Robo de identidad y consecuencias sociales

UNIVERSIDAD AUTÓNOMA DE BAJA CALIFORNIA
FACULTAD DE DERECHO, CAMPUS TIJUANA
LICENCIATURA EN DERECHO
Robo de identidad y consecuencias sociales
Tecnologías de la Investigación Jurídica
Profr. Martínez Alcaraz Abelardo
Integrantes:
Álvarez Valenzuela Lessly Vihaney
Hernández Estrada Naveli Noemí
Pérez Jaime Guadalupe del Rosario
Grupo: 122
Tijuana, Baja California, Mayo 2016

Universidad Autónoma de Baja California
2
INDICE
1. Introducción. ............................................................................................... 3
2. Robo de identidad y consecuencias sociales .......................................... 4
2.1.¿Qué es el robo de identidad por internet? ....................................... 4
2.2.¿Qué daños puede causar el robo de identidad?.............................. 4
2.3.Métodos utilizados para el Robo de Identidad................................... 5
2.4.Fraudes con mayor incidencia............................................................ 6
2.5.Medidas de seguridad para Prevención de robo de identidad por
Internet. ................................................................................................. 6
2.5.1 ¿Cómo evitar el robo de identidad? .................................... 6
2.6.Marco Jurídico en México.................................................................. 11
2.6.1 Entidades o leyes que protejan contra el robo de
identidad en México..................................................................... 11
3. Conclusión. .............................................................................................. 13
4. Referencias................................................................................................ 14

3
INTRODUCCION
En el siguiente trabajo realizado con fines educativos hablaremos de la
relevancia que tiene el tema de robo de identidad en la sociedad. Plantearemos
el concepto individual de cada participarte y daremos a conocer la definición del
tema mencionado. En la actualidad hemos escuchado sobre el robo de
identidad pero… ¿Todos conocemos su definición? ¿Todos conocemos sus
causas? La verdad es que no, el robo de la identidad es una tema muy amplio
que el simple conocimiento empírico no nos lo brinda, como que el robo de
identidad puede tener consecuencias sociales, económicas y emocionales.
Pero es algo que lo largo de este documento iras conociendo.
El robo de identidad puede contraer consecuencias políticas, así es el robo de
identidad está arraigado a temas tan delicados como la política, pero… ¿Cómo
se da? En este documento te explicaremos como partidos políticos utilizan tu
información personal para sumar votos. De ahí surge la ideología de no prestar
tu identificación del INE. ¿Te interesó el tema? Espera a que te hablemos más
sobre la importancia de cuidar tu identidad.
En este documento te hablaremos de aspectos que tu consideras
insignificantes, pero… ¿Cuáles? Simples compras con tu tarjeta de crédito,
simples compras y navegación por internet. Espera, mencionamos el internet.
Si, así es. Tú como un constate navegador de internet puedes ser víctima del
robo de identidad. Por ejemplo, cuando entras a las paginas equivocadas, o al
dar tu datos personales a cuentas digitales falsas. ¿Te asustamos? No, no te
asustamos, si aún no eres víctima del robo de identidad este documento te
puede ilustrar para no ser víctima de estafadores, que solo usan tu información
personal para malos hábitos. Si aun no eres victima de ellos, al adentrarte a
este documento descubrirás formas de evitarlo.
Seguramente te estarás preguntando si el robo de identidad es un delito.
¿Quieres descubrirlo? En el presente proyecto te hablaremos de la legislación
en México para denunciar el robo de identidad. Cómo es que surgió la reforma
en nuestro país, que beneficios otorgo. En este trabajo de brindaremos
diferentes aspectos del robo de identidad. Y esperamos que te sea útil en tu
vida diaria.
La mejor forma de evitar que roben tu identidad es conociendo los medios por
lo que te puede ser usurpada. Si te dedicas al mal uso de información personal
de otras personas, podrás conocer las consecuencias legales que tu conducta
ocasiona. Además de cómo proteger a tus familiares de ser víctima de su robo
de identidad, como son los niños o las personas con deficiencia que no tiene
capacidad para tomar sus decisiones. ¿Ya te intereso el tema?, pues adelante
y esperamos que todo lo mencionado se de tu agrado y utilidad.

