1. ESPECIALIZACIÓN
DISEÑO DE SOLUCIONES
FINANCIERAS
PROGRAMACIÓN DE
MODELOS
FINANCIEROS

2. OBJETIVOS
Conocer y aplicar las herramientas y
funciones avanzadas del Excel.
Diseñar modelos que permitan trabajar de
forma eficiente, disminuyendo tiempo y
esfuerzo.

3. MODELOS FINANCIEROS
Son herramientas de gestión utilizados en la toma
de decisiones, diseñados con el propósito de
agilizar los procesos, permitiendo la realización de
simulaciones sobre un evento en particular.
La base de la programación y el diseño son las
hojas de calculo de Excel.

4. Características de Excel
• Capacidad para analizar grandes volúmenes
de datos mediante fórmulas y funciones.
• Capacidad para crear complejos modelos y
plantillas con diversidad de cálculos.
• Permite la generación de reportes y gráficos
dinámicos

5. Introducción a las funciones:
Función TRANSPONER
Función SUMAPRODUCTO
Función CONCATENAR
Función SUMAR.SI
Función CONTAR.SI
Función BUSCAR OBJETIVO
Herramientas para el control de resultados
Función Formato Condicional
Función ESERR
Función ESERROR
Funciones Lógicas. Y – O – SI - NO

6. FUNCIÓN TRANSPONER
Función utilizada para invertir la orientación
de una serie de datos, es decir toma los datos
que se encuentran de forma horizontal y los
copia y los pega de forma vertical, o viceversa.
Fx – Búsqueda y referencia.
Sintaxis:
TRANSPONER(Rango de Datos)
Ctrl + Shiff + Enter

7. EJEMPLO:

8. FUNCIÓN SUMAPRODUCTO
•Función utilizada para sumar y multiplicar a
la vez dos o más series de datos.
• Característica de esta función es que cada
serie debe contener la misma cantidad de
datos. Fx – Matemáticas y trigonométricas.
Sintaxis
SUMAPRODUCTO(matriz1;matriz2)

10. FUNCIÓN CONCATENAR
•Función utilizada para unir textos, números
o palabras, permite unir hasta 30
argumentos incluyendo referencias a otras
celdas.
Fx – Texto - Concatenar
Sintaxis
•CONCATENAR(Texto1;Texto2;Texto3;Texto4)

12. FUNCIÓN SUMAR.SI
Realiza la suma de un rango de datos, pero
de acuerdo a un criterio determinado, es
decir que la función solo sumará aquellos
valores que cumplan con la condición
indicada.
Fx – Matemáticas y trigonométricas
Sintaxis
SUMAR.SI(rango; criterio; [rango_suma])

14. FUNCIÓN CONTAR.SI
Permite, contar y totalizar el número de veces
que se repite un dato de acuerdo a un criterio
de búsqueda, es decir que cumplan con una
condición. Fx - Estadísticas
Sintaxis
CONTAR.SI (rango; criterio)
Rango : es el rango ó matriz que será
evaluado.
Criterio: es la condición que identificará las
celdas en el rango evaluado.

16. BUSCAR OBJETIVO
Utilizado para resolver ecuaciones de una
variable o incógnita, es decir se utiliza para
hallar el valor que debe tomar una variable
específica, para obtener un resultado
determinado.
Característica:
Debe hacer parte de una fórmula.
Datos - Análisis Y si - Buscar Objetivo.

18. TALLER
Supongamos que tiene un estado de resultados como
muestra la imagen, donde las ventas son el resultado
de unas unidades vendidas a 50 y se desea saber
cuántas serían las unidades que se deben vender para
que la utilidad neta sea de 13.584.

19. FORMATO CONDICIONAL
Esta herramienta nos sirve para cambiar
los formatos a las celdas, es decir
permite cambiar la apariencia del modelo
según se cumplan unas condiciones
previamente determinadas.
Inicio – formato condicional

20. TALLER
Realizar un formato de registro de facturas donde cada vez que
se ingrese un nuevo número de registro deberá dar formato de
líneas a todas las celdas que componen la fila del nuevo
registro, adicionalmente deberá contemplar si la factura esta
vencida deberá pintar de color rojo el fondo de la celda, de lo
contrario deberá mostrar un fondo de color verde indicando
que a un no se ha vencido.
Adicionalmente deberá mostrar :
Total facturas vencidas y la sumatoria de facturas vencidas
Total facturas por vencer y la sumatoria de facturas por vencer.

