidos algunos para su uso personal, antes de que los
USCIS adjudicaran las solicitudes de visa.
Al igual que con cualquiera otra inversión, es importante investigar exhaustivamente
cualquier oferta que aparente estar afiliada con el EB-5. Tome las siguientes medidas:
Confirme que el centro regional ha sido designado por los USCIS. Si tiene
pensado invertir a través de un centro regional, consulte la lista de los centros
regionales actuales en el sitio de los USCIS en la Internet en www.uscis.gov. Si el
centro regional no aparece en la lista, proceda con mucha cautela. Incluso si
aparece en la lista, entienda que los USCIS no han avalado al centro regional ni a
ninguna de las inversiones que éste ofrezca.
Obtenga copias de los documentos suministrados a los USCIS. Los centros
regionales deben presentar una solicitud inicial (Formulario I-924) con el fin de
obtener la autorización y la designación de los USCIS y deben presentar un
suplemento de recopilación de información (Formulario I-924A) al final de cada año
calendario. Pídale copias al centro regional de estos formularios y de la
documentación comprobatoria suministrada a los USCIS.
Solicite información de inversiones por escrito. Solicite a la entidad emisora
una copia del prospecto de ofertas de inversiones o del memorando de colocación
privada. Examínelo cuidadosamente e investigue otros proyectos similares en el
3. proceso de evaluación de la propuesta. Formule cualquiera otra pregunta que pueda
tener. Si no entiende la información contenida en el documento o si el emisor no
está dispuesto o no puede responder sus preguntas a su entera satisfacción, no
invierta.
Pregunte si los gestores reciben remuneración. Si hay asesores, abogados u
organismos presuntamente no afiliados que recomiendan o avalan la inversión,
pregunte cuánto dinero o qué tipo de beneficios esperan recibir en relación con la
recomendación de la inversión. No confíe mucho en la información de gestores que
no sea coherente con el prospecto de ofertas de inversiones o con el memorando de
colocación privada de la entidad emisora.
Busque verificación independiente. Confirme si son ciertas las aseveraciones
hechas sobre la inversión. Por ejemplo, si la inversión implica la construcción de
inmuebles comerciales, consulte los registros del condado para ver si la entidad
emisora obtuvo los permisos correspondientes y si la evaluación de impuestos
prediales estatales y municipales concuerdan con los valores que el centro regional
atribuye a la propiedad. Si otras compañías se han comprometido presuntamente a
participar en el proyecto, vaya directamente a esas empresas para solicitar
confirmación.
Examine el riesgo estructural. Tenga presente que es posible que vaya a invertir
en una nueva empresa comercial que no tiene activos y que se ha establecido para
prestar fondos a una empresa que utilizará los fondos para desarrollar proyectos.
Examine cuidadosamente los documentos de préstamos y declaraciones de ofertas
para determinar si el préstamo está asegurado por cualquier garantía que se haya
prometido a los inversionistas.
Tome en consideración los incentivos del urbanizador. Los directores y
urbanizadores de los centros regionales EB-5 a menudo hacen inversiones de capital
en los proyectos que administran. Reconozca que si los directores y urbanizadores
no hacen una inversión de capital en el proyecto, es posible que sus incentivos
financieros no estén relacionados con el éxito del proyecto.
Esté pendiente de señales de alerta de fraude. Tenga cuidado si detecta alguna
de las siguientes características distintivas de fraude:
o Promesas de visa o de convertirse en residente legal permanente. Las
inversiones a través del EB-5 le dan derecho a solicitar una visa condicional,
pero no hay garantías de que los USCIS vayan a concederle una visa
condicional ni que posteriormente vayan a eliminar las condiciones de su
residencia legal permanente. Los USCIS examinan cada caso
cuidadosamente y rechazan los casos que no cumplan con los requisitos de
elegibilidad. Las garantías de recibo o del tiempo de ejecución de una visa o
tarjeta de residente son señales de alerta de un fraude.
