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EL ROBO DE IDENTIDAD EN
INTERNET
Fernando Pineda Valeriano
30/05/2013
UNAM-FCA

2. Contenido
El robo de identidad en Internet, uno de los fraudes con mayor incidencia...........................3
Subtitulo 1 ..............................................................................................................................4
Subtitulo 2 ..............................................................................................................................5
Cooperación internacional......................................................................................................6
Marco jurídico en México ......................................................................................................7
Subtitulo 3 ..............................................................................................................................8
Reflexiones finales .................................................................................................................9
Subtitulo 4 ............................................................................................................................10
Bibliografía...........................................................................................................................11
Glosario ................................................................................................................................12
Ilustración 1 _____________________________________________________________________________ 3
Ilustración 2 _____________________________________________________________________________ 4
Ilustración 3 _____________________________________________________________________________ 5
Ilustración 4 _____________________________________________________________________________ 7
Ilustración 5 _____________________________________________________________________________ 8
Ilustración 6 _____________________________________________________________________________ 9
Ilustración 7 ____________________________________________________________________________ 10
Ilustración 8 ____________________________________________________________________________ 11
Ilustración 9 ____________________________________________________________________________ 12

3. El robo de identidad en Internet,
uno de los fraudes con mayor incidencia
Cristos Velasco San Martin
Con el crecimiento del comercio electrónico y el uso de los servicios de banca por Internet
han aumentado en forma alarmante los fraudes electrónicos, especialmente el robo de
identidad. Esta nueva modalidad de fraude, comúnmente se refiere a toda aquella
información de un individuo –nombre, fecha de nacimiento, dirección, número de licencia,
de tarjeta de crédito y de cuentas bancarias, nombre de usuario y contraseña– que es
obtenida y utilizada sin su consentimiento, y con el propósito de cometer actividades
fraudulentas.
El robo de identidad normalmente involucra la adopción de la identidad de una persona,
mediante la información que el delincuente obtuvo de su víctima. Actualmente, el mayor
número de casos de robo de identidad se dan a través del phishing, el cual consiste en el
envío de correos spam que contienen links y URLs falsos, aparentemente provenientes de
algún banco o empresa, donde se solicita el acceso por supuestas modificaciones o
actualizaciones a sus bases de datos o sistemas; de esa forma, al darle clic el usuario a esos
sitios falsos, los delincuentes obtienen sus datos y contraseñas y pueden rastrear fácilmente
sus hábitos de navegación en la red.
Ilustración 1

4. Subtitulo 1
El robo de identidad se torna cada día más común, ya que con un mínimo de recursos y
conocimientos técnicos, los criminales pueden falsificar sitios web, marcas, logotipos e
información de empresas y bancos para desviar fácilmente la atención de sus víctimas. Los
delincuentes explotan principalmente tres recursos: (i) el uso y creación de plataformas
técnicas basadas en la web; (ii) las técnicas de ingeniería social como vehículos alternativos
para engañar y llevar a cabo fraudes; (iii) y la vulnerabilidad y falta de información de
algunos usuarios, sobre todo aquellos que son nuevos o bien, tienen poco tiempo utilizando
los sitios de subastas o de servicios financieros. Asimismo, los criminales se aprovechan de
los vacíos legales existentes y de la dificultad que representa a las autoridades ubicar
exactamente el lugar físico donde se llevan a cabo las operaciones fraudulentas, así como la
persecución hasta su lugar de origen.
Ilustración 2

5. Subtitulo 2
El robo de identidad es uno de los delitos con mayor índice de crecimiento en
Norteamérica. La Comisión Federal de Comercio (FTC), de los Estados Unidos señala que
cerca de 10 millones de ciudadanos son víctimas de este delito cada año, representando un
costo anual aproximado de $50 billones de dólares, tanto a las empresas como a las
víctimas.
En nuestro país, no existen estadísticas oficiales al respecto, sin embargo, la Asociación
Internacional para la Investigación de Fraudes Electrónicos (SERT), reportó durante el año
2004, un total de 557 casos en México.
Por su parte, la CONDUSEF señala que el 70% de las reclamaciones de tarjetas de crédito
en México están relacionadas con cargos indebidos, derivados del robo, extravío y
problemas por el uso de Internet.
Ilustración 3

