La inmediatez, el anonimato y el escaso o nulo rastreo de las transacciones en moneda electrónica, juegan un doble papel: para muchos, es sinónimo de libertad, para otros, puede facilitar el blanqueo de fondos provenientes de delitos.

1. Moneda electrónica: ¿se presta para el lavado
de dinero?
http://www.lista-clinton.com/moneda-electronica-lavado-dinero/
La inmediatez, el anonimato y el escaso o nulo rastreo de
las transacciones en moneda electrónica, juegan un doble papel: para muchos,
es sinónimo de libertad, para otros, puede facilitar el blanqueo de fondos
provenientes de delitos.
¿Qué es la moneda electrónica y cómo funciona?
Es aquel medio de pago que usa soportes exclusivamente electrónicos,
admitiendo ser negociada en divisas convencionales (pesos, dólares, euros, etc) y
procurando el comercio entre pares sin intermediarios y sin estar respaldada por
una entidad emisora convencional (Bancos Centrales).

2. El caso más famoso de moneda electrónica es el de Bitcoin. Su
funcionamiento está basado en la criptografía, ya que tanto la moneda como los
usuarios que la utilizan son protegidos por códigos cifrados. La traducción a
información manejable de estos códigos cifrados sólo puede realizarse a través
del software de Bitcoin.
Los usuarios pueden permanecer en el anonimato y trabajar bajo los
seudónimos que hayan escogido para registrarse en la red de uso de Bitcoin.
Tan sólo en el caso de compra de monedas con efectivo y acuerdo previo
será necesario el contacto directo de los usuarios, pero el resto de transacciones
pueden realizarlas a través de la aplicación sin necesidad de revelar identidades.
Ventajas que se promocionan de bitcoin
Tanto sus defensores como los representantes de Bitcoin, afirman que la
"criptodivisa" tiene varias ventajas:
1. El anonimato refuerza la seguridad y privacidad de los usuarios.
2. Al no depender de ningún país ni Banco Central, puede utilizarse en
todo el mundo.
3. Inmediatez: las transacciones son instantáneas. Cuando hay bancos
como intermediarios se necesitan varios días como mínimo.
4. Fomento de las nuevas tecnologías.
5. Acceso a un mercado global, sin fronteras ni limitaciones por motivos
geográficos o políticos.
6. Bajos porcentajes de comisiones.

3. Riesgos que se achacan a bitcoin
Pero esta moneda electrónica también cuenta con numerosos detractores. La
mayoría de ellos hacen hincapié en las siguientes características perjudiciales de
Bitcoin.
1. El anonimato provee de un ámbito de impunidad para
las transacciones delictivas o entre delincuentes.
2. Puede posibilitar el lavado de dinero.
3. Fomenta que quienes usan este medio de pago incurran en
actividades que quieran ocultar.
4. No deja una huella que pueda ser detectada.
5. Imposibilita un control y fiscalización por parte de las autoridades.
6. Imposibilita, al no dejar registros, que puedan investigarse posibles
fraudes electrónicos.
Precisamente la criptografía de Bitcoin impide manejar estadísticas fiables,
pero hay quien afirma que se podría posibilitar el lavado de dinero de delitos tan
graves como el tráfico de niños, la pornografía infantil, el narcotráfico y demás
actividades ilícitas del crimen organizado. Incluso se comentan estimaciones, no
demostradas, del lavado de un millón de monedas bitcoin provenientes del
narcotráfico.
La relación entre bitcoin y corrupción en Latinoamérica
Es obvio que la corrupción y la debilidad institucional son dos de los más
serios problemas de la región. Entre ambas, la persecución del crimen organizado
se vuelve menos eficaz y se generan grandes bolsas de miseria, delincuencia y
lavado de dinero, así como de evasión fiscal.

4. Según Alejandro Rebolledo, mientras que el crimen tiende a innovar y a
agilizarse, hay muchos estados que son ineficientes por ser demasiado
burocráticos, lo que los hace lentos y torpes en la persecución de los delitos.
Según la fundación Bitcoin, Argentina es el país latinoamericano con más
transacciones en esta moneda virtual. Este país, junto con Brasil y Colombia, son
los considerados como permisivos con Bitcoin según la fundación de la moneda
electrónica. En Venezuela el número de operadores apenas llega a la decena y en
el resto de países no hay pronunciamiento sobre la moneda por parte de los
gobiernos nacionales.
Son muy pocos los países que han tomado medidas contra la moneda,
como Vietnam e Islandia. Colombia, por su parte, se ha limitado a afirmar que el
Gobierno no usará monedas bitcoin, pero no ha iniciado la elaboración de marco
legal alguno.