[FR] PR Hangout of the DigiWorld Summit 2015 - #DWS15IDATE DigiWorld
PR conference broadcasted on Google Hangout, on octobre 15th
- Programme of the DigiWorld Summit
- Major challenges of the Digital First Theme
- HighLights
See more on our PR conference : https://youtu.be/GQrpyCSobmo
Se realizó el FLISoL Asunción 2015 y se tuvo la oportunidad de explicar el proyecto OSM, las distintas formas de contribuir, la situación actual en Paraguay y la utilidad que se podría sacar si se tienen datos completos.
Gestión de riesgos y prevención de lavado de dineroPRAGMACERO
GIR es nuestra solución tecnológica creada para automatizar el proceso de gestión integral de riesgos de una manera estructurada y sistematizada, apoyando los procesos que se ejecutan alrededor de dicha gestión. Administrar de forma integral los riesgos: Operativos, Estratégicos, Reputacional, Seguridad de la información, Lavado de Activos entre otros.
Este documento es la continuación del marco estratégico en el que se desenvuelven las entidades financieras. Apunta a conceptualizar bajo un abordamiento original la gestión crediticia en instituciones de intermediación financiera.
Basilea II OPCION 2 para una investi.pptxvgualim02
Para determinar los requisitos mínimos de capital por riesgo de crédito, aspecto que continúa siendo el más relevante de la propuesta, el Comité de Basilea plantea dos amplias metodologías alternativas: a) Medición del riesgo crediticio de forma estándar, apoyada en evaluaciones externas, y b) Uso de sistemas propios de calificación interna sujetos a la aprobación explicita de los organismos de supervisión.
a) Enfoque estándar Representa una version modificada de la aproximación “estandarizada” del Acuerdo original, que introduce evaluaciones externas y servira como esquema general para la mayoria de entidades.Contempla una mayor sensibilidad al riesgo al incorporar calificaciones externas, que afectan a la ponderacion de la contraparte. En el cuadro 2, que compara el todavia esquema actual (BIS I) con el enfoque estandar que propone el Nuevo Acuerdo, puede observarse que las exposiciones son ajustadas con ponderaciones del 0, 20, 50, 100 y 150 por 100, en funcion de la calificacion externa de sus contrapartes.
Comparado con el Acuerdo original, el enfoque estándar que propone Basilea II ofrece una mejor diferenciación del riesgo crediticio de la contrapartida.Así: a) Para estados soberanos y bancos centrales, establece cinco ponderaciones posibles frente a las dos de Basilea I (según pertenencia, o no, a la OCDE); b) Para bancos, plantea dos alternativas según que la ponderación esté basada en la calificación de su Estado soberano (una inferior) —opción 1— o en la evaluación de la entidad (opción 2); c) Para empresas, determina cinco ponderaciones posibles frente al 100 por 100 único de Basilea I (2); y d) Para crédito al por menor, sea hipotecario o no hipotecario, establece unas ponderaciones del 75 y 35 por 100 respectivamente, frente al 100 y 50 por 100 del Acuerdo de 1988.
Aquellas entidades que hayan alcanzado un mayor grado de sofisticación en la gestión de riesgos, reciban la aprobación de los supervisores nacionales, y cumplan determinados requisitos cualitativos y cuantitativos pueden optar, alternativamente al enfoque estándar, por el enfoque basado en calificaciones internas (IRB) h u9a9ubou<lih ogifneaoivnoianionoianeoivnoienaoenvie.
Presentación de Daniel Horovitz y Mauricio Kravetz, Directores Ejecutivos de Horovitz, Kravetz, Asociados S.R.L.
2º Encuentro Banca y Seguros
mayo 2011
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Se realizó el FLISoL Asunción 2015 y se tuvo la oportunidad de explicar el proyecto OSM, las distintas formas de contribuir, la situación actual en Paraguay y la utilidad que se podría sacar si se tienen datos completos.
Gestión de riesgos y prevención de lavado de dineroPRAGMACERO
GIR es nuestra solución tecnológica creada para automatizar el proceso de gestión integral de riesgos de una manera estructurada y sistematizada, apoyando los procesos que se ejecutan alrededor de dicha gestión. Administrar de forma integral los riesgos: Operativos, Estratégicos, Reputacional, Seguridad de la información, Lavado de Activos entre otros.
Este documento es la continuación del marco estratégico en el que se desenvuelven las entidades financieras. Apunta a conceptualizar bajo un abordamiento original la gestión crediticia en instituciones de intermediación financiera.
