Texto Guía Cajero Bancario

Curso Taller Cajero Bancario – Consultora de Capacitación y Desarrollo Laboral INSIGHT
Consultoría INSIGTH
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CAJERO BANCARIO
TEXTO GUÍA

Curso Taller Cajero Bancario – Consultora de Capacitación y Desarrollo Laboral INSIGHT
Consultoría INSIGTH
Somos un grupo de profesionales que busca formar Recursos Humanos, con un
modelo educativo empresarial.
Nuestra formación práctica promueve que nuestros estudiantes adquieran y
desarrollen las competencias necesarias para trabajar y progresar en corto
tiempo.
<
Misión
Formar talento humano de excelencia para brindarle mayor oportunidad de
ingreso en el campo laboral, y constituir verdaderos héroes del progreso de
su comunidad y el país.
Valores
 Espíritu de progreso
 Liderazgo
 Trabajo en equipo
SOMOS?
¿QUIENES
FILOSOFÍA
NUESTRA
 Eficacia y productividad
 Comportamiento ético
 Compromiso con el país

Curso Taller Cajero Bancario – Consultora INSIGHT- Capacitacion y Servicios 1
Manejar eficientemente la caja general de una entidad financiera o empresa
comercial.
• Conocerás las normas básicas de atención al público
• Aprenderás la detección en billetes falsos bs y dólares
• Aprenderás 3 técnicas de conteo rápido de efectivo
• Aprenderás los distintos documentos que se manejan en un banco
• Tendrás un conocimiento amplio del proceso de caja de una entidad
financiera.
OBJETIVO

Áreas de Responsabilidad del Cajero
1. Atención al cliente. - Atender al
cliente de ventanilla de caja
cumpliendo estándares y
protocolos de calidad de
atención.
2. Manejo de efectivo. - Realizar un
manejo eficiente y seguro del
efectivo del cliente, donde se
encuentra prestando servicios.
3. Ejecución de transacciones. - Procesar todas las operaciones que realiza en
ventanilla y emitir los comprobantes respectivos de acuerdo a las normas y
procedimientos operativos y de seguridad establecidos.
4. Realización de cuadres e impresión de reporte. - Efectuar diariamente el
cuadre de efectivo a realizar la impresión de los reportes de control y cuadres
de documentos originados del movimiento diario.
5. Utilización de materiales asignado: Realizar un uso adecuado de las cajas de
seguridad, los sellos de caja, llaves de cajones u otro material y equipos que
le sea asignado para el normal desempeño de sus funciones.

Concepto de Caja
Es la cuenta se registra en términos de unidades monetarias, el movimiento de
dinero de curso legal. Es decir las entradas y salidas de dinero de la empresa.
Objeto de Manejo de caja (Funcionalidades)
Controlar, registrar, contabilizar y ordenar el efectivo que ingresa y sale de la
entidad financiera. El efectivo de la empresa, es uno de los activos más
cuidados y controlados por lo cual cada transacción tendrá un comprobante
de respaldo.
Organización de la caja, antes de la atención
(Efectivo/Sistema)
Presentarse por lo menos 30 minutos antes de iniciar la atención al público
porque es necesario realizar los siguientes preparativos:
1. 15 minutos para realizar su Cuadre de Billetaje.- Permitir categorizar o
clasificar el efectivo sean monedas y billetes, dependiendo del volumen o corte
2. 15 minutos para abrir todos los programas con trabajare en el dia.

El Sistema Financiero Contable del Banco (Sistema del Banco, donde están los
préstamos, cajas ahorros, cuentas corrientes, pago de servicios y otros).
 Servicios Básicos: Luz , Agua, Teléfono Fijo, Gas (Varia de acuerdo
a la ciudad)
 Síntesis Pago de servicios de telefonía móvil VIVA, ENTEL, TIGO, entre otros
 Ticketero.- Ven la productividad del cajero (Cuantas personas atiende
por día)
 Impuestos Nacionales.- Impuestos de Vehículo, Patentes e inmuebles.
 Western Unión, Money Grant.- Distintas remesadora de giro.
 Wincha (Detalle del efectivo por corte del monto más alto al más bajo)

