Crea tu presupuesto emocional y financiero este 2023
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El documento presenta una guía para un taller sobre finanzas personales para el año 2023. El taller incluirá un escaneo emocional y corporal, una evaluación de recursos, valores, talentos y afectos, un análisis financiero del año actual y la creación de un presupuesto para 2023. Se enfatiza la importancia de trazar un presupuesto basado en los ingresos reales, registrar gastos diarios, ahorrar el 10% mensual y cumplir el presupuesto cada mes para tener éxito financiero en el nuevo año.
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- 3. ¿Qué tenemos para HOY? Título del webinar Fuente: taller de Valeria Arellano y Kike Delgado
- 4. 25 minutos 4 Cuaderno y esfero Preguntas ¿Qué esperamos de ti el día de hoy…?
- 5. ¿Qué veremos hoy? • Escaner corporal y emocional • Recursos, valores, talentos y afectos para el 2023 • Análisis financiero actual • Crear el presupuesto 2023
- 7. Scanner corporal y emocional • sensación • hacer memoria • agradecimiento ¿A dónde te llevaron tus pies en el 2022? Fuente: Matías Hardoy
- 8. Presupuesto emocional Dónde estoy Qué quiero Qué cambios quiero hace a mi vida
- 9. Presupuesto emocional •Recursos: fueron limitados, abundantes, desorganizados •Valores: creatividad, conocimiento, constancia, contribución, fe, autoconfianza, deseo de aventura, mucho humor •Talentos: para qué soy bueno, planifico y avanzo •Afectos: a quién he cuidado, a quién quiero, quién me cuida y me ha llenado. A quién he descuidado
- 10. Las preguntas del millón para el 2023 y adelante… ¿Tengo deudas con mis sueños? ¿Mis sueños son míos o de quién? ¿Qué me debo a mí mismo y no he pagado?
- 11. Análisis financiero - menti.com • En una palabra ¿cómo fue tu año financiero?
- 12. Análisis financiero 1. Cómo estabas hace 12 meses y cómo estás ahora • Igual, mejor, peor 2. Cuál fue tu mejor mes, por qué 3. Cuál fue tu peor mes, por qué 4. Qué aprendiste de finanzas este año 5. Cómo quieres terminar el 2023 financieramente hablando
- 13. Análisis financiero: ingresos 1. Cuáles son tus fuentes de ingreso. Anota cada cifra. 2. Quieres ganar más, cuánto 3. Qué puedes hacer para lograrlo 4. Qué pasaría si no lo consigues 5. Si ganaras $1000 más, ¿cubrirías todos tus gastos y además ahorrarías?
- 14. Crea una cultura financiera ordenada 1. Trazar el presupuesto del año 1. Clave 1 del presupuesto es no gastar más de lo que ganas. 2. Clave 2: presupuestar sobre ingresos reales 2. Registrar todos los gastos a diario 3. Ahorrar el 10% del ingreso cada mes 4. Invertir en educación, mejoras del hogar, en el negocio, en el retiro 5. Cumplir el presupuesto cada mes
- 15. Si la situación económica es grave - Bajar gastos, pues tiene un efecto inmediato en el bolsillo. - Incrementar ingresos, lo cual es más lento.
- 16. • Ingresos • Ahorros • Generosidad • Gastos Presupuesto
- 17. Presupuesto
- 18. • Ingresos reales de la familia: salarios, bonos, aguinaldos, utilidades • Ahorros: Fondo de emergencia, seguro de vida, ahorro para vacaciones (6 meses), ahorro para entrada del auto (12 meses) • Generosidad: no doy porque tengo, sino que tengo porque doy Presupuesto
- 19. #tengoporquedoy
- 20. • Gastos: • Alimentos, consumo • Casa • Salud y belleza • Transporte • Educación • Diversión • Créditos Presupuesto
- 22. Ten un 2023 espectacular en materia financiera • A dónde te llevarán tus pies, qué verán tus ojos • Cumple tu propio sueño • Haz un análisis financiero serio • Traza tu presupuesto y no te salgas de éste • Generosidad: tengo porque doy
- 23. 23
Notas del editor
- Bienvenido al Taller Toma Control de Tus Deudas Intro Facilitador: Para dar inicio al taller vamos a realizar un ejercicio. Desarrollo: De manera individual, cada participante escribe en una cartulina 5 palabras que defina lo que crédito representa para ellos. Las palabras pueden comunicar aspectos positivos y/o negativos. Formar grupos de 4-5 personas aleatoriamente. Cada participante comparta sus palabras con el resto del grupo y se abre una conversación para llegar a un consenso y una definición del tema tratado en 2 palabras. En plenaria, cada grupo presenta sus 2 palabras y explica cuales son las razones de las mismas. REFLEXION: A veces dejamos que las deudas nos controlan. En este taller vamos a presentarles con una serie de herramientas para retomar control.
- Presentación de la regla 50/40/10 50% de lo que ganamos lo podemos destinar al pago de gastos necesarios. Preguntar: Cuales son? 40% a Gastos de estilo de vida – Cuáles son? 10% restante debemos destinar al ahorro. OJO: Aquí estamos cambiando el concepto de ahorro. Lo conceptualizamos como un gasto más. Esta regla es una forma muy sencilla de diagnósticar nuestra situación financiera. Vamos a entregar un formulario a cada uno de ustedes para calcular cómo estan. Reflexiones: Cómo quedó la distribución de sus ingresos en la actualidad. Los % arrojados en el ejercicio nos dan pistas. No tienes ahorros? Has sobrepasado el límite en gastos de consumo y deudas? A continuación, vamos a presentar una serie de herramientas que puedes utilizar para cambiar la distribución de tus ingresos – o para empezar a ahorrar, o bajar bajar el nivel de deuda que actualmente tienes. OJO: Si estas muy endeudado, lo mas aconsejable es bajar el nivel de deuda primero, antes de fijar metas de ahorro. Indicar como llenar un formulario – que por el momento son estimados. Nuestro consejo es llevar el ejercicio a la casa y realizarlo nuevamente con números más precisos y con la familia.
- Entregar hoja de evaluación.