4. o Garantías de rendimientos de la inversión o de la no existencia de
riesgos con la inversión. El dinero invertido a través del EB-5 debe correr
riesgos con el fin de generar un rendimiento. Si le garantizan rendimientos
de la inversión o si le dicen que usted va a recuperar una parte del dinero que
invirtió, tenga desconfianza.
o Altos rendimientos en la inversión excesivamente constantes. Las
inversiones tienden a subir y bajar con el paso del tiempo, particularmente
aquellas que ofrecen altos rendimientos. No confíe en una inversión que
asevere proporcionar, o continuar generando, altas tasas de rendimiento
independientemente de las condiciones generales del mercado.
o Inversiones no registradas. Incluso si un centro regional ha sido
designado centro regional por los USCIS, la mayoría de las oportunidades de
inversión de empresas comerciales ofrecidas a través de los centros
regionales no están registradas con la SEC ni con ningún regulador
estatal. Cuando una oferta no ha sido registrada, la entidad emisora no
puede proporcionar a los inversionistas acceso a información clave sobre la
gestión, los productos, los servicios ni las finanzas de la empresa que el
registro exige. En tales circunstancias, los inversionistas deberán obtener
información adicional acerca de la compañía para ayudar a garantizar que la
oportunidad de inversión sea legítima.
o Vendedores sin licencia. Las leyes de valores federales y estatales exigen
que los profesionales de inversiones y sus empresas, que ofrezcan y vendan
inversiones, tengan licencias o estén registrados. La designación como centro
regional no cumple con este requisito. Muchos de los planes de inversión
fraudulentos involucran a personas sin licencia o a firmas que no han sido
registradas.
o Niveles de empresas dirigidos por las mismas personas. Algunas
inversiones de los centros regionales EB-5 están estructuradas mediante
niveles de diferentes empresas que son administradas por las mismas
personas. En tales circunstancias, confirme que los conflictos de intereses
hayan sido plenamente divulgados y reducidos al mínimo.
Si su inversión a través del EB-5 resulta ser una oferta fraudulenta de valores, es posible
que pierda su dinero así como la posibilidad de obtener la residencia legal permanente en
los Estados Unidos. Verifique cuidadosamente cualquier oferta de EB-5 antes de
invertir su dinero y su esperanza de convertirse en residente legal permanente de
los Estados Unidos.
En los últimos años, los USCIS y la SEC han establecido una sólida colaboración haciendo
hincapié en fomentar la integridad del programa EB-5. Los dos organismos coordinan
asuntos a niveles programáticos y caso por caso y han participado conjuntamente en
actividades públicas con el fin de crear conciencia entre los urbanizadores e inversionistas
del EB-5 en lo que respecta a estas cuestiones. Este Alerta a inversionistas es otro ejemplo
de nuestros esfuerzos coordinados con respecto a la integridad del programa EB-5.
5. Recursos adicionales
Consulte el documento en INGLÉS,
disponible en sec.gov/investor/alerts/ia_immigrant.htm.
Consulte el documento en CHINO (TRADICIONAL),
disponible en sec.gov/investor/alerts/ia_immigrantch.pdf.
Consulte el documento en COREANO,
disponible en sec.gov/investor/alerts/ia_immigrantko.pdf.
SEC Press Release: SEC v. Marco A. Ramirez, et al.,
disponible en sec.gov/News/PressRelease/Detail/PressRelease/1370539854731.
SEC Litigation Release: SEC v. A Chicago Convention Center, et al.,
disponible en sec.gov/litigation/litreleases/2013/lr22615.htm.
SEC Investor Alert: Social Media and Investing – Avoiding Fraud,
disponible en sec.gov/investor/alerts/socialmediaandfraud.pdf.
SEC Investor Bulletin: Affinity Fraud,
disponible en sec.gov/investor/alerts/affinityfraud.pdf.
SEC Article: Avoiding Fraud,
disponible en Investor.gov/investing-basics/avoiding-fraud.
Para denunciar un posible fraude de valores, formular una pregunta, o denunciar un
problema respecto a sus inversiones, su cuenta de inversiones o un profesional financiero,
por favor visite http://www.sec.gov/complaint/select.shtml.
Para recibir las más recientes Alertas a inversionistas y boletines de la Office of Investor
Education and Advocacy de la SEC, inscríbase a nuestro canal RSS en
sec.gov/rss/investor/alertsandbulletins.xml o por correo electrónico a
sec.gov/news/press/subscribe_updates.htm. También puede seguirnos en Twitter
@SEC_Investor_Ed, o visite Investor.gov, el sitio de la SEC en la Internet dedicado a
inversionistas particulares.
http://www.sec.gov/investor/alerts/ia_immigrantsp.pdf
La Office of Investor Education and Advocacy ha suministrado esta información como un
servicio a los inversionistas. No es una interpretación legal ni una enunciación de la política
de la SEC. Si tiene preguntas con respecto al significado o a la aplicación de una ley o de
una norma en particular, le rogamos que consulte con un abogado especializado en leyes de
valores.