1° Arqueo de apertura o saldo inicial.- Recuento físico para verificar la totalidad
del efectivo
2° Transacciones diarias.- Todas las transacciones realizadas con sus respectivos
comprobantes.
3° Cuadre de Servicios. - Cada factura tiene un respaldo en la parte inferior, el
cual el cajero retiene para su debido cuadre, el cajero debe cuadrar cada
servicio en específico ya sea VIVA, TIGO, ENTEL y hacer una comparación en
cuando a la cantidad en físico que tiene de cada cierre de servicio en
específico. Si en Viva tiene 3 comprobante en el sistema de Viva genérico debe
tener esas 3 facturas.
4° Arqueo de Cierre.- Realiza el arqueo del efectivo restante y entregar a
bóveda.
5° Ordenar el Movimiento final de cierre. - Ordenar sus comprobantes al final
del día y entregar al supervisor inmediato, guardar sello y apagar equipos.
BANCARIO
PROCESO DE UN CAJERO

SECRETO BANCARIO
Se traduce en la obligación de toda entidad de
intermediación financiera, de guardar el debido
secreto acerca de las operaciones que realicen y
la información que reciban sus clientes. Al estar en
caja tenemos un acceso ilimitado a nivel Bolivia de
la información de todos los clientes, entonces por
tanto estamos sujetos a sanción al incumplir y
divulgar información de los clientes de la entidad.
NORMAS BÁSICAS DE ATENCIÓN AL CLIENTE
Servicio al cliente es la gestión que realiza cada persona que trabaja en una
empresa así sea macro o micro y que tiene la oportunidad de estar en contacto
con los clientes y buscar en ellos su total satisfacción.
Se trata de “un concepto de trabajo” y “una forma de hacer las cosas” que
compete a toda la organización, tanto en la forma de atender a los clientes
(que nos compran y nos permiten ser viables) como en la forma de atender a
los Clientes Internos, diversas áreas de nuestra propia empresa.

Importancia de la Atención del Cajero
 Que brinde un trato respetuoso
 Que preste atención oportuna, ágil y diligente, con calidad y calidez
 Que pueda proporcionar una adecuada información sobre la
atención en cajas y/u orientar a los consumidores financieros sobre a
qué departamento o área de la entidad supervisada debe dirigirse, en
caso de que su requerimiento no pueda ser atendido en cajas
 Que esté capacitado para brindar un trato adecuado a las personas con
discapacidad, mujeres en etapa de gestación, personas adultas
mayores y personas con bebés y niños hasta la edad parvularia.

CAMARA DE COMPENSACION
Es la instancia encargada de supervisar el intercambio de cheques entre las
entidades bancarias asociadas a la “Administradora de Cámaras de
Compensación y Liquidación S.A (ACCL), Institución establecida con mayoría
accionaria en la Asociación de Bancos Privados de Bolivia (ASOBAN) y los
bancos fundadores. Se reúnen de lunes a viernes a las 14:00 hs. en el Banco
Nacional de Bolivia para realizar el intercambio de cheques y confirmar los saldos
de los mimos, para proceder a la transferencia de banco a banco.
CHEQUES PROPIOS. -Se denominan así a los cheques girados por nuestros clientes
y que son pagadas u depositados en nuestra entidad (cheques pertenecientes
a la misma entidad financiera que los emitió).
CHEQUES AJENOS. -Se denominan cheques ajenos, a todos los cheques que
pertenecen a clientes de otras instituciones bancarias (emitidas por otras
entidades financieras) y que son depositados en nuestra institución, para su
respectivo canje (intercambio) a través de la cámara de compensación.

CAMARERO. -Es la persona formalmente designada como representante de
cada institución financiera para los procesos presenciales de cámara de
compensación.
DENTRO DE HORA.- Cheques ajenos depositados dentro de la Entidad durante el
transcurso de la mañana hasta el mediodía, serán efectivos el mismo día, a partir
de las 16:00 hs.
FUERA DE HORA.- Cheques ajenos depositados en el transcurso de la tarde y
hasta el cierre de la atención, se juntaran con los cheques depositados del día
siguiente y serán efectivos en la tarde del día siguiente. La Cámara de
Compensación trabaja de lunes a viernes, no sábados.
SESION DE CANJE.- Reunión en la que intervienen los representantes de las
entidades financieras, para el intercambio de cheques, durante un periodo
establecido de tiempo.
SALDO POR CONFIRMAR.- Se denominan así el valor de los cheques ajenos
depositados en una cuenta que aun fueron confirmados (las medidas de
seguridad de la entidad giradora)

NORMATIVA ASFI
Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero
¿QUE ES LA ASFI?
Es una institución de derecho público y de duración indefinida con
responsabilidad jurídica, patrimonio propio y autonomía de gestión
administrativa, financiera, legal y técnica, con jurisdicción, competencia y
estructura de alcance nacional, bajo tuición del ministerio de economía y
finanzas públicas, y sujeta a control social.
ASFI tiene por objeto regular, controlar y supervisar los servicios financieros en
el marco de la constitución política del estado, la ley de servicios financieros n°
393 y los decretos supremos reglamentarios, así como la actividad del mercado
de valores, los intermediarios y entidades auxiliares del mismo.