Basilea II OPCION 2 para una investi.pptxvgualim02
Para determinar los requisitos mínimos de capital por riesgo de crédito, aspecto que continúa siendo el más relevante de la propuesta, el Comité de Basilea plantea dos amplias metodologías alternativas: a) Medición del riesgo crediticio de forma estándar, apoyada en evaluaciones externas, y b) Uso de sistemas propios de calificación interna sujetos a la aprobación explicita de los organismos de supervisión.
a) Enfoque estándar Representa una version modificada de la aproximación “estandarizada” del Acuerdo original, que introduce evaluaciones externas y servira como esquema general para la mayoria de entidades.Contempla una mayor sensibilidad al riesgo al incorporar calificaciones externas, que afectan a la ponderacion de la contraparte. En el cuadro 2, que compara el todavia esquema actual (BIS I) con el enfoque estandar que propone el Nuevo Acuerdo, puede observarse que las exposiciones son ajustadas con ponderaciones del 0, 20, 50, 100 y 150 por 100, en funcion de la calificacion externa de sus contrapartes.
Comparado con el Acuerdo original, el enfoque estándar que propone Basilea II ofrece una mejor diferenciación del riesgo crediticio de la contrapartida.Así: a) Para estados soberanos y bancos centrales, establece cinco ponderaciones posibles frente a las dos de Basilea I (según pertenencia, o no, a la OCDE); b) Para bancos, plantea dos alternativas según que la ponderación esté basada en la calificación de su Estado soberano (una inferior) —opción 1— o en la evaluación de la entidad (opción 2); c) Para empresas, determina cinco ponderaciones posibles frente al 100 por 100 único de Basilea I (2); y d) Para crédito al por menor, sea hipotecario o no hipotecario, establece unas ponderaciones del 75 y 35 por 100 respectivamente, frente al 100 y 50 por 100 del Acuerdo de 1988.
Aquellas entidades que hayan alcanzado un mayor grado de sofisticación en la gestión de riesgos, reciban la aprobación de los supervisores nacionales, y cumplan determinados requisitos cualitativos y cuantitativos pueden optar, alternativamente al enfoque estándar, por el enfoque basado en calificaciones internas (IRB) h u9a9ubou<lih ogifneaoivnoianionoianeoivnoienaoenvie.
Presentación de Daniel Horovitz y Mauricio Kravetz, Directores Ejecutivos de Horovitz, Kravetz, Asociados S.R.L.
2º Encuentro Banca y Seguros
mayo 2011
Garza Pérez (2003) citando a Hartman et al (2000) menciona que e-business es cualquier iniciativa en Internet que transforma las relaciones de negocio, sean éstas, relaciones business-to-business, business-to-customer, intraempresariales o entre dos consumidores. El e-business es una nueva manera de gestionar las eficiencias, la velocidad, la innovación y la creación nuevo valor en una empresa.
El e-business se le es llamado la tercera fase del e-commerce, como lo mencionan Kalakota y Robinson (2001). Esto incluye todas las aplicaciones y procesos que permiten a una compañía efectuar una transacción del negocio.
Además de abarcar el e-commerce, el e-business incluye tanto las aplicaciones front-and-back-office que forman el núcleo de los negocios modernos. Así, el e-business no es solamente una transacción de e-commerce o comprar-y-vender sobre el Web (Kalakota y Robinson, 2001, Siebel Thomas (2001,), es la estrategia global de redefinir antiguos modelos de negocios, con la ayuda de tecnología para maximizar valor del cliente y ganancias. (Kalakota y Robinson, 2001). Siebel Thomas (2001) menciona que el e-business incorpora el uso estratégico de las tecnologías de la información y la comunicación (incluyendo, pero no limitándose, a Internet) para interactuar con clientes, proyectos, y socios a través de la comunicación múltiple y los canales de distribución.
Reinventando Procesos Más Inteligentes para Aseguradoras
Cómo aprovechar las Tendencias en la industria de los seguros y la tecnología actual para asegurar el crecimiento de las aseguradoras. Perspectiva de Smarter Process de IBM.
Cómo optimiza la atención al cliente reduciendo costos y eliminando riesgos operativos.
Está creciendo la necesidad de redefinir el Marco para la Gestión del Riesgo Operacional, tanto por los nuevos enfoques de los “stakeholders” como por el esquema regulatorio en cuanto a las exigencias de capital
Empresa: MAPFRE
La Seguridad en Venezuela
Sector: Seguros
Desafió Tecnológico: Mantener
automatizado el flujo
de trabajo y los procesos
de atención entre los agentes
del SI24
Solución: Pivotal CRM
Arquitectura all-in-one: arquitectura que se identifica como aquella en la que todas las capas de las que se compone un SIEM se alojan en un mismo servidor.
