Esta es una propuesta de Rumbo Consultores para el Banco Promerica sede El Salvador

1. Propuesta de Consultoría Rumbo Consultores DIRIGIENDO SU EMPRESA HACIA EL ÉXITO "ESTUDIARÉ Y ME PREPARARÉ Y MI OPORTUNIDAD ALGÚN DÍA LLEGARÁ" Abraham Lincoln

2. Introducción ¿En cual entorno competitivo estamos obligados a competir?

4. Introducción Miles de Instituciones Financieras 50 Grandes Bancos Web Financiera 1.- Fusiones, Adquisiciones y Alianzas 2.- Comercio Electrónico 3.- Ciberdinero Globalización

5. Introducción Las fusiones, adquisiciones, alianzas estratégicas y la tecnología, determinarán que la actual tendencia de disminución de instituciones financieras y su concentración, se intensifiquen aceleradamente en los próximos años. Esto significa, que en un futuro cercano tengamos posiblemente 50 grandes redes bancarias a las cuales les pertenecen miles de subsidiarias o franquicias alrededor del mundo. Web Financiera La Web Financiera

6. Introducción Nuestra Visión de la Institución Financiera actual MERCADEO VENTAS DISTRIBUCIÓN ADMINISTRACION RIESGOS OPERACIONES DESARROLLO PRODUCTOS

8. Introducción

11. Introducción DISTRIBUCIÓN SEDES REGIONALES BANCA ELECTRÓNICA OTROS “ El desarrollo de canales alternos de distribución” MERCADEO VENTAS DISTRIBUCIÓN GESTIÓN RIESGOS OPERACIONES DESARROLLO PRODUCTOS

13. Introducción Nuestro Objetivo primordial y Básico es: La toma de decisiones lógicas para alcanzar el objetivo empresarial, minimizando las posibilidades de error y maximizando las posibilidades de éxito Nuestra Consultoría Integral Colaborativa NO PUEDE COMETER ERRORES. Debe ser exacta y contundente. Basada en posibilidades reales y no quiméricas.

14. Introducción Nuestra consultoría la desarrollamos mediante la implicación absoluta de las dos partes: Empresa y Consultor, en una estrecha promesa de colaboración “ a corazón abierto”. El Banco no podrá ni deberá ocultar o retener información a la Consultora. Toda información será válida y debe ser real. Todo el Banco se deberá implicar en la explicación a la Consultora sobre todos los puntos que ésta necesite .

15. Introducción La Consultora no podrá callar los puntos oscuros o negativos que vaya encontrando. Partiendo siempre de la base de que es necesaria la sinergia de todos los departamentos, ésta irá preguntando a directivos, mandos intermedios o incluso personal auxiliar sobre los detalles que juzgue necesarios. La Consultora irá rindiendo periódicamente cuentas de su labor, teniendo como interlocutor preferente al Director General o la persona en la que éste pueda delegar, o a un Consejo Consultivo llegado el caso. La Consultora presentará por escrito los estudios realizados y las conclusiones extraídas, así como la decisión parcial o total que sobre cualquier aspecto ofrezca al Banco.

16. Introducción Cada decisión ofrecida podrá ser aceptada o rechazada por el Banco. Una vez se acepte una decisión, se intentará establecer un “timing” de aplicación, en función de los departamentos afectados, de las legislaciones o del tiempo necesario para la ejecución de las acciones. Los Consultores deberán, durante el tiempo en que dure su intervención, considerarse verdaderamente “PARTE DEL BANCO” y el Banco actuar recíprocamente.

17. Introducción Señalamos nuevamente LA NECESIDAD DEL TRABAJO EN EQUIPO, LA COLABORACIÓN DE TODOS Y EL ACCESO A CUALQUIER INFORMACIÓN POR PARTE DE LA CONSULTORA.

18. Antecedentes Banco Promérica El Salvador es un grupo financiero joven con grandes alianzas y un equipo con experiencia en servicio al cliente. Forma parte de la red financiera regional de Promérica; institución financiera presente en Honduras, Nicaragua, Costa Rica, Guatemala, Estados Unidos, República Dominicana, Venezuela y Ecuador. El primer país donde fue establecido Banco Promérica fue en Nicaragua, el cual fue fundado en 1991 bajo el nombre de BanPro (Banco de la Producción), posteriormente se funda en 1994 Banco Promérica en Honduras, en 1995 en Costa Rica. Banco Promérica de El Salvador inicia sus operaciones en El Salvador, el 12 de enero de 1996, fue fundado gracias al aporte y al sólido respaldo de un grupo de accionistas visionarios que creen en el bienestar y desarrollo del país y de la región.

