Curso de finanzas personales para aseguradoras

1. Finanzas PersonalesCurso para Compañías de SegurosCiudad de México2014
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2. I.Planeaciónfinancierabásica
II.Creaciónyproteccióndelpatrimonio
III.Presupuesto,balanceyestadofinanciero
IV.Ingresosganado,residualypasivo
V.Manejodelcréditocomercialrevolvente
VI.Planificacióndeseguroseimpuestos
VII.Principiosdeinversionesfinancieras
VIII.Manejodefondosdeinversión
IX.Manejoeficientededeudas
X.Diagnosticofinancieroindividual
XI.Interéscompuesto,valorfuturoypresente
XII.Programacióndelretiroyjubilación
Temario General
Laeducaciónfinancieraparaempleados,generaráenellosunmayorcompromiso,incrementandosulealtadyproductividad,aumentandotangiblementelasutilidadesyahorrandodineroalacompañía.
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Solicita sin compromiso
el temario completo.

3. Beneficio para la empresa
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Empleados felices
Empleados productivos
Mejores resultados
Segúnestudiosdela“SocietyforHumanResourceManagement”,afirmaquelasorganizacionesexitosas,reconocenlaimportanciadelosbeneficiosextrasalariales,especialmentelosplanesdeeducaciónfinancieraparatodoslosdepartamentosdelacompañía.
Amedidaquesecapaciteyconecteemocionalmentealosempleadosconlacompañía,estosdesarrollaranmásprontosustalentosyencontraránunmejorsignificadoypropósitodesusactividadescotidianas, seintegraráncomounequipoylograránunsentidodepertenenciaalaorganización.

4. Tendráconocimientoprecisodesuspropias"FinanzasPersonales“demaneraquepuedaorganizar,clasificaryubicarlosingresosyegresosconelobjetodelograrunamejorcalidaddevida,ypuedatransmitiresaimagenasuspropiosclientes
Desarrollará planes flexibles con periodicidad para construir un exitoso futuro financiero.
Beneficio para el empleado
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5. ¿ Cometen tus clientes estos errores ?
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18“Tu los puedes ayudar”

6. Cambio de paradigmas
•No me alcanza
•El dinero no lo es todo
•No me siento capaz de hacerlo
No puedo
•El dinero no compra la felicidad
•Se necesita dinero para triunfar
•No se a quien acudir
Lo voy intentar
•No domino el tema del dinero
•Mi trabajo me impide capacitarme
•Nunca me alcanza el dinero
No tengo tiempo
Veraz reflejada tu vida a través de un presupuesto y de un balance personal, minimizando tu egreso ordinario y maximizando tu ingreso extraordinario.
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7. Creación del presupuesto
Consumo inteligente
Cuanto?
Dónde se va?
Cuándo?
Obtendrásunplandegastos,ingresosyahorrosconproyecciónalfuturoparabalancearlosmismos,endóndelacantidaddedineroquesalesiempredebesermenor,oigual,alacantidaddedineroqueentra”
Teorientamosadesarrollartupropiopresupuestopersonal,parabrindarteunaideaprecisarespectoa:
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8. Aprovechamiento del crédito
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Evitasorpresasdesagradables.Lastarjetasdecréditopuedensertupeoresenemigas,perotambiénpuedenserunaliadoformidableparaapalancartucrecimientofinanciero.
•Reconocetodastusdeudas
•Calculaelimportetotalqueadeudas
•Dejadeadquirirmásdeudas
•Buscamayoresfuentesdeingresos
•Eliminaralgunasdetustarjetasdecrédito
•Pagaprimerolasdeudascontasamasalta
•Consolidayrenegocialadeuda
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Todollevaunproceso:

9. Control sobre tu dinero
Personal
Social
FamiliarBienestar
Muchos viven una situación económica difícil y carece de posibilidades y habilidades para superar esta condición.
La educación financiera es la manera de alcanzar una mejor calidad de vida de manera sostenible.
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10. Protección del patrimonio
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Crearconcienciaalosclientessobrelosriesgoscotidianosyporende,lanecesidaddeincorporaralproyectodevidaelconcepto,laprácticayelvalordelaautoprotecciónanticipada,atravésdelaadquisicióndeseguros;asícomoinculcarelvalormoraldelaresponsabilidad.
No puedes comprar un seguro cuando lo necesitas, los seguros se compran cuando no se necesitan.
Personas
Bienes
Tranquilidad

11. Inversiones financieras
Un tema con un encanto misterioso, para algunos un pasatiempo, para otros un estilo de vida y hay quienes la consideran una adicción.
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Económico
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El premio a las finanzas sanas, son las inversiones financieras, ¿estás preparado?

12. Jubilación y retiro
Establece tu meta
Calcula tus necesidades
Estima tu ingreso
Libérate de pasivos
Estima el dinero que necesitaras
cuanto necesitas ahorrar
Calcula la inflación
Actúa hoy mismo
Lleva registros
Marcaelcierredeunaetapa,ycomotodocierrepuedesermajestuosooproblemático.Aquíaprenderáscomo:
Hayquienesgananactualmentebastantedineroalañoylesserádifícilmantenerunbuenniveldevidaunavezqueseretiren,ademásmuchostendránquesostenereconómicamenteasuspadres.
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13. Material didáctico
“Los ingenieros cambian el rumbo de las aguas, los carpinteros dan forma a la madera, pero sólo los virtuosos se moldean a sí mismos”
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Word
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Adobe
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Disponemos de: Conferencias
Seminarios
Talleres
Cursos

14. Nuestros clientes
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15. RegistradocomoAgenteCapacitadorExternoconreconocimientodeValidezOficialporpartedelaSecretariadelTrabajoyPrevisiónSocial,segúnelRegistronúmeroSAMJ690930F160005defecha07deAbrilde2006,segúnfolio331/11774
Diploma de acreditación
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Cada participante recibe su diploma de participación

16. Resumen del Autor
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•MaestríaenAdministraciónFinanciera(ITESM)
•DiplomadoenMercadotecnia(ITESM)
•DiplomadoenAsesoríayOrientaciónEducativa
•DiplomadoenNegociación
•CoachFinancieroEconómicoInternacional
•CatedráticoEscueladeGraduadosAdministracióndelTecnológicodeMonterrey
•CatedráticoenlaUniversidadIberoamericana
•DirectordeComercializadoraModelo
•DirectordeFinanzasPersonalesMéxico,S.C.
•Publicacionesen:CNNExpansión,DineroInteligente, Notimex,NuestroMedioyReforma.
•EntrevistasenTV:CadenaTresyEfectoTV,Canal11
•Trayectorialaboral:Tate&Lyle,Unilever,Cargill, GrupoAlfa,GrupoUrpri,AerovíasMéxico.

17. “En el camino a la sabiduría”
El primer paso es silencio;
el segundo, escuchar;
el tercero, recordar;
el cuarto, practicar;
y el quinto, enseñar a otros.
Bibliografías
Más de 30 libros de reconocidos autores
Más de 40 ligas a sitios en internet
México, D.F.
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18. MBA. Juan José Salas M.
Director Académico.
jjsalas@finanzaspersonalesmexico.com
Lic. Gabriela Montiel L.
Relaciones Públicas
gabym@finanzaspersonalesmexico.com
Atizapán, Estado de México.
Tels. 5364 5362
Cel. 04455 2653 4210
www.finanzaspersonalesmexico.com
info@finanzaspersonalesmexico.com
Contacto
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19. “Pregunta por otros cursos disponibles”
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