Este documento describe una variedad de productos y servicios bancarios corporativos ofrecidos por el Banco de Crédito del Perú dirigidos a empresas, incluyendo cuentas corrientes, cheques con topes, cheques en formatos especiales, cuentas con saldos predefinidos, estados de cuenta vía Swift y por correo electrónico. El documento explica los beneficios y requisitos de cada servicio.

1. Productos Banca Corporativa Area de Servicios para Empresas

2. Productos Banca Corporativa Inicia tu vida empresarial Cuenta Corriente Persona Jurídica Cheques con Tope Cheques con Formatos Especiales Cuentas con Saldo Predefinido Estado de Cuenta Vía Swift Estados de Cuenta por Correo Electrónico Soluciones de Pago Telecrédito Web Cuenta Sueldo BCP Factoring Electrónico Pago de CTS Pago de Detracciones Pago de Impuesto Sunat Pago Electrónico de Aduanas Soluciones de Cobranza Cobranza Libre de Documentos Cobranza Electrónica FED Cobranza en Garantía de Documentos Débito Automático Pagonet Servicio de Recaudación Soluciones de Financiamiento Autodesembolso Descuento de Documentos Financiamiento Electrónico de Compras Financiamiento Electrónico de Ventas Canales Electrónicos Solicitud de Carta Fianza Web de Letras Web de Factoring 1 2 3 4 5 Area de Servicios para Empresas

3. ¿Necesitas administrar eficientemente el dinero de tu Empresa?

4. ¿Necesitas información oportuna para tomar decisiones?

5. En el competitivo mundo de los negocios buscas que tu Empresa crezca y sea rentable y para ello necesitas un aliado que te brinde soluciones prácticas y eficientes. Es por eso, que el BCP pone a tu disposición los servicios que harán tu Empresa imparable.

6. Cuenta Corriente Persona Jurídica ¿Necesitas organizar el dinero de tu Empresa? ¿Tus clientes no tienen dónde depositarte? ¿ Q uieres tener a la mano información de los movimientos de tu dinero? ¿ Q uieres evitar el riesgo de manejar efectivo? La Cuenta Corriente para Personas Jurídicas del BCP, permite administrar de manera eficiente tu dinero, ofreciéndote además múltiples servicios adicionales asociados a tu cuenta.

7. Banca Corporativa - Area de Servicios para Empresas ¿Qué beneficios recibe mi Empresa? Terminales de Saldos y Movimientos Banca por Teléfono Banca por Internet Cajeros Automáticos Asimismo, podrás recibir la información de tu Estado de Cuenta o movimientos a través de un correo electrónico. 1 Inicia tu vida empresarial / Cuenta Corriente Persona Jurídica Recibirás un estado de cuenta mensual detallado y adicionalmente podrás consultar los saldos y movimientos de las cuentas de tu Empresa con la Tarjeta VíaBCP Empresarial totalmente gratis, a través de los medios de atención electrónicos: Informaci ón Podrás disponer de tus fondos en la mayor red de oficinas interconectadas a nivel nacional y acceso a los diversos productos y servicios del BCP. Comodidad Eficiencia Podrás realizar e identificar las transacciones, así como definir tus procesos de conciliación con mayor facilidad.

8. ¿Qué requisitos necesito para abrir una Cuenta Corriente para Persona Jurídica? La apertura de una Cuenta Corriente para Persona Jurídica puede ser solicitada en cualquiera de las Plataformas ubicadas en nuestra red de oficinas a nivel nacional o directamente al Funcionario de Negocios adjuntando los siguientes documentos: 1 Inicia tu vida empresarial / Cuenta Corriente Persona Jurídica Banca Corporativa - Area de Servicios para Empresas Copia simple y legible del documento de identidad de los firmantes (en caso de DNI, el documento deberá tener el holograma de la última votación). Copia simple y legible del RUC de la Empresa. Copia legalizada de todas las hojas u original del Testimonio de Escritura Pública de Constitución inscrita en los Registros Públicos (en caso de haberse adecuado a la nueva Ley General de Sociedades, presentar además la copia legalizada en todas las hojas del respectivo Testimonio de Adecuación). Si el Testimonio de Escritura Pública de Constitución tiene una antigüedad mayor a 90 días, se debe presentar además: El original de la Copia Literal de la Partida Registral de la Empresa inscrita en los Registros Públicos (este documento no debe tener una antigüedad mayor a 15 días al momento de solicitar la apertura de la cuenta).

9. ¿Qué requisitos necesito para abrir una Cuenta Corriente para Persona Jurídica? 1 Inicia tu vida empresarial / Cuenta Corriente Persona Jurídica Banca Corporativa - Area de Servicios para Empresas Si existiese Escritura de Aclaración del Testimonio de Constitución e indicada en la primera hoja de la copia literal, se deberá presentar además una copia legalizada de todas las hojas o el original del Testimonio de Escritura Pública de Aclaración inscrita en los Registros Públicos. Llenar el formulario de Creación / Actualización Solicitud Apertura de Cuenta Cliente Persona Jurídica (Formulario 5324). Llenar el formulario Registro de Firmas, colocar firma y huella de cada uno de los representantes (Formulario 5323).

10. Asimismo, si deseas abrir una Cuenta Adicional Persona Jurídica deberás presentar los siguientes documentos: 1 Inicia tu vida empresarial / Cuenta Corriente Persona Jurídica Banca Corporativa - Area de Servicios para Empresas ¿Qué requisitos necesito para abrir una Cuenta Corriente para Persona Jurídica? Copia simple y legible del documento de identidad de los firmantes (en caso de DNI, el documento deberá tener el holograma de la última votación). Llenar el formulario Registro Solicitud de Apertura de Cuenta Adicional , colocar firma de los representantes autorizados a abrir cuenta. Firmar el cargo de Recepción del Contrato de Condiciones Generales (Formulario 5329).

11. Tarifas Para acceder a las tarifas, ingresa a http://www.viabcp.com/connect/Nuestrobanco/pdf2006/ctasctess.pdf Banca Corporativa - Area de Servicios para Empresas 1 Inicia tu vida empresarial / Cuenta Corriente Persona Jurídica

12. Cheques con Tope ¿Quieres un mayor control en el giro los cheques? ¿Quieres minimizar el riesgo de adulteración de cheques? Cheques con Tope es un servicio que permite solicitar al BCP la emisión de chequeras que cuenten con topes máximos de giro, establecidos por la propia Empresa. Dichos cheques no podrán ser cobrados por montos mayores a los topes establecidos en cada cheque. Este servicio aplica para todos los cheques presentados en las ventanillas del banco, como también para aquellos depositados en cuentas del BCP y en otros bancos locales.

13. ¿Qué beneficios recibe mi Empresa? 1 Inicia tu vida empresarial / Cheques con Tope Banca Corporativa - Area de Servicios para Empresas Podrás establecer distintos topes por cada chequera. Flexibilidad Este servicio te permite minimizar los riesgos de adulteración de los cheques. Seguridad El uso de estos cheques y su reposición tendrán las mismas características operativas que los cheques clásicos. Simplicidad Podrás asignar distintas chequeras con topes a diferentes funcionarios/empleados de tu Empresa. Control

14. Deberás llenar y firmar la solicitud de afiliación con el BCP, la cual deberá ser enviada a tu Funcionario de Negocios o al área de Servicios para Empresas para su trámite correspondiente a la dirección Av. José Pardo 425 5to. piso, Miraflores, Att. Administración SPE. ¿Cómo contrato este servicio? 1 Inicia tu vida empresarial / Cheques con Tope Banca Corporativa - Area de Servicios para Empresas

15. Tarifas Para acceder a las tarifas, ingresa a http://www.viabcp.com/Connect/Nuestrobanco/pdf2006/Cheques.pdf Banca Corporativa - Area de Servicios para Empresas 1 Inicia tu vida empresarial / Cheques con Tope

16. Cheques en Formatos Especiales ¿Tienes problemas para conciliar tus cheques? ¿Necesitas el control sobre la emisión de los cheques? ¿Necesitas conocer que obligación esta cancelando? Cheques en Formatos Especiales es un servicio que te permite contar con cheques personalizados, cumpliendo con las especificaciones mínimas establecidas por el BCP. Los Cheques en Formatos Especiales pueden venir acompañados por documentos desglosables, cuyas características podrás fijar. Estos documentos tienen propósitos contables internos, como por ejemplo facturas, recibos, etc. Los cheques también podrán ir acompañados de una o más copias con las mismas medidas y características del cheque original.

