Como reducir y controlar el enrolamiento de cuentas digitales falsas

1. © 2022 Telesign Confidential | 1
El enemigo está en casa
Como reducir y controlar el enrolamiento
de cuentas digitales falsas
Roberto Tellez
Director de cuentas empresariales
LATAM
Telesign Corp.

2. El número móvil se ha convertido en el elemento
de identificación de la economía digital
Es el identificador de cada usuario
Desde el punto inicial de enrolamiento hasta la
realización de transacciones financieras
Los usuarios se autentican con él
Su crecimiento habilita la incorporación de nuevos
clientes al sector Fintech
Propicia la inclusión digital y
financiera
¿Que mejor forma de descubrir el comportamiento
digital de un usuario que a través de su número móvil?
Describe el comportamiento digital
Importancia del número
móvil en el sector fintech

3. Disyuntiva
entre
Prevención y
Fricción
Las cuentas falsas y
fraudulentas son un problema
creciente
Del fraude proviene
de cuentas nuevas
que tienen menos de
7 días de creadas
48%
Las pérdidas por
fraude de identidad
sintética aumentaron
a $20 mil millones en
2021.
$20B
Del tráfico de Internet
se atribuye a bots con
intenciones malignas
25%
De los consumidores se
sienten frustrados por los
largos formularios de
inicio de sesión y registro.
49%
De los adultos esperan
pasar menos de cinco
minutos configurando
nuevas cuentas
59%
De los clientes potenciales
abandonarían su carrito de
compras o su página de
registro debido a un proceso
de inicio de sesión complejo.
83%
La lucha contra el
fraude genera
fricciones

4. Numeros telefónicos falsos (o desechables)
 ¿Conocieron las cabinas telefónicas públicas?. Un número
telefónico falso opera de una forma similar.
 Son utilizados para propósitos genuinos (proteger la
privacidad) y “no tan genuinos” (como los Call Centers que
utilizan cientos de números diferentes).
 Disponibles a través de sitios web y apps, la mayoría
utilizan líneas de voz sobre IP (VoIP) y algunos solo
enmascaran tu número real a través del número falso.
 Como es de suponerse, son empleados también para
propósitos ilegales como la creación de cuentas falsas, el
acoso a personas o intentos de extorsión.
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5. Amplia oferta de números telefónicos falsos
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6. Creación de cuentas falsas en servicios online
Números desechables para recibir y responder SMS
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7. Problema creciente en diferentes sectores
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Banca eCommerce Fintech Gaming
Creación de cuentas falsas
(digitales y en sucursal),
solicitud de créditos
automotrices y personales
Compras
fraudulentas,
calificación falsa de
productos,
Creación de cuentas
falsas, préstamos en
línea, problemas de KYC
Creación de cuentas
falsas, robo de activos
digitales, robo de
cuentas de alto valor

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… y la apertura de cuentas digitales con estos números
¿Cómo enfrentar el problema con los números falsos?
Calificar el riesgo de una identidad
digital continuamente
Modelos de ML para
riesgos digitales
Servicios de calificación
de riesgo digital
Acceso a datos digitales de multiples
fuentes y listas negras de identidades
fraudulentas
Para creación de perfil de riesgo de
usuarios (constante actualización)
Uso de datos alternativos
Esquemas de
colaboración de industria
Permite generar fuentes de
información de riesgo en la industria

9. Número de
teléfono
Dimensiones
Comportamiento
Número de
llamadas/mensajes
salientes/entrantes
Velocidad
Diversidad de números llamados, países, operadores
Diversidad de números receptores, países, operadores
Duración de
llamadas
Tenencia de
números
Longitud de
mensajes
Número de países en
itinerancia
Uso de datos
móviles
Intentos fallidos de
llamadas
Mensajes fallidos
Señal fallida
Tipos de carriers
- Tier 1,2,3,4 VOIP
Destinos riesgosos
Llamadas
premium
Spam
Número entrante
Número llamado Número de
itinerancia
Remitente
de SMS
Receptor de
SMS
Cliente Proveedor
Origen
País/Operador
Destino
País/Operador
¿Cómo funciona la calificación de riesgo del número
telefónico en Telesign?
Trillones de
transacciones
globales
Plataforma
compatible con
privacidad tokenizada
Acceso a la mayor
base de datos del
consorcio de fraude
colaborativo
Tráfico
Telesign
Terceros
Tráfico
BICS
Operador
de Datos
Planes de
Numeración
Reglas de
limpieza
Consorcio
de fraude
Bases de
datos MNP
Retroalimentaci
ón del cliente
2200+ variables
conductuales
12 mil millones de transacciones de verificación
30 mil millones de minutos de voz
6 mil millones de mensajes
2 billones de mensajes en roaming

10. Confidencial | 10
© 2022 Telesign
Análisis de comportamiento del tráfico, detección de anomalías, categorización y puntuación
Modelos de aprendizaje automático
Análisis de Distribución del Tráfico
Análisis de gráfico de conexión
Humano Aplicación Robotizado
Humano Spam Phishing
Aprendizaje Automático

11. © 2022 Telesign Confidencial | 11
Evaluación de
Riesgos
¿Qué tan riesgoso es este
usuario?
Evaluamos:
• Velocidad del número de
teléfono
• Patrones de tráfico
• Si es un número real
• Búsqueda de base de
datos de fraude
• Atributos de datos del
teléfono
Categoría
Número
A2P
P2P P2P
P2P
Risky User
Good User

12. © 2022 Telesign Confidencial | 12
Verificación de
Identidad
¿El número está activo y
asignado por el operador?
Evaluamos:
• Información del
suscriptor del operador
y condiciones de su
servicio.
Authenticate
¿El usuario está en
posesión del dispositivo?
Entregamos:
• Un código de acceso
único a través de SMS
o Voz.

13. © 2022 Telesign Confidential | 13
Ejemplo de número falso en México

14. © 2022 Telesign Confidential | 14
Ejemplo de números falsos de USA

15. Reducción de riesgos
Ayuda a controlar y reducir los
riesgos de identidad y fraude
Agiliza el enrolamiento
Reduce la fricción en los procesos
de verificación de identidad de
nuevos usuarios
Brinda datos de identidad
Para la conformación de los perfiles de
riesgo de clientes
Beneficios
principales de la
identificación de
números falsos
En la originación de nuevas cuentas

16. © 2022 Telesign Confidencial | 16
Invitación a Webinar con Fintech México
Registrese en: https://infinyt.mx/webinar-fintech-mexico-telesign/

17. Gracias por su asistencia !!!

18. © 2022 Telesign Confidential | 18
Número estimado de suscriptores
de telefonía móvil a nivel mundial
5 mil millones
Crecimiento estimado de
servicios de identificación
móvil hacia 2024
800%
Señales de identidad y
comportamiento se pueden
obtener de un solo número móvil
+ 2,000
+ 1 Mil millones de personas han
tenido acceso a Internet a través
de teléfonos móviles
Desde 2015
Cifras y tendencias actuales
Crecimiento en el uso de telefonía móvil a nivel mundial
Fuentes: GSMA, Juniper Research & investigaciones deTelesign