1. CANJE DE CHEQUES
Datos:
 Una empresa tiene clientes en Lima y Provincias
 Los clientes pagan con cheques.
 El depósito de los cheques está concentrado en Lima.
 La empresa trabaja con 3 bancos y decide en que banco deposita los cheques.
 En el Anexo A presentamos los cheques de los clientes, monto, Banco y Plaza de la
que se giran.
 En el Anexo B presentamos la política actual de depósitos.
 En el Anexo C presentamos costos de traslado de fondos de cada banco.
 Costo de oportunidad de la empresa de 30% anual.
DÍAS DE CANJE
Misma Plaza 2 Días
Otra Plaza 5 Días
CHEQUES DE LOS CLIENTES (ANEXO A)
Crédito Continental Interbank Otros
Lima 2,500,000 1,500,000 3,000,000 3,300,000
Arequipa 1,500,000 1,500,000 500,000 1,750,000
Tacna 750,000 700,000 250,000 800,000
Cuzco 350,000 350,000 150,000 650,000
TOTAL 5,100,000 4,050,000 3,900,000 6,500,000
POLÍTICA ACTUAL DE DEPÓSITOS (ANEXO B)
Mismo Otro Banco Otro Banco
Banco Otra Plaza Misma Plaza
Interbank 3,900,000 650,000 1,100,000
Crédito 5,100,000 800,000 1,100,000
Continental 4,050,000 1,750,000 1,100,000
TOTAL 13,050,000 3,200,000 3,300,000

2. COSTO DE TRASLADO DE FONDOS
(ANEXO C)
Interbank 2.0%
Crédito 1.5%
Continental 1.2%
Según la política de depósitos en el siguiente cuadro agruparemos los montos por banco
dependiendo del tiempo que demore el canje del cheque.
TIEMPO DE CANJE
2 DÍAS 5 DÍAS
Interbank 4,100,000* 1,550,000**
Crédito 3,600,000 3,400,000
Continental 2,600,000 4,300,000
TOTAL 10,300,000 9,250,000
*Los 4,100,000 se obtuvieron de la suma de los montos depositados en lima en el banco
Interbank (3,000,000) con el dinero obtenido de otros bancos en lima (1,100,000).
Siguiendo la misma lógica se calculara para el banco de Crédito y Continental.
** Los 1,550,000 se obtuvieron de la suma de los montos depositados en provincia en el
banco Interbank (900,000) con el dinero obtenido de otros bancos en provincia (650,000).
Siguiendo la misma lógica se calculara para el banco de Crédito y Continental.
A) Halle Ud. el costo de oportunidad con la política actual de depósitos.