El documento describe un proyecto propuesto para mejorar el flujo de información entre las mesas de liquidez de diferentes países en Latinoamérica para Citigroup. Actualmente, la información se reporta de manera inconsistente y a destiempo. El proyecto consiste en implementar una plataforma centralizada que permita recopilar datos estandarizados y generar reportes para tomar mejores decisiones. Se espera que esto incremente las ganancias y mejore el manejo del portafolio. Se requiere una inversión de $2.5 millones y contratar especialistas

1. Carlos Quirarte García
ID 122247
Universidad de las Américas Puebla
Maestría en Finanzas Corporativas
Administración de la Información

2. Contexto
En la actualidad los bancos, aseguradoras, empresas o cualquier
corporativo están ante un gran reto en cuanto a la
competitividad y la globalización donde destaca el mejor
preparado, el mejor informado de la situación propia y general
del mercado y el más capaz de transformar la información en
conocimiento con el fin de obtener una ventaja competitiva
frente al mercado.
Banamex es el banco más grande de México, por lo mismo, debe
estar en constante innovación, y para ello es necesario que la
Administración de la Información sea la mejor, debe contar con
sistemas con información instantánea, consistente y verídica.
A continuación presentamos una problemática y su solución
estimada

3. Antecedentes
La Mesa de Colocación de Activos o Mesa de Liquidez es una
iniciativa que nace en el 2008 por iniciativa del CEO Latam
responsable de ese momento. El objetivo de las mesas es
ofrecer tasas competitivas en el corto plazo, para colocar
créditos en moneda nacional y dólares a un plazo menor de 1
año.
Esta iniciativa es el proyecto principal de Citi-Group por lo que el
flujo de la información es fundamental para la toma de
decisiones sobre la estrategia a seguir en cada uno de los países.
Actualmente existe un gran problema ya que no está definido
los reportes y métricas entregables a los tomadores finales de
decisión.

4. Definición del Problema
El flujo de la información referente a las mesas de Liquidez de
cada uno de los países en LATAM es deficiente, así como los
reportes que deben entregarse al CEO responsable de la toma
de decisiones ya que la información se entrega en diferentes
formatos, información incompleta o a destiempo.

5. Proyecto de Solución.
Tener un programa amigable en base a una plataforma capaz de
administrar la información de las diferentes mesas de cada uno
de los países, con el fin de proporcionar reportes predefinidos,
ad-hoc o consultas queries que le permitan al tomador de
decisiones convertirla en conocimiento para una mejor toma de
decisiones acerca del negocio.
Tomador de
Decisión
Datawarehouse
País 1 País 2 País n

6. Proyecto de Solución: Objetivos
• Concentrar la información de los diferentes países en una sola
plataforma;
• Agilizar el flujo de la información;
• Crear reportes con datos actualizados, para generar
conocimiento;
• Tener las mismas métricas y modelos de pronósticos para
comparar bajo la misma base;

7. Proyecto de Solución: Beneficios
Esperados
Implementación de la plataforma Regional
Beneficios Financieros Beneficio: Incremento en el P&L
Medida: Incremento en la cartera de clientes debido a la
fluidez y la rapidez del procesamiento de los activos colocados
lo que permite al AM concentrarse más en colocar créditos a
los clientes.
Dueño del Beneficio: Account Managers & Head Managers
Beneficios Cuantificables Beneficio: Cartera de activos de cada una de las mesas
Medida: Portafolio OS de las mesas
Dueño del Beneficio: HM´s & CEO’s
Beneficios Medibles Beneficio: Métricas para detectar características del portafolio
OS de cada uno de los países
Medida: Volumen del portafolio, Spread Promedio, Plazo
Promedio, Producto Colocado, Volumen Promedio
Dueño del Beneficio: HM & CEO’s
Beneficios Observables Beneficio: Una mejor administración de las mesas
Medida: Se tiene información actual, consistente y verídica al
instante lo que permite una análisis detenido sobre las áreas
de oportunidad de cada negocio
Dueños del Beneficio: Todos los involucrados

8. Proyectos de Solución; Medidas de
Progreso y Desempeño
Al concluir el proyecto esperamos lograr los siguientes objetivos:
• Un programa capaz de capturar las características de cada
crédito colocado.
• Reportes locales y regionales predefinidos
• Acceso a información histórica por país, cliente o AM.
• Estandarización de la información.

9. Proyectos de Solución; Riesgos y
Formas de Mitigarlos
Riesgo Forma de Mitigarlo
Pérdida de información durante la Crear una base local que sirva como
migración al sistema respaldo
Mal uso del sistema, o información Capacitación constante a los
errónea en la operación diaria usuarios
Fallas en el servidor durante la Crear procesos de contingencia en
hora de la operación caso de que el sistema no se
encuentre disponible a la hora de la
operación diaria

10. Proyectos de Solución; Plan de
Trabaj0
Jul / Ago / Sep
Abril • Pruebas de
• Generación
• Definición de operación final
de los • Programación
Métricas del sistema
• Cotizador reportes para elaboración
generales predefinidos • Consulta de
generalizado de reportes ad- reportes
• Definición de a través del
• Revisión de la hoc. predefinidos y
reportes pre- sistema
establecidos base de datos de • Programación reportes ad-hoc
cada país. • Validación de consultas queries
la • Revisión de la
• Revisión de la • Revisión de la Base de datos
información
base de Datos información en Madre
en el sistema
Marzo Madre sistema
Mayo/Junio
Oct / Nov

11. Proyectos de Solución;
Consideraciones de RH
Complejidad en la coordinación regional para la definición de
métricas base y reportes genéricos, dada esta complejidad se
requiere de la contratación de especialistas en IT, adicional a
los que ya se cuentan. Estos especialistas deberán reportar al
HM regional.
Pero existe actualmente un problema, ya que CITI-GROUP
actualmente mantiene una política de no contratación con el
fin de minimizar costos y una política de austeridad. El
proyecto requiere de inversión, y esta inversión debe ser
realizada a través de especialistas en modelos de IT, por lo
que es de vital importancia hacer una excepción en esta
política.

12. Proyectos de Solución;
Consideraciones Financieras
Se estima que el costo del proyecto sea de aproximadamente
2.5 millones de dólares por el desarrollo e implementación,
por lo que el grupo debe fondear este costo ya que el
beneficio que puede acarrear es mucho mayor desde los
aspectos tangibles e intangibles como ya se explicó
anteriormente.

13. Proyectos de Solución; Alternativas
Consideradas
Se han considerados dos posibilidades más, las cuáles se
explican a continuación:
Mantener el modelo actual de envío independiente de la
información, bajo una estandarización de los reportes. Pero
el proyecto seguirá teniendo información no verificable, y el
tiempo de entrega es dependiente de cada uno de los países
lo cual retrasa la toma de decisiones.
Crear un programa independiente para cada uno de los
países de acuerdo a sus necesidades. Se ha evaluado que el
proyecto sería más costoso y tendría un período más largo
en la implementación.
Con esto se determina que la inversión debe realizarse sobre
la propuesta especificada a lo largo de este ensayo.