4
Robo de identidad y consecuencias sociales
¿Qué es el robo de identidad por internet?
El robo de identidad se produce cuando una persona adquiere, transfiere,
posee o utiliza información personal de una persona física o jurídica de forma
no autorizada, con la intención de efectuar o vincularlo con algún fraude u otro
delito. Es un crimen en el cual un criminal finge ser otra persona asumiendo la
identidad de la misma usando artefactos que aparentan acreditar la identidad
de la víctima, como información confidencial, claves de acceso, comprobantes,
identificaciones, etc. Usualmente este crimen tiene por finalidad el tener acceso
a recursos y bienes que se obtienen o que están a nombre de la víctima, como
tarjetas de crédito, préstamos bancarios, propiedades, etc.
La identidad la constituyen datos personales como el nombre, teléfono,
domicilio, fotografías, huellas dactilares, números de licencia y de seguridad
social; números de tarjeta de crédito y de cuentas bancarias; nombres de
usuario y contraseñas; incluyendo información financiera o médica, así como
cualquier otro dato que permita identificar a una persona. Se debe tener
especial cuidado en el manejo de documentos, como la credencial de elector,
número de seguro social, acta de nacimiento, licencia de manejo y cédula
profesional; ya que estos pueden ser falsificados.
El robo de identidad era ya un problema serio desde antes de la aparición de
Internet, y se ha acentuado dado el flujo de información electrónica que circula
día a día en la red.
¿Qué daños puede causar el robo de identidad?
El robo de identidad causa serios problemas económicos, pero también afecta
severamente la reputación de la víctima. Las víctimas de robo de identidad
pueden, potencialmente, sufrir graves consecuencias como resultado de las
acciones del perpetrador del crimen.
Los daños y perjuicios causados por el robo de identidad no se limitan
únicamente a problemas financieros, éste puede tener un alto costo tanto en el
aspecto personal y sentimental de la víctima, debido a que puede dejar una
sensación de violación a la vida privada. El impacto de este crimen sobre la
víctima es económico, emocional y psicológico.
Los efectos negativos en su reputación y las subsecuentes dificultades para
restablecer su credibilidad, son cuestiones que lamentablemente afectan la
vida del individuo a escala social dando lugar a eventos como la pérdida de
empleo, expulsión de círculos personales, profesionales o académicos,
divorcios o separaciones, litigios legales, entre otras.

5
Si sospecha ser víctima del robo de identidad debe actuar inmediatamente,
contacte a su institución financiera para solicitar interponga una "alerta de
fraude", así como el cierre y la cancelación de las cuentas que podrían estar
involucradas. Alerte a sus proveedores de servicios virtuales, cambie las
contraseñas o bloquee las cuentas que pudieran estar comprometidas,
denuncie además ante la autoridad correspondiente. En México algunas de las
entidades a las que se puede acudir son la Condusef, la PROFECO y la Policía
Federal.
Métodos utilizados para el Robo de Identidad.
El acceso no autorizado a los datos personales puede llevarse a cabo por
diversos medios entre los que se encuentran:
 Dumpster diving (buceo de basurero): Se refiere al acto de husmear
entre la basura, de esta manera se pueden obtener documentos con
información personal o financiera de una persona.
 Pretextos: Estos se presentan cuando un supuesto representante de una
institución financiera, de una compañía de teléfonos o algún otro
servicio, pregunta por información de la cuenta del cliente.
 Shoulder surfing (espiar por el hombro): Se refiere a la acción de ver u
observar por encima del hombro, o desde lugares muy próximos, justo
en el momento en que la víctima ingresa su PIN (Personal Identification
Number) en un cajero automático o realiza algunas otras operaciones en
la computadora.
 Skimming: De las cintas magnéticas de las tarjetas de crédito o débito se
realiza la captura de datos personales; dichos datos son copiados y
transmitidos a otro lugar para hacer "tarjetas de crédito o débito"
fraudulentas.
 Robo de registros de negocio: se refiere al robo de datos de un negocio
(por ejemplo archivos o documentos), y por medio de sobornos obtener
información de la organización.
Los principales métodos empleados por los delincuentes para adquirir
información personal de las víctimas en línea son:
 El diseño y uso de software para recolectar información personal, el cual
es instalado silenciosamente en computadoras o dispositivos móviles.
Por ejemplo: malware.
 El uso de correos electrónicos o sitios Web falsos para engañar a las
personas haciendo que éstas revelen información personal. Por ejemplo:
phishing y spam.
 Comprometer computadoras o dispositivos móviles para obtener datos
personales.