17. ¿Qué beneficios recibe mi Empresa? 1 Inicia tu vida empresarial / Cheques en Formatos Especiales Banca Corporativa - Area de Servicios para Empresas Personalizar los cheques te permitirá optimizar la impresión, control y firma de los mismos. Eficiencia Tus cheques se adaptarán a las necesidades particulares de la Empresa. Flexibilidad Los documentos anexados a los cheques te facilitarán la conciliación de tus cuentas por pagar. Conciliación

18. Deberás comunicarte con tu Funcionario de Negocios y brindarle los datos necesarios para que la imprenta, a solicitud del BCP, inicie el contacto con tu Empresa. Deberás coordinar con la imprenta tanto el diseño como las especificaciones del arte. Una vez aprobado el arte, deberás contactar al Funcionario de Negocios para recibir la cotización por la impresión de tus cheques. Luego de aprobar la cotización, deberás alcanzar al Funcionario de Negocios la carta-contrato de solicitud debidamente llenada y firmada. El arte aprobado y la cotización formalizada a través de la carta-contrato son indispensables para dar inicio al proceso de impresión. ¿Cómo contrato este servicio? 1 Inicia tu vida empresarial / Cheques en Formatos Especiales 1 2 3 4 Banca Corporativa - Area de Servicios para Empresas

19. Tarifas Para acceder a las tarifas, ingresa a http://www.viabcp.com/Connect/Nuestrobanco/pdf2006/Cheques.pdf Banca Corporativa - Area de Servicios para Empresas 1 Inicia tu vida empresarial / Cheques en Formatos Especiales

20. Cuentas con Saldo Predefinido ¿La empresa maneja varias cuentas recaudadoras? ¿Te toma tiempo conciliar la información de todas las cuentas? ¿Quieres centralizar los fondos de la Empresa en una sola cuenta? ¿Necesitas saber de cuánto dinero dispone la Empresa de forma rápida? Cuentas con Saldos Predefinidos es el servicio que consiste en transferir al final del día y en forma automática, los abonos de cada una de las cuentas recaudadoras, a una cuenta principal con el propósito de establecer una administración central y eficiente de los fondos*. Se puede definir de manera ilimitada el número de cuentas recaudadoras pero sólo una cuenta principal asociada. *La cuenta principal y las recaudadoras deber ser Cuentas Corrientes en la misma moneda.

21. ¿Qué beneficios recibe mi Empresa? 1 Inicia tu vida empresarial / Cuentas con Saldo Predefinido Banca Corporativa - Area de Servicios para Empresas Tus fondos se centralizan en una sola cuenta. Eficiencia en el Manejo de Liquidez Los fondos son transferidos automáticamente entre la cuenta principal y las subsidiarias sin necesidad de transmitir instrucciones específicas al banco y/o intervención manual. Simplicidad Todas las transferencias realizadas se identifican claramente en tu Estado de Cuenta, el cual detalla los números de las cuentas desde/hacia donde los fondos fueron trasladados. Esto facilita la identificación y conciliación de los movimientos efectuados. Información

22. Tarifas Para acceder a las tarifas, ingresa a http://ww2.viabcp.com/zona_publica/library/tarifas.asp?SEC=3&JER=757&ENL=757 Banca Corporativa - Area de Servicios para Empresas 1 Inicia tu vida empresarial / Cuentas con Saldo Predefinido

23. Estados de Cuenta Vía Swift ¿Necesitas que tu banco en el exterior conozca los movimientos y saldos de tus cuentas para respaldar una carta de crédito? Estado de Cuenta Vía Swift es el servicio que consiste en enviar a un banco extranjero información sobre los saldos y movimientos de las Cuentas Corrientes de tu Empresa, con la finalidad de permitir que dicha información pueda ser analizada y/o conciliada en el extranjero, usualmente a pedido de una Empresa multinacional o casa matriz. Todas las mañanas el BCP enviará vía Swift y de forma totalmente automática los saldos y movimientos de tu(s) cuenta(s), al banco extranjero que tu Empresa designe.

24. ¿Qué beneficios recibe mi Empresa? 1 Inicia tu vida empresarial / Estados de Cuenta Vía Swift Banca Corporativa - Area de Servicios para Empresas Los Estados de Cuenta podrán ser leídos en cualquier lugar del mundo ya que son enviados en un formato aceptado internacionalmente. Formato Universal Los Estados de Cuenta vía Swift sólo podrán ser intercambiados entre bancos utilizando las máximas medidas de seguridad. Seguridad Dichos Estados de Cuenta podrán ser usados para realizar conciliaciones automáticas de las cuentas. Conciliación La información es enviada diariamente. Frecuencia

25. Para contratar el servicio únicamente es necesario llenar y firmar el contrato de afiliación, el cual puede solicitar a su Funcionario de Negocios o a su Ejecutivo Comercial de Servicios para Empresas. El servicio tiene un costo fijo mensual por cada Cuenta Corriente afiliada. ¿Cómo contrato este servicio? 1 Inicia tu vida empresarial / Estados de Cuenta Vía Swift Banca Corporativa - Area de Servicios para Empresas

26. Tarifas Para acceder a las tarifas, ingresa a http://www.viabcp.com/ Banca Corporativa - Area de Servicios para Empresas 1 Inicia tu vida empresarial / Estados de Cuenta Vía Swift

27. Estado de Cuenta por Correo Electrónico ¿Necesitas el Estado de Cuenta antes de fin de mes? Estados de Cuenta por Correo Electrónico consiste en proporcionarle a tu Empresa información sobre los saldos y movimientos de tus Cuentas Corrientes, con la frecuencia de tu elección y a través de correo electrónico.

28. ¿Qué beneficios recibe mi Empresa? 1 Inicia tu vida empresarial / Estados de Cuenta por Correo Electrónico Banca Corporativa - Area de Servicios para Empresas Podrás recibir información de tus Cuentas Corrientes en cualquier lugar del mundo a través de su correo electrónico. Oportunidad Podrás realizar conciliaciones automáticas de tus Cuentas Corrientes. Conciliación Con sólo dar la instrucción una vez, recibirás la información según tus indicaciones de manera permanente. Proceso Automático Tú eliges la frecuencia del envío. Flexibilidad La información de tus Cuentas Corrientes será tratada con la máxima confidencialidad. Seguridad

29. Podrás solicitar este servicio a través de tu Funcionario de Negocios. Para ello deberás firmar un contrato de afiliación en el que se establecerá la frecuencia que se utilizará para el envío de información. ¿Cómo contrato este servicio? 1 Inicia tu vida empresarial / Estados de Cuenta por Correo Electrónico Banca Corporativa - Area de Servicios para Empresas

30. Tarifas Para acceder a las tarifas, ingresa a http://www.viabcp.com/connect/Nuestrobanco/pdf2006/ctasctess.pdf Banca Corporativa - Area de Servicios para Empresas 1 Inicia tu vida empresarial / Estados de Cuenta por Correo Electrónico

31. ¿Las obligaciones de pago a fin de mes te hacen perder tiempo?

32. ¿Quieres darles seguridad y comodidad a tus empleados?

33. ¿Por cada transacción de pago te cobran altas comisiones?

34. ¿Quieres minimizar el riesgo de robo o pérdida al manejar efectivo dentro y fuera de la Empresa?

35. Te ofrecemos las soluciones más simples y rápidas para que la eficiencia de tu gestión se refleje en todo momento

36. Telecrédito Web ¿Pierdes dinero y tiempo mandando a tus empleados a realizar operaciones bancarias? ¿Fin de mes significa firmar un montón de cheques para pagarles a tus empleados? ¿Pones en peligro el dinero de la Empresa retirando grandes sumas de dinero? ¿Sigues firmando cartas órdenes que te cobran altas comisiones para realizar transferencias? ¿La Empresa paga la luz y el teléfono de forma física? Telecrédito Web es el servicio 100% electrónico de interacción bancaria que permite, a través de Internet, realizar tus transacciones financieras y consultar información detallada de sus operaciones con la máxima rapidez y eficiencia desde cualquier parte del mundo. Ingresando a la página web https://telecreditonp.bcp.com.pe podrás acceder a nuestros sistemas para consultar información histórica y/o realizar operaciones.

37. Telecrédito Web ¿Pierdes dinero y tiempo mandando a tus empleados a realizar operaciones bancarias? ¿Fin de mes significa firmar un montón de cheques para pagarles a tus empleados? ¿Pones en peligro el dinero de la Empresa retirando grandes sumas de dinero? ¿Sigues firmando cartas órdenes que te cobran altas comisiones para realizar transferencias? ¿La Empresa paga la luz y el teléfono de forma física? Telecrédito Web es el servicio 100% electrónico de interacción bancaria que permite, a través de Internet, realizar tus transacciones financieras y consultar información detallada de sus operaciones con la máxima rapidez y eficiencia desde cualquier parte del mundo. Ingresando a la página web https://telecreditonp.bcp.com.pe podrás acceder a nuestros sistemas para consultar información histórica y/o realizar operaciones.

