Este documento describe los diferentes productos y servicios que componen el portafolio de ahorro para personas naturales del banco, incluyendo cuentas de ahorro tradicional y Flexicuenta, renta premium, cuenta AFC, CDT y tarjeta débito. Cada uno tiene características específicas para satisfacer las necesidades de ahorro e inversión de clientes. Este portafolio es fundamental para el banco para atraer y retener clientes de segmentos de renta alta.
Este documento ofrece consejos para el uso responsable de tarjetas de crédito. Explica cómo leer el estado de cuenta, realizar pagos a tiempo, cuidar el historial crediticio y proteger la tarjeta. También brinda recomendaciones sobre cómo obtener efectivo, hacer un presupuesto y asegurarse de estar haciendo un buen uso del crédito. El objetivo es que los usuarios aprovechen las ventajas de las tarjetas de una manera saludable para sus finanzas.
El documento presenta el paquete de productos y servicios IMPULSA de Popular destinado a satisfacer las necesidades de las pequeñas y medianas empresas. Incluye una tarjeta de crédito, cuenta corriente, extracuenta, internet banking y préstamos comerciales. Describe los beneficios de cada producto como control de gastos, cobertura de necesidades diarias, acceso flexible a fondos y financiamiento para el desarrollo del negocio. También enumera los documentos requeridos para abrir cuentas y solicitar tarjetas, financiamiento u otros
Este documento presenta una variedad de productos y servicios bancarios ofrecidos por FuseBanc, incluyendo certificados de depósito a término, cuentas de ahorro y corrientes, tarjetas de crédito y débito, líneas de crédito como resolución 19/90 y créditos hipotecarios. También describe los requisitos para acceder a estos productos y servicios.
Este documento resume la información clave sobre el Banco de Crédito del Perú. En 3 oraciones o menos:
El documento proporciona datos de identificación del Banco de Crédito del Perú como su código RPJ, denominación social, dirección, fecha de inscripción y capital social. También describe los principales servicios y operaciones que ofrece el banco como préstamos personales, hipotecarios, tarjetas de crédito, cuentas corrientes y de ahorro. El banco toma medidas para prevenir el lavado de activos median
Este documento describe diferentes tipos de cuentas bancarias y productos de captación de recursos, incluyendo cuentas de ahorro, cuentas corrientes y certificados de depósito a término (CDT). Explica las características, beneficios y requisitos de apertura de cada uno.
Este documento trata sobre las cuentas contables y su importancia para las empresas. Explica los tipos de cuentas como cuentas de activo, pasivo y capital, asi como las cuentas específicas de bancos y efectivo. También describe los movimientos comunes de las cuentas bancarias y los controles necesarios para administrar estas cuentas.
Este documento describe diferentes tipos de cuentas bancarias y productos de captación de recursos, incluyendo cuentas de ahorro, cuentas corrientes y certificados de depósito a término (CDT). Explica las características, beneficios y requisitos de apertura de cada uno. También brinda detalles sobre cómo funcionan los intereses y la disponibilidad de fondos en las cuentas de ahorro.
Los bancos recolectan dinero de personas u organizaciones a través de la captación y luego otorgan créditos a aquellos que los soliciten a través de la colocación. Ofrecen productos como cuentas corrientes, de ahorro, CDT y Día a Día para captar recursos e invertirlos. Los clientes obtienen beneficios como rendimientos, disponibilidad de dinero y variedad de canales para realizar transacciones.
Este documento ofrece consejos para el uso responsable de tarjetas de crédito. Explica cómo leer el estado de cuenta, realizar pagos a tiempo, cuidar el historial crediticio y proteger la tarjeta. También brinda recomendaciones sobre cómo obtener efectivo, hacer un presupuesto y asegurarse de estar haciendo un buen uso del crédito. El objetivo es que los usuarios aprovechen las ventajas de las tarjetas de una manera saludable para sus finanzas.
El documento presenta el paquete de productos y servicios IMPULSA de Popular destinado a satisfacer las necesidades de las pequeñas y medianas empresas. Incluye una tarjeta de crédito, cuenta corriente, extracuenta, internet banking y préstamos comerciales. Describe los beneficios de cada producto como control de gastos, cobertura de necesidades diarias, acceso flexible a fondos y financiamiento para el desarrollo del negocio. También enumera los documentos requeridos para abrir cuentas y solicitar tarjetas, financiamiento u otros
Este documento presenta una variedad de productos y servicios bancarios ofrecidos por FuseBanc, incluyendo certificados de depósito a término, cuentas de ahorro y corrientes, tarjetas de crédito y débito, líneas de crédito como resolución 19/90 y créditos hipotecarios. También describe los requisitos para acceder a estos productos y servicios.