6
Fraudes con mayor incidencia.
Los ladrones de identidad utilizan la información adquirida ilícitamente para
realizar numerosas actividades fraudulentas. A continuación se presentan
algunos ejemplos de los malos usos que los delincuentes hacen con la
información personal de las víctimas:
• Mal uso de las cuentas existentes:
Los ladrones de identidad usan cuentas existentes de las víctimas, incluyendo
cuentas de tarjetas de crédito, ahorro y de cheques, teléfono (teléfono fijo y
servicio móvil), pago del servicio de Internet, correo electrónico y otras cuentas
a las que estén suscritas en Internet, así como cuentas de seguros médicos;
para hacer compras o realizar el pago de servicios, con cargo a las víctimas.
• Abrir nuevas cuentas:
Los ladrones de identidad acostumbran abrir nuevas cuentas utilizando la
información de las víctimas, por ejemplo cuentas para nuevos servicios de
teléfono, tarjetas de crédito, solicitudes de préstamos o seguros de
automóviles; para conseguir créditos o adquirir bienes, que más tarde serán
cobrados al verdadero titular de la información robada.
• Perpetuar otros fraudes:
Los ladrones de identidad pueden utilizar la información de las víctimas cuando
la policía los detiene o los acusa de algún crimen; también pueden manipularla
para conseguir tratamientos médicos o servicios, hacerse acreedores a ciertos
beneficios que el gobierno otorga, así como para el alquiler de alguna vivienda
o para alguna situación específica de empleo.
Medidas de seguridad para Prevención de robo de
identidad por Internet.
¿Cómo evitar el robo de identidad?
Estos son unos consejos simples en el que usted puede bajar el riesgo de robo
de su identidad en situaciones cotidianas.
Cada vez que compre en una tienda:
 Cuide su cartera.
 Cuide su tarjeta de crédito o de débito.
 No le diga a otros su número PIN.
Cuando compre en internet:

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 Use contraseñas que la gente no pueda adivinar.
 Compre en sitios web seguros. Tienen un domicilio que empieza con
“https”.
 No ponga información personal en computadoras ubicadas en espacios
públicos, como la biblioteca.
 Instale un programa de seguridad en su propia computadora.1
En las películas y en las caricaturas es común ver que los superhéroes hacen
hasta lo imposible por mantener protegida su identidad y a pesar de que son
personajes de ficción no están tan apartados de la realidad, pues el aumento
desmedido de fraudes ligados al robo de identidad, hace esencial que estemos
alerta para evitar convertirnos en una víctima más de este delito.2
Los consejos
anteriores son útiles pero debido a la dificultad y costo que representa para las
autoridades rastrear delincuentes y estafadores cibernéticos, el mejor
mecanismo para evitar el robo de identidad es a través de métodos educativos
y preventivos, por ejemplo, estar bien enterados e informar acerca de los
peligros de este delito para incrementar la concientización en la sociedad.3
Aquí te diremos algunos conceptos básicos, educativos que pueden ayudar a
no ser víctima del robo de identidad.
Robo de carteras o bolsos: Este quizá es el truco más viejo de todos.
Muchas personas llevan no solo sus identificaciones oficiales como la licencia
de conducir, también tarjetas de crédito y/o débito, comprobantes de operación
como consultas de saldo en cajeros automático, comprobantes de domicilio,
toda esta información facilita que roben tu identidad.
Carga solamente con lo indispensable, revisa tu bolso y cartera todos los días y
saca aquello que no te haga falta. Evita traer contigo más de una tarjeta. Si
1
https://www.consumidor.gov/articulos/s1015-evitar-el-robo-de-identidad#!qué-saber
2
http://www.condusef.gob.mx/Revista/index.php/usuario-inteligente/consejos/307-protege-tu-identidad
3
Robo de Identidad y Consecuencias Sociales , Espinosa Madrigal Carmina Cecilia , Pag.6