38. Telecrédito Web Banca Empresa - Area de Servicios para Empresas

39. ¿Qué beneficios recibe mi empresa? 2 Soluciones de Pago / Telecrédito Web Banca Corporativa - Area de Servicios para Empresas Telecrédito Web cuenta con elementos electrónicos para que puedas efectuar tus operaciones con la mayor seguridad a través de Internet utilizando: Seguridad Tarjeta de Clave Digital (TOKEN) que utiliza una clave dinámica que cambia cada minuto. Clave y nivel de acceso individual por usuario, archivos cifrados y protegidos , que no permite que la información sea hackeada. Comunicación entre su Empresa y el BCP a través de una conexión segura. Ahorro de Tiempo Podrás realizar todos los pagos a través de Internet con sólo un clic. Telecrédito te ofrece diferentes versiones de acuerdo a tus necesidades y la posibilidad de ir añadiendo servicios a medida que aumenten tus requerimientos. Flexibilidad El diseño de Telecrédito Web hace de éste un sistema muy fácil de entender y operar haciéndolo intuitivo y amigable. Facilidad de Uso

40. ¿Qué beneficios recibe mi empresa? 2 Soluciones de Pago / Telecrédito Web Banca Corporativa - Area de Servicios para Empresas Como cliente del BCP tendrás acceso permanente a dos tipos de soporte: Asesoría Permanente Helpdesk para reportar telefónicamente cualquier problema de operación y funcionamiento. Un Ejecutivo Comercial de Servicios para Empresas a tu disposición para brindarle la asesoría y capacitación necesaria.

41. ¿Qué operaciones puedo realizar con Telecrédito Web? 2 Soluciones de Pago / Telecrédito Web Banca Corporativa - Area de Servicios para Empresas Consulta de saldos y últimos movimientos. Transferencias en tiempo real entre cuentas propias y a terceros. Extractos de sus cuentas corrientes y de ahorros. Estados de cuenta corriente que incluyen información adicional que facilita la conciliación de sus cuentas (código de sucursal, código de operación, tipo de operación, etc.). Información sobre Letras en Descuento, Cobranza Libre y Garantía. Consulta sobre pagarés, avales y fianzas, información de créditos comerciales. Consulta y pago de Letras por pagar. Transferencias multimoneda. Transferencias hacia nuestra agencia BCP Miami (propias y terceros). Transferencias a otros bancos locales. Transferencias a otros bancos en el exterior. Consulta de Inversiones (Depósito a plazo fijo). Módulo de Notas de Cargo. Consulta a Web de Proveedores. Pago de Servicios. Pago de Haberes, Pago de CTS y Pago a Proveedores.

42. ¿Qué requisitos necesito para afiliarme? Para afiliarte a Telecrédito Web, requieres lo siguiente: 2 Soluciones de Pago / Telecrédito Web Banca Corporativa - Area de Servicios para Empresas Acceso a Internet. Firmar el Contrato de Afiliación al Servicio Telecrédito Web. PC con acceso a Internet Explorer 6.0 ó superior.

43. Tarifas Para acceder a las tarifas, ingresa a www.viabcp.com/connect/Nuestrobanco/pdf2006/Telecredito%20.pdf Banca Corporativa - Area de Servicios para Empresas 2 Soluciones de Pago / Telecrédito Web

44. Cuenta Sueldo BCP ¿Todavía haces el pago de la planilla de salarios de forma física? ¿Quieres que el pago de los salarios se automatice? ¿Pones en riesgo de asalto a tus empleados en cada fecha de pago? ¿Quieres darles grandes beneficios a tus empleados? Con Cuenta Sueldo BCP, la Empresa podrá realizar el pago de las planillas de los empleados haciendo el depósito en las cuentas individuales de los trabajadores.

45. Para ello cuentas con dos alternativas para realizar el pago: 2 Soluciones de Pago / Cuenta Sueldo BCP Cuenta Sueldo BCP Banca Corporativa - Area de Servicios para Empresas Nuestro servicio de banca electrónica te permite pagar los sueldos de tus empleados con sólo un clic a través de Internet desde cualquier parte del mundo. Telecrédito Web Este servicio te permite pagar el pago de haberes de tus empleados presentando un Archivo Excel en USB en cualquier ventanilla del Banco. Archivo Excel 1

46. ¿Qué beneficios reciben mis empleados? 2 Soluciones de Pago / Cuenta Sueldo BCP Banca Corporativa - Area de Servicios para Empresas Cero costo de mantenimiento de cuenta. Todos los retiros por Cajeros Automáticos y Agentes BCP gratis*. 5 retiros al mes por ventanilla gratis*. Todos los depósitos en Ventanillas y Agentes BCP gratis*. Todas las consultas en Cajeros Automáticos, Agentes BCP, Módulos de Saldos, Banca por Teléfono 311 9898 y Banca por Internet www.viabcp.com gratis. Credimás gratuita , con la cual podrán consultar sus Saldos y Movimientos a través de los Canales de Atención. Apertura de cuenta sin depósito inicial. La revista de beneficios Cuenta Sueldo BCP** con descuentos de hasta el 50% en restaurantes, tiendas, agencias de viajes, etc. Mayor acceso y mejores condiciones en créditos. Les pedimos menos requisitos y damos mayor monto y plazo para pagar. Condiciones especiales con la cuenta CTS. Si además de tener la Cuenta Sueldo BCP, sus colaboradores tienen su CTS en el BCP, tendrán mejores tasas de interés y mejores descuentos en la revista**. Pueden elegir su cuenta en soles o dólares y realizar retiros de libre disponibilidad en cualquiera de nuestras oficinas o en la red de Cajeros Automáticos más grande del país. Adelanto de Sueldo.

47. ¿Qué beneficios recibe mi Empresa? 2 Soluciones de Pago / Cuenta Sueldo BCP Banca Corporativa - Area de Servicios para Empresas El pago se realiza por medio del envío de un archivo electrónico, permitiéndote preparar la planilla desde la comodidad de tu Empresa. Facilidad La Empresa no maneja efectivo ni emite cheques para el pago de la planilla. Seguridad El servicio estará disponible para cualquier Empresa a nivel nacional. Cobertura Servicio Te brindaremos asistencia y asesoría personalizada. Te ofreceremos una relación detallada de los cargos y de cada uno de los abonos realizados. Información

48. Tarifas Para acceder a las tarifas, ingresa a www.viabcp.com Notas . Banca Corporativa - Area de Servicios para Empresas 2 Soluciones de Pago / Cuenta Sueldo BCP [1] Para utilizar este servicio deberás de: Descargar desde nuestra página web www2.viabcp.com/zona_publica/03_empresa/interna.asp?SEC=3&JER=743&ENL=2314 Completar los datos de la empresa y de los trabajadores con los números de cuenta e importes. Presentar el Archivo Excel[1] en USB en cualquier ventanilla del Banco adjuntando la carta de presentación de la Empresa y tres impresiones de la planilla. (*) En caso los retiros o depósitos se realicen en una plaza distinta a la plaza donde se abrió la cuenta, la operación está sujeta a cobro por traslación de fondos. (**) La revista sólo se distribuye en Lima y en las siguientes ciudades de Provincia: Trujillo, Chiclayo, Piura, Talara, Chepén, Pacasmayo, Sullana, Paita, Virú, Arequipa, Cuzco, Tacna, Camaná, Islay, Ilo, Mariscal Nieto, Jorge Basadre y Urubamba. (***) Previa evaluación crediticia. Sólo para clientes con Cuenta Sueldo BCP de 5ta categoría y que no tengan deuda pendiente en el sistema financiero. El retiro se realiza luego de un mes del primer abono.

49. Factoring Electrónico ¿Quieres mejorar la relación comercial con tus proveedores? ¿Quieres gestionar de forma rápida el pago de tus facturas? ¿Quieres reducir los gastos administrativos del pago a proveedores? Factoring Electrónico es el más completo sistema de pago a proveedores que te permitirá gestionar de forma rápida y eficiente el pago de tus facturas, con la posibilidad de ofrecerles a los mismos, la cobranza adelantada de las facturas a tasas preferenciales. Gracias a este moderno sistema, tu Empresa podrá consolidar la relación con tus proveedores, lo que te permitirá obtener mejores condiciones de compras.

50. ¿Qué beneficios recibe mi Empresa? 2 Soluciones de Pago / Factoring Electrónico Banca Corporativa - Area de Servicios para Empresas El manejo de documentos, efectivos y cheques se reducirá significativamente. Simplificación Tus procesos administrativos se verán disminuidos como resultado de la mayor eficiencia y rapidez. Ahorros El poder de negociación con tus proveedores mejorará gracias a este moderno sistema dado que éstos podrán acceder a mejores tasas de financiamiento. Poder de Negociación Tendrás acceso a la más completa información electrónica sobre la situación de los pagos. Información

51. ¿Qué beneficios reciben mis proveedores? Banca Corporativa - Area de Servicios para Empresas 2 Soluciones de Pago / Factoring Electrónico Podrán acceder al cobro adelantado de sus facturas a tasas competitivas. Liquidez Tendrán a su disposición la información detallada de sus cobranzas a través de la página web www.factoringelectronico.com.pe Información Recibirán el abono directamente en tu cuenta, evitando esperas por evaluaciones y trámites Comodidad Podrán decidir qué facturas deseas recibir adelantadas y cuándo desean recibir los adelantos. Flexibilidad Reducirán sus gastos operativos y administrativos de cobranza. Ahorro

52. Firma el Contrato de Afiliación a Factoring Electrónico. ¿Qué necesito para contratar este servicio? Banca Corporativa - Area de Servicios para Empresas 2 Soluciones de Pago / Factoring Electrónico

53. Tarifas Para acceder a las tarifas, ingresa a www.viabcp.com Banca Corporativa - Area de Servicios para Empresas 2 Soluciones de Pago / Factoring Electrónico

54. Pago de CTS ¿Estás en busca de un banco que agilice el pago de CTS de tus empleados? ¿No quieres procesos engorrosos que te hagan perder el tiempo? ¿Los abonos en las cuentas de CTS se demoran mucho tiempo? Te ofrecemos el Pago de CTS más fácil, cómodo y seguro para que puedas efectuar el pago de la CTS a tus trabajadores que tengan sus cuentas en el BCP.

