1. DERECHO ECONÓMICO
PPrreesseennttaacciióónn NNº 77
ALEJANDRO DÍAZ LABARCA
Derecho UTA
2:02 1

2. 2.
NATURALEZA
JURÍDICA.
1. CONCEPTO
3. CONSTITUCIÓN
4. FUSIÓN Y
ADQUISICIÓN
8.- EL SECRETO
Y RESERVA
BANCOS
5. SUCURSALES
DE BANCOS
EXTRANJEROS
6. LAS
OPERACIONES
DE BANCO
BANCARIOS
7. GARANTIA
ESTATAL A LOS
DEPÓSITOS
2
2:02

3. 1. CONCEPTO
BANCOS
Artículo 40.- Banco es toda sociedad anónima especial que, autorizada en
la forma prescrita por esta ley y con sujeción a la misma, se dedique a
captar o recibir en forma habitual dinero o fondos del público, con el
objeto de darlos en préstamo, descontar documentos, realizar
inversiones, proceder a la intermediación financiera, hacer rentar estos
dineros y, en general, realizar toda otra operación que la ley le permita.
3
2:02

4. 2.
NATURALEZA
JURÍDICA.
1. CONCEPTO
3. CONSTITUCIÓN
4. FUSIÓN Y
ADQUISICIÓN
8.- EL SECRETO
Y RESERVA
BANCOS
5. SUCURSALES
DE BANCOS
EXTRANJEROS
6. LAS
OPERACIONES
DE BANCO
BANCARIOS
7. GARANTIA
ESTATAL A LOS
DEPÓSITOS
4
2:02

5. 2.
NATURALEZA
JURÍDICA.
BANCOS
2:02 5

6. 2.
NATURALEZA
JURÍDICA.
Giro
Único
Limitacio
nes adq.
acciones
K mínimo
Duración
Reparto
dividend
Directorio
os
Nombre
domicilio
2:02 6

7. 2.
NATURALEZA
JURÍDICA.
1. CONCEPTO
3. CONSTITUCIÓN
4. FUSIÓN Y
ADQUISICIÓN
8.- EL SECRETO
Y RESERVA
BANCOS
5. SUCURSALES
DE BANCOS
EXTRANJEROS
6. LAS
OPERACIONES
DE BANCO
BANCARIOS
7. GARANTIA
ESTATAL A LOS
DEPÓSITOS
7
2:02

8. 2.
NATURALEZA
JURÍDICA.
1. CONCEPTO
3. CONSTITUCIÓN
4. FUSIÓN Y
ADQUISICIÓN
8.- EL SECRETO
Y RESERVA
BANCOS
5. SUCURSALES
DE BANCOS
EXTRANJEROS
6. LAS
OPERACIONES
DE BANCO
BANCARIOS
7. GARANTIA
ESTATAL A LOS
DEPÓSITOS
8
2:02

9. 2.
NATURALEZA
JURÍDICA.
1. CONCEPTO
3. CONSTITUCIÓN
4. FUSIÓN Y
ADQUISICIÓN
8.- EL SECRETO
Y RESERVA
BANCOS
5. SUCURSALES
DE BANCOS
EXTRANJEROS
6. LAS
OPERACIONES
DE BANCO
BANCARIOS
7. GARANTIA
ESTATAL A LOS
DEPÓSITOS
9
2:02

10. 3. CONSTITUCIÓN
BANCOS
10
2:02

11. REQUISITOS 3. CONSTITUCIÓN
SI ENTRE LOS
FUNDADORES NO
HHAAYY EEXXTTRRAANNJJEERROOSS
PERSONAS
NATURALES
• Solvencia
• Integridad
PERSONAS
JURIDICAS
2:02 11

12. REQUISITOS 3. CONSTITUCIÓN
SI ENTRE LOS
FUNDADORES NO
HAY EXTRANJEROS
SI ENTRE LOS
FUNDADORES HAY
EEXXTTRRAANNJJEERROOSS
PERSONAS
NATURALES
• Solvencia
• Integridad
PERSONAS
JURIDICAS
• Que en el pais exista una
supervisión
• Autoriz. Org. Fiscaliz.
• Posible intercambio
recíproco (Comité de
Basilea)
2:02 12

