Este documento describe la importancia de la transversalidad del cumplimiento normativo y la necesidad de que todos los actores de una industria o sector cumplan con las regulaciones. Explica que las decisiones de un proveedor o cliente afectan a toda la cadena de suministro, por lo que todos deben cumplir las normas. También presenta algunos sectores de Panamá como ejemplos y áreas que necesitan mejorar como la recuperación de activos y la efectividad de la justicia. El objetivo final es establecer un marco legal sólido que nivele

1. Betsy Farah Moran - Comisión de Cumplimiento
Normativo
08/04/2022
Prohibida su fotocopia o distribución No
Autorizada 1
Transversalidad
del Compliance
DAR UN PASO HACIA ADELANTE, EN LA MISMA
DIRECCIÓN, A LA MISMA VELOCIDAD…
Por que Hacemos
Compliance
• Para Luchar contra actividades
ilegales que:
1. Debilitan nuestra economía
frente al crimen organizado
2. Socavan nuestros esfuerzos
de desarrollo
3. Nos dificultan el acceso a
mercados en los que nuestro
productos y servicios tiene
mas valor
4. Aumentan la desigualdad, al
fomentar la competencia
desleal
3rd Party
Onboarding
• El proveedor de Mi
proveedor es MI
PROVEEDOR
• El Cliente de mi Cliente es
MI CLIENTE
• Su Decisión Riesgosa es
MI DECISION también
1
2
3

2. Betsy Farah Moran - Comisión de Cumplimiento
Normativo
08/04/2022
Prohibida su fotocopia o distribución No
Autorizada 2
Como Funciona esto en la Práctica?
Como Funciona esto en la Práctica?
Quienes tienen Que
Cumplir?
Inversionista Productor
Actores
logísticos
Regulador
Brokers
Consumidor
Final
Desarrollo Industrial
desde Zona Francas
Inversionistas
Regulador
SSNF
Productor
DNFBP
Comercializadores
Intermediarios
(3rd Party
Onboarding)
Cliente
Final
Cliente
Final
4
5
6

3. Betsy Farah Moran - Comisión de Cumplimiento
Normativo
08/04/2022
Prohibida su fotocopia o distribución No
Autorizada 3
SECTOR
MARITIMO
PANAMEÑO
SECTOR
MARITIMO
PANAMEÑO
COMPLIANCE MULTISECTORIAL
Agente
Residente
Marinos
Regulador
Estatal
Operadores
de Puertos
Aseguradoras
Armadores
BROKERS
Plantaciones
comerciales de
Madera
Inversionista
Productor
PANAMEÑO
Regulador
Estatal PMA
Actores
Logísticos
Bróker
Aduanas
Regulador Estatal
DESTINO
Procesador
Industrial
Consumidor
Final
Los Siguientes
pasos
“Los inversionistas escogen Países Estables,
con un buen marco legal, seguridad jurídica
y un sistema de cumplimiento que nivele las
reglas del juego para todos los Actores”
7
8
9

4. Betsy Farah Moran - Comisión de Cumplimiento
Normativo
08/04/2022
Prohibida su fotocopia o distribución No
Autorizada 4
De
FATF-GAFI
hacia
TATF - GACI
Recuperación
de Activos
Efectividad de
La Justicia
Zonas
Francas
Cyber Delitos Y
Activos Virtuales
Áreas en las que tenemos Espacio Para Mejoras
10