55. Dispones de los siguientes servicios para que puedas realizar el pago: Pago de CTS 2 Soluciones de Pago / Pago de CTS Banca Corporativa - Area de Servicios para Empresas Nuestro servicio de banca electrónica te permite pagar los sueldos de tus empleados con sólo un clic a través de Internet desde cualquier parte del mundo. Telecrédito Web 2 Este servicio te permite pagar los haberes de tus empleados presentando un Archivo Excel en USB en cualquier ventanilla del banco. Archivo Excel 3

56. ¿Qué beneficios recibe mi Empresa? 2 Soluciones de Pago / Pago de CTS Banca Corporativa - Area de Servicios para Empresas Podrás solicitar asesoría personalizada llamando a Helpdesk nuestra central telefónica de atención al cliente, a través de la cual podrá solicitar el envío de la planilla o relación de cuentas CTS de los trabajadores de la Empresa. Para asistencia técnica, podrás comunicarte con nuestro servicio de Helpdesk, a los teléfonos 313-2999 y 625-2999 (Lima) y al 0 801-1-8888 (provincia). Servicio Te enviamos la relación de tus trabajadores y sus cuentas CTS en el banco. Además, después de cada pago, recibirás información detallada sobre los abonos efectuados y, si los hubiere, sobre los abonos rechazados. Información Tendrás a tu disposición más de 340 oficinas a nivel nacional para entregar el USB. Red de Atención al Cliente Podrás realizar el pago con cargo a la cuenta de la Empresa, con un cheque del BCP, con un cheque de otro banco o en efectivo. Flexibilidad Podrás realizar el pago de CTS desde la comodidad de tu Empresa a través de Telecrédito Web, nuestro sistema de banca electrónica. Comodidad

57. Los trabajadores de tu Empresa reciben la mejor tasa del BCP tanto en soles como en dólares. Además, pueden hacer los retiros de sus fondos con su tarjeta Credimas en los más de XXX cajeros automáticos o en cualquier oficina del BCP. ¿Qué beneficios reciben mis empleados? 2 Soluciones de Pago / Pago de CTS Banca Corporativa - Area de Servicios para Empresas

58. Para solicitar la apertura de nuevas cuentas CTS con Telecrédito, deberás enviar un correo electrónico a la siguiente dirección: [email_address] indicando el nombre, RUC y dirección de la Empresa y el nombre y fecha de nacimiento de los trabajadores que desees afiliar. Asimismo, deberás indicar la frecuencia con que recibirán el pago de CTS. ¿Cómo afilio a mis empleados por Telecrédito Web? 2 Soluciones de Pago / Pago de CTS Banca Corporativa - Area de Servicios para Empresas

59. Tarifas Si deseas conocer nuestras tarifas, ingresa a http://ww2.viabcp.com/zona_publica/03_empresa/interna.asp?SEC=3&JER=745&ENL=1127 Notas . Banca Corporativa - Area de Servicios para Empresas [2] Para solicitar la apertura de nuevas cuentas CTS con Telecrédito, deberás enviar un correo electrónico a la siguiente dirección: cuentasueldoycts@bcp.com.pe indicando el nombre, RUC y dirección de la Empresa y el nombre y fecha de nacimiento de los trabajadores que desees afiliar. Asimismo, deberás indicar la frecuencia con que recibirán el pago de CTS. [3] Para utilizar este servicio deberás de: - Descargar desde nuestra página web ww2.viabcp.com/zona_publica/03_empresa/interna.asp?SEC=3&JER=745&ENL=2315 - En el archivo Excel se deberá incluir todos los datos de la empresa y de los trabajadores, con la cantidad de dinero a abonar a cada uno. - Completar los datos de la empresa y de los trabajadores con los números de cuenta e importes. - Imprimir 3 copias de cada Archivo Excel. - Presentar el Archivo Excel[1] en USB con la planilla de pago CTS e incluir tres impresiones de la planilla producida en Excel. en cualquier ventanilla del Banco adjuntando la carta instrucción y el pago de la Empresa. 2 Soluciones de Pago / Pago de CTS

60. Pago de Detracciones ¿La Empresa dispone de mensajeros que implican costos y tiempo perdido? ¿Envías a tus empleados con miles de formularios y dinero con el riesgo que pueda ser asaltado? Podrás realizar el Pago de Detracciones con total seguridad y en línea a través de Internet, ingresando a la página web de SUNAT www.sunat.gob.pe . Desde ahí, podrás cargar el monto en cualquiera de las cuentas del BCP, tanto en soles como en dólares. Para realizar tus pagos desde el portal de SUNAT, necesitas un Código de Usuario y una Clave SOL (SUNAT - Operaciones en Línea) y también afiliarte al servicio de Pago de Detracciones del BCP.

61. Pago de Detracciones 2 Soluciones de Pago / Pago de Detracciones Banca Corporativa - Area de Servicios para Empresas Para obtener el Código de Usuario y la Clave SOL, deberás presentar, debidamente firmada por el representante legal, la Solicitud de Acceso al sistema SUNAT Operaciones en Línea - SOL y los documentos de identidad (original y copia) correspondientes, en la dependencia o Centro de Servicios al Contribuyente de tu jurisdicción. Esta solicitud la puedes recabar en cualquier oficina o en el portal de la SUNAT donde también podrás encontrar información adicional sobre cómo realizar este trámite. Recibirás el código y la clave de manera inmediata en un sobre cerrado. Afiliación a Sunat Para afiliarte al Servicio de Pago de Detracciones del BCP, deberás completar la solicitud de afiliación y enviarla a: Gerencia de Operaciones Multibanca, Jr. Lampa 499 Lima, también la puedes obtener la a través de tu Funcionario de Negocios o Ejecutivo Comercial de Servicios para Empresas, llamando a Banca por Teléfono al 311 9898 o ingresando a www.viabcp.com a la sección Empresas - Servicios de Pago. Afiliación al BCP

62. Tarifas Para acceder a las tarifas, ingresa a www.viabcp.com Banca Corporativa - Area de Servicios para Empresas 2 Soluciones de Pago / Pago de Detracciones

63. Pago de Impuestos Sunat ¿Necesitas un banco con la mayor red de agencias? ¿Tienes que hacer muchas colas para pagar tus impuestos? El Pago de Impuestos Sunat te permite realizar el pago de tus obligaciones tributarias tales como el impuesto a la renta, el IGV, el impuesto de arrendamiento, la declaración para registro único simplificado (RUS), los aportes a EsSalud, NPS, etc. Para realizar estos pagos ponemos a tu disposición nuestras más de 340 Oficinas a nivel nacional para que puedas realizar el pago de impuestos totalmente gratis en cualquiera de las modalidades establecidas por Sunat.

64. El BCP recauda los importes generados por los contribuyentes y los envía a Sunat a través de sistemas de seguridad que te permitirán realizar tus operaciones con total tranquilidad. Este servicio está disponible tanto para personas naturales como para personas jurídicas. Podrás realizar el pago de tus impuestos en cualquiera de las tres modalidades, en efectivo, con cargo a su cuenta o con cheque. 2 Soluciones de Pago / Pago de Impuestos Sunat Banca Corporativa - Area de Servicios para Empresas Modalidad establecida por Sunat Paga el IGV, Boleta de Pago, Renta del Trabajo y el impuesto a Trabajadores Independientes. ¿Qué puedo pagar a través de esa modalidad? ¿A través de qué canales del BCP lo puedo pagar? Oficinas a nivel nacional. Agentes a nivel nacional. Ingresando a www.viabcp.com, opción Pago de Servicios/Tributos e Impuestos. NPS (Número de Pago Sunat) Paga en línea el RUS, Arrendamiento y Boletas de Pago. Oficinas a nivel nacional sin tener que llenar formularios. Sólo deberás indicar en la ventanilla tu número de RUC, periodo de pago e importe a pagar. Pago Fácil Realiza el pago vía Diskette, USB o CD. Oficinas a nivel nacional. PDT Paga en línea los impuestos PDT con tu clave SOL. A través del portal de la Sunat (www.sunat.gob.pe) con cargo a tu cuenta del BCP. Pago Electrónico PDT Paga retenciones y otras declaraciones. Oficinas a nivel nacional entregando el formulario. Formularios

65. ¿Qué beneficios recibo pagando mis impuestos en el BCP? 2 Soluciones de Pago / Pago de Impuestos Sunat Banca Corporativa - Area de Servicios para Empresas Podrás realizar el pago de tus impuestos en las cuatro modalidades: vía diskette (PDT)*, PagoFácil, NPS o formularios. Flexibilidad Podrás hacer el pago de tus impuestos en las más de 340 oficinas a nivel nacional. Red de Atención al Cliente El BCP utiliza sistemas de seguridad para la transmisión de las recaudaciones a Sunat que garantizan la total confidencialidad de tus pagos. Seguridad

66. Tarifas Para acceder a las tarifas, ingresa a www.viabcp.com Banca Corporativa - Area de Servicios para Empresas 2 Soluciones de Pago / Pago de Impuestos Sunat

67. Pago Electrónico de Aduanas ¿Tienes que pagar tus pólizas de aduanas y debes trasladarte hasta la agencia? ¿Llevas efectivo con el riesgo de que te asalten? Con Pago Electrónico de Aduanas podrás realizar todos los pagos vía Internet, agilizando de manera significativa tus trámites ante Aduanas. Asimismo, evitas la necesidad de presentar comprobantes de pago para el retiro de la mercadería y el riesgo de llevar efectivo. Este servicio esta disponible para importadores, agentes de aduanas, couriers y exportadores que realicen pagos a Aduanas.

