Información básica sobre la importancia de contar con una buena asesoría en finanzas personales

1. Coaching en
finanzas personales
Por:

2. Expositor: Fernando J. Woodman
•Formación académica:
–Economista; Universidad de Lima
–MBA; Thunderbird, Arizona, USA.
–Varios cursos de post grado: U. Pacífico, Esan, Ipae.
–Chartered Insurance Institute, Londers. Reino Unido.
•Experiencia profesional:
–Fundador de varias empresas en diversos rubros de negocios
–Fundador de Prime Financial Advisors; consultora internacional de
finanzas personales.
•Acreditaciones:
–Convenciones en varios países
–Miembro del MDRT

3. • Jamás te enfermarías
• Nunca perderías tu trabajo
• Ahorrarías lo suficiente para jubilarte cuando quisieras
• Fallecerías a los 100 años, de muerte natural mientras duermes
En un mundo perfecto…

4. •…
¿Vivimos en un mundo perfecto?

5. Muchas personas…
•Se enferman
•Se incapacitan
•Fallecen prematuramente
•No se jubilan

6. Las finanzas personales sirven para solucionar las
necesidades de protección y crecimiento patrimonial.

7. ¿Cuál es su principal activo?

8. Su principal activo es USTED
Su capacidad
de generar
ingresos con
su trabajo

9. Eventos que pueden afectar nuestras
finanzas personales
Impredecibles
Predecibles

10. Eventos Imprevisibles
Muerte prematura
Enfermedad o Accidente grave
Incapacitarse para trabajar

11. Estudios
superiores de
los hijos
La
jubilación
Eventos Previsibles

12. PREGUNTAS CARDINALESPreguntas Claves: ¿Qué sucedería si…
• Fallezco prematuramente
• Quedo incapacitado para trabajar
• Sufro una enfermedad o accidente grave
• No logro ahorrar lo suficiente para mi jubilación

13. Eventos
imprevisibles
Seguros
personales
Instrumentos de
ahorro/inversión
Eventos
previsibles
Soluciones

14. 1. ¿Debería contratar un seguro de vida?
2. ¿Por cuánto dinero debería asegurarme?
3. ¿Qué tipos de seguros existen y cuál me conviene?
4. ¿Debería asegurarse mi cónyuge también?
5. ¿Qué otros beneficios puedo contratar en mi seguro de vida?
Protección de los ingresos para dependientes

15. Protección patrimonial ante
enfermedades o accidentes
• ¿Debería contratar un seguro de salud familiar?
• ¿Debería contratar un seguro con cobertura internacional?
• ¿Debería preocuparme en cubrir los gastos pequeños o los gastos
catastróficos?
• ¿Cómo puedo obtener mejores beneficios sin gastar más?
• ¿Qué cosas debería considerar al contratar una póliza de salud?
• ¿Puedo asegurarme si ya padezco de alguna enfermedad o
condición pre-existente?

16. Protección de ingresos ante la invalidez
• ¿Debería contratar un seguro de incapacidad?
• ¿Por cuánto dinero debería asegurarme?
• ¿Qué tipo de seguros de invalidez existen y cuáles son sus
beneficios?

17. Instrumentos de ahorro e inversión
• ¿Cuánto dinero debería de aportar para alcanzar mis objetivos
de largo plazo?
• ¿Cómo podría garantizar los fondos para pagar la universidad
de mis hijos?
• ¿Cómo podría complementar los fondos para mi jubilación?
• ¿Cuál es mi tolerancia al riesgo de inversión?
• ¿Cómo puedo obtener mayor rentabilidad sin incrementar
significativamente el riesgo?

18. Consultas adicionales
• ¿Cómo elegir el mejor producto y la mejor aseguradora?
• ¿Cómo obtener un buen servicio de post venta?
• ¿Cómo realizar los reclamos?

19. Estrategia de marketing
1. E-mail
2. Whatsap
3. Facebook
4. LinkedIn
5. Twitter
6. Instagram
7. WordPress (blog)

20. Cuestionario en línea para asesoría gratuita
• Asesoría integral en finanzas personales
• Asesoría en protección de ingresos para dependientes
• Asesoría en seguros de salud
• Asesoría para su jubilación
• Asesoría para la creación de fondos para educación de los
hijos
• Asesoría manejo de presupuestos familiares

21. Calle José Sabogal 376
Oficina #105, Aurora
Miraflores, Lima, Perú
Asesores en finanzas personales
Teléfono: +511 217 5555
Email: consulta@primefa.com