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Presentación Finnosummit 2022 - Telesign - mayo 2022.pptx

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  1. 1. © 2022 Telesign Confidential | 1 El enemigo está en casa Como reducir y controlar el enrolamiento de cuentas digitales falsas Roberto Tellez Director de cuentas empresariales LATAM Telesign Corp.
  2. 2. El número móvil se ha convertido en el elemento de identificación de la economía digital Es el identificador de cada usuario Desde el punto inicial de enrolamiento hasta la realización de transacciones financieras Los usuarios se autentican con él Su crecimiento habilita la incorporación de nuevos clientes al sector Fintech Propicia la inclusión digital y financiera ¿Que mejor forma de descubrir el comportamiento digital de un usuario que a través de su número móvil? Describe el comportamiento digital Importancia del número móvil en el sector fintech
  3. 3. Disyuntiva entre Prevención y Fricción Las cuentas falsas y fraudulentas son un problema creciente Del fraude proviene de cuentas nuevas que tienen menos de 7 días de creadas 48% Las pérdidas por fraude de identidad sintética aumentaron a $20 mil millones en 2021. $20B Del tráfico de Internet se atribuye a bots con intenciones malignas 25% De los consumidores se sienten frustrados por los largos formularios de inicio de sesión y registro. 49% De los adultos esperan pasar menos de cinco minutos configurando nuevas cuentas 59% De los clientes potenciales abandonarían su carrito de compras o su página de registro debido a un proceso de inicio de sesión complejo. 83% La lucha contra el fraude genera fricciones
  4. 4. Numeros telefónicos falsos (o desechables)  ¿Conocieron las cabinas telefónicas públicas?. Un número telefónico falso opera de una forma similar.  Son utilizados para propósitos genuinos (proteger la privacidad) y “no tan genuinos” (como los Call Centers que utilizan cientos de números diferentes).  Disponibles a través de sitios web y apps, la mayoría utilizan líneas de voz sobre IP (VoIP) y algunos solo enmascaran tu número real a través del número falso.  Como es de suponerse, son empleados también para propósitos ilegales como la creación de cuentas falsas, el acoso a personas o intentos de extorsión. Confidential | 4 © 2022 Telesign
  5. 5. Amplia oferta de números telefónicos falsos © 2022 Telesign Confidential | 5
  6. 6. Creación de cuentas falsas en servicios online Números desechables para recibir y responder SMS © 2022 Telesign Confidential | 6
  7. 7. Problema creciente en diferentes sectores © 2022 Telesign Confidential | 7 Banca eCommerce Fintech Gaming Creación de cuentas falsas (digitales y en sucursal), solicitud de créditos automotrices y personales Compras fraudulentas, calificación falsa de productos, Creación de cuentas falsas, préstamos en línea, problemas de KYC Creación de cuentas falsas, robo de activos digitales, robo de cuentas de alto valor
  8. 8. © 2022 Telesign Confidential | 8 … y la apertura de cuentas digitales con estos números ¿Cómo enfrentar el problema con los números falsos? Calificar el riesgo de una identidad digital continuamente Modelos de ML para riesgos digitales Servicios de calificación de riesgo digital Acceso a datos digitales de multiples fuentes y listas negras de identidades fraudulentas Para creación de perfil de riesgo de usuarios (constante actualización) Uso de datos alternativos Esquemas de colaboración de industria Permite generar fuentes de información de riesgo en la industria
  9. 9. Número de teléfono Dimensiones Comportamiento Número de llamadas/mensajes salientes/entrantes Velocidad Diversidad de números llamados, países, operadores Diversidad de números receptores, países, operadores Duración de llamadas Tenencia de números Longitud de mensajes Número de países en itinerancia Uso de datos móviles Intentos fallidos de llamadas Mensajes fallidos Señal fallida Tipos de carriers - Tier 1,2,3,4 VOIP Destinos riesgosos Llamadas premium Spam Número entrante Número llamado Número de itinerancia Remitente de SMS Receptor de SMS Cliente Proveedor Origen País/Operador Destino País/Operador ¿Cómo funciona la calificación de riesgo del número telefónico en Telesign? Trillones de transacciones globales Plataforma compatible con privacidad tokenizada Acceso a la mayor base de datos del consorcio de fraude colaborativo Tráfico Telesign Terceros Tráfico BICS Operador de Datos Planes de Numeración Reglas de limpieza Consorcio de fraude Bases de datos MNP Retroalimentaci ón del cliente 2200+ variables conductuales 12 mil millones de transacciones de verificación 30 mil millones de minutos de voz 6 mil millones de mensajes 2 billones de mensajes en roaming
  10. 10. Confidencial | 10 © 2022 Telesign Análisis de comportamiento del tráfico, detección de anomalías, categorización y puntuación Modelos de aprendizaje automático Análisis de Distribución del Tráfico Análisis de gráfico de conexión Humano Aplicación Robotizado Humano Spam Phishing Aprendizaje Automático
  11. 11. © 2022 Telesign Confidencial | 11 Evaluación de Riesgos ¿Qué tan riesgoso es este usuario? Evaluamos: • Velocidad del número de teléfono • Patrones de tráfico • Si es un número real • Búsqueda de base de datos de fraude • Atributos de datos del teléfono Categoría Número A2P P2P P2P P2P Risky User Good User
  12. 12. © 2022 Telesign Confidencial | 12 Verificación de Identidad ¿El número está activo y asignado por el operador? Evaluamos: • Información del suscriptor del operador y condiciones de su servicio. Authenticate ¿El usuario está en posesión del dispositivo? Entregamos: • Un código de acceso único a través de SMS o Voz.
  13. 13. © 2022 Telesign Confidential | 13 Ejemplo de número falso en México
  14. 14. © 2022 Telesign Confidential | 14 Ejemplo de números falsos de USA
  15. 15. Reducción de riesgos Ayuda a controlar y reducir los riesgos de identidad y fraude Agiliza el enrolamiento Reduce la fricción en los procesos de verificación de identidad de nuevos usuarios Brinda datos de identidad Para la conformación de los perfiles de riesgo de clientes Beneficios principales de la identificación de números falsos En la originación de nuevas cuentas
  16. 16. © 2022 Telesign Confidencial | 16 Invitación a Webinar con Fintech México Registrese en: https://infinyt.mx/webinar-fintech-mexico-telesign/
  17. 17. Gracias por su asistencia !!!
  18. 18. © 2022 Telesign Confidential | 18 Número estimado de suscriptores de telefonía móvil a nivel mundial 5 mil millones Crecimiento estimado de servicios de identificación móvil hacia 2024 800% Señales de identidad y comportamiento se pueden obtener de un solo número móvil + 2,000 + 1 Mil millones de personas han tenido acceso a Internet a través de teléfonos móviles Desde 2015 Cifras y tendencias actuales Crecimiento en el uso de telefonía móvil a nivel mundial Fuentes: GSMA, Juniper Research & investigaciones deTelesign

Notas del editor

  • In 2021, fraudulent accounts increased by 70%.
  • Telesign Scoring
    1000 Predictors
    BICS Score
    35 Classifiers
    5000 Predictors

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