Este documento resume la información clave sobre el Banco de Crédito del Perú. En 3 oraciones o menos:
El documento proporciona datos de identificación del Banco de Crédito del Perú como su código RPJ, denominación social, dirección, fecha de inscripción y capital social. También describe los principales servicios y operaciones que ofrece el banco como préstamos personales, hipotecarios, tarjetas de crédito, cuentas corrientes y de ahorro. El banco toma medidas para prevenir el lavado de activos median
Este documento describe diferentes tipos de cuentas bancarias y productos de captación de recursos, incluyendo cuentas de ahorro, cuentas corrientes y certificados de depósito a término (CDT). Explica las características, beneficios y requisitos de apertura de cada uno.
Este documento trata sobre las cuentas contables y su importancia para las empresas. Explica los tipos de cuentas como cuentas de activo, pasivo y capital, asi como las cuentas específicas de bancos y efectivo. También describe los movimientos comunes de las cuentas bancarias y los controles necesarios para administrar estas cuentas.
Este documento describe diferentes tipos de cuentas bancarias y productos de captación de recursos, incluyendo cuentas de ahorro, cuentas corrientes y certificados de depósito a término (CDT). Explica las características, beneficios y requisitos de apertura de cada uno. También brinda detalles sobre cómo funcionan los intereses y la disponibilidad de fondos en las cuentas de ahorro.
Los bancos recolectan dinero de personas u organizaciones a través de la captación y luego otorgan créditos a aquellos que los soliciten a través de la colocación. Ofrecen productos como cuentas corrientes, de ahorro, CDT y Día a Día para captar recursos e invertirlos. Los clientes obtienen beneficios como rendimientos, disponibilidad de dinero y variedad de canales para realizar transacciones.
Este documento proporciona información sobre diferentes tipos de cuentas bancarias y depósitos, incluyendo cuentas corrientes, de ahorro y a plazo. Explica los conceptos, clasificaciones, requisitos y características de cada tipo de cuenta y depósito. También cubre temas como fondos de inversión y certificados de depósito a plazo.
Este documento proporciona información sobre diferentes tipos de cuentas bancarias y depósitos, incluyendo cuentas corrientes, de ahorro y a plazo. Explica los conceptos, clasificaciones, requisitos y características de cada tipo de cuenta y depósito. También cubre temas como fondos de inversión y certificados de depósito a plazo.
Los productos y los servicios financieros conforman en gran parte la cartera de actividades que los bancos e intermediarios financieros ofrecen a sus clientes. En este PowerPoint se verán los principales productos y servicios y las diferencias existentes entre ambos.
El documento describe diferentes tipos de cuentas bancarias como cuenta corriente, cuenta de ahorro, CDT y tarjetas de crédito. Explica los requisitos, características y costos de cada una. También define diferentes tipos de interés como interés simple, interés compuesto e interés mora y cómo se calculan.
El documento describe diferentes tipos de cuentas bancarias como cuenta corriente, cuenta de ahorro, CDT y tarjetas de crédito. Explica los requisitos, características y costos de cada una. También define diferentes tipos de interés como interés simple, interés compuesto e interés mora y cómo se calculan.
Este documento proporciona información sobre diferentes tipos de cuentas bancarias y depósitos, incluyendo cuentas corrientes, de ahorro y a plazo. Explica los conceptos, clasificaciones, requisitos, beneficios y características de cada tipo de cuenta y depósito. También describe los fondos de inversión como vehículos que permiten a los inversionistas acceder a oportunidades de inversión a través de la agrupación de aportes de múltiples personas.
Este documento proporciona información sobre diferentes tipos de cuentas bancarias y depósitos, incluyendo cuentas corrientes, de ahorro y a plazo. Explica los conceptos, clasificaciones, requisitos, beneficios y características de cada tipo de cuenta y depósito. También describe los fondos de inversión como vehículos que permiten a los inversionistas acceder a oportunidades normalmente disponibles solo para grandes inversionistas.
Este documento proporciona información sobre diferentes tipos de cuentas bancarias y depósitos, incluyendo cuentas corrientes, de ahorro y a plazo. Explica los conceptos, clasificaciones, requisitos, beneficios y características de cada tipo de cuenta y depósito. También describe los fondos de inversión como vehículos que permiten a los inversionistas acceder a oportunidades normalmente disponibles solo para grandes inversionistas.
La colección de servicios que Inbursa tiene para los médicos y sus pacientes:
-- Crédito Express Diseñado para Médicos y Odontólogos Titulados a fin de solventar necesidades de liquidez.
-- Responsabilidad Civil Médicos.
-- Inbursa Ct La cuenta que te ofrece disponibilidad Inmediata con excelentes beneficios.