19. Junta Directiva Junta Directiva Lic. Ramiro Ortíz Gurdián Presidente Lic. Eduardo A. Quevedo Moreno VicePresidente y Presidente Ejecutivo Lic. Oscar Marbyn Orozco Abrego Secretario Lic. Marcio Baltodano Argüello Primer Director Don Gilberto Isaías Cuadra Primer Director Suplente Don Alvaro Miguel Zavala Segundo Director Suplente Don Luis Alberto Chávez Tercer Director Suplente Lic. Jaime González Portillo Cuarto Director Suplente

20. Administración Lic. Nelson López Gerente de Administración de Riesgos Lic. María del Carmen Argueta Gerente de Recursos Humanos Lic. Ligia de González Gerente de Banca de Personas Lic. Félix Ganuza Auditor Interno Lic. Blanca Elena de Gustave Gerente de Tecnología Lic. Adda Espinal de Lema Gerente de Mercadeo Lic. Luis Martínez Gerente de Operaciones y Finanzas Lic. María Elena Sibrián de Casco Gerente de Negocios Lic. Eduardo A. Quevedo Moreno Presidente Ejecutivo

21. Introducción Cuentas Bancarias Cuentas Corrientes Banco Promérica ofrece a través de las cuentas corrientes: Disponibilidad inmediata por medio de cheques, mejor control por emisión del Estado de Cuenta y aceptación de sus pagos. Corriente Cuenta Premia Cuenta PTA Cuenta Integra

22. Antecedentes Junta Directiva

23. Antecedentes Junta Directiva Cuenta Corriente regional que le soluciona el envío y recepción de pagos y remesas a nivel local y regional, sirviendo como un enlace entre nuestros clientes y sus proveedores.

24. Antecedentes Junta Directiva Integra es sinónimo de I NTEGRACIÓN, UNIÓN, ASOCIACIÓN, ENLACE . Así como la INTEGRACIÓN CENTROAMERICANA , el cual es el propósito principal del producto: INTEGRAR FINANCIERAMENTE en una forma ágil y en una sola cuenta a los cinco países del istmo centroamericano incluyendo Panamá. Funciona en los 5 países de Centroamérica con mas de 75 agencias estratégicamente ubicadas en toda la región con horarios flexibles y convenientes. Banco Promérica ofrece esta cuenta a personas naturales y jurídicas que tengan relaciones comerciales en la región Centroamericana

26. Antecedentes Junta Directiva QUIÉN ES EL CLIENTE INTEGRA? Empresas y personas naturales que realizan negocios de importación y de exportación en la región Centroamericana.

27. Antecedentes Junta Directiva EL PRODUCTO INTEGRA tiene una chequera local y regional, la cual puede ser utilizada como un cheque local y pagadero en moneda local o en dólares en cualquier sucursal del Grupo Promérica ubicada en cualquier país de Centroamérica y Panamá Para establecer una cuenta INTEGRA el saldo promedio mensual requerido es de US$2,500.00, y se paga el 0.50% de interés. Si no mantiene los saldos mínimos hay un cobro de US$20.00 mensuales. CERO COBRO de comisiones cuando se realizan transacciones de una cuenta integra a otra integra en la región.

28. Antecedentes Junta Directiva El depositante en la región no necesita tener cuenta con el grupo Promérica. LE RECIBIMOS COMO DEPOSITO A LA CUENTA, CHEQUES DE CUALQUIER BANCO LOCAL EN CENTROAMERICA Permite realizar transacciones regionales vía internet. El servicio es gratuito los primeros 90 días, luego de transcurridos hay un cobro mensual de US$25.00 más US$15.00 por cada usuario autorizado. EL PRODUCTO

30. METAS 2005 93.65% 65.56%

31. 2- CRECIMIENTO Dic-04 Ene-05 Feb-05 Mar-05 Abr-05 May-05 Jun-05 Diferencia (Jun-Dic) Crecimiento Porcentual Saldo al cierre Saldo al cierre Saldo al cierre Saldo al cierre Saldo al cierre Saldo al cierre Saldo al cierre $ 3,287,254.82 $ 5,013,243.64 $ 4,054,580.20 $ 5,456,007.74 $ 4,081,162.32 $ 3,694,495.15 $ 5,245,128.17 $ 1,957,873.35 60% Saldo Promedio Saldo Promedio Saldo Promedio Saldo Promedio Saldo Promedio Saldo Promedio Saldo Promedio $ 3,491,221.94 $ 3,929,811.10 $ 3,830,270.19 $ 4,330,941.76 $ 3,343,339.48 $ 3,972,583.48 $ 3,228,120.44 -$ (263,101.50) (8) No. De cuentas No. De cuentas No. De cuentas No. De cuentas No. De cuentas No. De cuentas No. De cuentas 156 166 178 189 194 203 218 62 40% DIFERENCIA 10 12 11 5 9 15

