Decida el futuro que le gustaría tener con el Plan Futuro de Ores y Bryan. Con nuestras herramientas de análisis, detectamos su perfil de inversión, así como su aversión / propensión al riesgo. Con nuestras herramientas de previsión, identificamos su situación en el futuro y detectamos sus necesidades de ahorro. Analizamos sus planes de ahorro e inversión actuales para conseguir la jubilación que desea. Con toda la información sobre su perfil, necesidades, y situación actual, le ofrecemos nuestras recomendaciones. Nos comprometemos a mantenerle constantemente informado y aun seguimiento continuo de su inversión. Ores y Bryan se convierte en el entrenador profesional para sus ahorros.

1. Plan Futuro
Decida el
futuro que le
gustaría tener
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2. 1. Repasamos los cambios mas importantes de la reforma del
sistema de pensiones
2. Establecemos su perfil de inversor
3. Detectamos sus necesidades en ahorro o inversión
4. Revisamos sus planes de ahorro e inversiones actuales
5. Le ofrecemos nuestras recomendaciones
6. Obtiene nuestro Compromiso de seguimiento de las
inversiones con carácter periódico y dinámico
Plan Futuro: Decida el Futuro que quiera tener. 2

3. Requisitos para cobrar el 100% de la pensión
¿Comó afecta la aplicación progresiva? 38,5 años cotizados para jubilarse a los 65 años
Periodo transitorio para los nacidos entre el 1948 y el 1961 37 años cotizados para jubilarse a los 67 años
2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 2025 2026 2027
66+
66+
66+ 10meses
65+ 66+ 8meses
65+ 66+ 6meses 67
65+ 10meses 4meses
65+ 8meses 2meses
65+ 6meses 66
65+ 5meses
65+ 4meses
65+ 3meses
2meses
1mes
38+6 38 + 6
38+3
38 meses meses
37+9 meses
37+6
37+3 meses
37 meses
36+9 meses
36+6
36+3 meses
35+ 9 36 meses
35+ 6 meses
35+3 meses
meses
meses 25 25 25 25 25 25
24
23
22
20 21
19
17 18
16
2,0
1948 1949 1950 1951 1952 1953 1954 1955 1956 1957 1958 1959 1960 1961 1962
Año de nacimiento del trabajador
Plan Futuro: Decida el Futuro que quiera tener.cotizados para cobrar 100%
Edad legal Años Año de jubilación Cómputo para calcular la pension
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3 3

4. Con nuestras herramientas de análisis, detectamos su perfil de inversión,
así como su aversión / propensión al riesgo
JOSE PEREZ-BRYAN TELLO quiere que su capital crezca y está dispuesto
a correr un riesgo medio a corto plazo. Espera rendimientos superiores a
las imposiciones tradicionales y comprende que puede experimentar
rendimientos negativos ocasionales
Plan Futuro: Decida el Futuro que quiera tener. 4

5. Con nuestras herramientas de previsión, identificamos su situación en el
futuro y detectamos sus necesidades de ahorro.
Con una aportación inicial de 3.000,00€, un ahorro preexistente de 1.500,00€ y aportaciones
mensuales de 200,00€ se estima un capital ahorrado en el momento de su jubilación de 268.396,29 €.
Este capital junto a la pensión de la seguridad social le permitirá mantener un nivel de vida de
gastos del 48,10% de su salario estimado a la jubilación que supone una diferencia con respecto a
su objetivo del 80,00% de 31,90%
Plan Futuro: Decida el Futuro que quiera tener. 5

6. Con nuestras herramientas de previsión, identificamos su situación en el
futuro y detectamos sus necesidades de ahorro.
Plan Futuro: Decida el Futuro que quiera tener. 6

7. Analizamos sus planes de ahorro e inversión actuales para conseguir la
jubilación que desea.
1. Recopilación de todos los contratos de ahorro, pensiones y
similares en las diferentes entidades financieras y aseguradoras
2. Verificar si cumplen con su perfil de inversión y necesidad de
ahorrro.
3. Comprobar dentro de ese perfil , el ranking que ocupa en el
mercado y su benchmark
4. Comunicaciones y revisiones de sus contratos
Plan Futuro: Decida el Futuro que quiera tener. 7

8. Con toda la información sobre su perfil, necesidades, y situación actual, le
ofrecemos nuestras recomendaciones.
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9. Nos comprometemos a mantenerle constantemente informado y aun
seguimiento continuo de su inversión.
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10. El entrenador personal para sus Ahorros
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11. El entrenador personal para sus Ahorros
José Pérez-Bryan
Director Departamento
Ahorro e Inversión
660 51 61 03
902 014 055
asesorfinanciero@oresybryan.com
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