-- Enlace Médico La única tarjeta de crédito con Responsabilidad Civil Profesional SIN COSTO y con tú especialidad grabada en la tarjeta.
-- Terminal Punto de Venta. para recibir pagos con tarjetas tanto de crédito como de débito.
Una gama de posibilidades para facilitar financieramente tu labor profesional.
El documento presenta la política y los productos del Banco Cabal dirigidos a personas naturales, pymes y grandes empresas para obtener rendimientos financieros. Describe los tipos de cuentas corrientes, certificados de depósito a plazo fijo, tarjetas débito y créditos. También incluye estadísticas sobre los sectores económicos y tamaños de las empresas colombianas.
El documento presenta la política y los productos del Banco Cabal dirigidos a personas naturales, pymes y grandes empresas para obtener rendimientos financieros. Describe los tipos de cuentas corrientes, certificados de depósito a plazo fijo, tarjetas débito y créditos. También incluye estadísticas sobre los sectores económicos y tamaños de las empresas colombianas.
El documento proporciona información sobre los productos y servicios que ofrece el Banco Cabal en Colombia. El banco se enfoca en personas naturales, pymes y grandes empresas, y busca brindar los mejores rendimientos financieros a través de productos como cuentas corrientes, certificados de depósito a plazo, tarjetas débito, y líneas de crédito con tasas preferenciales.
WEBINAR: Manejo del crédito emprendedoresTus Finanzas
Hoy exploraremos el manejo del crédito para emprendedores en una sesión de 25 minutos. Prepárate con cuaderno y esfero para tomar notas y formular preguntas.
El crédito es crucial para los emprendedores, no solo para crecimiento sino para lograr independencia financiera.
Este documento proporciona información sobre los productos y servicios ofrecidos por el Banco Cabal en Colombia. Describe cuentas de ahorro, créditos y tarjetas dirigidos a personas naturales, pymes y grandes empresas. Incluye estadísticas sobre la clasificación de empresas colombianas y sectores económicos. También presenta detalles sobre requisitos, tasas de interés y beneficios de diferentes opciones de crédito y ahorro.
Este documento proporciona información sobre los servicios de un banco social en una provincia de Argentina. El banco ofrece créditos hipotecarios, de refacción y ampliación de viviendas, así como cuentas corrientes y de ahorro. También permite inversiones a través de bonos y plazos fijos. El banco busca prestar servicios a toda la provincia de manera económicamente rentable y con excelencia.
El documento describe diferentes líneas de crédito ofrecidas por bancos para personas y empresas. Incluye créditos para vivienda, vehículos, tarjetas de crédito, cartas de crédito, sobregiros, libranzas y microcréditos, así como líneas específicas para el sector agropecuario, estudiantes e inversiones. Explica los requisitos, plazos, tasas de interés y ventajas de cada opción de financiamiento.
El documento describe diferentes líneas de crédito ofrecidas por bancos, incluyendo leasing, crédito ordinario, libranzas, sobregiros, tarjetas de crédito, cartas de crédito y crédito hipotecario. Define los requisitos, condiciones y ventajas de cada línea para clientes y bancos. También menciona líneas de crédito especiales como microcréditos, ICETEX y FINAGRO.
Los bancos reciben depósitos de personas u organizaciones llamado captación y otorgan préstamos llamado colocación. Ofrecen cuentas corrientes para realizar transacciones y cuentas de ahorro con intereses. También ofrecen certificados de depósito a término fijo y productos de inversión a corto plazo como el CDT y Día a Día.
Este documento proporciona información sobre los productos y servicios de inversión de una institución financiera. Ofrece cuentas de inversión, créditos, seguros y afore. Destaca que lleva más de 42 años al servicio de sus clientes en México y actualmente ocupa el cuarto lugar en créditos comerciales. Describe varias cuentas de inversión como INBURSA ct, Cuenta efe, Nómina efe e INBUR Plazo, así como otros productos financieros.
Webinar - Conoce sobre nuevas medidas en el uso de tarjetas de créditoTus Finanzas
Las 7 nuevas medidas en el uso de tarjetas de crédito incluyen: 1) un nuevo cálculo de intereses por financiamiento y mora, 2) la capacidad de terminar el contrato con el emisor y mantener saldos como operación de crédito, 3) proteger los planes de recompensa del cliente, 4) ceder beneficios de recompensa a otros, 5) requerir aceptación escrita antes de emitir tarjetas, 6) proveer estados de cuenta digitales, y 7) responsabilidad de las instituciones financieras por fraude.
Este documento proporciona información sobre diferentes tipos de cuentas bancarias y depósitos, incluyendo cuentas corrientes, de ahorro y a plazo. Explica los conceptos, clasificaciones, requisitos y características de cada tipo de cuenta y depósito. También cubre temas como fondos de inversión y certificados de depósito a plazo.
