El documento describe diferentes métodos para analizar y gestionar riesgos en proyectos y negocios. Explica el análisis de riesgos, la gestión de riesgos y la evaluación de riesgos, incluyendo la probabilidad, las consecuencias y el cálculo del riesgo total. También cubre métodos cualitativos, cuantitativos y semi-cuantitativos, así como la matriz y el método de evaluación de riesgos de Montecarlo. El objetivo general es identificar, analizar y reducir los riesgos a niveles aceptables.

1. Análisis de Riesgos
• El análisis de riesgo, también
conocido como evaluación de
riesgos o PHA por sus siglas en
inglés. Process Hazards Analysis, es
el estudio de las causas de las
posibles amenazas y probables
eventos no deseados y los daños y
consecuencias que éstas puedan
producir.

2. Gestión de Riesgos
• La gestión de riesgos: es un enfoque estructurado para manejar la
incertidumbre relativa a una amenaza, a través de una secuencia de
actividades humanas que incluyen la identificación, el análisis y la
evaluación de riesgo, para luego establecer las estrategias para su
tratamiento, utilizando recursos gerenciales.
• El objetivo de la gestión de riesgos es reducir diferentes riesgos
relativos a un ámbito preseleccionado a un nivel aceptado por la
sociedad.

3. Evaluación del Riesgo
• La evaluación de riesgos es probablemente el paso más importante
en un proceso de gestión de riesgos, y también el paso más difícil y
con mayor posibilidad de cometer errores.
• El riesgo R se evalúa mediante la medición de los dos parámetros que
lo determinan, la magnitud de la Consecuencias (pérdida o daño
posible) C, y la probabilidad P que dicha pérdida o daño llegue a
ocurrir.

4. Evaluación del Riesgo
• Un riesgo con gran magnitud de perdida o daño y una baja
probabilidad de ocurrencia debe ser tratado en forma distinta que un
riesgo con una reducida magnitud de perdida o daño y una alta
probabilidad de ocurrencia.
• Probabilidad y consecuencias son los dos factores cuyo producto
determina el riesgo, que se define como el conjunto de daños
esperados por unidad de tiempo. La probabilidad y las consecuencias
deben necesariamente ser cuantificadas para valorar de una manera
objetiva el riesgo.

5. Evaluación del Riesgo
• Cálculo del Riesgo
Ri= Pi*Ci
Rtotal = Pi*Ci

6. Matriz de Evaluación de Riesgos

7. Análisis de Riesgos
DESCRIPCIÓN DEL
IMPACTO
IMPACTO
PROBABILIDAD
DESCRIPCIÓN
RIESGO
Pérdidas económicas,
retraso en entrega de
productos.
Alto
Moderada
Posibilidad de que el clima
presente cambios drásticos, esto
imposibilitaría que los proveedores
puedan proveer la materia prima
(Caña de azúcar)
Clima

8. Métodos de Análisis de riesgos
• Existen tres tipologías de métodos utilizados para determinar el nivel
de riesgos de nuestro negocio. Los métodos pueden ser:
• Métodos Cualitativos
• Métodos Cuantitativos
• Métodos Semicuantitativos.

9. Métodos Cualitativos
• Es el método de análisis de riesgos más utilizado en la toma de decisiones
en proyectos empresariales, los emprendedores se apoyan en su juicio,
experiencia e intuición para la toma de decisiones.
• Se pueden utilizar cuando el nivel de riesgo sea bajo y no justifica el tiempo
y los recursos necesarios para hacer un análisis completo.
• O bien porque los datos numéricos son inadecuados para un análisis mas
cuantitativo que sirva de base para un análisis posterior y mas detallado
del riesgo global del emprendedor.
• Los métodos cualitativos incluyen:
• Brainstorming
• Cuestionario y entrevistas estructuradas
• Evaluación para grupos multidisciplinarios

10. Métodos Semi-Cuantitativos
• Se utilizan clasificaciones de palabra como alto, medio o bajo, o
descripciones más detalladas de la probabilidad y la consecuencia.
• Estas clasificaciones se demuestran en relación con una escala
apropiada para calcular el nivel de riesgo. Se debe poner atención en
la escala utilizada a fin de evitar malos entendidos o malas
interpretaciones de los resultados del cálculo
• Se asignan valores a escalas cualitativas. No es obligatorio que el
número asignado a cada descripción tenga una relación exacta con la
magnitud real de las consecuencias o la probabilidad de ocurrencia

11. Métodos Semi-Cuantitativos

12. Métodos Cuantitativos
• Se consideran métodos cuantitativos a aquellos que permiten asignar
valores de ocurrencia a los diferentes riesgos identificados, es decir,
calcular el nivel de riesgo del proyecto.
• Los métodos cuantitativos incluyen:
• Análisis de probabilidad
• Análisis de consecuencias
• Simulación computacional
• El desarrollo de dichas medidas puede ser realizado mediante diferentes
mecanismos, entre los cuales destacamos el Método Montecarlo, el cual se
caracteriza por:
• Amplia visión para mostrar múltiples posibles escenarios
• Sencillez para llevarlo a la práctica
• Computerizable para la realización de simulaciones

13. Método Montecarlo
• Es un método cuantitativo para el desarrollo de análisis de riesgos. El
método fue llamado así en referencia al Principado de Mónaco, por ser “la
capital del juego de azar”.
• Dicho método busca representar la realidad a través de un modelo de
riesgo matemático, de forma que asignando valores de manera aleatoria a
las variables de dicho modelo, se obtengan diferentes escenarios y
resultados.
• El método Montecarlo se basa en realizar un número lo suficientemente
elevado de iteraciones (asignaciones de valores de forma aleatoria), de
manera que la muestra disponible de resultados, sea lo suficientemente
amplia como para que se considere representativa de la realidad. Dichas
iteraciones se podrán realizar haciendo uso de un motor informático.

14. Método Montecarlo
• Con los resultados obtenidos de las diferentes iteraciones realizadas
se efectúa un estudio estadístico del que se sacan conclusiones
relevantes respecto al riesgo del proyecto, tales como, valores
medios, máximos y mínimos, desviaciones típicas, varianzas y
probabilidades de ocurrencia de las diferentes variables determinadas
sobre las que medir el riesgo.

15. Método Montecarlo

16. Mapa de Riesgo

17. Gestión de Riesgos

18. Gestión de Riesgos