La nueva Ley Antilavado de Dinero estará tras la pista del efectivo que gasta la población, desde su origen hasta su destino. La ley determinó nuevos sujetos vulnerables como joyeros, contadores, casinos y vehículos, y estableció límites al pago en efectivo para diferentes actividades como bienes inmuebles, casinos y vehículos. La Unidad de Inteligencia Financiera regulará a los sujetos vulnerables y supervisará operaciones que excedan los límites establecidos para prevenir el lavado de dinero proveniente de activ

1. Alfredo González
C
omo en las viejas pelícu-
las de espionaje, la nueva
Ley para la Prevención e
IdentificacióndeOperacionescon
Recursos de Procedencia Ilícita,
más conocida como Ley Antilava-
do, le sigue la pista al dinero que
gasta la población, desde su ori-
gen hasta su destino.
Paralograrlo,incluso,busca
quecadavezseamenoselusode
efectivo en operaciones como la
compradeinmueblesyautomó-
viles, pero también pone bajo su
lupaaoperacionesdecompraen
tarjetasdecréditoodébito.
El16deoctubre,elPresiden-
te Felipe Calderón firmó la Ley
Antilavado,peroésta entrará en
vigorhastael18dejuliodel2013.
Alejandro Lozano Curiel,
miembrodelaAsociacióndeEs-
pecialistas Certificados en An-
tilavado de Dinero y director de
Obviam Consultores, consulto-
raespecializadaenestamateria,
explicaquelanuevaLeydetermi-
nócuálespodríanserlossujetos
vulnerablesenmateriade“blan-
queo”dedineroilícito.
“Comonuevossujetosvulne-
rablesestánlosjoyeros,contado-
res,odigamosloscasinos,losno-
tariosofedatariospúblicos,lotes
deautosnuevosousadosyvehí-
culosmarinosoterrestres”.
RefierequelaUnidaddeIn-
dLa nueva Ley Antilavado de Dinero
estará tras la pista del efectivo que gasta la población,
desde su origen hasta su destino
Siguen
la huella
al dinero
dineroqueinvolucren.
LozanoCurielseñalaquees-
taregulación,olaluchacontrael
lavado de dinero, viene de mu-
chosañosatrás.
“Desde1989,cuandoelG-20
creó el Grupo de Acción Finan-
ciera Internacional, creó 40 re-
comendaciones para el comba-
teallavadodedineroynuevees-
pecificacionesespecialesparael
combate al terrorismo, que aho-
ralasjuntaronenunasolalegis-
lación”.
Explica que los primeros en
ser regulados fueron los bancos
y de ahí entraron las compañías
de seguros, posteriormente las
casas de bolsa, casas de cambio
ylosúltimosqueingresaraljue-
go fueron las Sociedades de Ob-
jeto Múltiple, que son entidades
noreguladas.
Bajo la lupa están también
los centros cambiarios y todos
lostransmisoresdedinero.
Dichas entidades deberán
enteraralaUnidaddeInteligen-
ciaFinancieradeunaidentifica-
ción de operaciones vulnerables
oinclusodeunreportesobrelas
mismas.
Por ejemplo, la Ley contem-
pla que actividades de juegos y
sorteos, casinos, tarjetas de ser-
vicio,decrédito,deprepagoode
tiendas departamentales debe-
ránestarsujetasaidentificación
operacionesconunmontomen-
sualacumuladode50milpesoso
entarjetasdeprepagoparaope-
racionessuperioresa645salarios
mínimos,unos80milpesos.
“Nodebemosvermoroscon
tranchete, porque de hecho las
operaciones de crédito en tien-
dasdepartamentalestienendes-
desuorigenunaidentificacióny
sólosereportaríanencasodeex-
cederloslímites”.
Las casas de juego o casinos
yanopuedenpagarboletosopre-
miosporarribade200milpesos
enefectivo,peropodránhacerlo
concheque.
Indicaquetambiénenlosde-
sarrollosdebienesinmobiliarios
no se pueden comprar casa en
efectivoenmontosporarribade
500milpesos.
De hecho, ya hay limitantes
para operaciones en dólares por
partedelasempresas.
En operaciones con metales
preciosos,ellímiteesde200mil
pesosenefectivo,lomismoenca-
sas de subasta, vehículos terres-
tres o marítimos o servicios de
blindajedeautomóviles.
teligenciaFinanciera,quedepen-
de de la Secretaría de Hacienda,
será la encargada de regular a
los sujetos vulnerables de cap-
tardinerodeoperacionesilícitas
quemuchasvecessirvenparafi-
nanciaral“terrorismo”,entendi-
doéstecomoactividadesdelicti-
vas que pueden ir desde la ven-
tadepirateríahastasecuestroso
chantajes.
En este ámbito entran em-
presas de blindaje de automóvi-
lesodeinmuebles.
Las limitantes de la nueva
Leyimplicaríanquelasoperacio-
nes superiores a cierta cantidad
tendránquerealizarseenforma
electrónicaovíachequeconple-
na identificación de quienes las
realizan y de la procedencia del
d Alejandro Lozano Curiel, miembro de la Asociación de Especialistas
Certificados en Antilavado de Dinero y director de Obviam Consultores
Bajo la lupa
Con la nueva Ley Antilavado habrá operaciones sujetas a
identificación o reporte ante la Unidad de Inteligencia Financiera,
entre ellas están:
(Cifras en pesos)
Sujetos vulnerables Limite de pago
en efectivo
Bienes inmobiliarios $ 500 mil
Casinos y casas de apuesta $ 200 mil
Metales preciosos $200 mil
Subastas y obras de arte $ 200 mil
Vehículos nuevos o usados marítimos, aéreos o terrestres $ 200 mil
Blindajes de vehículos o inmuebles $150 mil
Tarjetas de crédito, débito o prepago $ 50 mil a 80 mil
(promedio mensual)
Fuente: Ley para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita.
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