68. ¿Qué beneficios recibe mi Empresa? 2 Soluciones de Pago / Pago Electrónico de Aduanas Banca Corporativa - Area de Servicios para Empresas El horario para realizar tus pagos mediante este servicio es de lunes a viernes de 8:00 am a 7:00 pm y sábados de 8:00 am a 1:00 pm. Flexibilidad La transferencia de fondos en línea, directa y exclusivamente a la cuenta de Aduanas. Rapidez Evitarás trasladarte al BCP para realizar los pagos ya que puedes realizarlos desde la comodidad de tu oficina. Comodidad Independientemente de la modalidad de pago que utilice tu Empresa, Aduanas validará la información antes de enviarla al BCP, quien a su vez verificará que las cuentas a cargar se encuentren afiliadas para luego proceder a los pagos respectivos. Seguridad Los cargos realizados en las cuentas están debidamente identificados, mostrándose una descripción para cada pago. Asimismo, podrás consultar la situación de cada póliza en el sitio web de Aduanas. Información

69. Deberás firmar dos contratos de afiliación: ¿Qué necesito para contratar el servicio? 2 Soluciones de Pago / Pago Electrónico de Aduanas Banca Corporativa - Area de Servicios para Empresas El Contrato de Pago Electrónico de Documentos Aduaneros. Con el BCP La Solicitud de Afiliación al Sistema de Pago Electrónico de Aduanas. Con Aduanas

70. Tarifas Para acceder a las tarifas, ingresa a www.viabcp.com Banca Corporativa - Area de Servicios para Empresas 2 Soluciones de Pago / Pago Electrónico de Aduanas

71. ¿El área de cobranzas te genera más costos que oportunidades?

72. ¿Toma más tiempo la cobranza que la venta del producto o servicio?

73. ¿Quieres identificar los depósitos de los clientes en las cuentas de la Empresa?

74. ¿Quieres evitarles las molestias de pago a tus clientes?

75. Deshazte de las cobranzas de tus ventas y quédate con lo que de verdad importa: una relación de éxito con tus clientes. Del resto se encarga en BCP.

76. Cobranza Libre de Documentos ¿Quieres reducir el costo de la cobranza de tus documentos financieros? ¿La gestión de las cobranzas de tus Letras y/o Facturas retrasa la presentación de tus resultados? ¿Tus empleados sufren cobrándoles a tus clientes? ¿Más de una vez han tenido inconvenientes con ellos que ponen en riesgo tus relaciones comerciales? Con Cobranza Libre de Documentos podrás delegar al BCP toda la gestión relacionada con la cobranza de Letras y/o Facturas. Además, te proporcionamos de una manera ágil y efectiva, toda la información que necesitas.

77. ¿Qué beneficios recibe mi Empresa? 3 Soluciones de Cobranza / Cobranza Libre de Documentos Banca Corporativa - Area de Servicios para Empresas Podrás obtener información completa sobre el estado de tu cartera de Letras a través de Telecrédito Web, nuestro servicio de banca electrónica en cualquier momento. Adicionalmente recibes, con cada movimiento que se registre en tu cartera, un reporte impreso llamado Dietario de Letras en cobranza. Información Nos ocupamos por completo de la administración física de tus documentos. Eficiencia Depositamos directamente en tu cuenta corriente todos los pagos y amortizaciones recibidos por tus Letras y Facturas. Liquidez Reducirás el costo de la cobranza de tus Letras y Facturas. Ahorro

78. ¿Qué beneficios recibe mi Empresa? 3 Soluciones de Cobranza / Cobranza Libre de Documentos Banca Corporativa - Area de Servicios para Empresas Dispondrás de más de 340 oficinas a nivel nacional para presentar tus Letras. Red de Atención al Cliente Eliminarás el manejo de efectivo o cheques dentro y fuera de tu Empresa. Seguridad Podrás traer Letras y Facturas de cualquier monto y hasta 5 días antes de la fecha de vencimiento. Flexibilidad

79. ¿Qué beneficios reciben mis clientes? 3 Soluciones de Cobranza / Cobranza Libre de Documentos Banca Corporativa - Area de Servicios para Empresas Tus clientes disponen de la más grande red de oficinas del país para realizar el pago o amortización de tus Letras. También, aquellos que tengan contratado el servicio, pueden hacerlo por Telecrédito Web. Red de Atención al Cliente El cliente de las Letras puede hacer consultas sobre el vencimiento, monto y número único de sus Letras por pagar, llamando a nuestro servicio de Banca por Teléfono al 311-9898 ó a través de Telecrédito Web, nuestro servicio de banca electrónica. Información Las cancelaciones o amortizaciones pueden hacerse en efectivo o con cheques. Flexibilidad

80. ¿Qué otros servicios obtengo al afiliarme a la Cobranza de Documentos? El servicio de Cobranza de Letras te ofrece lo siguiente: 3 Soluciones de Cobranza / Cobranza Libre de Documentos Banca Corporativa - Area de Servicios para Empresas Ponemos a tu disposición el canal Web de Letras, a través del cual podrás enviarle al banco las planillas de tus facturas por cobrar. Web de Letras Adjuntando la factura correspondiente, puedes solicitar la aceptación o firma del aceptante en las Letras y/o Facturas entregadas, en cualquier plaza del país. La Aceptación Tus clientes recibirán avisos de vencimiento con información relevante para hacer el pago 10 días antes. El Aviso de Vencimiento Tus clientes pueden cancelar o pre pagar tus Letras y/o Facturas en cualquier ventanilla del BCP a nivel nacional, así como en Telecrédito Web. Las Cancelaciones y Amortizaciones Es opcional si es que las Letras y/o Facturas no son garantía de un financiamiento, es decir si son de Cobranza Libre. El Cobro de Intereses Moratorios y Compensatorios

81. ¿Qué otros servicios obtengo al afiliarme a la Cobranza de Documentos? 3 Soluciones de Cobranza / Cobranza Libre de Documentos Banca Corporativa - Area de Servicios para Empresas Te será enviada vía dietarios o por Telecrédito Web. Información Por falta de pago y/o aceptación, es realizado inmediatamente después del 8vo. día posterior al vencimiento. El Protesto nNotarial Serán contestadas a través de nuestro servicio de Banca por Teléfono, que le permite tanto a tu Empresa como a tus aceptantes, mediante una llamada al 311-9898, conocer los datos más importantes de las Letras pendientes de pago o el monto exacto a pagar incluyendo intereses moratorios y compensatorios. Las Consultas

82. ¿Cuáles son los requisitos para afiliarme? El único requisito para entregar tus Letras y Facturas, es tener una cuenta corriente en el BCP. 3 Soluciones de Cobranza / Cobranza Libre de Documentos Banca Corporativa - Area de Servicios para Empresas

83. Tarifas Para acceder a las tarifas, ingresa a www.viabcp.com/connect/Nuestrobanco/pdf2006/Cobranzas%20y%20Descuentos%20.pdf Notas . Banca Corporativa - Area de Servicios para Empresas (*) No se emite si las Letras son dejadas 10 días antes del vencimiento o menos. 3 Soluciones de Cobranza / Cobranza Libre de Documentos

84. Cobranza Electrónica FED ¿Necesitas agilizar el proceso de cobranza de tu Empresa? ¿Quieres evitarles las molestias de pago a tus clientes? ¿No quieres que tus clientes entren a una Central de Riesgos? Cobranza Electrónica FED es un servicio que permite a tu Empresa cobrar electrónicamente tus facturas y otros documentos por cobrar a través de la página web www.fed.com.pe o a través de nuestra red de oficinas a nivel nacional.

85. Además, podrás realizar las siguientes operaciones: Cobranza Electrónica FED 3 Soluciones de Cobranza / Cobranza Electrónica FED Banca Corporativa - Area de Servicios para Empresas Podrás obtener un Dietario Electrónico de documentos que contiene información detallada de la situación de tu cartera de cobranza electrónica en el BCP. Podrás consultar el estado de cuenta, el cual contiene información en línea acerca de la situación de tus documentos enviados en cobranza.

