1. Waleska Rivera Suárez, MLS

2. Robo de identidad
Es un crimen federal.
Ocurre cuando la identificación de una
persona es utilizada o transferida por otra
persona para actividades ilegales.

3. Robo de identidad
Crimen costoso
10 millones de víctimas en EU
$5 millones anuales
300 millones de horas en investigación

4. ¿Cómo obtienen información?
Robando registros
Sobornando a un empleado
Apoderandose de los registros
Engañando a un empleado
Obteniendo información de las compañias
de crédito

5. ¿Cómo obtienen información?
Buscando en la basura (negocios, vertedero y
residencias)
Robando los números de la tarjeta de crédito
Robando su cartera o billetera
Robando información a tráves de un correo
electrónico o teléfono
Robando información personal de su casa

6. ¿Qué se llevan?
Nombre
Dirección
SS
Teléfono
Núm. tarjeta crédito
ATH o ATM
Ingresos

7. ¿Cómo obtienen información?

9. Skimming
Un método de
obtención ilegal de la
información
almacenada en la
tira magnética de la
tarjeta a de crédito,
débito a través un
de dispositivo de
lectura.

10. Phishing
Intento de adquirir
fraudulentamente
información delicada,
como contraseñas
por medio de un
correo electrónico o
página Web falsa.
@

11. Casos más comunes

12. ¿Cómo utilizan la información?
Llamando al emisor de la tarjeta
Abriendo cuentas nuevas de tarjetas de
crédito
Abriendo cuentas nuevas de banco
Estableciendo servicos de teléfono en línea o
celular usando su nombre
Utilizando su nombre durante un arresto

13. ¿Cómo utilizan la información?
Falsificando cheques, tarjetas de crédito o
débito
Autorizando transferencia
Declarandose en quiebra o bancarrota
Obteniendo documentos de identidad
Obteniendo empleo

14. ¿Cómo utilizan la información?

15. ¿Cómo utilizan la información?

16. ¿Cómo le afecta?
Reputación
Crédito
Perdida de bienes
Deudas fraudulentas
Perdida de salario
Gastos legales
Tiempo
Dinero

17. ¿Qué hacer si su información
a sido robada?
Cancelar cuentas de banco y tarjetas de
crédito
Llamar o visitar inmediatamente al SS
Comunicarse con las agencias emisoras de
licencias o documentos de identidad
Comunicarse con sus acreedores

18. ¿Cómo probar que usted
es víctima?
Identificando la firma
Endosos
Dirección alterna
Aclarando las deudas

19. Víctima - Pasos inmediatos
Denunciando a la policía
Cree un reporte de alerta de fraude y revíselo
Comunicarse con el SS
1-800-772-1213
Presentar querella ante la Comisión Federal de
Comercio
No baje la guardia y lea con detenimiento sus
cuentas y estados contables

20. Víctima - Pasos inmediatos
Hable con la persona adecuada
Cancele sus cuentas
Solicite reporte de crédito:
Equifax: 1-800-525-6285
www.equifax.com
Experian: 1-888-397-3742
www.experian.com
TransUnion: 1-800-680-7289
www.transunion.com

21. ¿Qué está protegido?
Seguro Social ID patronal
Pasaporte Plan médico
Empleo Licencia
Dirección Tarjeta de débito y
Tarjeta electoral crédito

22. Recomendaciones
Mantener registros completos y exactos
Lista de preguntas
Anotar el nombre de las personas
Anotar fecha y hora
Envie la correspondencia por correo certificado

23. Recomendaciones
Conserve originales y copia de los documentos
enviados
Mantenga un archivo
Conserve los documentos más antiguos

24. Cuentas fraudulentas nuevas
Chex Systems, Inc.
1-800-428-9623
Fax: 602-659-2197
www.chexhelp.com
Fair Credit Reporting Act

25. Donde encontrar ayuda
U.S. Postal Inspection Service (USPIS)
www.usps.gov/websites/depart/inspect
National Credit Union Administration
www.ncua.gov
Federal Deposit Insurance Corporation
(FDIC)
www.fdic
1-800-934-3342

26. Donde encontrar ayuda
U.S. Department of State
Comisión Federal de Comunicaciones (FCC)
www.fcc.gov

27. Donde encontrar ayuda
Privacy Rights Clearinghouse (La Cámara
Compensadora para los Derechos a la Privacidad)
(619) 298-3396
http://www.privacyrights.org/
Victims Assistance of America, Inc. (La Asistencia
para Víctimas de América)
(502) 292-2456
http://www.victimsassistanceofamerica.org/
Identity Theft Resource Center (El Centro de
Recursos para el Robo de Identidad)
(858) 693-7935
http://www.idtheftcenter.org/

28. Alertas
Mantenga control de sus informes de crédito
Facturas sin recibir
Crédito rechazado
Llamadas de cobro

29. Modelo de Carta de Disputa para clientes existentes
Fecha:
Su Nombre :
Su Domicilio:
Su Ciudad, Estado, Código Postal :
Su Número de Cuenta:
Nombre del Acreedor:
Consultas sobre Facturación:
Domicilio :
Ciudad, Estado, Código Postal:
Estimado Señor/Señora:
Me dirijo a usted con el fin de disputar un (cargo o débito) fraudulento atribuido a mi
cuenta por un monto de $_______ . Soy una víctima del robo de identidad y no efectué
este (cargo o débito). Solicito que (el cargo sea removido o el débito acreditado), que
cualquier cargo financiero o de otro tipo relacionado al monto fraudulento sea también
acreditado y que se me envíe un resumen de cuenta correcto.
Adjunto copias de (utilice este párrafo para describir toda información adjunta, como
por ejemplo la denuncia policial) sustentando mi posición. Por favor, investigue
debidamente este asunto y corrija el (cargo o débito) fraudulento
a la brevedad posible.
Atentamente,
Su Nombre:
Se adjunta: (Liste la documentación adjuntada).

30. ¿Cómo proteger su identidad?
Informesé
Verifique su informe de crédito
Revise sus cuentas del banco
Aseguré su información personal
Destruya documentos
Utilice contraseñas

31. Consejos
Coloque contraseñas a las tarjetas de crédito,
bancarias y teléfonicas
Consulte sobre la confidencialidad de la
información
No ofrezca información por teléfono, Internet
o correo electrónico
Deposite la correspondencia en buzones del
correo

32. Consejos
No lleve consigo su tarjeta de SS
Cautela con las promociones
Destruya documentos con información
personal
Mantenga su cartera en un lugar seguro
Recoja sus chequeras en el banco

33. Consejos
No escriba la evidencia
No haga marcas
No la perfore
Guardela en un lugar seguro

34. Información adicional
www.bos.frb.org/consumer/identity/spanish/index.htm
www.ftc.gov/bcp/conline/spanish/credits/s-
idtheft.shtm
www.ssa.gov/espanol/10964.html
http://www.computerworld.com/securitytopics/securit
y/story/0,10801,89096,00.html
https://www.aacc.edu/tutoring/file/skimming.pdf