21. VALIDACIÓN DE DATOS
La validación de datos permite
establecer restricciones a los valores
que se pueden introducir en una celda.
Función muy útil, ya que restringe al
usuario para que no ingrese datos que
no correspondan.
Datos – Validación de datos

22. TALLER
limitación de la longitud del texto
Aplicar a la celdas A9 un formato con un criterio de validación
que limita la longitud de las entradas de texto a siete caracteres.
En este ejemplo se debe utilizar el estilo Advertencia para el
mensaje de error, que permite cancelar la introducción de datos
o introducir el valor no válido en la celda seleccionada.
limitación a una lista de valores
Aplicar un formato con un criterio de validación a la celda B5,
que limite los datos válidos a una lista de valores. La lista de
valores válidos se encuentra en las celdas D5:D10. Tenga en
cuenta que deberá configurar las pestañas de mensajes entradas
y mensajes de error

23. FUNCIÓN SI
Función que actúa como un condicionador, que ejecuta una
instrucción cuando se cumple una condición, y si no se
cumple ejecuta otra instrucción o saca un mensaje o ejecuta
otro condicional.
Devuelve un valor si el argumento o Prueba lógica es
VERDADERO y otro valor si dicho argumento es FALSO.
Use SI para realizar una prueba condicional sobre valores y
fórmulas, y para que las operaciones siguientes dependan
del resultado de esta prueba.
Sintaxis
SI(prueba_lógica; valor_si_verdadero; valor_si_falso)

24. FUNCIÓN Y
Devuelve VERDADERO si todos los argumentos que se
evalúan son VERDADEROS; devuelve FALSO si uno o más
de los argumentos que se están evaluando es FALSO.
Un uso común de la función Y es ampliar la utilidad de
otras funciones que realizan pruebas lógicas. Con la
función Y como argumento prueba_lógica de la función SI,
puede probar varias condiciones diferentes en lugar de
sólo una.

25. TALLER
Se requiere realizar un modelo donde registre el monto de un
crédito, y dependiendo del valor de este, se asigna automáticamente
la tasa del crédito, el plazo, los costos de papelería, etc.
* Plazo meses: Si el valor del préstamo es mayor o igual a 5.000.000,
se pagará el crédito en 36 meses, Si es mayor o igual a 3.000.000
menor a 5.000.000 se pagará en 24 meses y si es menor a 3.000.000
se pagara en 12 meses.
Interés Mensual: Se cobrara según el plazo del crédito así: si el plazo
es 36 meses, el costo será del 2% mensual, si es a 24 meses el interés
será del 1.5% y si el plazo es a 12 meses el interés será del 1.2%.
Cuota Mensual: Esta depende de la cantidad de meses en que se
haya fijado el préstamo.
Papelería: equivale al 0,2% del Valor del Préstamo y éste se pagará
en la primera cuota.

26. FUNCIÓN ESERR - ESERROR
Funciones utilizadas para controlar la respuesta a
operaciones matematicas, especialmente cuando estas
dan como resultado
ERROR, #N/A, #¡VALOR!, #¡REF!, #¡DIV/0!, #¡NUM!, #¿NO
MBRE? o #NULO.
Las funciones devuelve como resultado VERDADERO si la
respuesta es cualquiera de los mensajes de error y
FALSO, de no haber error en la respuesta.
Requieren de la combinación de otras funciones como
SI, BUSCARV, BUSCARH, etc. Para dar una mejor apariencia
al modelo.

27. TALLER
Realice un modelo de un kardex, donde se muestre el
manejo de las entradas, salidas y saldos de un articulo.
El modelo deberá dar formato a la plantilla de un color
para la celdas que ocupadas, así como el manejo de la
cuadricula, deberá mostrar al final el saldo del inventario y
manejar

28. FIN