Este documento proporciona información sobre diferentes tipos de cuentas bancarias y depósitos, incluyendo cuentas corrientes, de ahorro y a plazo. Explica los conceptos, clasificaciones, requisitos y características de cada tipo de cuenta y depósito. También cubre temas como fondos de inversión y certificados de depósito a plazo.
Los productos y los servicios financieros conforman en gran parte la cartera de actividades que los bancos e intermediarios financieros ofrecen a sus clientes. En este PowerPoint se verán los principales productos y servicios y las diferencias existentes entre ambos.
El documento describe diferentes tipos de cuentas bancarias como cuenta corriente, cuenta de ahorro, CDT y tarjetas de crédito. Explica los requisitos, características y costos de cada una. También define diferentes tipos de interés como interés simple, interés compuesto e interés mora y cómo se calculan.
El documento describe diferentes tipos de cuentas bancarias como cuenta corriente, cuenta de ahorro, CDT y tarjetas de crédito. Explica los requisitos, características y costos de cada una. También define diferentes tipos de interés como interés simple, interés compuesto e interés mora y cómo se calculan.
Este documento proporciona información sobre diferentes tipos de cuentas bancarias y depósitos, incluyendo cuentas corrientes, de ahorro y a plazo. Explica los conceptos, clasificaciones, requisitos, beneficios y características de cada tipo de cuenta y depósito. También describe los fondos de inversión como vehículos que permiten a los inversionistas acceder a oportunidades de inversión a través de la agrupación de aportes de múltiples personas.
Este documento proporciona información sobre diferentes tipos de cuentas bancarias y depósitos, incluyendo cuentas corrientes, de ahorro y a plazo. Explica los conceptos, clasificaciones, requisitos, beneficios y características de cada tipo de cuenta y depósito. También describe los fondos de inversión como vehículos que permiten a los inversionistas acceder a oportunidades normalmente disponibles solo para grandes inversionistas.
Este documento proporciona información sobre diferentes tipos de cuentas bancarias y depósitos, incluyendo cuentas corrientes, de ahorro y a plazo. Explica los conceptos, clasificaciones, requisitos, beneficios y características de cada tipo de cuenta y depósito. También describe los fondos de inversión como vehículos que permiten a los inversionistas acceder a oportunidades normalmente disponibles solo para grandes inversionistas.
La colección de servicios que Inbursa tiene para los médicos y sus pacientes:
-- Crédito Express Diseñado para Médicos y Odontólogos Titulados a fin de solventar necesidades de liquidez.
-- Responsabilidad Civil Médicos.
-- Inbursa Ct La cuenta que te ofrece disponibilidad Inmediata con excelentes beneficios.
-- Enlace Médico La única tarjeta de crédito con Responsabilidad Civil Profesional SIN COSTO y con tú especialidad grabada en la tarjeta.
-- Terminal Punto de Venta. para recibir pagos con tarjetas tanto de crédito como de débito.
Una gama de posibilidades para facilitar financieramente tu labor profesional.
El documento presenta la política y los productos del Banco Cabal dirigidos a personas naturales, pymes y grandes empresas para obtener rendimientos financieros. Describe los tipos de cuentas corrientes, certificados de depósito a plazo fijo, tarjetas débito y créditos. También incluye estadísticas sobre los sectores económicos y tamaños de las empresas colombianas.
El documento presenta la política y los productos del Banco Cabal dirigidos a personas naturales, pymes y grandes empresas para obtener rendimientos financieros. Describe los tipos de cuentas corrientes, certificados de depósito a plazo fijo, tarjetas débito y créditos. También incluye estadísticas sobre los sectores económicos y tamaños de las empresas colombianas.
El documento proporciona información sobre los productos y servicios que ofrece el Banco Cabal en Colombia. El banco se enfoca en personas naturales, pymes y grandes empresas, y busca brindar los mejores rendimientos financieros a través de productos como cuentas corrientes, certificados de depósito a plazo, tarjetas débito, y líneas de crédito con tasas preferenciales.
WEBINAR: Manejo del crédito emprendedoresTus Finanzas
Hoy exploraremos el manejo del crédito para emprendedores en una sesión de 25 minutos. Prepárate con cuaderno y esfero para tomar notas y formular preguntas.
El crédito es crucial para los emprendedores, no solo para crecimiento sino para lograr independencia financiera.
Este documento proporciona información sobre los productos y servicios ofrecidos por el Banco Cabal en Colombia. Describe cuentas de ahorro, créditos y tarjetas dirigidos a personas naturales, pymes y grandes empresas. Incluye estadísticas sobre la clasificación de empresas colombianas y sectores económicos. También presenta detalles sobre requisitos, tasas de interés y beneficios de diferentes opciones de crédito y ahorro.