86. ¿Qué beneficios recibe mi Empresa? 3 Soluciones de Cobranza / Cobranza Electrónica FED Banca Corporativa - Area de Servicios para Empresas Podrás acceder diariamente, a través de la web de FED, a reportes electrónicos con el detalle correspondiente a cada movimiento que se registre en tu cartera. Información Eliminarás el envío y recepción de documentos físicos al utilizar únicamente la página web www.fed.com.pe Eficiencia Eliminarás el manejo de dinero en efectivo o cheques dentro y fuera de tu Empresa. Seguridad El sistema te permitirá manejar los plazos, importes y documentos en cobranza de acuerdo a tus necesidades. Flexibilidad

87. ¿Qué beneficios reciben mis clientes? 3 Soluciones de Cobranza / Cobranza Electrónica FED Banca Corporativa - Area de Servicios para Empresas Tus clientes dispondrán de la página web www.fed.com.pe y de más de 340 oficinas a nivel nacional para realizar el pago o la amortización de sus facturas. Red de Atención al Cliente Tus clientes recibirán un aviso de vencimiento (físico y virtual), el cual incluye la información necesaria para que puedan realizar el pago a través de la web o en cualquiera de nuestras oficinas a nivel nacional. Este aviso les llegará 10 días antes de la fecha de vencimiento. Información Las cancelaciones o amortizaciones podrán hacerse en efectivo, con un cheque de gerencia girado a nombre del banco o con una carta que instruya la cancelación con cargo en la cuenta del aceptante. Adicionalmente, si tus clientes tienen cuenta en el BCP y solicitan acceso a la web de FED podrán hacer sus pagos a través de esta página. Flexibilidad En ningún momento y por ninguna circunstancia tus clientes serán incluidos en una Central de Riesgos. Sin Problemas

88. Deberás firmar un contrato de afiliación a Cobranza Electrónica FED. ¿Qué necesito para contratar el servicio? 3 Soluciones de Cobranza / Cobranza Electrónica FED Banca Corporativa - Area de Servicios para Empresas

89. Tarifas Para acceder a las tarifas, ingresa a www.viabcp.com/connect/Nuestrobanco/pdf2006/Cobranzas%20y%20Descuentos%20.pdf Banca Corporativa - Area de Servicios para Empresas 3 Soluciones de Cobranza / Cobranza Electrónica FED

90. Cobranza en Garantía de Documentos ¿El dinero líquido de la Empresa está congelado en las Facturas o Letras por cobrar? ¿Quieres que tus Letras y Facturas respalden tu línea de crédito? ¿Quieres poner a trabajar el dinero que deben tus clientes? El servicio de Cobranza Garantía de Documentos permite a la Empresa respaldar sus operaciones de crédito o línea de crédito, dejando sus Facturas o Letras en garantía. Para acceder a esta modalidad de financiamiento, es necesaria una evaluación previa por parte del BCP, el otorgamiento de una línea de crédito a la Empresa y la firma previa de un contrato.

91. ¿Qué beneficios recibe mi Empresa al dejar mis Letras o Facturas en garantía? 3 Soluciones de Cobranza / Cobranza en Garantía de Documentos Banca Corporativa - Area de Servicios para Empresas Delegarás al BCP la cobranza y administración física de las Letras o Facturas. Eficiencia Obtendrás financiamiento de manera rápida al estar éste garantizado por tus Letras o Facturas en cobranza. Liquidez Obtendrás información completa sobre el estado de tu cartera de Letras o Facturas a través de Telecrédito, nuestro sistema de banca electrónica en cualquier momento. Además, te enviamos diariamente los dietarios con la información de los movimientos de tu cartera de Letras. Información Dispondrás de toda nuestra red de oficinas a nivel nacional para la presentación y el pago de sus Letras. Cobertura En caso de no pagarse una Letra presentada como garantía, esta podrá ser reemplazada por otra y así mantener el stock requerido. Flexibilidad

92. Tarifas Para acceder a las tarifas, ingresa a http://www.viabcp.com/connect/Nuestrobanco/pdf2006/Cobranzas%20y%20Descuentos%20.pdf Banca Corporativa - Area de Servicios para Empresas 3 Soluciones de Cobranza / Cobranza en Garantía de Documentos

93. Débito Automático ¿Tus clientes tienen la obligación de pagarte periódicamente? ¿Prestas servicios o vendes productos por los que periódicamente tienen que cancelarte? ¿Lo que menos quieres es incomodar a tus clientes, quieres darles facilidades de pago? Débito Automático es un servicio que te permite realizar la cobranza periódica a través de cargos automáticos en las cuentas de tus clientes.

94. ¿Qué beneficios recibe mi Empresa? 3 Soluciones de Cobranza / Débito Automático Banca Corporativa - Area de Servicios para Empresas Eliminarás el manejo de papeles y documentos. Eficiencia Optimizarás tu recaudación al ser un sistema automático para cobranzas periódicas. Efectividad Reducirás el costo de tu recaudación. Ahorro Dispondrás de reportes detallados de las cobranzas realizada con los cargos efectuados y no efectuados. Información Completa Podrás afiliar a cualquier cliente a nivel nacional que tenga cuenta en el BCP. Cobertura Eliminarás el manejo de efectivo o cheques dentro y fuera de tu Empresa o negocio. Seguridad Podrás realizar los cargos en soles o en dólares. Además, puedes definir el número de días de intento de cargo. El tipo de cambio utilizado para todas estas operaciones es preferencial. Flexibilidad

95. ¿Qué beneficios reciben mis clientes? 3 Soluciones de Cobranza / Débito Automático Banca Corporativa - Area de Servicios para Empresas Tendrán la posibilidad de detener cualquier Débito Automático pendiente hasta un día antes de la fecha de vencimiento a través de la Banca por Teléfono y pueden definir el monto máximo a debitar de su cuenta. Control No tendrán necesidad de acercarse al BCP a pagar. Ahorran Tiempo Recibirán el detalle de los cargos efectuados en su Estado de Cuenta. Además, también lo pueden visualizar en los Cajeros Automáticos, en los módulos de Saldos y Movimientos, Banca por Teléfono, Internet a través de www.víabcp.com o a través de nuestro servicio de banca electrónica para empresa Telecrédito. Información Podrán cargar en su cuenta servicios de parientes y familiares. Flexibilidad Podrán afiliarse desde la comodidad de su casa, a través de nuestra página web en Internet www.viabcp.com o vía fax a través de nuestro servicio de Banca por Teléfono al 311-9898. Comodidad

96. Deberás firmar el Contrato de Afiliación al Servicio de Débito Automático. Es importante mencionar que para realizar los cargos en las cuentas de tus clientes, es necesario que éstos tengan una cuenta de ahorros, corriente o maestra, tarjeta de Crédito Visa, Amex o Mastercard en el BCP y que se hayan afiliado previamente mediante la firma de la Solicitud de Débito Automático, la cual también ponemos a tu disposición en www.viabcp.com/Personas/descargue un formulario. ¿Qué necesito para contratar el servicio? 3 Soluciones de Cobranza / Débito Automático Banca Corporativa - Area de Servicios para Empresas

97. Pagonet ¿Quieres recibir los pagos de tus clientes directamente en la página web de tu Empresa? Pagonet es un medio de pago a través de Internet que permite recibir los pagos de sus clientes a través de su propia página web. Como resultado, la Empresa y sus clientes podrán contar con la más completa información en línea sobre la situación de sus cobranzas y pagos realizados a través de Pagonet.

98. Seguridad, utiliza mecanismos de seguridad que permiten ser un servicio seguro y confiable. Certificado de Seguridad SSL de Verisign PagoNet hace uso de un esquema de encriptación llamado SSL (Secure Socket Layer) siendo el máximo nivel de encriptación comercial posible. El Certificado de Seguridad SSL tiene como objetivo encriptar la información que viaja entre las computadoras de los clientes y el BCP. Caracterísiticas 3 Soluciones de Cobranza / Pagonet Banca Corporativa - Area de Servicios para Empresas Acceso al sistema Los códigos de usuario y claves de acceso proporcionados por el BCP tienen como finalidad prevenir y proteger a los clientes del uso indebido del servicio por personas no autorizadas.