Benchmark sobre herramientas utilizadas para la identificación y evaluación de riesgos operacionales de compañías de seguros españolas a partir del Informe de Situación Financiera y de Solvencia de 2016
Primera desarrolladora inmobiliaria en publicar articulos relacionados con el riesgo en emprendimientos inmobiliarios. Recomendamos con posterioridad acceder al analisis numérico respectivo
HCRisk II estrategia de riesgos en empresas de seguros presentación
1. HCRisk II: Estrategia de Riesgos para empresas de seguros.
Calle San Gabriel & Transv ersal Oe3E
Teléf ono: +593-2-2466658
Cell: +593-983359307
Mail: jose.naranjo@redcontacto.com
HCRisk II
(Hight Consulting Risk II)
¿Qué es HCRisk II?
La solución HCRisk II es una solución que permite a las empresas de seguros gestionar
los impactos que pueden darse al interior de esta y en sus finanzas por los riegos a las
cuales está expuesta en el desarrollo de su negocio día a día, esta plataforma permite
a las empresas de seguros gestionar iniciativas de riesgo y reducir las pérdidas, mejorar
el rendimiento de la empresa, la toma de decisiones sobre la asignación de recursos y
optimizar el rendimiento de la misma.
Es una plataforma que está desarrollada pensando en la integración de todos los
Riesgos a los que el negocio de Seguros está expuesto, como son los riesgos del
negocio: Riesgo de Subscripción, Riesgo de Tarifación, Riesgo de Insuficiencia de
reservas, Riesgo de Reaseguros, etc. Así como para el control y el aprovechamiento de
los riesgos Financieros en la operación de la empresa como son: Riesgo de Crédito,
Riesgo de Liquidez o ALM. Así como Riesgo operativo y otros.
Desarrollado de tal manera que cumpla con todos los requerimientos actuales y futuros
integrados en Solvencia y Solvencia II, así como de los entes reguladores.
La plataforma HCRisk II permite a la empresa de seguros:
1. Integrar los procesos de gestión de Riesgos en toda la empresa de seguros, y
viceversa es decir los procesos del negocio integrados con la gestión de riesgo
de la empresa de seguros.
2. Gestionar el Riesgo y el cumplimiento a través de las regulaciones que el ente
regulador ha impuesto en esta línea y podría imponer en el futuro.
3. Permite aprovechar la información de Riesgos de la empresa para tomar
decisiones de negocio.
2. HCRisk II: Estrategia de Riesgos para empresas de seguros.
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Empodera a los tomadores de decisiones con informes escalables e
interactivos.
Los Módulos de HCRisk II
HCRisk II, estrategia para a gestión de Riesgos en empresas de Seguros está siendo
construido como un Puzzle que va integrando diferentes módulos de acuerdo a las
necesidades de la empresa, las presiones de mercado y de las exigencias de la entidad
de control, que ha sido construido sobre un robusto sistema de librerías
matemáticas que le permite resolver los modelos analíticos que son los motores
de los diferentes módulos, el cual es ocupado por todos los módulos de HCRisk II.
La idea fundamental de HCRisk II es tener en un solo ambiente para la gestión y
diferentes módulos que se integran a diferentes espacios de la empresa. Todos los
diferentes módulos permiten la identificación, evaluación y análisis de los diferentes
eventos que pueden producir perdidas en los diferentes departamentos del negocio de
una compañía de Seguros, como el departamento de Finanzas, operaciones,
Subscripción, Comercialización, Investigación & Desarrollo y otros:
Gestión de
Riesgo
Operacional
Gestión de Riesgo
de crédito
Gestión de
Riesgo de
Subscripción
Gestión de
CONTROL & RKI
Gestión de
Riesgo de
Reaseguros
Operación
Subscripción
Estrategia
Comercialización
Reaseguro
s
Investigación
& Desarrollo
Gestión de Riesgo
de Desviación &
Tarifación
Finanzas
Gestión de Riesgo
Portafolio
Gestión de riesgo
de Liquidez
Auditoria
3. HCRisk II: Estrategia de Riesgos para empresas de seguros.
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Los módulos que se incorporan a HCRisk II son:
HCRisk Analytic
HCRisk II Módulo de Riesgo Operativo.
HCRisk II Módulo de Riesgo de Subscripción.
HCRisk II Módulo de Riesgo Crediticio.
HCRisk II Módulo de Gestión de Riesgo de Portafolio
HCRisk II Módulo de Gestión de Riesgo de Reaseguro
HCRisk II Módulo de Gestión de Riesgo de Liquidez
HCRisk II Módulo de Gestión de Riesgo de Tarifación y Desviación.
