Este documento discute el robo de identidad, un crimen en crecimiento que afecta a cientos de miles de personas anualmente. Define el robo de identidad como el uso no autorizado de información personal como el nombre o número de seguro social para cometer fraude. Explica cómo las víctimas pueden sufrir daños financieros y emocionales, y ofrece consejos sobre cómo prevenir el robo de identidad y qué hacer si uno es víctima.

1. Universidad Interamericana de Puerto Rico
Recinto de Aguadilla
Ciencias Sociales y de la Conducta
CJUS 4972 Seminario de Justicia Criminal
Modalidad de Fraude:
Robo de Identidad
Dagmarie Lasalle Jiménez
A00264113

2. Introducción
El robo de identidad también conocido como la
apropiación de la identidad es uno de los crímenes de
mayor crecimiento, no solo en Puerto Rico sino a Nivel
Mundial.
Estadísticas
muestran
que
cada
año
aproximadamente 700,000 personas son victimas de dicha
modalidad de fraude.
Este delito puede hacer estragos en las
finanzas, historial de crédito y reputación de las
victimas, quienes para resolverlo tienen que invertir tiempo
y dinero. El mismo se puede definir como el hecho
perpetrado por un impostor o delincuente que utiliza la
identidad de la victima para múltiples propósitos con fines
de empleo, recibir atención medica o beneficios financieros.

3. ¿Qué es el robo de identidad?
 La Comisión Federal de Comercio “FTC” define el robo de
identidad como un crimen que ocurre cuando alguien usa la
información
de
identificación
personal,
como
el
nombre, número de seguro social o tarjeta de crédito, sin el
permiso correspondiente para cometer un fraude u otros
delitos.
 Cualquier persona puede ser
Identidad, inclusive los niños.
victima
de
Robo
de
 Este delito puede afectar a las víctimas no solo
económicamente sino emocionalmente ya que la persona
tiene que probar que las acciones fraudulentas cometidas a
su nombre fueron perpetradas por otra persona.

4. Código Penal de Puerto Rico
Ley Núm. 146 de 30 de julio de 2012
 Artículo 208.- Impostura
 Artículo 209.- Apropiación ilegal de identidad

5. Métodos para obtener la
información personal de la víctima
• Robando su cartera con
identificaciones.
• Sobornando empleados de
empresas para que le den
información personal de
• Robando su correspondencia.
las víctimas.
- Estados de cuenta bancarias
- Estados de tarjetas de créditos.
- Ofertas de crédito previamente
aprobadas.
• Revisan la basura del hogar
para tomar correspondencia
que contenga información
personal de la persona.
• Fingen ser funcionarios o
negociantes para pedirle
su información.

6. Señales de Advertencia
 Recibe facturas o notificaciones de cobro por compras o
servicios que usted nunca recibió.
 Denegación de préstamo o algún crédito sin ninguna razón.
 El informe de crédito contiene errores o información
incorrecta.
 Deja de recibir sus estados de cuenta mensuales o no llegan
a la fecha prevista.
 Llamadas de cobradores de deudas.

7. ¿Qué hacer si te Roban la Identidad?
• Comunicarse inmediatamente con el
departamento de fraude de las agencias
de informe de crédito.
• Solicite que se ponga una alerta de
fraude en su expediente.
• Solicite su informe de crédito.
• Haga una denuncia ante la policía y
autoridades pertinentes.
• Cree un expediente con todos los
documentos de su caso.
• Repórtelo a la Federal Trade
Commission (FTC).

8. Agencias Principales de Informes de Crédito
 Equifax
- P.O. Box 105069 Atlanta, GA 30348
Solicitar informes: 1- 800- 685-1111
Denunciar fraudes: 1- 800- 525-6285
 Experian
- P.O. Box 1017Allen, TX 75013-0949
Solicitar informes: 1- 888- 397-3742
Denunciar fraudes: 1- 888- 397-3742
 Trans Union
- P.O. Box 6790Fullerton, CA 92834
Solicitar informes: 1- 800- 916-8800
Denunciar fraudes: 1-800- 680-7289

9. Qué hacen con nuestra información
• Solicitar tarjetas de crédito a • Alquilar una casa o
nombre de la victima.
apartamento.
• Solicitar préstamos.
• Abrir cuentas bancarias.
• Obtener beneficios del
seguro social.
• Comprar u obtener
préstamos para auto.
• Contratar servicios
públicos.
• Abrir líneas con
compañías telefónicas.
• Obtener un empleo con la
identidad de su victima.
• Cometer otros delitos.