Este documento proporciona información sobre los servicios de un banco social en una provincia de Argentina. El banco ofrece créditos hipotecarios, de refacción y ampliación de viviendas, así como cuentas corrientes y de ahorro. También permite inversiones a través de bonos y plazos fijos. El banco busca prestar servicios a toda la provincia de manera económicamente rentable y con excelencia.
El documento describe diferentes líneas de crédito ofrecidas por bancos para personas y empresas. Incluye créditos para vivienda, vehículos, tarjetas de crédito, cartas de crédito, sobregiros, libranzas y microcréditos, así como líneas específicas para el sector agropecuario, estudiantes e inversiones. Explica los requisitos, plazos, tasas de interés y ventajas de cada opción de financiamiento.
El documento describe diferentes líneas de crédito ofrecidas por bancos, incluyendo leasing, crédito ordinario, libranzas, sobregiros, tarjetas de crédito, cartas de crédito y crédito hipotecario. Define los requisitos, condiciones y ventajas de cada línea para clientes y bancos. También menciona líneas de crédito especiales como microcréditos, ICETEX y FINAGRO.
Los bancos reciben depósitos de personas u organizaciones llamado captación y otorgan préstamos llamado colocación. Ofrecen cuentas corrientes para realizar transacciones y cuentas de ahorro con intereses. También ofrecen certificados de depósito a término fijo y productos de inversión a corto plazo como el CDT y Día a Día.
Este documento proporciona información sobre los productos y servicios de inversión de una institución financiera. Ofrece cuentas de inversión, créditos, seguros y afore. Destaca que lleva más de 42 años al servicio de sus clientes en México y actualmente ocupa el cuarto lugar en créditos comerciales. Describe varias cuentas de inversión como INBURSA ct, Cuenta efe, Nómina efe e INBUR Plazo, así como otros productos financieros.
Webinar - Conoce sobre nuevas medidas en el uso de tarjetas de créditoTus Finanzas
Las 7 nuevas medidas en el uso de tarjetas de crédito incluyen: 1) un nuevo cálculo de intereses por financiamiento y mora, 2) la capacidad de terminar el contrato con el emisor y mantener saldos como operación de crédito, 3) proteger los planes de recompensa del cliente, 4) ceder beneficios de recompensa a otros, 5) requerir aceptación escrita antes de emitir tarjetas, 6) proveer estados de cuenta digitales, y 7) responsabilidad de las instituciones financieras por fraude.
2. Portafolio de Ahorro PN
Cuenta de ahorros tradicional
Cuenta Corriente
Flexicuenta
Flexicuenta independientes
Renta Premium
AFC
CDT
Tarjeta débito
¿Por qué este portafolio es
fundamental para el Banco?
3. Cuenta de Ahorros Tradicional
La Cuenta de Ahorros es un contrato de depósito
con el que el titular o los titulares, adquieren la
facultad de depositar sumas de dinero en
efectivo o cheque y disponer total o
parcialmente de su saldo mediante la utilización
de Libreta de Ahorros, Tarjeta Débito y otros
canales como la Multilínea, Internet.
¿Qué es una cuenta de ahorros?
4. • Liquidez inmediata
• Es una cuenta diseñada para el manejo de flujo
de fondos que brinda rentabilidad conforme con
las tasas de publicación.
• Tiene disponibilidad inmediata de recursos.
• No maneja saldos mínimos.
• Exención del 4 x 1000, acorde a la ley.
• Acepta el intercambio de dinero con Cuentas
Corrientes (Switch).
• Tasa de interés vigente del mes.
• Los intereses se liquidan mes vencido sobre el
saldo diario y se abona al final del mes.
Cuáles son sus características?
Cuenta de Ahorros Tradicional
5. •Depósitos y retiros.
•Tarjeta Débito Maestro o Libreta de Ahorros.
•Acceso a cajeros automáticos u oficinas
•Establecimientos de comercio, .
•Canales no presenciales: Multilínea e Internet.
•Débito automático de pagos.
•Traslado de fondos entre cuentas.
•Solicitud de cheques de gerencia.
•Transferencias de fondos entre Cuentas Colpatria de los
mismos titulares,
•Corresponsales no bancarios.
•Servicio de débito automático
Servicios Asociados
Cuenta de Ahorros Tradicional
6. Cuenta de Ahorros Tradicional
•Monto de apertura $ ________________
•Inembargabilidad $________________
•Sin juicio de sucesión $ _______________
•Se requiere copia de la _______________________
y huella del ____________________
Requisitos y Documentos
7. Flexicuenta
•Exclusivo para el segmento
Renta Alta
•El cliente puede ahorrar,
disponiendo de sus ahorros
cuando los necesite
•El cliente elige los beneficios
para el manejo de su cuenta
8. Tarjeta Débito que permite al
cliente ser reconocido como
Cliente Preferencial de
Multibanca Colpatria, realizar
retiros y consultas de saldo
gratis en los Cajeros
Automáticos Colpatria del país.
