Este documento discute varios tipos de fraude que ocurren en medios de pago digitales y Fintech, incluyendo fraude con tarjetas presentes y de comercio electrónico, giros no autorizados, lavado de dinero, fraude social y cibernético. Ofrece ejemplos de cada tipo de fraude y recomienda medidas como solicitar identificación del tarjetahabiente, revisar firmas, proteger datos de tarjetas, y usar herramientas de machine learning y autenticación para prevenirlos. Concluye enfatizando la importancia

1. FINTECH and DIGITAL ASSETS
Fraudes en Medios de Pago
@JoseMosco
CEO - Feenicia

2. ¿Quéesunfraude?
"Acto deliberado de abuso de confianza,
que aprovechándose de engaños, se realiza
para obtener un beneficio sin
consentimiento de la empresa afectada"
KPMG
"Engaño que se realiza eludiendo
obligaciones legales o usurpando derechos
con el fin de obtener un beneficio" Real
academia de la lengua.

3. FRAUDES en FINTECH
• TARJETAS PRESENTES
• COMERCIO ELECTRÓNICO
• GIROS NO AUTORIZADOS
• LAVADO DE DINERO
• FRAUDE ”SOCIAL”
• FRAUDE CIBERNETICO

4. TARJETAS PRESENTES
TARJETAS DE BANDA
TARJETAS DE CHIP (CHIP & NIP)
TARJETAS NFC
ALGUNAS MEDIDAS
• SOLICITAR IDENTIFICACIÓN DEL TARJETAHABIENTE
• REVISAR FIRMAS
• ALMACENAR PAGARÉS
• PROTEGER LAS TARJETAS

5. COMERCIO ELECTRÓNICO
Principales fraudes
• TARJETAS ROBADAS
• BASE DE DATOS DE TARJETAS EN EL
MERCADO NEGRO
• AMBIGÜEDAD EN LA LEGISLACIÓN
(MEXICO)
• CONTRACARGOS AMIGO
ALGUNAS MEDIDAS
• 3D SECURE
• HERRAMIENTAS DE MACHINE LEARNING
• PROCESOS DE AUTENTICACIÓN DEL TH

6. LAVADO DE DINERO
FINTECH abre oportunidades para
TODOS, es por ello que los jugadores
deben contar con procesos y
herramientas de prevención de la
lavado de activos.

7. FRAUDE SOCIAL
Telefónicos
Solicitud de tarjetas
NIP
Transacciones sin presencia de
plástico
Phishing (Banca en Línea)
https://www.youtube.com/watch?v=9b5aZlSyV0o
VER EJEMPLO

8. FRAUDE CIBERNETICO
Aproximadamente solo el 10% de los fraudes en México se realizan
através de la tecnología.
BOTNETs
SPAM
MALWARE
https://expansion.mx/tecnologia/2015/02/17/que-sabemos-del-
multimillonario-ciberasalto-bancario

9. CONCLUSIONES
FINTECH and DIGITAL ASSETS
Fraudes en Medios de Pago

10. www.feenicia.com
(55) 6377 3622
ayuda@feenicia.com
@feenicia
/feeniciaoficial