6. Cooperación internacional
En el ámbito de la cooperación internacional, México forma parte de algunos foros
internacionales que se encuentran trabajando en el tema y participa, frecuentemente, en las
acciones de algunas redes intragubernamentales sobre protección del consumidor a nivel
tranfronterizo.
Por ejemplo, México forma parte del Comité de Política al Consumidor de la Organización
para la Cooperación y el Desarrollo Económico (OCDE), del Grupo de Trabajo sobre el
Manejo del Comercio Electrónico (ECSG) del Foro de Cooperación Económica Asia-
Pacifico (APEC), y de la Red Internacional de Protección al Consumidor y Aplicación de la
Ley (ICPEN), foros donde actualmente se discuten y negocian políticas públicas en materia
de comercio electrónico, y se busca fomentar la cooperación internacional mediante el uso
de mecanismos efectivos para combatir las prácticas fraudulentas entre las agencias
gubernamentales de protección al consumidor y las autoridades locales encargadas del
cumplimiento y ejecución de la legislación penal y administrativa de cada país participante.
En dichos foros se ha reconocido que para poder combatir el fraude electrónico
transfronterizo de manera efectiva, es necesario adoptar políticas múltiples, a través de la
creación de un marco legislativo adecuado, medidas autorregulatorias del sector privado,
diseminación de información para educar y prevenir a los usuarios y una cooperación más
estrecha entre el sector privado, financiero, gubernamental y la sociedad civil.
Porcentaje Motivo
67% Pérdida o robo de documentación
63% Información extraída de tarjetas y documentos que
se llevaban en la cartera
53% Datos tomados directamente de una tarjeta
bancaria
0%
10%
20%
30%
40%
50%
60%
70%
80%
Documentación Informacion
Extraída
Datos Robados
Porcentaje
Motivos de Robo
Robo de Identidad
Porcentaje

7. Marco jurídico en México
El Código Penal Federal contempla en seis artículos (386 al 389bis), el delito de fraude
(genérico y específico) previendo penas y multas de acuerdo con el monto y valor de lo
defraudado; sin embargo, ninguno de dichos artículos contempla el fraude cometido a
través del uso de medios electrónicos o de Internet.
En el ámbito de la cooperación bilateral, la PROFECO tiene celebrado, desde enero de
2005, un memorando de entendimiento con la FTC de los Estados Unidos para la asistencia
mutua en materia de protección al consumidor.
En éste, se contempla la posibilidad de asistirse mutuamente para compartir información y
proporcionar asistencia en la aplicación de sus leyes de protección al consumidor de sus
respectivas jurisdicciones, a fin de evitar las prácticas comerciales fraudulentas de carácter
transfronterizo, y mantenerse informadas sobre sus acciones e investigaciones en la
materia.
Ilustración 4

8. Subtitulo 3
Cabe señalar que desde 2000, se han desarrollado en la Cámara de Diputados algunos
esfuerzos e iniciativas para reformar el Código Penal Federal y su legislación, con el objeto
de prever y castigar algunos delitos informáticos y financieros que se cometen a través de
Internet.
Todos estos esfuerzos han sido en vano y ninguna de las iniciativas presentadas ha
fructificado debido a la poca información que manejan los legisladores acerca de estos
temas, protagonismos innecesarios, cambios políticos y administrativos, intereses
encontrados; y sobre todo, la falta de voluntad de los legisladores y de una agenda
específica bien planteada por parte de las autoridades federales, estatales y municipales
encargadas de perseguir y castigar los delitos.
Ilustración 5

9. Reflexiones finales
Esperemos que durante este año, nuestros legisladores retomen el tema y puedan encontrar
una fórmula correcta y apropiada para legislar el robo de identidad y otros delitos
informáticos, tomando en cuenta los instrumentos internacionales existentes, las prácticas y
políticas implementadas en otros países y estableciendo mecanismos de cooperación para
compartir información con otros países, que permita el rastreo, localización y ejecución de
los delincuentes en forma más rápida y flexible.
En la medida en que esto se haga, las empresas de comercio electrónico y las instituciones
financieras gozarán de mayor certeza jurídica y, sobre todo, se ayudará a proteger y brindar
mayor confianza a la parte más vulnerable en Internet: el usuario final.
Ilustración 6

10. Subtitulo 4
Para mayor información, recomendamos visitar la sección sobre robo de identidad del
portal del (Pineda Valeriano, Práctica de Word, 2013) (NACPEC) que contiene
información relevante acerca del tema: http://www.nacpec.org/es/links/robo_
identidad/index.html
Ilustración 7

11. Bibliografía
Pineda Valeriano, F. (2013). North American Consumer Project on Electronic Commerce .
México, Distrito Federal: UNAM-FCA.
Pineda Valeriano, F. (2013). Práctica de Word. México, Distrito Federal: UNAM-FCA.
Ilustración 8

12. Glosario
contraseña
gubernamental
jurídica
Convención Europea (Web Page)
Imagenes Robo de Identidad (Web Page)
Lectura Robo de Identidad (Web Page)
Ilustración 9