Presentaciones Electrónicas.

2. Índice

3. El internet ha estado avanzando a pasos agigantados. Hablando específicamente de la compra/venta por
medio del internet, ésta ha dado surgimiento a una nueva forma de pago: las monedas virtuales. Éstas se
han estado abriendo paso por el mercado con mucha fuerza, siendo ya algunas de ellas (bitcoins) las de
mayor valor.
Introducción

4. Las también llamadas “criptomonedas” surgieron en el año 2009, siendo las “Bitcoins”, creadas por
“Satoshi Nakamoto”, las primeras en tener circulación. Debido al éxito obtenido por las “Bitcoins”,
empezaron a surgir cada vez más y más monedas virtuales, llegando a una cantidad aproximada de
ochocientas criptomonedas.

5. Pero el hecho de que sea algo relativamente nuevo, y de que no es algo que sea físico, sino
digital, ha dado pie a que varios países aún no estén muy seguros de permitir transacciones con
estas monedas. Existen muchos tipos de factores que se tienen que tomar en cuenta cuando se
habla de invertir en monedas virtuales, y es de esto de lo que se hablará en este trabajo.

7. Las criptomonedas, sean estas, Bitcoin, Litecoin, Dash o cualquier otra, están en pleno auge y son la nueva
opción de negocio para muchas personas y nuevas empresas de tecnología, pero ¿hasta qué punto éstas
son legales?
Debemos definir primero qué son las criptomonedas y luego su legalidad, que no es regulada de la misma
manera en las diferentes jurisdicciones a nivel mundial. A pesar de que la llaman moneda virtual, no es una
moneda como tal, es un medio digital de intercambio, los juristas no la identifican como moneda, ya que
no es acuñada por ningún Estado, tal y como podemos ver en jurisprudencias de Estados Unidos es un
“bien activo”, no una moneda.
CinFEN (Agencia del Departamento de Tesorería de
EE. UU.) no cataloga, por ejemplo, al Bitcoin cómo dinero
propiamente dicho, sino como “un negocio de servicios
de dinero” que tiene un equivalente en la moneda
fiduciaria.

8. La Bitcoin ha sido declarado legalmente como activo o
mercancía, no moneda, aunque la criptomoneda
perfectamente cumple con las propiedades que debe
poseer el dinero (medio de intercambio, unidad de
cuenta y respaldo de valor), su estatuto legal como
dinero no está definido en América (norte y sur), a
diferencia de otros países y jurisdicciones como Japón
(donde el Gabinete reconoce oficialmente las
criptomonedas como método de pago) y la Unión
Europea (que la ha declarado como una moneda, y no
como mercancía, para efectos tributarios).

9. A diferencia de la moneda fiduciaria, donde los
Estados determinan el valor de la divisa a través
de la emisión del dinero, ningún Estado controla
la producción de la criptomoneda, sino que las
mismas personas naturales pueden hacerlo a
través de la minería. La criptomoneda posee una
inflación controlada en la credibilidad de las
personas, su valor está directamente relacionado
al valor abstracto dado por la confianza de cada
una de las personas que las adquiere, las
transfiere y las mina. Por lo tanto, está
determinada por la cantidad de criptomonedas
que se crearán y la velocidad con que esto
ocurrirá.

10. Si esto es así, que las personas naturales son las que controlan su producción y hasta uno mismo
puede minar criptomonedas en su propio hogar o almacén, es imperioso determinar ¿esto es legal?,
y la respuesta es sencilla: depende de la jurisdicción donde usted se encuentre.
Hay una máxima jurídica que dice: "ningún delito, ninguna pena sin ley previa", utilizada en
Derecho penal para expresar el principio de que, para que una conducta sea calificada como delito,
debe estar previamente establecida como tal en la ley. Esto quiere decir que, si no está descrito
como tal en la ley que minar criptomonedas es un delito, no es delito.

11. Lamentablemente las criptomonedas también abren otras puertas por su facilidad de manejo, corrupción,
narcotráfico, el financiamiento terrorista y el tráfico sexual, son sin duda problemas que nos ha traído este
activo digital, por lo que se han ido disparando las alertas a nivel mundial pero sin mayor resolución de las
mismas ya que por las dos particulares características de ser descentralizadas y anónimas, no hay una
manera exitosa de controlar el crimen organizado, ya que al momento de realizar investigaciones
criminalísticas las criptomonedas pueden “oscurecer” las labores de rastreo e identificación de los criminales,
por lo que ahora es que nos falta ver batallas en los poderes legislativos.

13. A pesar de la aceptación mundial de los bitcoins, varios países del mundo han considerado la moneda ilegal
por motivos económicos y religiosos. Sin embargo, en estas naciones hay mercados ilegales de la
criptomoneda que han logrado sobrevivir a controles y trabas gubernamentales.
Algunas naciones temen porque sus monedas se vean afectadas por la criptomoneda y sufran fuertes
devaluaciones. Es por eso que algunos países emitieron leyes para limitar el uso de la moneda en sus
territorios o prohibirlo.

14. Vietnam
El Banco Estatal de Vietnam indicó el día 30 de octubre del 2017 en un comunicado que los
infractores podrán ser procesados según el código penal y condenados a multas de hasta 200
millones de dong a partir del 1 de enero de 2018. La medida incluye la transacción, emisión o
suministro de monedas virtuales como el bitcoin.

15. China
El Banco Popular de China declaró en septiembre de 2017 que las criptomonedas eran ilegales y
cualquier actividad realizada con esta divisa debería detenerse. La prohibición de las autoridades
chinas se extiende a las empresas e individuos que trabajen con las colocaciones de criptodivisas.
El Banco del país las considera una recaudación ilegal de fondos.

16. Bangladesh
En Bangladesh está penado con hasta 12 años de cárcel.

17. Ecuador
Ecuador tiene su propio sistema de dinero electrónico nacional y el uso de las
criptomonedas no está permitido.

18. India
BTCXIndia, la primera casa de cambio bitcoin diseñada y construida en la India, dejó de realizar
servicios bitcoin a empresas, sin posibilidad de operar a través de otros bancos.

19. Rusia
En Rusia tampoco está permitido su uso, ni siquiera como divisa paralela o
complementaria al rublo. El gobierno de Vladimir Putin la declaró ilegal en 2014.

21. Valor de las Criptomonedas
Bitcoin $ 11,175.91
Litecoin $ 164.81
Zcash $ 434.97
Ethereum $ 901.75
Monero $ 280.63
Dash $ 730.48
Peercoin $ 4,790.00
Dogecoin $ 0.01
Blackcoin $ 0.48
Namecoin $ 3.75