10. Prevención y Sugerencias
– No lleve su tarjeta de seguro social en la cartera.
– Mantenga en secreto su numero de pin.
– Proteja su correspondencia.
– Este pendiente de sus ciclos de facturación, una
factura faltante podría ser una señal.
– Rompa o triture los recibos que ya no necesite.

11. Prevención y Sugerencias
– Guarde su información personal. No la deje a la
vista.
– No responda a ofertas que no solicito.
– Controle su reporte crediticio al menos una vez al
año.
– No utilice como contraseña su nombre, fecha de
nacimiento u otros datos que son fáciles de
averiguar.

12. Estadísticas
 De acuerdo con una investigación hecha en junio de
2013 por el Departamento de Justicia de Estados
Unidos, más de 11 millones de estadounidenses son
víctimas de este crimen anualmente.
 7% de las familias norteamericanas tienen al menos un
familiar que ha sido afectado por alguna clase de robo
de identidad.
 Pérdida económica de 5 mil dólares en promedio por
incidente.

13. Estadísticas
• De acuerdo con The Internal Revenue Service “IRS”
en el 2012 se iniciaron sobre 900 investigaciones
relacionadas con robo de identidad en Estados
Unidos.

14. Estadísticas
• De acuerdo con las estadísticas de tendencias pr para el
año 2008 se reportaron un total de 33,113 casos de
Robo de identidad en Puerto Rico.
• Mientras que para el año 2009 los casos de dicho delito
se redujeron a 30,584.

15. Pena Aplicable de acuerdo con la Ley
 Sec. 8 Código Penal, Art. 210 “Disposición aplicable
a esta Sección”.
•
El Tribunal podrá exigir el resarcimiento de los
gastos de la victima para restituir su crédito
incluyendo el pago de cualquier deuda u obligación
que resulto de los actos del convicto
• También podrá imponer pena de restitución.

16. Pena Aplicable de acuerdo con la Ley
• Podrá ser sancionada con una pena de reclusión por un
término fijo de ocho años.
• Se impondrá la pena con circunstancias agravantes cuando
el acusado, aprovechando la apropiación ilegal de identidad
haya incurrido en el delito de impostura, o en la realización
de transacciones comerciales o de cualquier otra índole que
afecte derechos individuales o patrimoniales de la victima.

17. Conclusión
Cualquier persona puede ser victima de robo de
identidad. Es de suma importancia que protejamos
nuestra información personal para minimizar el riesgo.
Actualmente la tecnología esta tan avanzada, por lo
que a los criminales se les facilita obtener nuestra
información.
En fin si sospecha que es victima comuníquese
con las autoridades locales y tome rápida acción. El
robo de identidad puede tener muchas consecuencias
y trae consigo una cantidad de problemas
económicos, emocionales y dedicación de tiempo ya
que muchas veces las investigaciones pueden durar
meses o años.

18. Referencias
 Código Penal de Puerto Rico de 2012: Clasificación
de los Delitos y Penas Aplicables.
 Compendio de Investigación de Fraude en Puerto
Rico
 Hablemos sobre el robo de Identidad: Una Guía.
Recuperado el 17 de septiembre de 2013 en
ftc.gov/robodeidentidad
 El robo de identidad y su número de seguro social.
Recuperado el 3 de octubre de 2013
en, http://www.socialsecurity.gov/pubs/ES-0510964.pdf

19. Referencias
 La Investigación criminal del IRS se enfoca en el fraude de
rembolsos por robo de identidad. Recuperado el 8 de octubre de
2013 en,
http://www.irs.gov/uac/La-Investigaci%C3%B3n-Criminal-del
IRSSe-Enfoca-en-el-Fraude-de-Reembolsos-por-Robo-deIdentidad.
 Robo de Identidad. Recuperado el 13 de octubre de 2013 en
http://www.consumidor.ftc.gov/destacado/destacado-s0014-robode-identidad
 http://www.lexjuris.com
 http://www.gobierno.pr/