99. ¿Qué beneficios recibe mi Empresa? 3 Soluciones de Cobranza / Pagonet Banca Corporativa - Area de Servicios para Empresas Manejarás información en línea sobre la situación de tus cobranzas realizadas a través de PagoNet. Información Podrás completar tu ciclo comercial (venta y cobranza) a través de Internet. Facilidad Reducirás gastos operativos como resultado de la simplificación y mayor precisión en los procesos de cobranza. Ahorro Contarás con un nuevo y seguro canal de cobranzas. Seguridad Atenderás a tus clientes con mayor rapidez y eficiencia. Rapidez

100. ¿Qué beneficios reciben mis clientes? 3 Soluciones de Cobranza / Pagonet Banca Corporativa - Area de Servicios para Empresas Podrán acceder a información de todos sus pagos realizados a través de PagoNet. Accesibilidad Podrán pagar desde sus casas u oficinas y de forma segura las 24 horas del día, los 7 días de la semana. Comodidad Podrán reducir tiempo y gastos asociados al procesamiento de sus pagos. Ahorro

101. Deberás firmar dos contratos de afiliación: ¿Qué necesito para contratar el servicio? 3 Soluciones de Cobranza / Pagonet Banca Corporativa - Area de Servicios para Empresas Para contratar PagoNet es necesario firmar un contrato con el BCP en el cual se establecerán los términos y condiciones del servicio. Para la Empresa proveedora Firmar el contrato de afiliación con el BCP. Para los clientes

102. Tarifas Para acceder a las tarifas, ingresa a www.viabcp.com Banca Corporativa - Area de Servicios para Empresas 3 Soluciones de Cobranza / Pagonet

103. Servicio de Recaudación ¿No sabes a qué ni a quién corresponde cada abono que realizan los clientes en las cuentas de la Empresa? ¿Les cobras a los clientes que ya te pagaron porque no tienes cómo saber que ya lo hicieron? ¿Se congestionan las ventanillas de tu Empresa? ¿Quieres darles facilidades a tus clientes para que te paguen? El Servicio de Recaudación es una solución integral para las cobranzas de tu Empresa que ofrece una manera sencilla de recibir e identificar los pagos que efectúan tus clientes, así como contar con la mayor red de canales de atención para que tus clientes realicen sus pagos.

104. Además, el Servicio para Recaudación te ofrece diferentes modalidades para que puedas recaudar. Dependiendo del giro de tu negocio, podrás escoger la modalidad que más se acomode a tus necesidades. Contamos con las siguientes modalidades: Servicio de Recaudación 3 Soluciones de Cobranza / Servicio de Recaudación Banca Corporativa - Area de Servicios para Empresas Si te afilias a esta modalidad, el banco le cobrará a tu cliente el importe exacto que te debe y en caso su pago esté vencido, le sumará la mora respectiva. Si lo permites, también puedes recibir pagos parciales. Y en caso tengas nuevos clientes, el sistema del banco los identificará porque el Archivo de Cobranza se actualiza. Validación Completa Si te afilias a esta modalidad, el banco recaudará los pagos parciales de tus clientes o lo que ellos puedan depositarte. Además, si tiene nuevos recaudadores, el banco podrá identificarlos porque el Archivo de Cobranza se actualiza. Validación Parcial

105. Servicio de Recaudación 3 Soluciones de Cobranza / Servicio de Recaudación Banca Corporativa - Area de Servicios para Empresas Esta modalidad te servirá si recaudas multas, servicios y/o productos que tengan una tarifa fija. Validación de Importes Si te afilias a esta modalidad, no necesita enviar ningún archivo al banco porque este los identifica a través de códigos. Además, esta modalidad te permite recibir pagos parciales o lo que tus clientes puedan depositarte. Sin Validación

106. ¿Qué beneficios recibe mi Empresa? 3 Soluciones de Cobranza / Servicio de Recaudación Banca Corporativa - Area de Servicios para Empresas Recibirás diariamente reportes detallados de toda la recaudación del día anterior o de cada hora. Eficiencia Siempre podrás identificar al cliente que te realizó el pago y el concepto del mismo. Información En casos urgentes, puedes verificar en línea a través de Telecrédito los pagos que estás recibiendo. Rapidez Te permitirá eliminar por completo el uso de vouchers, recibos u otros documentos, así como conciliar automáticamente tus cuentas por cobrar. Ahorro

107. ¿Qué beneficios recibe mi Empresa? 3 Soluciones de Cobranza / Servicio de Recaudación Banca Corporativa - Area de Servicios para Empresas Tendrás la posibilidad de recibir los pagos en cualquiera de nuestros más de 4600 Agentes BCP o en más de 340 Oficinas a nivel nacional. Red de Atención al Cliente Tus clientes dispondrán de nuestro servicio de Banca por Internet www.viabcp.com para realizar tus pagos. Conveniencia Eliminarás la recepción de efectivo o cheques dentro o fuera de tu Empresa o Institución. Seguridad Las diferentes modalidades de las que dispone el servicio, hacen posible adaptarnos al tipo de recaudación que necesitas. Flexibilidad

108. ¿Qué necesito para contratar el servicio? Para poder contratar el Servicio de Recaudación necesitas: 3 Soluciones de Cobranza / Servicio de Recaudación Banca Corporativa - Area de Servicios para Empresas Firmar el Contrato y Anexo del Servicio de Recaudación. Tener al menos una cuenta corriente.

109. Tarifas Para acceder a las tarifas, ingresa a www.viabcp.com/Connect/Nuestrobanco/pdf2006/Servicio%20de%20Recaudacion%20.pdf Banca Corporativa - Area de Servicios para Empresas 3 Soluciones de Cobranza / Servicio de Recaudación

110. ¿Necesitas un banco seguro que respalde tus fuertes inversiones?

111. ¿Se acumulan los pagos de tus compras a proveedores nacionales e internacionales?

112. ¿Necesitas capital y aún no puedes cobrar tus ventas al crédito?

113. Es por ello que el BCP pone a tu disposición las mejores alternativas de financiamiento para respaldar las decisiones que harán más exitosa la Empresa que tienes a cargo. ¡Comprometerte con la Empresa es pensar en el futuro!

114. Autodesembolso ¿Tienes que acercarte al banco cada ves que la Empresa necesitas capital de trabajo? ¿Tienes que presentar, llenar y firmas un sinfín de documentos? Con Autodesembolso cuentas con una línea pre-aprobada a tus disposición que te permite realizar desembolsos de capital de trabajo y adelantos en tu cuenta según tus necesidades de manera rápida y sencilla, a través de Internet en www.fed.com.pe

115. ¿Qué beneficios obtengo? 4 Soluciones de Financiamiento / Autodesembolso Flexibilidad Podrás realizar Pre-Pagos (previa coordinación con el Funcionario de Negocios). Podrás desembolsar pequeños o grandes importes dependiendo de tu necesidad y de la línea otorgada. Podrás definir la fecha del primer vencimiento, el número y frecuencia de las cuotas y el plazo de la operación. Banca Corporativa - Area de Servicios para Empresas Podrás visualizar previamente el cronograma de pagos antes de aprobar el Autodesembolso. Además, cualquier operación que realices generará un número único que guardará toda la información de la operación, esta información la podrás exportar a un archivo Excel para facilitarte la conciliación. Información Obtendrás el financiamiento que necesitas con sólo un clic. Rapidez Simplificarás tus procesos administrativos ya que no necesitarás firmar documentos físicos. Eficiencia

116. ¿Qué necesito para contratar el servicio? Tan sólo deberá firmar el contrato de Autodesembolso con el BCP una vez que cuentes con una Línea de Crédito aprobada por el Banco. 4 Soluciones de Financiamiento / Autodesembolso Banca Corporativa - Area de Servicios para Empresas

117. Tarifas Para acceder a las tarifas, ingresa a www.viabcp.com/connect/Nuestrobanco/pdf2006/fed.pdf Banca Corporativa - Area de Servicios para Empresas 4 Soluciones de Financiamiento / Autodesembolso

118. Descuento de Documentos ¿Necesitas liquidez inmediata en el corto plazo y los clientes aún no cancelan la Factura y/o Letra? Descuento de Documentos es un servicio que te ofrece la oportunidad de recibir anticipadamente el pago de cada una de las Letras y Facturas aprobadas por tu Funcionario de Negocios. El importe abonado por las Letras y Facturas considera el descuento correspondiente a la tasa de interés asignada. El adelanto de dinero se abona directamente en tu Cuenta Corriente, neto de intereses, beneficiándote así en el pago del ITF.

119. ¿Qué beneficios obtiene mi Empresa? 4 Soluciones de Financiamiento / Descuento de Documentos Banca Corporativa - Area de Servicios para Empresas Delegarás al BCP la cobranza y administración física de tus Letras y Facturas. Eficiencia Accederás a un financiamiento rápido garantizado por la cobranza de tus Letras y Facturas. Liquidez Obtendrás en cualquier momento información completa sobre el estado de tu cartera de Letras a través de Telecrédito, nuestro sistema de banca electrónica. Además, te enviamos diariamente los dietarios con la información de los movimientos de su cartera de Letras. Información Dispones de toda nuestra red de Oficinas a nivel nacional para la presentación de tus Letras y Facturas y en el caso de tus clientes para el pago de las mismas. Red de Atención al cliente Podrás definir la tasa de financiamiento en base al riesgo del Aceptante de las Letras. Flexibilidad

120. ¿Qué necesito para contratar el servicio? Los requisitos son los siguientes: 4 Soluciones de Financiamiento / Descuento de Documentos Firmar el convenio. Contar con una cuenta corriente en el BCP. Para cada descuento, se requiere la calificación previa de los Aceptantes de tus Letras. Banca Corporativa - Area de Servicios para Empresas

121. Tarifas Para acceder a las tarifas, ingresa a www.viabcp.com/connect/Nuestrobanco/pdf2006/Cobranzas%20y%20Descuentos%20.pdf Banca Corporativa - Area de Servicios para Empresas 4 Soluciones de Financiamiento / Descuento de Documentos

122. Financiamiento Electrónico de Compras ¿Se acerca la fecha de vencimiento y necesitas pagarle a tus proveedores? ¿Necesitas financiamientos para tus facturas por pagar? ¿Prefieres pagar tu factura en cómodas cuotas? Financiamiento Electrónico de Compras es un servicio del BCP por el cual podrás financiar los pagos a tus proveedores tanto nacionales como extranjeros a través de una línea de crédito previamente autorizada por el banco.

