1. ORACLE DATA SHEET
ORACLE FLEXCUBE PRIVATE BANKING
PRINCIPALES CARACTERÍSTICAS Oracle FLEXCUBE Private Banking transforma la manera en que los
• Visión unificada de la familia
prestadores de servicio de gestión patrimonial atienden y empoderan a sus
• Entrega de una gestión patrimonial tanto
clientes ricos y de alta renta. Oracle ofrece una aplicación amplia, basada en
gestionada por asesores como auto-
gestionada la web e integrada para manejar todo el ciclo del negocio de la gestión
• Herramientas de productividad. patrimonial. Con Oracle FLEXCUBE Private Banking, los bancos pueden
Tableros y alertas configurables que planificar, registrar, rastrear y gestionar la totalidad patrimonial de un cliente
colaboran con usted
en una amplia gama de clases de activos e instrumentos, lo que resulta en una
• Soporta múltiples clases de activos,
múltiples carteras y múltiples monedas ampliada productividad de los asesores financieros y en una mejora de la
• Medición científica del desempeño de relación con los clientes.
las carteras
• Amplitud en los reportes Maneje el ciclo de vida completo del negocio de la gestión patrimonial
• Adaptador Estándar a Oracle Oracle FLEXCUBE Private Banking cumple los amplios requerimientos que imponen los
FLEXCUBE Core Banking SSL bancos para llevar adelante su negocio de gestión patrimonial y diferenciarse en el mercado.
Encryption & Secured Access
Los bancos pueden identificar potenciales clientes de banca privada y planificar sus carteras
sobre la base del perfil de riesgo de los clientes. El apetito de riesgo del cliente puede ser
PRINCIPALES BENEFICIOS
definido basándose en un cuestionario de perfil de riesgo, llegando así a las proporciones de
• Colaboración Asesor Cliente –
Retención de Clientes asignación de los activos. La solución también ayuda a simular la cartera planificada como
• Alineación de 360 grados con el
parte del proceso de evaluación de inversión. Los bancos pueden analizar las exposiciones de
patrimonio del cliente – Más la cartera, comparar el desempeño de la cartera con el desempeño de referencias específicas, y
oportunidades de venta cruzada reequilibrar las carteras para alinearlas a carteras modelo. Tableros, alertas y mensajes
• Funcionalidad integrada – Aumento de puntuales colaboradores forman parte de la solución, y ayudan a gestionar proactivamente el
las eficiencias operativas patrimonio y a mejorar la experiencia del cliente.
• Distribución de Arquitectura Abierta –
Ofrezca una amplia gama de productos de inversión
Las mejores ofertas en su tipo para los
clientes conviven con los sistemas Oracle FLEXCUBE Private Banking soporta una amplia gama de productos de inversión con
circundantes – Aumento del retorno de
capacidad de generar pedidos para Acciones, Fondos Mutuos, Bonos, Futuros, Opciones,
las inversiones en TI.
Productos Estructurados & Alternativos, Seguros y Servicios de Gestión de Cartera, además
• Sistema configurable – Menos tiempo
de la facilidad de captura post-trade para Commodities, Cambio, Depósitos y otros
de acceso al mercado
Instrumentos Genéricos. La característica “Especialista en Inversiones” permite un soporte
• Acceso en base a derechos – Seguridad
del sistema
avanzado de gestión de pedidos para tipos específicos de inversión.
Habilite la colaboración entre el cliente y su Gerente de Relaciones
Oracle FLEXCUBE Private Banking brinda al cliente un portal que le ofrece un amplio
espectro de opciones de servicio. Tanto los asesores financieros como los clientes tienen
acceso a una visión unificada del patrimonio familiar del cliente. Las instituciones financieras
pueden crear vinculaciones entre núcleos familiares y estructurar visualizaciones únicas de los
mismos basándose en una combinación cliente-cartera. Además, los titulares conjuntos
pueden visualizar sus carteras utilizando sus credenciales respectivas. Este enfoque
transparente y holístico respecto de la información compartida entre el cliente y el gerente de
relaciones construye confianza en el servicio de gestión patrimonial que prestan los bancos.
A los clientes se les brinda la capacidad de elegir los mandatos de inversión, con opciones
para definir las restricciones según el tipo de cartera, industria, tipo de instrumento, emisor del
2. ORACLE DATA SHEET
instrumento, grupo de análisis del instrumento y tipo de transacción.
Desde el punto de vista de un banco, la solución permite un marketing ajustado a objetivos,
presentando anuncios y mensajes (banners) específicos en el tablero del cliente, según el
perfil del mismo. Las instituciones pueden realizar encuestas en línea sobre los clientes y
compilar retroalimentaciones que midan la eficacia de los servicios prestados.
Apalanque el adaptador prefabricado con el mejor producto de core bancario
Una integración incorporada con Oracle FLEXCUBE Core Banking Solution proporciona una
solución “front-to-back office” de extremo a extremo, que abarca productos de banca
minorista, realiza compensaciones y liquidaciones, conciliaciones nostro, contabilidad, etc. La
solución también proporciona adaptadores a Bloomberg para levantar el máster y los precios
de los títulos valores.
Un único acceso (Single-Sign on) entre Internet Banking y Private Banking
Los clientes pueden disponer de servicios minoristas y de gestión patrimonial por medio de
internet y de dispositivos móviles. La característica de un único acceso entre internet y la
plataforma de gestión patrimonial permite a los clientes moverse sin obstáculos entre las
aplicaciones para cumplir los requerimientos bancarios y de inversión.
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