13. REQUISITOS 3. CONSTITUCIÓN
PROCEDIMIENTO
2:02 13

14. 3. CONSTITUCIÓN
PROCEDIMIENTO
2:02 14

15. 3. CONSTITUCIÓN
PROCEDIMIENTO
PROSPECTO
CERTIF.
PROVISIONAL
GARANTIA
Deposito
suscripción
acciones
Solicitud
existencia
Autorización
existencia
Autorización
funcionamiento
2:02 15

16. 2.
NATURALEZA
JURÍDICA.
1. CONCEPTO
3. CONSTITUCIÓN
4. FUSIÓN Y
ADQUISICIÓN
8.- EL SECRETO
Y RESERVA
BANCOS
5. SUCURSALES
DE BANCOS
EXTRANJEROS
6. LAS
OPERACIONES
DE BANCO
BANCARIOS
7. GARANTIA
ESTATAL A LOS
DEPÓSITOS
16
2:02

17. BANCOS
4. FUSIÓN Y
AADDQQUUIISSIICCIIÓÓNN
2:02 17

18. 4. FUSIÓN Y
ADQUISICIÓN
¿HAY
LÍMITES?
SI ¿PARA QUÉ?
Evitar
concentración
de créditos y
facilitar la
competencia
¿CÓMO?
Autorización
de la SBIF
Resol.
Fundada
Previo a la:
• Fusión
• Adq. Totalidad del
activo y pasivo
• Toma de control
• Aumento de control
(50% + 1 ó 2/3
2:02 18

19. 4. FUSIÓN Y
ADQUISICIÓN
¿HAY
LÍMITES?
SI ¿PARA QUÉ?
Evitar
concentración
de créditos y
facilitar la
competencia
¿CÓMO?
Autorización
de la SBIF
ACCEDE
2:02 19

20. 4. FUSIÓN Y
ADQUISICIÓN
¿HAY
LÍMITES?
SI ¿PARA QUÉ?
Evitar
concentración
de créditos y
facilitar la
competencia
¿CÓMO?
Autorización
de la SBIF
ACCEDE
DENIEGA • Resolución Fundada
• Previo Informe del Consejo del BC
(10 días háb. desde que se solicite)
2:02 20

21. 2.
NATURALEZA
JURÍDICA.
BANCOS
1. CONCEPTO
3. CONSTITUCIÓN
4. FUSIÓN Y
ADQUISICIÓN
8.- EL SECRETO
Y RESERVA
5. SUCURSALES
DE BANCOS
EXTRANJEROS
6. LAS
OPERACIONES
DE BANCO
BANCARIOS
7. GARANTIA
ESTATAL A LOS
DEPÓSITOS
2:02 21

22. BBAANNCCOOSS
5. SUCURSALES
DE BANCOS
EXTRANJEROS
2:02 22

23. Mismos Req. Vistos para
socios fundadores
extranjeros
Chilena
¿Por cuál
legislación se
rigen?
K
Operaciones
• Efectiva% integrado
• Moneda Nacional
Dº preferente:
• Acreedores
chilenos, y
• Extranjeros
domiciliados
Entre casa matriz
y sucursal en
Chile:
Deudas
5. SUCURSALES
DE BANCOS
EXTRANJEROS
23
23
independientes
2:02

24. Mismos Req. Vistos para
socios fundadores
extranjeros
Chilena
¿Por cuál
legislación se
rigen?
PROCEDIMIENTO
5. SUCURSALES
DE BANCOS
EXTRANJEROS
24
24
2:02

25. Mismos Req. Vistos para
socios fundadores
extranjeros
Chilena
¿Por cuál
legislación se
rigen?
PROCEDIMIENTO
• Prospecto
• Plan de Negocios
Certificado
Provisional
Documentos para
5. SUCURSALES
DE BANCOS
EXTRANJEROS
25
constituir una S.A.
extranjera
Autorización
Definitiva
25
SBIF Investiga
• Si no hay nada
contrario a la
legislación
• Garantía suficientes
2:02

26. Mismos Req. Vistos para
socios fundadores
extranjeros
Chilena
¿Por cuál
legislación se
rigen?
PROCEDIMIENTO
• Prospecto
• Plan de Negocios
Certificado
Provisional
Documentos para
Resolución de Autorización
de Establecimiento y
aprobación Estatutos
5. SUCURSALES
DE BANCOS
EXTRANJEROS
26
constituir una S.A.
extranjera
Autorización
Definitiva
26
SBIF Investiga
Reg. Comercio
Diario Oficial
2:02