8
sabes que ese día no realizaras ningún pago con el plástico, mejor guárdala
en la casa, en un lugar seguro.
Cuida tu buzón: Basta con extraer del buzón de tu casa recibos para el
pago de servicios (Luz, teléfono, agua, telefonía celular), solicitudes de tarjetas
de crédito pre-aprobadas y estados de cuenta bancaria para que alguien utilice
tu documentación con el propósito de solicitar alguna crédito a tu nombre o
hacer uso de tus cuentas bancarias para cometer un fraude. Para prevenir esta
situación revisa tu correo diariamente mantente al pendiente de a las fechas en
que recibes tus estados de cuenta y si no te llagan comunícate a tu banco si
vas a salir de vacaciones pídele a alguna persona de confianza que recoja tu
correo.
Búsqueda de basureros:Se conoce en inglés como dumpsterdiving y se trata
de buscar en la basura restos de estados de cuenta bancarios, recibos o
vouchers de tarjetas de crédito, talones de cheques, propagandas y
promociones ligadas a tarjetas bancarias.
Antes de tirar a la basura algún documento que tenga información personal o
financiara, destrúyela por completo y verifica que ningún dato pueda ser
extraído. Tampoco se trata de guardar por siglos estados de cuenta de tarjetas
que incluso ya cancelaste; si es mucho el papeleo que conservas en casa,
comparte un pequeño triturador de papel para poder desecharte de él.
Cuando acudas a un cajero automático de operación llévate siempre los
comprobantes de operación, nunca los dejes en los botes de basura que se
encuentras por ahí.
Un extraño de vigila: El personaje por encima del hombro se da cuenta un
delincuente te espía sin que lo notes mientras usas el cajero automático o
tecleas en una computadora los datos de tu cuenta, NIP o contraseña. También
pueden escucharte cuando indicas tu número de tarjeta de crédito o datos de
identificación por teléfono al realizar alguna consulta de saldo de tu banco.
Cuando utilices tus plásticos en público o llenes algún tipo de formulario con tu
información personal debes tener cuidado con a las personas que se

9
encuentran a tu alrededor. Con avances que hay en tecnología con cámaras o
celulares pueden tomar fotografía.
Pharming: Es similar a la pesca de datos, te llega un correo electrónico que
al momento de abrirlo instala un código en tu equipo persona, modificando
determinados archivos, para que la próxima vez que ingreses al portal de tu
banco te desvíen a sitios web falsos, sin que te des cuenta, aunque escribas
correctamente la página. La recomendación es que instales en tu computadora
antivirus y actualízalos con regularidad.
Llamada telefónica: Algunas veces el defraudador utiliza un marcador
automático para llama a cierta cantidad de números telefónicos, cuando la
llamada se contesta una grabación se activa y alerta al “consumidor” que su
tarjeta de crédito está siendo utilizada de forma fraudulenta y debe llamar a
determinado número telefónico de inmediato. Cuando la víctima habla a ese
número, responde otra grabación que le indica que su cuenta necesita ser
verificada y le solicita que ingrese mediante el teclado telefónico 16 dígitos de
su tarjeta de crédito. A este fraude se le denomina Visthing
Si te recibes una llamada donde te soliciten teclear tus datos o te piden
información la mejor manera de evitarlo es ¡Colgando!4
Estos son algunos consejos para proteger tu identidad de situaciones que se te
pueden presentar en la vida diaria. Pero hoy en día la mayoría de los tramites
son por internet ¿Cómo evitarlos? robo de identidad por Internet. Es muy
común que el robo de identidad se dé a través de Internet. El 68% de los
delitos cometidos en línea son de robo de identidad, de acuerdo a cifras dadas
por la Cámara de Diputados en 2014. Entonces es necesario proteger nuestra
información que se encuentra en la web.
Consejos.
1. Revisar el informe de crédito: Obtenga una copia de su informe de
crédito cada año y verifique aquellos elementos que le parezcan
4
www.condusef.gob.mx