123. Financiamiento Electrónico de Compras ¿Se acerca la fecha de vencimiento y necesitas pagarle a tus proveedores? ¿Necesitas financiamientos para tus facturas por pagar? ¿Prefieres pagar tu factura en cómodas cuotas? Financiamiento Electrónico de Compras es un servicio del BCP por el cual podrás financiar los pagos a tus proveedores tanto nacionales como extranjeros a través de una línea de crédito previamente autorizada por el banco. Con Financiamiento Electrónico de Compras podrás realizar las siguientes operaciones:

124. Financiamiento Electrónico de Compras Banca Corporativa - Area de Servicios para Empresas

125. 4 Soluciones de Financiamiento / Financiamiento Electrónico de Compras Financiamiento Electrónico de Compras Banca Corporativa - Area de Servicios para Empresas Con Financiamiento Electrónico de Compras podrás realizar las siguientes operaciones: Realizar pagos a proveedores nacionales. Realizar pagos a proveedores extranjeros. Cancelar documentos de Importación. Podrás prorrogar operaciones.

126. ¿Qué beneficios recibe mi Empresa? Banca Corporativa - Area de Servicios para Empresas 4 Soluciones de Financiamiento / Financiamiento Electrónico de Compras Podrás solicitar descuentos por pronto pago, mejorando tu posición comercial de cara a tus principales proveedores. Flexibilidad Podrás afrontar tus pagos a corto plazo. Liquidez Podrás reducir significativamente tus trámites administrativos. El banco cancelará las facturas por cuenta de tu Empresa realizando el pago al proveedor. Ahorras Tiempo Tus proveedores cobran vía abono en cuenta y recibirán notas de abono electrónicas con la información sobre los pagos realizados por tu empresa. Información para el Proveedor

127. ¿Cómo contrato el servicio? Podrás contratar el servicio a través de tu Funcionario de Negocios o Ejecutivo Comercial de Servicios para Empresas, es necesario una evaluación crediticia del Banco, el cual te aprobará una línea de crédito específica para realizar tus operaciones de Financiamiento Electrónico de Compras. Adicionalmente, será necesario que firmes el contrato de afiliación al servicio. Luego el BCP te entregará una tarjeta @cceso Empresarial y su clave de acceso para ingresar a: www.fed.com.pe Banca Corporativa - Area de Servicios para Empresas 4 Soluciones de Financiamiento / Financiamiento Electrónico de Compras

128. Tarifas Para acceder a las tarifas, ingresa a www.viabcp.com/connect/Nuestrobanco/pdf2006/fed.pdf Banca Corporativa - Area de Servicios para Empresas 4 Soluciones de Financiamiento / Financiamiento Electrónico de Compras

129. Financiamiento Electrónico de Ventas ¿Necesitas una línea de crédito a tu disposición? ¿Necesitas liquidez inmediata y tus proveedores se demoran en pagarte? Financiamiento Electrónico de Ventas es un servicio que te permite financiar tus ventas hasta por el monto de la línea de crédito que el banco te haya otorgado y/o a tus clientes afiliados. A través de este servicio 100% electrónico, podrás financiar tus ventas a tasas preferenciales.

130. Financiamiento Electrónico de Ventas Banca Corporativa - Area de Servicios para Empresas

131. Financiamiento Electrónico de Ventas Además, apenas registres los documentos y envíes la planilla al banco, podrás consultar: Las líneas y tasas, podrás obtener información sobre la utilización de tu línea de crédito, tasas y modalidades utilizadas. Documentos, podrás exportar está información en un archivo Excel y/o imprimir dicha información. El resumen de los consumos, obtendrás información sobre los documentos por cada plazo de vencimiento y los cargos forzosos del proveedor. Estado de Cuenta, recibirás mensualmente un Estado de Cuenta en el que podrás visualizar los abonos por concepto de los desembolsos y la información sobre los pagos que realicen tus clientes. Prórrogas. 4 Soluciones de Financiamiento / Financiamiento Electrónico de Ventas Banca Corporativa - Area de Servicios para Empresas

132. Financiamiento Electrónico de Ventas te ofrece 4 modalidades: Banca Corporativa - Area de Servicios para Empresas 4 Soluciones de Financiamiento / Financiamiento Electrónico de Ventas Financiamiento Electrónico de Ventas El BCP te otorga una línea de crédito para que puedas financiar tus ventas. Dado que la Empresa asume el 100% del riesgo crediticio, no se requiere calificar previamente a los clientes. Modalidad 1: Adelanto Tasa Adelantada El BCP te otorga una línea de crédito para que puedas financiar tus ventas. Al igual que la modalidad 1, el BCP no requiere calificar a tus clientes dado que asumen el 100% del riesgo crediticio. A diferencia de la primera modalidad, los intereses son pagados por tu cliente y se cobran en la fecha de pago de cada documento. Modalidad 2: Adelanto Tasa Vencida El BCP evalúa y califica a tus clientes otorgándoles una línea de crédito cerrada para que realicen compras exclusivamente a tu Empresa. Tu Empresa se compromete, previo acuerdo con el BCP, a asumir un porcentaje del riesgo de cada operación. Todos los documentos se financian a una tasa preferencial. Modalidad 3: Adelanto Tasa Compartido El BCP evalúa y califica a tus clientes otorgándoles una línea de crédito cerrada para que realicen compras exclusivamente a tu Empresa. Recibirá el mismo día de recibida la información el 100% del valor de las ventas menos una comisión de compra. Los documentos se financian a una tasa preferencial. Modalidad 4: Crédito Riesgo Comprador

133. ¿Qué beneficios recibe mi Empresa? Banca Corporativa - Area de Servicios para Empresas 4 Soluciones de Financiamiento / Financiamiento Electrónico de Ventas El abono de las ventas que realices y el reporte en la Planilla Electrónica de Documentos, se realiza el mismo día en que envías la planilla al banco y en la cuenta que hayas indicado. Liquidez El registro, las consultas y envíos de operaciones los podrás realizar en línea a través de la página web www.fed.com.pe Rapidez Tendrás la posibilidad de contar con un servicio especial de cobranza de acuerdo a la modalidad que escojas. Servicio de Cobranza Dependiendo de la modalidad, tus clientes contarán con una línea exclusiva para comprar a tu Empresa. Exclusividad Tu Empresa podrá o no compartir el riesgo de las operaciones con tu cliente dependiendo de la modalidad elegida. Compartir el Riesgo Recibirás un estado de cuenta electrónico en el que se detallan los desembolsos realizados en tu cuenta y los pagos que vayan realizando tus clientes. Información Te ofrecemos la máxima seguridad para realizar tus operaciones. Tú y tus clientes deberán contar con un código de usuario y una clave para ingresar al sistema Seguridad

134. ¿Qué beneficios reciben mis clientes? Banca Corporativa - Area de Servicios para Empresas 4 Soluciones de Financiamiento / Financiamiento Electrónico de Ventas Podrán pagar cada documento de acuerdo a los plazos de vencimiento estipulados para cada uno de los mismos. Asimismo, podrán disponer de días adicionales para cancelar la deuda en caso de requerirlo (estos días son definidos por la Empresa) y refinanciar estos documentos previo acuerdo con la Empresa y previa aprobación del banco. Flexibilidad Podrán acceder a una línea de crédito bancaria para realizar sus compras al crédito a tasas preferenciales. Financiamiento Recibirán un Aviso de Vencimiento por cada documento registrado y abonado. Información Podrán cancelar sus documentos en cualquiera de nuestras Oficinas a nivel nacional y a través de www.fed.com.pe previa afiliación. Cobertura

135. Para operar a través de Financiamiento Electrónico de Ventas, tu Empresa y tus clientes deberán firmar un Contrato de Afiliación a Financiamiento Electrónico de Ventas. Al afiliarte, el banco te enviará un número de usuario y la clave de ingreso. ¿Qué necesito para contratar el servicio? Banca Corporativa - Area de Servicios para Empresas 4 Soluciones de Financiamiento / Financiamiento Electrónico de Ventas

136. Tarifas Para acceder a las tarifas, ingresa a www.viabcp.com/connect/Nuestrobanco/pdf2006/fed.pdf Banca Corporativa - Area de Servicios para Empresas 4 Soluciones de Financiamiento / Financiamiento Electrónico de Ventas