1. Finanzas Personales
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Curso para Adultos
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Organización Práctica del Dinero
Ciudad de México
2013 - 2014
2. Temario
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Introducción
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I. Diagnostico financiero emocional
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II. Cultura financiera para las nuevas generaciones 7
III. Cimientos de la riqueza permanente 8
IV. Presupuesto personal cómo elemento de control 9
V. Integrando correctamente el flujo de dinero 10
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VI. Manejo responsable y eficiente del crédito
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VII. Inversiones financieras a tu alcance
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VIII. Gestión fondos de inversión
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IX. Análisis y pronósticos de mercados financieros 15
X. Seguros, impuestos e inflación 16
XI. Programación del retiro y jubilación Para ser exitoso no tienes que 17
Conclusiones hacer cosas extraordinarias.
Haz cosas ordinarias,
extraordinariamente bien.
3. ¿Cual es tu realidad financiera?
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¿Tu sueldo se termina 2
antes de fin de mes? 3
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¿Sabes cual es el ¿Ahorras con
estado de tus finanzas motivación y disciplina 6
personales? cotidianamente?
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¿Te agobian los pagos ¿Tienes dinero para 11
que debes hacer a tus enfrentar algún
acreedores? imprevisto? 12
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Es paradójico que muchas personas que dedican
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horas, días y meses al estudio de la proyección
económica de las empresas en las que trabajan, no 16
llegan a dedicarle ni 10 minutos por semana a la 17
planificación del futuro financiero personal y familiar.
Ahora es tu oportunidad de cambiar !!
4. ¿Tu mente esta condicionada?
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El dinero no lo es todo en la vida 2
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No tengo dinero Los ricos son malos 4
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El dinero no nace en los árboles 7
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Naci pobre Moriré pobre 9
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No importa cuanto gano nunca me alcanza
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Las matemáticas no son mi fuerte 14
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Frecuentemente se aprende de finanzas a través del 16
ensayo y el error, por lo que hay pocas 17
oportunidades para aprender de este tema de
manera sistemática y gestar un cambio en ti.
5. No dejes pasar más el tiempo!!
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¿Sabias que a la mayoría de los mexicanos nadie les
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enseño a manejar su propio dinero? Y además
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solamente contamos con el 43% de nuestra vida para
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acumular riqueza. Por lo anterior, es mejor comenzar
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a ocuparnos de nuestro futuro hoy mismo…
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Etapa Edad Años % 7
I) La fuente de ingresos 8
proviene de nuestros 1 a 20 20 25 9
padres o familiares 10
II) Aquí es posible 11
comenzar a generar 21 a 25 5 6.25 12
ingreso propios 13
III) Es necesario contar 14
con ingresos propios 26 a 60 35 43.75
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para afrontar los gastos
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IV) Poco probable
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contar con ingresos 61 a 80 20 25
propios provenientes
de sueldos
6. Administra mejor tu dinero
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Bienestar 2
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Familiar 4
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A diario se toman decisiones que afectan “el bolsillo”, sin
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que exista una capacitación para hacerlo de manera
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eficaz y efectiva. Son muchos los que viven una
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situación económica difícil y carecen de posibilidades y
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habilidades para superar esta condición.
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Personal 13
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Social
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La educación financiera es la manera de alcanzar una
mejor calidad de vida de manera sostenible.
7. Ventajas y beneficios :
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Aprendizaje colaborativo mental, emocional y físico
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Cimentar sus Incrementar tus 5
bases fuentes de
económicas ingresos 6
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Garantizar la 11
Crear tu plan de
educación de
jubilación 12
tus hijos
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Brindar los elementos para que los participantes 16
realicen el análisis y diagnóstico de su propia 17
situación financiera. Buscando las fortalezas y
debilidades mediante herramientas de análisis y
gestión que les permitirán organizarse mejor.
8. Objetivo del curso
Explorar las diversas facetas que atraviesa una 1
persona respecto a sus finanzas personales; entre los 2
que destacan: los ingresos, los gastos, el ahorro, la 3
protección, los registros, la inversión y la jubilación. 4
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Disciplina Búsqueda 8
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3 11
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Familia
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Dinero 14
2 Inversión 15
Asesores
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Patrimonio
9. ¿Qué hacer con tu excedente?