10
extraños, por ejemplo, compras, traspasos o retiros que no recuerda
haber realizado.5
2. Nunca abras un correo electrónico que asegure ser de un banco.
Tampoco ingreses tu contraseña y nombre de usuario en las ligas que
salen en dichos correos. Es muy probable que te quieran estafar y robar
la identidad.
3. Tus contraseñas deben ser fuertes y largas. No utilices tu fecha de
cumpleaños, nombre de familiares, número de teléfono o cualquier cosa
que se relacione fácilmente contigo. Cambia las contraseñas
constantemente.
4. Contraseñas robustas: Es importante utilizar contraseñas que no
guarden relación obvia con el propio usuario, por ejemplo: no utilizar
fechas de cumpleaños, números telefónicos, nombres de familiares, etc.,
en las contraseñas de bancos, teléfonos y cuentas de tarjetas de crédito.
Además es importante cambiar las contraseñas que sean asignadas al
tramitar algún tipo de cuenta bancaria.6
5. No compartas información financiera con nadie, a menos que le tengas
mucha confianza. Aun así, nunca sabes desde dónde pueden revisar tu
estado de cuenta y si alguien puede estar observando.
6. Asegúrate que las páginas donde tengas que dar información personal,
como cuando compras en línea, comience con https://, lo que quiere
decir que cuenta con un candado y sistema de seguridad que protege tu
información.
7. Conserva los comprobantes digitales de cualquier compra o transacción
que hayas hecho en línea. Así podrás defenderte en caso de que sea
necesario. 7
5
Robo de Identidad y Consecuencias Sociales, Espinosa Madrigal Carmina Cecilia, Pag.6
6
7
https://www.prestadero.com/blog/index.php/finanzas-personales/como-evitar-un-fraude-por-robo-de-identidad

11
8. Resguardo de información: Los documentos personales deben ser
resguardados en un lugar seguro, además de reportar aquellos que
hayan sido extraviados o robados.8
En caso de que te roben la identidad, hay organismos en México que pueden
ayudarte: la CONDUSEF, la PROFECO y la Policía Federal. Cuida tu identidad.
Si te la roban, te meterás en serios problemas. No proporciones tus datos a
nadie. Más vale prevenir que lamentar.9
Marco Jurídico en México.
Entidades o leyes que protejan contra el robo de identidad en México.
El delito de robo de identidad no existe como tal en México. Es importante el
desarrollo y cumplimiento de leyes y regulaciones que establezcan y protejan la
seguridad de los datos personales, incluyendo iniciativas para la realización de
investigaciones apropiadas, así como reforzar acciones contra entidades que
violen las leyes que rigen la seguridad de los datos.
En el Código Penal Federal, seis artículos (del 386 al 389bis) contemplan el
delito de fraude, previendo penas y multas de acuerdo con el monto y valor de
lo defraudado; sin embargo, ninguno de dichos artículos contempla el fraude
cometido a través del uso de medios electrónicos o de Internet.10
El pleno de la Cámara de Diputados aprobó sancionar hasta con 12 años de
cárcel a quien cometa robo de identidad con fines de fraude, pena que se
establece ante el alto número de delitos derivados del robo de tarjetas de
crédito, credenciales de elector y otro tipo de identificaciones.
En la sesión ordinaria en San Lázaro se aprobó por 365 votos y dos
abstenciones, esta reforma impulsada por el diputado federal del PRI, Arturo
Zamora Jiménez.
8
9
https://www.prestadero.com/blog/index.php/finanzas-personales/como-evitar-un-fraude-por-robo-de-identidad
10

12
La reforma destaca que el “robo de identidad es uno de los delitos de cuello
blanco con mayor índice de crecimiento en el mundo y en consecuencia en
México”.
En el dictamen, que estuvo previamente avalado por la Comisión de Justicia y
turnado al Senado para su análisis, se señala que los defraudadores y ladrones
ya no buscan robarse una billetera para apoderarse del dinero, sino que para
ellos es más lucrativo apropiarse de identificaciones para hacer uso
indebido de tarjetas de crédito, de débito, cheques y cualquier documento
que cuente con información personal.
Explica que el robo de identidad tiene lugar cuando alguien se hace pasar por
otra persona y utiliza información personal de índole financiera para solicitar
préstamos, tarjetas de crédito, adquirir bienes, obtener teléfonos celulares, que
más tarde serán cobrados al verdadero titular de la información robada.
De acuerdo con la Comisión Nacional para la Defensa de los Usuarios de las
Instituciones Financieras, cada año aproximadamente 400,000 personas son
víctimas de robo de identidad, siendo internet el principal medio.
Zamora Jiménez indicó que los fraudes ligados a robo de identidad por 108
millones de pesos se cometieron en México durante el 2010, cifra superior al
robo por cajeros automáticos que en ese año fue de 87 millones de pesos,
según el Banco de México.
Las tres principales fuentes de información de quienes cometen robo de
identidad son: pérdida de documentación; el robo de carteras y portafolios, e
información tomada directamente de una tarjeta bancaria.
Se estima que México ocupa el octavo lugar mundial entre los países con alta
incidencia de este delito.
La reforma al artículo 387 del Código Penal Federal, destaca que se
sancionará a quien cometa este delito o utilice indebidamente cualquier tipo de
identificación, clave de identificación personal bancaria, o cualesquier otro
documento identificatorio que pertenezca a otro.11
11
http://eleconomista.com.mx/sociedad/2011/12/15/diputados-aprueban-carcel-robo-identidad