Los intereses se liquidan mes
vencido sobre el saldo
promedio disponible del mes.
El saldo promedio del mes es la
suma de saldos diarios entre el
número de días del mes.
Flexicuenta
Liquidez inmediata
Es una cuenta diseñada para el
manejo de flujo de fondos que brinda
rentabilidad conforme con las tasas de
publicación.
Tiene disponibilidad inmediata de
recursos.
No maneja saldos mínimos.
Exención del 4 x 1000, acorde a la ley.
Acepta el intercambio de dinero con
Cuentas Corrientes (Switch).
Tasa de interés vigente del mes.
Los intereses se liquidan mes vencido
sobre el saldo diario y se abona al final
del mes.
Cuáles son sus características?
12. No es permitido
•Ser abierta por Personas
Jurídicas.
•Ser abierta por menores de 14
años.
•Titularidad conjunta.
•Manejo de Libreta de Ahorros.
•Tener más de una Tarjeta Débito.
Flexicuenta
13. •Acceso a cajeros automáticos u oficinas
•Establecimientos de comercio .
•Canales no presénciales: Multilínea e Internet.
•Débito automático?
•Débito para plan familia?
Servicios Asociados
Flexicuenta
Requisitos y Documentos
• Ingresos para asalariados y pensionados: __________.
• Para independientes ingresos mixtos por mas de ________
• Para asalariados y pensionados original de
________________________________no mayor a _______
O copia del ________________________ ó copia de los ___
últimos ___________________________
• Si el independiente no declara renta se solicita
_____________________________________ y carta
__________________
14. Esta cuenta es exclusiva del
segmento Renta Alta y reúne las
facilidades de una cuenta de
ahorros y rentabilidad de un CDT;
es decir, representa dinero a la
vista con una mayor rentabilidad.
Esta cuenta con la Flexicuenta es
parte integral de la oferta para el
cliente RA
Renta Premium Preferente
¿Cuál es la tasa
actual?
15. Renta Premium Preferente
• Liquidez inmediata
• Rentabilidad de un
CDT a 12 meses, con
las facilidades de una
Cuenta de Ahorros.
Cuáles son sus características? Beneficios
•Permite realizar dos retiros gratis
mensuales, hasta del 100% del saldo.
•A partir del tercer retiro su cliente pagará
una penalidad por cada retiro.
•Cuota de manejo gratis para Tarjeta
Débito, si el saldo promedio del mes es
superior a 5 millones de pesos.
•Consultas gratis vía Internet.
16. •No genera costo: compras en establecimientos de
comercio, dos retiros al mes por cajero u oficina (red
Colpatria), todas las consultas por Internet y multilínea,
gratis la cuota de manejo de tarjeta debito (saldo
promedio)
Servicios Asociados
Renta Premium Preferente
Requisitos y Documentos
• Ingresos para asalariados y pensionados: __________.
• Para independientes ingresos mixtos por mas de ________
• Para asalariados y pensionados original de
________________________________no mayor a _______
O copia del ________________________ ó copia de los ___
últimos ___________________________
• Si el independiente no declara renta se solicita
_____________________________________ y carta
__________________
17. •Personas Jurídicas.
•Menores de 14 años.
•Titularidad conjunta.
•Manejo de Libreta de Ahorros.
•Más de una Tarjeta Débito.
•Débito Automático Colpatria.
•Intercambio de dinero con Cuentas
Corrientes (Switch).
•Inscribir débito para Plan Familia.
Acciones que NO son permitidas
Renta Premium Preferente
18. Cuenta corriente
La Cuenta Corriente es una cuenta de
depósito a la vista que facilita el manejo de
los recursos y brinda seguridad a sus clientes
y hace uso a través de cheques para el
movimiento de los fondos
19. •Monto de apertura $ ________________
•Inembargabilidad $________________
•Sin juicio de sucesión $ _______________
•Se requiere copia de la _______________________
y huella del ____________________
•Ingreso superiores a ________________
•Calificación _____________ en las
________________________ y si no anexar
____________________
Cuenta corriente
Requisitos y Documentos
20. •Permite girar y pagar con cheques.
•Permite realizar operaciones en todo el
país.
•Dispone de un cupo de sobregiro (sujeto
a aprobación).
•Permite realizar negociación de
remesas. (sujeto a probación).