Una vez que tengas control sobre tus recursos 1
financieros, podrás destinar el excedente a inversiones 2
financieras para obtener ingreso pasivo 3
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Análisis Análisis 6
Fundamental Estrategia de entrada
Renta variable, fija y
Técnico
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derivados
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Asesoría financiera
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Acciones comunes Perfil del inversionista
Acciones preferentes 13
Tolerancia y aversión
Manejo discrecional Prospecto información 14
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Análisis 17
Económico
Invertir no es una carrera de velocidad, y los recursos
que colocaras aquí podrán darte un nuevo giro a tu vida
10. Perfil del participante
Personas que tengan necesidad de hacer un 1
diagnóstico y un plan de acción que les permita 2
encaminar positivamente los aspectos financieros 3
personales en el marco de su carrera profesional o …experiencia no necesaria !! 4
empresarial. 5
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Casados Solteros 8
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Emprendedores 10
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Empleados
Empresarios 12
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Amas de casa
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Egresados 15
Estudiantes
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Para aquellos que necesitan plantearse urgentemente
un mecanismo de planificación y gestión de temas
financieros para mejorar sus expectativas de calidad
de vida de frente a su jubilación.
11. Material didáctico
Tu capacidad para reconocer las necesidades de 1
información y la habilidad de localizar, recopilar y 2
evaluar será el comienzo para tu éxito. 3
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.exe 6
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.ppt
Microsoft PowerPoint 9
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.xls
Microsoft Excel 12
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.doc 15
Microsoft Word
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“Los ingenieros cambian el rumbo de las aguas, los .pdf
carpinteros dan forma a la madera, pero sólo los Adobe Acrobat Reader
virtuosos se moldean a sí mismos”
12. Reconocido Autor
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Maestría en Administración Financiera (ITESM) 2
Maestría en Mercadotecnia (ITESM) 3
4
Diplomado en Asesoría y Orientación Educativa
5
Diplomado en Negociación (Cali, Colombia) 6
7
Catedrático Escuela de Graduados Administración
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del Tecnológico de Monterrey
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Catedrático en la Universidad Iberoamericana 10
11
Director de Comercializadora Modelo
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Director de Finanzas Personales México, S.C. 13
Publicaciones en: CNN Expansión, Dinero Inteligente, 14
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Notimex, Nuestro Medio y Reforma.
16
Entrevistas en TV: Cadena Tres y EfectoTV, Canal 11 17
Trayectoria laboral: Tate&Lyle, Unilever, Cargill,
Grupo Alfa, Grupo Urpri, Aerovías México.
13. Diploma de Participación
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Registrado como Agente Capacitador Externo con 11
reconocimiento de Validez Oficial por parte de la 12
Secretaria del Trabajo y Previsión Social, según el 13
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Registro número SAMJ690930F160005 de fecha 07
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de Abril de 2006, según folio 331/11774
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15. Bibliografías
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En el camino a la sabiduría:
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El primer paso es silencio;
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el segundo, escuchar; 4
el tercero, recordar; 5
el cuarto, practicar; 6
y el quinto, enseñar a otros. 7
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Más de 30 libros Más de 60 ligas 13
de reconocidos a sitios en
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autores internet
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México
2013 - 2014
16. Contacto
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MBA. Juan José Salas M.
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Director Académico.
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jjsalas@finanzaspersonalesmexico.com
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Lic. Gabriela Montiel L. 10
Relaciones Públicas 11
gabym@finanzaspersonalesmexico.com 12
13
Sevilla Núm. 13 14
15
Fracc. Bosque Esmeralda
16
Atizapán, Estado de México
17
Tel. (55) 5364 5362 / Cel: 04455 2653 4210
www.finanzaspersonalesmexico.com
17. Ultima reflexión
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Será un gusto poder ofrecerte esta nueva 11
experiencia relacionada con tu dinero. 12
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Recuerda que “una persona con una mente
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financieramente ordenada, tiene claros y jerarquizados
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sus objetivos y sabe cuánto tiene, cómo la va a
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distribuir, para que, en qué momento y cómo va
efectuar sus gastos y compras, además evalúa los
resultados para tomar nuevas decisiones”.