13
CONCLUSIÓN.
El trabajo presentado sobre el robo de identidad, fue un trabajo realizado con
fines educativos. En él se puedo conocer la definición de lo que es el robo de
identidad. El cual identificamos como la acción de una persona al adquirir,
transferir, poseer o utilizar información personal de una persona física o jurídica
de forma no autorizada, con la intención de efectuar o vincularlo con algún
fraude u otro delito. También conocimos las consecuencias de la acción
cometida. ¿Ya conociste su importancia? No fue una simple mención cuando
dijimos que era muy amplio el sentido de consecuencias en el robo de
identidad.
En una conclusión muy breve, los consejos para proteger tu identidad son de
vital importancia en la realización diaria del individuo. Si no proteges tu
identidad puedes ser víctima de robo y podrías contraer deudas que tú no
realizaste, además del tiempo y dinero perdido en procedimientos legales. La
mejor forma de evitar ser víctima de ellos es siguiendo los pequeños consejos.
Con cambios pequeños se logran grandes.
También es bueno saber que el robo de identidad está tipificado como delito. Y
esperamos que las instituciones que mencionamos sean útiles si algún día eres
víctima del robo de identidad. En conclusión esperamos que el trabajo
realizado sea de beneficio en la vida diaria y así logre evite ser víctima del
delito de robo de identidad.
Gracias, por tomarte el tiempo de leer nuestro trabajo.

14
Referencias.
About en español. (17 de Marzo de 2016). Recuperado el 20 de Abril de 2016, de
http://aprenderinternet.about.com/od/SeguridadPrivacidad/a/Robo-De-
Identidad.htm
Cecilia, E. M. (16 de junio de 2011). Coordinación de Seguridad de la Información. Recuperado
el 20 de abril de 2016, de Información y servicios de seguridad en cómputo:
http://www.seguridad.unam.mx/documento/?id=16
CONDUSEF. (s.f.). Proteja su dinero. Obtenido de
http://www.condusef.gob.mx/Revista/index.php/usuario-inteligente/consejos/307-
protege-tu-identidad
Consumidor.gov. (s.f.). Consumidor.gov. Recuperado el Abril de 2016, de
https://www.consumidor.gov/articulos/s1015-evitar-el-robo-de-identidad#!qué-saber
economista, E. (15 de diciembre de 2011). El economista. Recuperado el abril de 2016, de
http://eleconomista.com.mx/sociedad/2011/12/15/diputados-aprueban-carcel-robo-
identidad
Información, C. d. (25 de octubre de 2010). Coordinación de Seguridad de la Información.
Recuperado el 23 de Abril de 2016, de
http://www.seguridad.unam.mx/documento/?id=16
Madrigal, C. C. (s.f.). Robo de identidad y consecuencias sociales. Ciudad de México: UNAM.
Oficina de seguridad internauta . (06 de Febrero de 2011). Recuperado el 20 de abril de 2016,
de https://www.osi.es/es/actualidad/blog/2011/06/02/el-robo-de-identidad-y-sus-
consecuencias.html
Rojas, C. (31 de agosto de 2015). Prestadero. Recuperado el abril de 2016, de 1.
https://www.prestadero.com/blog/index.php/finanzas-personales/como-evitar-un-
fraude-por-robo-de-identidad

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