•Disponibilidad mediante Tarjeta Débito
Maestro por los diferentes canales; Cajeros
automáticos a nivel mundial, oficinas,
establecimientos de comercio, internet,
Multilínea, debito automático.
Cuenta corriente
Cuáles son sus características?
Servicios Asociados
Servicio de débito automático
Traslado de fondos sin costo
alguno entre Cuentas Colpatria a
través de la página web del banco.
Chequera, de acuerdo con las
necesidades del cliente.
21. Cuenta de Ahorro Programado
A través de esta cuenta el cliente
realiza un ahorro mensual, con el
objetivo de tener la cuota inicial
para vivienda y postularse para
obtener un subsidio de vivienda
familiar,
Beneficios
Se puede acceder al subsidio de
vivienda, una vez se tenga
ahorrado el 10% del valor de la
vivienda que el cliente desee
Requisitos y Documentos
•____ copias de la ____________ con _________
y ________
•Adición contrato cuenta de ahorros para
vivienda
•Carta de autorizaciòn de bloqueo de ________
22. La Cuenta AFC es una Cuenta
de Ahorros para el Fomento de
la Construcción que ofrece
beneficios tributarios para
quienes destinen sus recursos
exclusivamente al pago de
vivienda.
AFC
23. El beneficio consiste en
disminuir la base gravable del
sueldo del cliente mediante el
ahorro de recursos en una
Cuenta AFC.
AFC
24. Las Personas Naturales
mayores de edad que por su
nivel de ingresos les
descuenten retención en la
fuente, ya sea en calidad de
asalariadas o trabajadores
independientes.
AFC
Mercado Objetivo
25. . Cuenta individual.
. Porcentaje máximo de
ahorro 30% del sueldo.
. Traslados:
AFP a Cuenta AFC
Cuenta AFC a AFP
Cuenta AFC a otra AFC
Características
AFC
26. Beneficio tributario
Empleado:
Disminuye la base gravable del salario
para el pago de la retefuente.
Independiente:
Reduce la retefuente en el
pago de honorarios, comisiones y
servicios
AFC
BeneficiosCaracterísticas
27. AFC
Beneficios
Mayor tasa de interés para saldos
promedio superiores a 5 millones
promedio
El cliente tiene derecho al beneficio
tributario, siempre y cuando la
consignación permanezca en la cuenta
durante 5 años
No tiene tarjeta débito ni talonario
Se exime la cuenta del 4*1000
No tiene monto mínimo de apertura
28. Retiro de recursos y cancelación
En caso de cancelación:
Carta de solicitud visada por la oficina
indicando que desea cancelar la cuenta.
Adicionalmente debe expresar que asume
los descuentos tributarios de: Retención
contingente y 4 x 1.000, así como el valor
del cheque.
AFC
Pago de crédito hipotecario (pago de cuota
inicial, abono a capital o pago de cuotas
mensuales
Compra de vivienda con o sin financiación
Retiro diferente de vivienda sólo después de 5
años
29. El CDT es un título valor a término, que
reconoce rendimientos a una tasa de interés y
durante un plazo establecido.
Este producto es ideal para los clientes Renta
Alta que tengan excedentes de dinero y
desean hacer inversiones.
CDT
30. •Son negociables
•No son redimibles antes de su vencimiento
•Embargables en su totalidad
•Están sujetos a juicio de sucesión
•El valor de la apertura será en efectivo y/p cheques
locales
•Retención en la fuente
•Se realiza apertura desde $_____________
•Los títulos podrán ser expedidos en la modalidad de
clientes individuales, alternativos y conjuntos
•La modalidad de pago de intereses podrá ser de
rentabilidad (pagos periódicos de rendimientos) o
capitalizaciòn (pago de rendimientos al finalizar el periodo
pactado). Pago en periodos iguales o al vencimiento
•El calculo de los intereses será en la modalidad vencido
•Pago de intereses en periodos iguales o al vencimiento.
CDT
Características
31. •Tasas de interés competitivas.
•Se pueden negociar con un
tercero que puede ser una
persona natural, jurídica o en el
mercado financiero.
•Puede servir de garantía para
un crédito
CDT
Beneficios
32. CDT
Apreciado Asesor:
Usted debe estar atento a la fecha del
vencimiento del CDT para ofrecerle
renovación o nuevas opciones de inversión
antes de la finalización del titulo
33. La Tarjeta Débito es un
medio de pago que facilita
a nuestros clientes, el uso
de la Cuenta de Ahorros,
Cuenta Corriente y Crédito
Rotativo.
TARJETA DEBITO
34. •Tarjeta Maestro de Master
Card.
•Uso nacional e internacional
en cajeros automáticos y POS /
Compras en el comercio).