32. CLIENTES CRECIMIENTO EN CLIENTES NUEVOS DE UN 154% CLIENTES Dic-04 Jun-05 VARIACION VARIACION # de cuentas # de cuentas # de cuentas ANTIGUOS 57 90 33 158% NUEVOS 99 128 29 129% TOTAL 156 218 62 Saldos al cierre Saldos al cierre ANTIGUOS $731,534.09 $1,380,038.35 $648,504.26 189% NUEVOS $2,516,389.07 $3,865,089.82 $1,348,700.75 154% TOTAL $3,247,923.16 $5,245,128.17 $1,997,205.01

33. Fines Misión Valores Visión Indicadores Estrategias Objetivos Estratégicos Análisis Interno Análisis Externo Políticas Filosofía Corporativa Objetivos y Metas Mercado Objetivo Posicionamiento Segmentación de Mercado Investigación de Mercado Recursos Inteligencia de clientes Interactividad Enfoque al cliente Customer Relationship Management Fidelización de clientes Gestión de las Personas

35. OBJETIVO DE LA PROPUESTA DE CONSULTARÍA Proponer alternativas organizacionales para el Banco Promérica a partir de una revisión de la Reflexión Estratégica y llegando a ofrecer herramientas avanzadas de análisis.

36. PROPUESTA DE TRABAJO Etapa I: Elaboración de una Investigación de Mercado dirigida a la Cuenta Integra. Etapa II: Un estudio completo del Departamento de Ventas donde buscaremos encontrar el fundamento objetivo para despuntar la Cuenta Integra hacia las metas establecidas por el Banco Promérica, para que después podamos implementar una estrategia de recursos Humanos como una herramienta moderna, que la hemos denominado “GESTION DE LAS PERSONAS”

37. Etapa III: Se analizarán los resultados de las entrevistas como así también se recogerán experiencias existentes en la región, de acuerdo a las variables seleccionadas para las entrevistas. Con los insumos generados buscaremos implementar un CRM, Customer Relationship Management, aplicado totalmente al desempeño de la Cuenta Integra, que posteriormente puede ser usada a nivel general por el Banco Promérica. PROPUESTA DE TRABAJO

38. PRIMERA ETAPA INVESTIGACIÓN DE MERCADO 1. Determinación del mercado objetivo 2. Análisis actual y futuro de la demanda de la Cuenta Integra. a) Evaluación del Mercado potencial b) Investigación del mercado potencial del proyecto 3. Análisis actual y futuro de la oferta 4. Análisis de los precios 5. Análisis de la comercialización (mercadeo)

39. El Modelo de Gestión de las Personas se define como el conjunto de creencias, valores, políticas y prácticas capaz de Generar compromiso con el proyecto empresarial orientar las actuaciones de las personas hacia la consecución de los objetivos de la empresa permitiendo un proyecto profesional atractivo, expectativas racionales de desarrollo compensación equitativa. SEGUNDA ETAPA GESTIÓN DE LAS PERSONAS

41. Hoy en día, el Cliente es un consumidor con experiencia, más exigente, con unas necesidades que cambian con rapidez, que requiere un trato personalizado. Identificar cómo aportar valor al Cliente, transmitiendo una sensación de seguridad y confianza nos permitirá generar una diferenciación sostenida, así como anticiparnos a sus necesidades desarrollando relaciones de largo recorrido, al tiempo que creamos una barrera de entrada para la competencia TERCERA ETAPA CRM CUSTOMER RELATIONSHIP MANAGEMENT

42. La implementación de una estrategia que incrementa la retención de Clientes rentables, a través de una aportación de valor sostenida, es un valor claramente cuantificable: una nueva venta cuesta 5 veces más que una venta a un Cliente actual. Un Cliente satisfecho recomendará nuestra compañía a una media de 3-4 interlocutores. Un Cliente insatisfecho transmitirá su mala experiencia a una media de 7-10 interlocutores. La lealtad de Cliente representa más negocio de cada Cliente satisfecho, así como negocio adicional a través de referencias hacia otros Clientes, en un círculo virtuoso que merece la pena desarrollar. TERCERA ETAPA ¿QUÉ VALOR APORTA A LA ORGANIZACIÓN?