Además en la plataforma de HCRisk II se ha pensado incorporar los siguientes módulos
que también forman parte de la gestión de riesgos en las empresas de seguros, como
son:
HCRisk II Módulo de Auditoría a riesgos.
HCRisk II Lavado de activos, módulo de control y módulo predictivo.
En el momento se encuentran liberados, probados y testeados los módulos de Riesgo
Operacional, Riesgo Crediticio y se encuentran en proceso de pruebas los módulos de
Riesgo de Subscripción y de Auditoría a los eventos de Riesgos.
Módulos en Operación.
HCRisk Analityc: Elcore de HCRisk, un robusto sistemade librerías matemáticas,
probabilísticas & estocásticos que permite a HCRisk realizar cualquier cálculo
permitiendo la aproximación de funciones probabilísticas, simulaciones robustas y
cálculos de optimización, necesarios en los modelos analíticos para riegos.
HCRiskO II: Ayuda a gestionar las pérdidas posibles por deficiencias, fallas o
inadecuaciones, ocasionadas por el recurso humano, los procesos, la tecnología, la
infraestructura o por las ocurrencias de acontecimientos externos.
4. HCRisk II: Estrategia de Riesgos para empresas de seguros.
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HCRiskC II: La imposibilidad de incurrir en pérdidas que disminuyan el valor de los
activos de la empresa de seguros, como consecuencia de que un deudor o contraparte
incumplan con sus obligaciones.
HCRiskS II: Permite la gestión de las posibilidades de incurrir en pérdidas o impedir
el logro de objetivos estratégicos en la empresa de Seguros, esto ayuda a la gestión de
los aspectos técnicos / financieros del negocio de seguros directamente.
¿Qué tendrá HCRisk II para las empresas de seguros en el
futuro inmediato (para el 2015 y 2016)?
Para el 2015 y el 2016 las empresas de seguros con HCRisk II podrán constar con los
siguientes módulos adicionales:
1. HCRisk II (Riesgo de Tarifación & Desviación), que permitirá el apoyo para el
mejor manejo de hipótesis para la creación de productos y el control de las
desviaciones que pueden producir perdidas en estas hipótesis.
2. HCRiskLA II (Lavado de Activos), el módulo de Riesgos de LA/FT que es la
posibilidad de pérdidas en la compañía de seguros por su propensión a ser
utilizada directamente o a través de sus operaciones como instrumentos para el
lavado de activos, esta aplicación, esta soportado en dos módulos - el primero
el control y la operación diaria de lavado de activos en una empresa de seguros
y el segundo - un módulo matemático, que trae internamente un modelo
predictivo que permite ver la tendencia y el comportamiento de los clientes y
predecir si estos pueden tener comportamientos inapropiados para la empresa
que pueden llevar a lavado de activos o movimiento de recursos hacia la
realización de actividades terroristas.
3. HCRiskA II: (Riesgo de Liquides o un ALM) para empresas de seguros.
4. HCRiskAu II: (Auditoria de Riesgos) permite realizar planes de auditoria y el
control de estos con respecto a los riesgos de la empresa de Seguros.
5. HCRisk II: Estrategia de Riesgos para empresas de seguros.
Calle San Gabriel & Transv ersal Oe3E
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5. HCRiskM II: (Riesgo de mercado) donde se está desarrollando modelos
analíticos basados procesos estocásticos y cadenas de Markov, para calcular y
predecir el riesgo de mercado.
Beneficios de HCRisk II
1. Análisis de Riesgo Integrado y Centralizado: una sola plataforma de riesgo, que
incluye un punto central de análisis para todos los riesgos que enfrenta una
empresa de seguros, que permite tanto al área de Riesgos así como a la alta
dirección como a las áreas estratégicas tener la información necesaria que les
permita tomar decisiones para el negocio.
2. Ingeniería de análisis para riesgos, robusta y escalabre: Un potente motor
matemático que permite la incorporación de modelos matemáticos analíticos
avanzados.
3. Automatización de los procesos operativos y de análisis en el área de Riesgos
4. Una sola plataforma de datos e información de riesgos para toda la empresa de
seguros.
5. Disminución de los costos de administración.
6. La incorporación de modelos analíticos avanzados para el análisis de riesgos.
7. Incorporar las diferentes áreas del negocio en los procesos de Riesgos.
8. La construcción personalizada de reportes de riegos para la empresa, mismos
que pueden ser guardados y exportados a ambientes como Excel, o archivos
PDF.
Para más información comunicarse con:
Red Contacto
Atención: Mat. Jose Luis Naranjo
Cell: 09-833-59307
Email: jose.naranjo@redcontacto.com
Skype: joseluisnaranjo01