27. 2.
NATURALEZA
JURÍDICA.
BANCOS
1. CONCEPTO
3. CONSTITUCIÓN
4. FUSIÓN Y
ADQUISICIÓN
8.- EL SECRETO
Y RESERVA
5. SUCURSALES
DE BANCOS
EXTRANJEROS
6. LAS
OPERACIONES
DE BANCO
BANCARIOS
7. GARANTIA
ESTATAL A LOS
DEPÓSITOS
2:02 27

28. 6. LAS
OPERACIONES
2:02 DE BANCO 28

29. OTRAS
6. LAS
OPERACIONES
DE BANCO 29
6.1.- LA
INTERMEDIACIÓN
6.2.-MEDIDAS PARA
REGULARIZAR
INESTABILIDAD Y
LIQUIDACIÓN
FORZOSA
OPERACIONES
2:02

30. 6. LAS
OPERACIONES
DE BANCO 30
6.1.- LA
INTERMEDIACIÓN
2:02

31. a) Captación
b) Colocación
6. LAS
OPERACIONES
DE BANCO 31
6.1.- LA
INTERMEDIACIÓN
c) Límites a la
Colocación
2:02

32. Depósitos Cta. Cte.
A la vista
a) Captación
6. LAS
OPERACIONES
DE BANCO 32
6.1.- LA
INTERMEDIACIÓN
2:02

33. A la vista
a) Captación
A Plazo
Depósitos Cta. Cte.
6. LAS
OPERACIONES
DE BANCO 33
6.1.- LA
INTERMEDIACIÓN
2:02

34. A la vista
A Plazo
Depósitos Cta. Cte.
a) Captación
6. LAS
OPERACIONES
DE BANCO 34
6.1.- LA
INTERMEDIACIÓN
Captaciones de Ahorro
2:02

35. A la vista
a) Captación
A Plazo
Depósitos Cta. Cte.
6. LAS
OPERACIONES
DE BANCO 35
6.1.- LA
INTERMEDIACIÓN
Captaciones de Ahorro
2:02

36. a) Captación
b) Colocación
6. LAS
OPERACIONES
DE BANCO 36
6.1.- LA
INTERMEDIACIÓN
c) Límites a la
Colocación
2:02

37. b) Colocación
6. LAS
OPERACIONES
DE BANCO 37
6.1.- LA
INTERMEDIACIÓN
2:02

38. Créd.
Sobregiro
en cta. Cte.
Créditos
Simples
Créd. Tarjeta
Crédito.
Descuento
Letras de
Cambio
Créditos con
Garantía
Créditos
Hipotecarios
b) Colocación
6. LAS
OPERACIONES
DE BANCO 38
6.1.- LA
INTERMEDIACIÓN
Mutuos
Hipotecarios
con recursos
propios
2:02

39. a) Captación
b) Colocación
6. LAS
OPERACIONES
DE BANCO 39
6.1.- LA
INTERMEDIACIÓN
c) Límites a la
Colocación
2:02

40. 6. LAS
OPERACIONES
DE BANCO 40
6.1.- LA
INTERMEDIACIÓN
c) Límites a la
Colocación
2:02

41. Cuantitativos Sustantivos
6. LAS
OPERACIONES
DE BANCO 41
6.1.- LA
INTERMEDIACIÓN
c) Límites a la
Colocación

42. Cuantitativos Sustantivos
6. LAS
OPERACIONES
DE BANCO 42
6.1.- LA
INTERMEDIACIÓN
c) Límites a la
Colocación

43. Cuantitativos
Limites a las
colocaciones
Créditos a
personas
vinculadas
Créditos
capitalización
acciones
Créditos a
trabajadores
6. LAS
OPERACIONES
DE BANCO 43
6.1.- LA
INTERMEDIACIÓN
c) Límites a la
Colocación

44. Cuantitativos Sustantivos
6. LAS
OPERACIONES
DE BANCO 44
6.1.- LA
INTERMEDIACIÓN
c) Límites a la
Colocación

45. OTRAS
Adquirir, Conservar
Edificar y Enajenar
Inmuebles para su
funcionamiento
Constituir
Filiales
Adquirir
Bancos
Extranjeros Cambios
Internacionales
Otorgamien
to de
Garantías
Comisiones
de
Confianza
Cobranzas, Pagos,
Transferencia de
Fondos y
Transporte de
Valores
6. LAS
OPERACIONES
DE BANCO 45
6.1.- LA
INTERMEDIACIÓN
OPERACIONES Agente de
valores
Adquirir, ceder
y transferir
Efectos de
Comercio