43. BENEFICIOS EN EL MARKETING 1.Desarrolla unas reglas de comportamiento de los Clientes, que mejoran el servicio que se les ofrece. 2.Ayuda a la personalización. 3.Reduce los costos de marketing, al poder desarrollar campañas efectivas dirigidas a una audiencia conocida. 4.Aumenta la eficiencia de las campañas (mayor porcentaje de respuestas). TERCERA ETAPA ¿QUÉ VALOR APORTA AL BANCO PROMÉRICA?

44. BENEFICIOS EN VENTAS 1.Aumenta los ingresos con información de ventas y Clientes en tiempo real. 2.Mejora la eficacia de las ventas e incrementa las ventas. 3.Aumenta la potencia comercial mediante la integración de múltiples canales de venta. TERCERA ETAPA ¿QUÉ VALOR APORTA AL BANCO PROMÉRICA?

45. BENEFICIOS EN SERVICIOS AL CLIENTE 1.Aumenta la satisfacción del Cliente. 2.Aumenta la eficacia de la prestación del servicio al Cliente, al contar con una información completa y homogénea y una interacción multicanal. 3.Maximiza los márgenes mediante un empleo eficaz de los recursos disponibles. TERCERA ETAPA ¿QUÉ VALOR APORTA AL BANCO PROMÉRICA?

46. EQUIPO DE CONSULTORES

47. Equipo consultor José luis montalván Martínez: Tiene 17 años de experiencia trabajando para empresas familiares en San Salvador. José Luis es Analista de Sistemas graduado de la Universidad Federal de Ceará Brasil, Master en Administración de Empresas y se especializa en las áreas de Recursos Humanos, Finanzas, Inteligencia de Negocios y Mercadotecnia. Además de dar servicios a las empresas familiares, José Luis ha trabajado con empresarios en lanzamientos de nuevos productos y es socio fundador y accionista de varias empresas enfocadas al Mercado Alimenticio.

48. Rudy Mauricio Medina Contreras: Es un Abogado, Master en Administración de Empresas, autorizado por la Corte Suprema de Justicia de El Salvador, desde hace más de 20 años, con una experiencia en las ramas del Derecho Penal, Civil, Mercantil y en los respectivos Registros de marcas, nombre comercial e inmobiliario. Tiene amplia experiencia de Ciencias Políticas, como los conocimientos académicos que le ha proporcionado el INCAE, en materia de Recursos Humanos y las becas Thomas Jefferson en Reingeniería de procesos. En su ya larga carrera profesional se ha desempeñado como asesor en el sector público como en el privado, en cargos administrativos gerenciales como políticos y por supuesto sin dejar de ejercer la profesión de Abogado en sus distintas facetas. Equipo consultor

49. Equipo consultor FRANCISCO ANTONIO ESPINAL FLORES: Ing. en Sistemas Computacionales, y Master en Administración de Empresas . A lo largo de la trayectoria como profesional se Desempeñado como Analista de Sistemas, Programador de aplicaciones en la Empresa Privada REPUESTOS DIDEA, TALLER DIDEA. Tiene 13 años de experiencia en Analista de Sistemas Computacionales, Migraciones de Plataformas, Administración de Plataformas SQLSERVER, Administración Sistemas Operativos Novell, Comunicaciones, Configuraciones Enrutadores, ERP. People-Soft desarrollo de Aplicaciones, Oracle, Desarrollo de Aplicaciones en Magic-pc v3, v7, tiene como principal fortaleza los Sistemas de Información Gerencial donde se esta desempeñando exitosamente.

50. Equipo consultor ROXANA ARACELY SAAVEDRA de Cienfuegos: Arquitecta, Master en Administración de Empresas, con amplia experiencia en procesos de licitación, compras, sistema constructivo de vivienda y servicios básico, conocimientos en la integración de aspectos sociales con comunidades, gestionar, coordinar y controlar la inversión y la ejecución del proyecto (gastos y egresos de proyectos), supervisar, recepciones de proyectos. Como Master en Administración de Empresas, ha sido facultada a nivel de asesora en todas las ramas antes expuestas, buscando siempre la excelencia en su rama y aplicándola al bienestar de la organización.

51. OFERTA ECONÓMICA Rubro Costo 4 Consultores $ 6,000.00

52. FORMA DE PAGO LA FORMA DE PAGO QUEDARÍA ASÍ: $2,000.00 POR CADA UNA DE LAS ETAPAS CONCLUIDAS Y RECIBIDAS

53. AGRADECIMIENTOS A espera que nuestra propuesta sea de su total agrado y no dejando de mencionar que al escogernos a nosotros tendrá la garantía de una excelente consultoría. GRACIAS