TARJETA DEBITO
Características
35. •Para un cliente con convenio de
nómina Retiros en cajeros Colpatria
gratis ilimitado.
•Para clientes que no pertenecen a
convenio de nómina, cada transacción
en el cajero tiene un costo.
•Se puede utilizar la red Servibanca.
TARJETA DEBITO
Beneficios
36. •Tarjeta personalizada: Se expide
con el nombre de su cliente y por
esta razón, se entrega tres días
después de solicitarla en la oficina.
•Devolución de 2 puntos del IVA.
•Compras sin costo adicional en
establecimientos comerciales POS.
TARJETA DEBITO
Beneficios
37. Recuerde:
La primera transacción que
debe realizar su cliente, es la
activación de la Tarjeta Débito,
en un cajero automático.
TARJETA DEBITO
Notas del editor
Características
Apertura en cualquier oficina del Banco Colpatria.
Modalidad de la cuenta: Individual.
El porcentaje máximo de ahorro para obtener beneficio tributario es del 30% del sueldo.
Se pueden realizar traslados de Fondos de pensiones a la Cuenta AFC, de la Cuenta AFC a un Fondo de pensiones y desde una Cuenta AFC a otra AFC (en otro banco).
Recuerde:
Los recursos ahorrados en la Cuenta AFC deben ser utilizados únicamente para el pago de la cuota inicial de vivienda nueva o usada o para el pago de cuotas mensuales de crédito hipotecario.
Beneficios
Beneficio tributario desde el primer instante en el que se inicia el ahorro en la Cuenta AFC:
Si es empleado, se disminuye la base gravable del salario para el pago de la retención en la fuente.
Ejemplo
Si es independiente y ofrece servicios profesionales, se reduce la retención en la fuente en el pago de honorarios, comisiones y servicios.
Ejemplo
Beneficios
El cliente puede escoger qué porcentaje desea invertir en la Cuenta AFC; Recuerde: El porcentaje máximo de ahorro en Cuentas AFC para obtener beneficio tributario, es del 30% del sueldo.
Tasa de interés competitiva con liquidación de intereses diarios para saldos superiores a 8 SLMMV.
Los intereses generados por la retención contingente están exentos de retención en la fuente, siempre que se destinen para vivienda.
No tiene costos adicionales, porque no posee Tarjeta Débito ni talonario.
No tiene monto mínimo de apertura.
Se exime la cuenta del 4 X 1.000 o gravamen a las transacciones financieras, siempre y cuando el titular de la cuenta informe al banco para que sea marcada con el beneficio de la exención.
Recuerde:
La empresa empleadora debe diligenciar y depositar los aportes del cliente con el formulario de consignación de aportes Cuenta AFC, que puede obtenerse a través de la página web www.colpatria.com o en las oficinas.
Retiro de los recursos:
El cliente puede retirar los recursos de la cuenta o cancelarla, sólo si surgen las siguientes eventualidades:
En caso de cancelación el cliente debe presentar:
Carta de solicitud visada por la oficina indicando que desea cancelar la cuenta. Adicionalmente debe expresar que asume los descuentos tributarios de: Retención contingente y 4 x 1.000, así como el valor del cheque.
Recuerde:
El retiro de los recursos de las Cuentas de Ahorro AFC antes de que transcurran cinco (5) años contados a partir de su fecha de consignación, implica que el cliente pierde el beneficio tributario y que por parte de Colpatria se efectúen las retenciones no realizadas, salvo que dichos recursos se destinen a la adquisición de vivienda.
Ejemplo:
Si un cliente ha ahorrado en su Cuenta AFC lo suficiente para pagar la cuota inicial de su apartamento o casa, puede hacerlo con esos recursos. O si ya lleva 5 años con la Cuenta AFC puede retirar el dinero para lo que requiera. También puede utilizar este ahorro para pagar las cuotas de la casa o apartamento que esté financiando.
RECUERDE:
La Tarjeta Débito, siempre está asociada a uno de estos productos.
Se puede utilizar en todos los cajeros Cirrus en el mundo.
Beneficios:
Retiros locales de cajero gratis, si el cliente tiene una cuenta de nómina.
Tarjeta personalizada: Se expide con el nombre de su cliente y por esta razón, se entrega dos días después de solicitarla en la oficina.
Devolución de 2 puntos del IVA.
Compras sin costo adicional en establecimientos comerciales afiliados a Master Card.
Beneficios:
Retiros locales de cajero gratis, si el cliente tiene una cuenta de nómina.
Tarjeta personalizada: Se expide con el nombre de su cliente y por esta razón, se entrega dos días después de solicitarla en la oficina.
Devolución de 2 puntos del IVA.
Compras sin costo adicional en establecimientos comerciales afiliados a Master Card.