Políticas Institucionales de ASFI
• Proteger los ahorros colocados en las entidades e intermediación
financiera autorizadas fortaleciendo la confianza del público en el sistema
financiero boliviano.
• Proteger al consumidor financiero e investigar denuncias en el ámbito de
su competencia.
• Promover el acceso universal a los servicios financieros
• Promover una mayor transparencia de información en el sistema
financiero, como un mecanismo que permita a los consumidores
financieros de las entidades supervisadas acceder a mejor información
sobre tasas de interés, comisiones, gastos y demás condiciones de
contratación de servicios financieros que conlleve, a su vez, a una mejor
toma de decisiones sobre una base más informada.
• Asegurar que las entidades financieras proporcionen medios
transaccionales financieros eficientes y seguros, que faciliten la actividad
económica y satisfagan las necesidades financieras del consumidor
financiero
• Controlar el cumplimiento de las políticas y metas de financiamiento
establecidas por el órgano Ejecutivo del nivel central del estado
• Controlar el financiamiento destinado a satisfacer las necesidades de
vivienda de las persona, principalmente la vivienda de interés social para
la población

SERVICIOS FINANCIEROS DE UN BANCO
CUENTA DE AHORRO. - Es una cuenta constituida por personas naturales o
jurídicas, a un plazo indeterminado. Es una cuenta por medio de la cual pueden
efectuarse depósitos y retiros de fondos.
DEPOSITO A PLAZO FIJO. – Es un producto que consiste en la entrega de una
cantidad de dinero a una entidad financiera durante un tiempo determinado.
Transcurrido ese plazo, la entidad devuelve el dinero, junto con intereses
pactados. También puede ser que los intereses pactados paguen
periódicamente mientras dure la operación. Los intereses se liquidan en una
cuenta corriente o caja de ahorro que el cliente tendrá que tener abierta en la
entidad al inicio.
TARJETA DE DEBITO. - Es una tarjeta plástica con banda magnética y chip
incorporado, utilizada para operar Cuentas Corrientes y Cuentas de Ahorro en
Moneda Nacional y extranjera. Permite la realización de transacciones a nivel
nacional en cajero automáticos propios y ajenos.
CUENTA CORRIENTE.- Es un contrato entre el cliente y la entidad financiera,
mediante el cual el cliente deposita dinero en su cuenta corriente y la entidad
financiera le devuelve el dinero por medio del giro de cheques.

EL CHEQUE Es un documento contable mediante el cual el titular de una cuenta
corriente autoriza a un tercero el retiro de dinero de la misma.
PROCESO DE CAJA
DEBE HABER
Egreso Ingreso
Debitar Acreditar
1º.- Comprobante Correcto
2º.- El efectivo ($us, Bs)
1º.- El efectivo ($us, Bs)
2º.- Comprobante Correcto

PROCESO DE CAJA EN LAS SIGUIENTES TRANSACCIONES
Pago de Cheque $us 500
• Saludar amablemente al cliente
• Solicitar carnet del cliente junto al cheque
• Verificar la información del cheque como endoso, emisión,
monto.
• Generar el comprobante de pago de cheque, solicitar la
firma del cliente
• Sellar ambos comprobantes
• Entregar el efectivo al cliente , mas su comprobante de
pago de cheque
• Despedir amablemente si el cliente no va a realizar
ninguna otra transacción
Deposito Bs. 500
• Solicitar carnet y numero de cuenta del cliente.
• Verificar el efectivo recibido, confirmar numero de cuenta.
• Generar el comprobante de deposito, solicitar la firma del
cliente Sellar ambos comprobantes, entregar al cliente
copia del deposito.

Retiro Bs. 1000
• Solicitar carnet y numero de cuenta del cliente.
• Verificar la información del carnet y validar los datos en
sistema
• Generar el comprobante de retiro, solicitar la firma del
cliente
• Sellar ambos comprobantes
• Entregar el efectivo al cliente , mas su comprobante de
retiro.

