Este documento analiza el surgimiento y uso de las billeteras electrónicas y criptomonedas como el Bitcoin en El Salvador, así como su impacto en el sistema financiero y posibles delitos económicos relacionados. Examina la evolución del dinero digital y las criptomonedas, la implementación del Bitcoin como moneda de curso legal en El Salvador y el lanzamiento de la billetera Chivo. También explora los posibles efectos de una caída del Bitcoin, regulaciones aplicables como la Ley del Bitcoin y normas técnicas, y delitos como lav

1. UNIVERSIDAD DE EL SALVADOR
FACULTAD DE JURISPRUDENCIA Y CIENCIAS SOCIALES
DEPARTAMENTO DE DERECHO PENAL
.
CATEDRATICA.
LICDA, LILI VERONICA GARCIA ERAZO.
TEMA:
BILLETERAS ELECTRONICAS Y DELITOS ECONOMICOS EN EL SALVADOR.
GRUPO TEÓRICO 2
INTEGRANTES:
ALVARADO MARTÍNEZ, EDWIN RICARDO AM17130
Ciudad universitaria, 23 de Junio del 2022

2. INDICE.
CAPITULO I: Evolución del Uso de las Billeteras Electrónicas.
1. Origen de las Criptomonedas, precedentes históricos.
1.1 El Sistema Blockchain.
1.2 Evolución del Dinero Digital.
1.3 Sistema de bloques descentralizado.
1.4 Criptomonedas como nuevos medios de pagos.
1.5 Del dinero digital a las monedas virtuales encriptadas.
1.6 ¿Que son las Billeteras Electrónicas?
1.7 Implementación del Bitcoin en El Salvador
1.8 Surgimiento de La Chivo Wallet en El Salvador.
CAPITULO II. Impacto de la implementación del Bitcoin y la Chivo Wallet
en El Salvador.
2. Regulación del Bitcoin en El Salvador
2.1 Efectos al sistema financiero ante un posible desplome del Bitcoin.
2.2 ¿Los usuarios de Bitcoin pierden o ganan con las regulaciones?
2.3 Perspectivas a futuro del Bitcoin.
2.4Bono de Regalo de la Chivo Wallet.
2.5Falta de Seguridad de la Billetera Chivo Wallet.
2.6Robo de Identidad que sufren los usuarios de la Chivo Wallet.
2.7Scalping en la Chivo Wallet.
2.8Restricciones de la Chivo Wallet
2.9¿Cuál es la función que realiza la Chivo Wallet?
CAPITULO III. Marco Legal del Bitcoin, Chivo Wallet y delitos Económicos.
3. Ley del Bitcoin.
3.3Ley Especial contra los delitos informáticos y Conexos.
3.4Normas técnicas para facilitar la participación de entidades financieras
en el ecosistema bitcoin.
3.5Términos y Condiciones de la Chivo Wallet.
3.6Falta de Regulación del Bitcoin en El Salvador.
3.7Reforma de la Ley Especial contra los delitos informáticos y Conexos.
CAPITULO IV: Delitos Económicos en El Salvador.
4. Lavado de Dinero en El Salvador.
4.1Como se podría dar el lavado de Dinero en la Chivo Wallet.
4.2Estafas en El Salvador
4.3Estafas Realizadas en la Chivo Wallet.
4.4Delitos Fiscales
4.5¿Se pueden Cometer Delitos Fiscales en la Chivo Wallet?.

3. Fuentes Bibliográficas.
1. Ley del Bitcoin de El Salvador. El Salvador: Asamblea Legislativa de El
Salvador, 2021
2. Ley Especial Contra los Delitos Informáticos y Conexos. El Salvador:
Asamblea Legislativa de El Salvador, 2016.
3. Ley Contra el Lavado de Dinero y de Activos: Asamblea Legislativa de
El Salvador, 1998
4. Normas Técnicas para Facilitar la Aplicación de la Ley del Bitcoin. El
Salvador: Banco Central de Reserva de El Salvador, 2021.
5. Karla Vanessa Melgar Rubio “Consultoría hacia la promoción del uso del
dinero electrónico en la población no bancarizada, como insumo para
impulsar la inclusión financiera en El Salvador, periodo 2017-2019”
Tesis Maestría, Universidad de El Salvador, 2017.
https://ri.ues.edu.sv/id/eprint/15751/1/TESIS%20VERSI%C3%93N%20F
INAL.pdf
6. José Daniel Gáleas Ángel “Criptomonedas y Blockchain: Propuesta de
uso y consecuencias en el sistema financiero en Estados Unidos de
América. Casos de estudio Nueva York y California, periodo 2013-2017”
Tesis para obtener licenciatura, Universidad de El Salvador, 2019.
https://ri.ues.edu.sv/id/eprint/20187/1/CRIPTOMONEDAS%20Y%20BLO
CKCHAIN%20PROPUESTA%20DE%20USO%20Y%20CONSECUENCI
AS%20.pdf
7. López Mardo, Rivera Nelson, Domínguez Pedro, Sandoval Kimberly.
Uso de Criptomonedas como Alternativa de Alivio Financiero al
Endeudamiento Externo Salvadoreño 2019. San Salvador: Aequus
Editorial, 2019.
http://aequus.jurisprudencia.ues.edu.sv/files/coleccion%20rrii/1.pdf
8. José Miguel Saravia Dueñas, ”Expansión del derecho penal,
delincuencia y delitos contra el orden socioeconómico”. Revista
Derecho, 2021.
https://revistas.ues.edu.sv/index.php/revder/article/view/1745/1633
9. Adán Martin y Beatriz García. ”Criptomonedas y derecho penal: más allá
del blanqueo de capitales”. Revista Electrónica, 2021.
http://criminet.ugr.es/recpc/23/recpc23-17.pdf
10. Informe del Gafi ”Monedas Virtuales – definiciones claves y riesgos
potenciales de la/FT”, 2014.
https://www.ssf.gob.sv/descargas/Documentos_lavado/GAFI%20PARA
%20MONEDA%20VIRTUAL.pdf
11. Paola Agudelo Gonzales “Conocimiento y uso de las billeteras virtuales
en el Tecnológico de Antioquia “Sede Itagüí” Tesis de Grado,
Tecnológico de Antioquia Institución Universitaria, 2020.
https://dspace.tdea.edu.co/bitstream/handle/tdea/671/Uso%20billeteras
%20virtuales.pdf?sequence=1

4. 12. Fernando Navarro Cardoso. ” Criptomonedas (en especial, bitcóin) y
blanqueo de dinero”. Revista Electrónica, 2019.
http://criminet.ugr.es/recpc/21/recpc21-14.pdf
13. Rafael Gabela Salvador “Criptomonedas como medios comisorios de
delitos de estafa y lavado de activos: Mecanismos para impedir el uso
delictivo de las criptomonedas” Trabajo para obtener título de abogado,
Universidad San Francisco Quito, 2019.
https://repositorio.usfq.edu.ec/bitstream/23000/8401/1/143605.pdf
14. . Kimberly Sandoval, Mardo López, Pedro Domínguez, Nelson Rivera”
Perspectivas sobre utilización de criptomonedas para el financiamiento
del endeudamiento público de la República de El Salvador”. Revista
Multidisciplinaria de la Universidad de El Salvador, 2020.
15. Fiorela Pinco Espinal “El delito de lavado de activos y la utilización o uso
de criptomonedas” Tesis Maestría, Universidad Continental, 2021.
https://repositorio.continental.edu.pe/bitstream/20.500.12394/10375/1/IV
_PG_MDDP_TE_Pinco_Rodriguez_2021.pdf