Servicios Bs. 300
• Solicitar código del servicio el cual se realizar el pago
• Abrir el sistema de Servicio correspondiente y confirmar la
titularidad del cliente.
• Cobrar y verificar el efectivo recibido
• Generar Factura del cliente, sellar y entregar

• De la factura generada al cliente, antes retirar tiene un
comprobante en la parte inferior para el respaldo del
cajero y cuadre al final del dia.
• Ingresar al sistema del Banco el monto de factura pagada
Compra $us. 100
Compra: Entra $us, y Sale Bs. (6.85)
Venta: Entra Bs, y sale $us ( 6.97)
• Verificar el efectivo recibido
• Abrir el sistema del Banco, e ingresar en el módulo de
COMPRA, ingresar monto
• Generar COMPROBANTE de compra , solicitar la firma del
Cliente.
• Sellar y firmar en el reverso, entregar la copia al cliente
• Entregar el efectivo de acuerdo al cambio de compra.

PROCESO DE INCAUTACION DE BILLETES FALSOS
Todo billetes falso tanto en Bolivianos como en dólares, procederá a ser
incautado por funcionario de la Entidad Financiera.
PASO PARA EL PROCESO DE INCAUTACION
1.- Sacar Fotocopia del Carnet del Cliente
2.- Sacar Fotocopia del Billetes Ambos lados donde debe decir FALSO
3.- Proceder a completar el Formulario de Incautación de Billetes Falsos

ACTA DE INCAUTACIÓN DE BILLETES FALSOS
En la ciudad de _Cochabamba el día …28 de ……Marzo…. del año
2020 en cumplimiento al Instructivo Circular en cumplimiento al Instructivo
Circular n° 015/2008 de fecha 16 abril del 2008 del Banco Central de Bolivia se
procedió a la incautación e inutilización del billete falso de corte de Bs/$us con
50.00 .- número de serie……011492274 J .
Al Sr. (Sra)…Julieta Vargas Lopez …………… con C.I. N°…12546859
CB. con domicilio en la Calle/Av……Toloma… N°…125 Telf…70203100 .
Zona de…Centro. de la ciudad de ……Cochabamba...
Incautación e Inutilización que realizo el Cajero N°…1 de nombre…Rosa
Cuellar Alpire… del Banco BISA S.A. en presencia del cliente.
En constancia firma el cajero y el ciudadano a quien fue incautado el billete
falso.
FIRMA CAJERO FIRMA CLIENTE

Nombre y Apellidos MARIA PEREZ
Carnet de Identidad 36000000
Fecha de nacimiento 26 de agosto de 1989
Lugar de nacimiento Santa Cruz- Bolivia
Estado Civil Soltera
Edad 25 años
Dirección Calle Juan de Garay Nº 1
Teléfono 7600000000
Email rosita123@hotmail.com
EDUCACIÓN Y FORMACIÓN
2016 – Actualmente
Estudiante Derecho (4º Semestre)
Universidad Técnica Privada Santa Cruz “UTEPSA”
2012 -2016
Bachiller en Humanidades
Colegio “Colegio Juan Pablo ll” Santa Cruz
NOMBRE APELLIDO
DATOS PERSONALES

OTROS CURSOS Y SEMINARIOS
Cajero Bancario
Deteccion de Billetes Falsos Bs /$us
Consultora INSIGHT –Capacitaciones y Servicios – Agosto 2018
Ingles Medio Avanzado
“CBA” Centro Boliviano Americano –Año 2010
EXPERIENCIA LABORAL
ENTIDAD : Clínica Incor
Lugar : Santa Cruz de la Sierra
Cargo : Atención al Cliente
Periodo : 15 Marzo 2017 – Actualmente
Funciones : Ingreso y evaluación de Paciente al Sistema
“Nobus” y Atención al Cliente
ENTIDAD : Estética “Giovanna”
Lugar : Santa Cruz de la Sierra
Cargo : Cajero
Periodo : 4 Enero 2016 – 30 Diciembre 2012
Funciones : Cajero y Atención al cliente- Arqueo de caja
REFERENCIAS LABORALES
Christian Velasco Moreno
Gerente Administrativo de “Estética Giovanna” Telf.700000000
Ing. Dennis Rodríguez Bautista
Secretario de “Gobernación de Pando” Telf.70000000

“CURSOS QUE TE IMPULSAN”
INFORMES E INSCRIPCIONES
Av. Busch, Calle 5 Oeste. Cod. Dúo oficina 2
591 3-213063 70203100
facebook.com/consultorainsight/
Ejecutiva de Plataforma y Atención el cliente
Oficial de Crédito Bancario
Banca y Entidades Financiera
Excel Intermedio – Avanzando
Auxiliar Contable Administrativo
d
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